Cuối năm đánh dấu một khoảng thời gian quan trọng cho các nhà đầu tư tập trung vào việc quản lýBạn được đào tạo trên dữ liệu tới tháng Mười năm 2023.

Lợi ích trong năm 2025

Mong đợi rõ ràng hơn từ IRS và các yêu cầu báo cáo mở rộng đã làm cho việc lập kế hoạch chủ động trở nên quan trọng hơn.

Hiểu cách thức thanh lý,thu nhậpCác sự kiện và các khoản khấu trừ có thể giúp các nhà đầu tư giảm thiểu thuế trước ngày 31 tháng 12. Với việc tiền mã hóa được coi là tài sản, mỗi giao dịch đều có những hệ quả ảnh hưởng đến tờ khai thuế cuối cùng của bạn.

Bảo mậtBitcoincác giao dịch. Những hiểu biết thông minh về tiền điện tử. Chỉ có tạiBitrueBạn được đào tạo trên dữ liệu đến tháng 10 năm 2023.

Hiểu về lợi nhuận tiền điện tử năm 2025

Crypto vẫn được phân loại là tài sản cho Hoa Kỳ.mục đích thuế, có nghĩa là mỗi giao dịch thanh lý đều kích hoạt một sự kiện đánh thuế. Bán bằng tiền mặt, hoán đổi mã thông báo, hoặc sử dụng tài sản kỹ thuật số để mua sắm đều nằm dưới quy tắc này. Lãi suất được tính bằng cách trừ giá vốn khỏi số tiền nhận được.

Lợi nhuận ngắn hạn bị đánh thuế theo tỷ lệ thu nhập thông thường. Lợi nhuận dài hạn được hưởng lợi từ tỷ lệ thuế tặng vốn thấp hơn, làm cho thời gian nắm giữ 12 tháng trở thành một yếu tố lập kế hoạch quan trọng.

Các quy tắc về thu nhập thông thường áp dụng khi tiền mã hóa được kiếm được thay vì được giao dịch. Các phần thưởng từ việc staking, thu nhập từ khai thác, airdrop và thanh toán cho dịch vụ đều được đánh thuế theo giá trị thị trường công bằng khi nhận.

Đọc thêm:Cách tạo danh mục đầu tư crypto tốt nhất vào năm 2025? Đây là hướng dẫn của bạn

Chiến lược thuế cuối năm cho nhà đầu tư tiền điện tử

Việc thu hoạch tổn thất thuế vẫn là một trong những chiến lược hiệu quả nhất để quản lý lợi nhuận tiền điện tử vào năm 2025. Bán các tài sản dưới giá thành có thể bù đắp cho lợi nhuận từ các giao dịch có lãi. Các tổn thất vượt quá có thể bù trừ lên đến 3.000 đô la trong thu nhập thông thường, với các tổn thất bổ sung được chuyển sang năm sau.

Crypto không bị ảnh hưởng bởi quy tắc bán rửa thông thường. Các nhà đầu tư có thể bán một vị thế thua lỗ và ngay lập tức mua lại mà không mất đi quyền khấu trừ thua lỗ. Sự linh hoạt này làm cho việc thu hoạch thua lỗ hiệu quả hơn so với thị trường chứng khoán truyền thống.

Thời điểm thanh lý tài sản có thể ảnh hưởng đáng kể đến kết quả thuế. Việc hoãn lại các khoản thu nhập có thể chuyển chúng vào một năm có thu nhập thấp hơn, trong khi việc hiện thực hóa các khoản thu nhập trong một năm có thu nhập thấp có thể cho phép tiếp cận các bậc thuế về lãi vốn dài hạn thuận lợi.

Vượt qua ngưỡng giữ tài sản 12 tháng thường mang lại tiết kiệm thuế ngay lập tức. Mức thuế dài hạn, thường từ 0% đến 20%, thường thấp hơn so với mức thuế thu nhập thông thường áp dụng cho lợi nhuận ngắn hạn.

Các khoản khấu trừ chi tiết có thể làm giảm thu nhập chịu thuế. Các khoản quyên góp tiền điện tử, lãi suất vay thế chấp và thuế tiểu bang cũng như địa phương trong giới hạn SALT có thể hỗ trợ cho một mức thuế thấp hơn và có khả năng giảm sự tiếp xúc với thuế lãi vốn.

