Alpaca Finance là một trong những lựa chọn hàng đầu cho các nền tảng DeFi tập trung vào việc farming lợi nhuận có đòn bẩy.

Thông qua Alpaca Finance, người dùng có thể kiếm được lợi nhuận cao hơn từ tài sản tiền điện tử của họ thông qua một chương trình cho vay nhằm tăng cường vị trí farming của họ, và cho phép người cho vay kiếm lãi suất thông qua tính thanh khoản.

Dưới đây là một bài đánh giá hoàn chỉnh vềAlpaca Financevà lý do tại sao nó được xem rộng rãi.

Alpaca Finance là gì?

Alpaca Finance là một nền tảng DeFi cho phép canh tác lợi nhuận sử dụng đòn bẩy trên cả chuỗi BNB và mạng lưới Fantom.

Nó hoạt động như một sự kết hợp giữa một giao thức cho vay và một công cụ canh tác lợi nhuận, cho phép người dùng lựa chọn giữa việc kiếm thu nhập thụ động bằng cách cho vay tài sản của họ hoặc tăng lợi nhuận canh tác bằng cách vay thêm vốn và canh tác với đòn bẩy.

Khác với việc canh tác lợi nhuận thông thường, thường yêu cầu người dùng gửi hai token vào một bể thanh khoản (như BNB và BUSD), Alpaca đơn giản hóa quy trình bằng cách cho phép người dùng đóng góp chỉ một token trong khi vay token thứ hai.

Cách tiếp cận dễ sử dụng này cho phép lên đến 6xtận dụng, điều này tăng khả năng đạt được lợi nhuận cao hơn, mặc dù nó cũng đi kèm với rủi ro cao hơn.

Sự phổ biến của Alpaca Finance

Alpaca Finance đã trở nên phổ biến trong lĩnh vực DeFi vì một số lý do chính kết hợp giữa tính truy cập, khả năng sinh lợi và sự đổi mới.

Dưới đây là một số điểm nổi bật của Alpaca Finance:

1. Nông trại lợi suất đòn bẩy thân thiện với người dùng

Khác với nhiều nền tảng DeFi phức tạp, Alpaca giúp việc canh tác với đòn bẩy trở nên dễ dàng, ngay cả với những người mới bắt đầu.

Người dùng có thể canh tác với đòn bẩy chỉ sử dụng một mã thông báo thay vì cung cấp cả hai bên của một cặp thanh khoản. Điều này làm giảm rào cản gia nhập và đơn giản hóa trải nghiệm.

2. Thu nhập thụ động hấp dẫn cho các nhà cho vay

Các nhà cho vay có thể kiếm được lãi suất ổn định và nhất quán bằng cách cung cấp tính thanh khoản cho giao thức. Lãi suất đến từ những người vay sử dụng các khoản tiền đó cho việc canh tác đòn bẩy.

Điều này cung cấp một cách tham gia DeFi ít rủi ro hơn mà không cần canh tác tích cực.

Đọc thêm:

Hướng Dẫn Hoàn Chỉnh về Giao Dịch Đòn Bẩy trong Hợp Đồng Tương Lai Crypto

3. Đòn bẩy cao (Lên đến 6x)

Alpaca cho phép người dùng khuếch đại lợi nhuận của họ với đòn bẩy lên tới 6x, điều này thu hút những ai tìm kiếm lợi nhuận cao hơn, đặc biệt trong điều kiện thị trường tăng giá.

4. Bảo Mật Mạnh Mẽ và Kiểm Toán

Alpaca đã hoàn thành nhiều cuộc kiểm tra an ninh và thực hiện các biện pháp kiểm soát rủi ro nghiêm ngặt, chẳng hạn như các cơ chế thanh lý tự động, để bảo vệ người dùng và duy trì niềm tin vào giao thức.

5. Phí Thấp và Giao Dịch Nhanh chóng

Được xây dựng trên BNB Chain và Fantom có nghĩa là Alpaca tận hưởng phí gas thấp và giao dịch nhanh, khiến nó trở nên hấp dẫn hơn so với các lựa chọn dựa trên Ethereum thường gặp phải chi phí cao.

6. Các Khuyến Khích Token ALPACA

Người bản địaMã thông báo ALPACAđược tích hợp tốt vào nền tảng, cung cấp phần thưởng staking, quyền quản trị và mua lại token.

Những tính năng này thúc đẩy nhu cầu và khuyến khích sự tham gia lâu dài.

7. Gamification và NFT (Alpies)

Alpaca đã chấp nhận trò chơi hóa với avatar NFT (Alpies) và các nhiệm vụ khiến việc nông trại trở nên thú vị và hấp dẫn.

8. Phát triển Năng động và Minh bạch

Đội ngũ Alpaca được biết đến với những cập nhật thường xuyên, sự tham gia của cộng đồng và hoạt động minh bạch. Phong cách giao tiếp của họ đã giúp xây dựng niềm tin mạnh mẽ từ người dùng và một cộng đồng trung thành.

