Sileon Explicado: Empréstimos DeFi com Múltiplos Colaterais

Sileon é projetado para simplificar o empréstimo descentralizado, permitindo que os usuários tomem emprestados stablecoins contra principais ativos cripto sem abrir mão da custódia ou completar verificações de identidade.

Ao focar em uma experiência do usuário limpa e em mecânicas de empréstimo comprovadas, o protocolo visa tornar o empréstimo e o financiamento mais acessíveis, mantendo o risco transparente.

Com suporte para ativos amplamente utilizados e monitoramento em cadeia, a Sileon se posiciona como um ponto de entrada prático para empréstimos DeFi colateralizados.

Principais Conclusões

• Sileon permite que os usuários emprestem USDT ou USDC usando colateral em cripto sem KYC.
• O risco é gerido através de limites de LTV, fatores de saúde e lógica de liquidação automatizada.
• As decisões de governança são controladas pelos detentores de tokens SEN por meio de votação em cadeia.

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Como a Sileon Permite o Empréstimo de Stablecoins Colateralizadas

Sileon opera como um protocolo de empréstimo descentralizado onde os usuários bloqueiam ativos criptográficos como colateral para emprestar stablecoins. A ideia principal é simples.

Em vez de vender ativos de longo prazo, como BTC ou ETH, os usuários podem desbloquear liquidez ao emprestar USDT ou USDC, mantendo a exposição aos seus ativos subjacentes.

O protocolo suporta várias formas de colateral. No lançamento e durante a fase MVP, os ativos suportados incluem BTC envolvido, ETH envolvido e BNB.

Esses ativos são escolhidos devido à sua profundidade de liquidez e preços de mercado estabelecidos, o que ajuda a reduzir o risco durante períodos de volatilidade.

Uma vez que a garantia é depositada, os usuários podem emprestar stablecoins até um limite de valor de empréstimo pré-definido. Esta razão LTV determina quanto pode ser emprestado em relação ao valor da garantia.

Contrair empréstimos abaixo do LTV máximo ajuda a manter uma posição saudável e reduz o risco de liquidação.

Toda a atividade é gerida por contratos inteligentes, o que significa que os usuários mantêm o controle total de seus fundos em todos os momentos.

Não há um intermediário central detendo ativos, e não é necessária verificação de identidade. Este design está alinhado com a natureza sem permissões das finanças descentralizadas, mantendo regras claras em torno do empréstimo e reembolso.

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Gerenciamento de Riscos Através de Fatores de Saúde e Oráculos

Gerenciar riscos é um componente central de qualquer protocolo de empréstimo, e a Sileon coloca grande ênfase na transparência.

Cada posição de empréstimo é rastreada usando um fator de saúde, que reflete quão próxima a posição está da liquidação. À medida que os valores das garantias flutuam, esse fator de saúde é atualizado em tempo real.

Se o valor da garantia cair e o fator de saúde cair abaixo de um limite definido, os mecanismos de liquidação são acionados automaticamente.

Isso protege os credores ao garantir que os empréstimos permaneçam sobrecolateralizados. Embora a liquidação seja um risco inerente ao empréstimo DeFi, limites claros e visibilidade na cadeia ajudam os usuários a gerenciar sua exposição de forma proativa.

Os dados de preços desempenham um papel crítico neste processo. Sileon integra feeds de preços descentralizados deChainlink, que fornecem dados de mercado à prova de adulteração. Esses oráculos ajudam a garantir que as avaliações de colateral reflitam as condições reais do mercado, em vez de entradas manipuladas.

O protocolo se inspira em modelos de empréstimo estabelecidos utilizados por plataformas como Aave e Compound, com foco em parâmetros de risco conservadores em vez de mecânicas experimentais.

Esta abordagem prioriza a estabilidade do sistema e a confiança do usuário, particularmente durante condições de mercado voláteis.

Governança e o Papel do Token SEN

A governança dentro daSileonO ecossistema é impulsionado pelo token SEN. Em vez de depender de uma equipe central para tomar decisões importantes, o protocolo coloca o controle nas mãos de sua comunidade por meio de governança em cadeia.

Os detentores de tokens SEN podem participar de votos que determinam parâmetros críticos do protocolo. Estes incluem as razões de empréstimo para valor, limites de liquidação, modelos de taxas de juros e tetos de empréstimos.

Ao vincular essas decisões à votação baseada em tokens, o protocolo alinha os incentivos de longo prazo entre usuários e participantes da governança.

O tesouro do protocolo também é governado através do SEN. Votos da comunidade decidem como os fundos são alocados para auditorias de segurança de desenvolvimento, incentivos de liquidez e crescimento do ecossistema. Essa estrutura tem o objetivo de criar propriedade compartilhada em vez de controle de cima para baixo.

Além da governança, o SEN pode ser utilizado em programas de staking e incentivos à medida que o ecossistema se expande. Esses mecanismos são projetados para recompensar contribuições ativas enquanto reforçam a resiliência do protocolo ao longo do tempo.

Leia também: Web3 Wallet vs Centralized Exchange: Principais Diferenças

Trading e Gestão de Capital ao Lado de DeFi na Bitrue

Para usuários que combinam empréstimos DeFi com negociação ativa, a Bitrue oferece uma maneira prática de gerenciar capital entre estratégias.

Para começar, os usuários podem criar uma conta Bitrue, completar a verificação e depositar fundos antecipadamente.

1. Registre-se no Bitrue e proteja a conta com autenticação de dois fatores.
2. Deposite ativos para gerenciar a liquidez junto com posições em DeFi.
3. Use negociação à vista para reequilibrar a exposição à medida que as condições do mercado mudam.

Ter acesso a uma plataforma de negociação centralizada pode ajudar os usuários a responder de forma mais eficiente às movimentações do mercado. Essa flexibilidade complementa as estratégias de empréstimo descentralizado sem substituir a autoconservação.

Leia também: Introdução ao Bitrue Alpha - Explicação Completa

Conclusão

Sileon pretende tornar o empréstimo descentralizado mais acessível, focando na simplicidade, transparência e controle do usuário.

Ao permitir que os usuários tomem emprestado USDT ou USDC contra grandes ativos cripto sem KYC, o protocolo oferece uma maneira flexível de desbloquear liquidez enquanto mantém posições de longo prazo.

O risco é gerenciado através de limites claros de LTV, fatores de saúde e oráculos de preço confiáveis, enquanto a governança é colocada nas mãos dos detentores de tokens SEN.

Para usuários que navegam tanto em empréstimos DeFi quanto em negociações ativas, plataformas como a Bitrue oferecem uma maneira mais fácil e segura de gerenciar capital juntamente com protocolos descentralizados.

Perguntas Frequentes

O que é Sileon?

Sileon é um protocolo de empréstimo descentralizado que permite aos usuários emprestar stablecoins usando ativos criptográficos como garantia.

Sileon requer KYC?

Não. A Sileon não requer verificação de identidade para emprestar ou tomar emprestado.

Quais ativos podem ser usados como garantia?

O colateral suportado inclui BTC embrulhado, ETH embrulhado e BNB durante a fase MVP.

Como funciona a liquidação?

As posições são liquidadas automaticamente se o fator de saúde cair abaixo do limite exigido devido a movimentos de preços.

O que é o token SEN utilizado?

O token SEN é utilizado para votações de governança, decisões do tesouro e gestão de parâmetros do protocolo.

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