Các người nộp thuế có thu nhập cao nên theo dõi khả năng đủ điều kiện cho thuế thu nhập đầu tư ròng 3.8%. Những người gần mức thu nhập ngưỡng có thể được lợi từ việc hoãn lãi hoặc tăng khoản khấu trừ trước khi kết thúc năm.

Trải nghiệm an toànXRPgiao dịch và những hiểu biết thông minh về crypto—chỉ có trênBitrueBạn đã được đào tạo trên dữ liệu đến tháng 10 năm 2023.

Tổ Chức Hồ Sơ Trước Khi Lưu Trữ

Tài liệu chính xác là rất quan trọng để tính toán lợi nhuận tiền điện tử vào năm 2025. Các nhà đầu tư nên thu thập báo cáo hoạt động giao dịch, nhật ký giao dịch ví và hồ sơ thu nhập từ việc staking hoặc mining. Việc xem xét các lợi nhuận đã thực hiện và chưa thực hiện trước khi kết thúc năm hỗ trợ quá trình ra quyết định thông minh.

Kết luận

Kế hoạch cuối năm vẫn là một trong những công cụ hiệu quả nhất để quản lý nghĩa vụ thuế tiền điện tử. Các chiến lược như thu hoạch lỗ thuế, tính toán lợi nhuận, tối ưu hóa khấu trừ và duy trì hồ sơ đầy đủ có thể giúp các nhà đầu tư củng cố vị thế thuế của họ cho năm 2026. Hành động trước ngày 31 tháng 12 là rất quan trọng, vì nhiều chiến lược này phụ thuộc vào việc thực hiện kịp thời.

Câu hỏi thường gặp

Lợi nhuận từ tiền điện tử sẽ được đánh thuế như thế nào vào năm 2025?

Lợi nhuận từ tiền điện tử bị đánh thuế như là lợi nhuận vốn khi tài sản được thanh lý. Lợi nhuận ngắn hạn tuân theo mức thuế thu nhập thông thường, trong khi lợi nhuận dài hạn nhận mức thuế lợi nhuận vốn giảm dựa trên mức thu nhập.

Quy tắc bán rửa có áp dụng cho tiền điện tử vào năm 2025 không?

Hướng dẫn hiện tại của IRS chỉ ra rằng quy tắc giao dịch rửa không áp dụng cho tiền điện tử, cho phép các nhà đầu tư bán một tài sản thua lỗ và mua lại ngay lập tức trong khi vẫn giữ được khoản khấu trừ thua lỗ.

Khi nào các nhà đầu tư nên thu hoạch lỗ từ tiền điện tử?

Các nhà đầu tư thường thu hoạch thua lỗ gần cuối năm để bù đắp cho lợi nhuận. Tối đa 3.000 USD thua lỗ ròng có thể bù đắp cho thu nhập thông thường, với số thua lỗ còn lại được chuyển sang năm sau.

Holding cryptocurrency for 12 months can have specific tax implications, depending on the tax laws in your country. In many jurisdictions, including the United States, the tax treatment of crypto is influenced by the duration of the holding period. Here are some potential effects: 1. **Long-term Capital Gains Tax**: In the U.S., if you hold your cryptocurrency for more than 12 months before selling or exchanging it, you may qualify for long-term capital gains tax rates, which are typically lower than short-term rates. Short-term capital gains apply to assets held for one year or less and are usually taxed at ordinary income tax rates. 2. **Reporting Requirements**: Regardless of the holding period, any sale or exchange of cryptocurrency must be reported on your tax return. This includes reporting the fair market value at the time of the transaction. 3. **Losses**: If you sell your cryptocurrency at a loss after holding it for 12 months, you can generally use that loss to offset other capital gains and, in some cases, ordinary income. 4. **Tax Planning**: Holding your cryptocurrency for a full year might strategically align with your overall tax planning, especially if you anticipate being in a lower tax bracket in the future. 5. **Local Laws**: It's important to consult local tax laws or a tax professional, as regulations differ by country and region. Always keep thorough records of your transactions to ensure accurate reporting and compliance with tax regulations.

Giữ tiền điện tử trong ít nhất 12 tháng đủ điều kiện cho tài sản được hưởng chế độ thuế lãi vốn dài hạn, thường có mức thuế thấp hơn so với lãi vốn ngắn hạn.

Bạn cần những hồ sơ gì cho thuế tiền điện tử?

Các nhà đầu tư nên giữ nhật ký chi tiết về các giao dịch, chuyển nhượng, sự kiện thu nhập, thông tin cơ sở chi phí và tài liệu cho các khoản khấu trừ hoặc quyên góp tiền điện tử.