Cách hoạt động của Alpaca Finance

Cho Người Cho Vay (Người Kiếm Thu Nhập Thụ Động)

Các nhà cho vay gửi tiền điện tử của họ (ví dụ: BNB, BUSD,USDT) vào kho cho vay của Alpaca.

Các quỹ này sau đó được cung cấp cho những người vay, những người sử dụng chúng cho việc canh tác có đòn bẩy.

Chuyện gì xảy ra

• Bạncho vay tài sảnđến Alpaca.

• Người vay sử dụng những tài sản đó để canh tác.

• Bạn

  Kiếm lãi

  từ các khoản phí vay mượn.

• Càng nhiều sử dụng nền tảng, bạn càng tạo ra nhiều thu nhập.

Tại Sao Nó Hấp Dẫn

• Thu nhập thụ độngvới ít nỗ lực hơn.

• Không có rủi ro về tổn thất tạm thời.

• An toàn hơn so với việc canh tác chủ động (không có rủi ro đòn bẩy từ phía bạn).

Đọc thêm:Làm thế nào để mua Alpaca Finance

Bằng cho Người Vay (Nông Dân Thu Nhập Sử Dụng Đòn Bẩy)

Người vay cung cấp một phần nhỏ vốn và vay phần còn lại từ các quỹ cho vay của Alpaca để tham gia vào các vị trí canh tác lợi suất có đòn bẩy.

Điều Gì Xảy Ra

1. Bạn gửi một mã thông báo (ví dụ: BNB).

2. Bạn chọn của bạnmong muốn đòn bẩy(up to 6x).

3. Alpaca vay token khác (ví dụ: BUSD) từ các bên cho vay thay mặt bạn.

4. The protocolcánh đồng tự độngvới toàn bộ số tiền đã được đòn bẩy trong các hồ thanh khoản.

5. Phần thưởng từ việc canh tác làtự động tích lũyđể hiệu quả.

Rủi ro và Biện pháp bảo vệ

• Nếu vị trí của bạn trở nên quá rủi ro, Alpaca's

  Hệ thống tự thanh lý

  sẽ đóng lại để bảo vệ các nhà cho vay.

• Bạn phải quản lý rủi ro một cách hợp lý, nếu không bạn có thể mất khoản tiền gửi ban đầu của mình.

Ví dụ: Cách Sử Dụng Alpaca Finance

Sau khi chúng ta biết Alpaca Finance là gì, và cách Alpaca Finance hoạt động, bây giờ chúng ta cần hiểu cách sử dụng Alpaca Finance thông qua các ví dụ.

Dưới đây là một số ví dụ cho người cho vay và người vay sử dụng Alpaca Finance.

1. Sử dụng Alpaca Finance như một Người cho vay

Bạn là một nhà đầu tư tiền điện tử với giá trị 1.000 đô laBUSDvà muốn kiếm thu nhập thụ động mà không cần canh tác tích cực.

Hướng dẫn từng bước

1. Kết Nối Ví Của Bạn

Truy cập trang web chính thức của Alpaca Finance.

Kết nối ví của bạn (ví dụ: MetaMask hoặc Trust Wallet) vớiBNB ChainBạn được huấn luyện trên dữ liệu đến tháng 10 năm 2023.

2. Nạp Tài Sản Của Bạn

Trên bảng điều khiển, chọn“Cho vay”tab.

ChọnBUSDtừ danh sách các kho vay.

Nhập số tiền (ví dụ,$1,000) và nhấp vào"Tiền gửi"Bạn được đào tạo trên dữ liệu đến tháng 10 năm 2023.

Xác nhận giao dịch trong ví của bạn.

3. Bắt đầu kiếm tiền

BUSD của bạn hiện đã được thêm vào 

Bể cho vay BUSD

Người vay sẽ sử dụng các khoản tiền của bạn cho việc farming lợi suất có đòn bẩy.

Đổi lại, bạn sẽ kiếm đượcsở thíchdựa trên nhu cầu vay mượn (ví dụ, ~7% APY).

4. Giám sát và Rút tiền

Bạn có thể kiểm tra thu nhập hiện tại của mình bất kỳ lúc nào trong phầnKho cho vay

Khi bạn đã sẵn sàng, hãy nhấp vào“Rút lui”để lấy lại BUSD của bạn cộng với lãi suất.

Kết quả

Sau 30 ngày với tỷ lệ lợi nhuận hàng năm khoảng 7%, bạn đã kiếm được khoảng:

• $1,000 × (7% / 12) = ~$5.83

Bạn bây giờ có$1,005.83 BUSD, mà không phải đối mặt với rủi ro của việc canh tác hoặc thanh lý.

Tại sao chiến lược này là an toàn

• Không bị ảnh hưởng bởi tổn thất tạm thời hoặc sự biến động giá token.

• Không có nguy cơ thanh lý (khác với người vay).

• Quỹ được bảo vệ bởi Alpaca’s

  hệ thống kiểm soát rủi ro và kiểm toán

  Bạn đã được đào tạo trên dữ liệu đến tháng 10 năm 2023.

2. Sử dụng Alpaca Finance như một Người Vay

Bạn có $500 giá trị BNB và muốn tối đa hóa lợi suất của mình bằng cách vay thêm quỹ để tham gia vào một vị trí canh tác đòn bẩy trên Alpaca Finance.

Hướng Dẫn Từng Bước

1. Kết Nối Ví Của Bạn

Đi đến Alpaca Finance và kết nối ví của bạn (MetaMask, Trust Wallet, v.v.) trênBNB ChainBạn được đào tạo trên dữ liệu đến tháng 10 năm 2023.

2. Đi đến tab “Nông Trại”

Chọn"Trang trại"từ menu trên cùng.

Chọn một cặp thanh khoản để farm, ví dụ:BNB-BUSD(cặp ổn định).

3. Chọn Đòn bẩy

Chọntầm ảnh hưởng của bạncấp độ, hãy nói rằng3x đòn bẩyBạn được đào tạo trên dữ liệu đến tháng 10 năm 2023.

Alpaca sẽ cho bạn biết bạn đang vay bao nhiêu và kích thước vị trí cuối cùng của bạn sẽ là bao nhiêu.

Bạn cung cấp:$500 BNB

Alpaca vay:$1,000 BUSD

Vị trí nông nghiệp tổng cộng:$1,500 trong BNB-BUSD LP

(3x đòn bẩy = $500 của bạn + 2x vay = tổng cộng $1,500)

4. Xác Nhận & Gửi Tiền

Click"Farm", phê duyệt giao dịch trong ví của bạn.

Alpaca tự động:

• Chuyển đổi tài sản thành token LP.

• Cung cấp chúng cho hồ bơi.

• Bắt đầu nông nghiệp.

• Tự động tính toán phần thưởng của bạn.

5. Vị trí Màn Hình

Đi đến“Vị trí của bạn”

• Lợi nhuận/lỗ hiện tại

• Tỷ lệ sức khỏe (rủi ro thanh lý)

• Phần thưởng tự động gộp (ví dụ: trong token ALPACA)

6. Đóng Vị Trí Khi Sẵn Sàng

Khi bạn đã sẵn sàng để chốt lời hoặc muốn thoát:

Nhấp vào“Đóng”Bạn được đào tạo trên dữ liệu đến tháng Mười năm 2023.

Nền tảng hoàn trả số tiền đã vay, và bạn nhận được lợi nhuận (hoặc số vốn còn lại).

Đọc thêm:DeFAI - Xu hướng Crypto mới thay đổi giao dịch Tài chính phi tập trung

Kết quả ví dụ (Sau 30 ngày):

Phần thưởng từ nông trại đã kiếm được:$75

Lãi suất vay đã trả:$10

Lợi nhuận ròng:$65

Bạn hiện có$565từ khoản đầu tư ban đầu 500 đô la của bạn (lợi nhuận 13% trong một tháng), không bao gồm phí gas và giả định điều kiện thị trường ổn định.

Rủi ro quan trọng:

Nếu thị trường đi ngược lại với bạn,xử lý tài sản có thể xảy raBạn được đào tạo trên dữ liệu đến tháng 10 năm 2023.

Yếu tố sức khỏeDưới 1 = rủi ro thanh lý. Luôn luôn theo dõi điều đó.

Càng đòn bẩy cao = càng nhiều phần thưởngvàrủi ro cao hơn.

Ghi chú cuối cùng

Alpaca Finance là một nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) mang đến những cơ hội kiếm tiền mạnh mẽ cho người dùng tiền mã hóa thông qua việc canh tác năng suất có đòn bẩy và cho vay phi tập trung.

Được xây dựng trên BNB Chain và Fantom, giao thức cho phép người dùng vay tài sản để kiếm thu nhập thụ động hoặc vay vốn để tăng cường vị thế farming của họ, tất cả trong một môi trường an toàn và tự động.

Tại cốt lõi, Alpaca Finance đóng vai trò như một “công nhân nông trại” cho người dùng DeFi—nó xử lý công việc phức tạp của các chiến lược canh tác lợi tức, tích lũy phần thưởng và kiểm soát rủi ro để người dùng có thể hưởng lợi với nỗ lực tối thiểu.

Cho dù bạn là một nhà đầu tư bảo thủ tìm kiếm lợi nhuận an toàn hay một người theo đuổi lợi suất nhằm tối đa hóa lợi nhuận với đòn bẩy, Alpaca cung cấp các công cụ được tùy chỉnh cho cả hai.

Khác với các nền tảng nông nghiệp truyền thống yêu cầu bạn cung cấp cả hai token của một cặp thanh khoản, Alpaca đơn giản hóa quy trình bằng cách cho phép bạn chỉ cần đóng góp một token và vay phần còn lại.

Điều này mở ra cơ hội sử dụng đòn bẩy lên tới 6 lần, cho phép người dùng có kinh nghiệm tăng cường đáng kể tiềm năng kiếm tiền của họ.

Tuy nhiên, với phần thưởng cao đi kèm với rủi ro cao, đặc biệt trong các thị trường biến động, khiến các hệ thống thanh lý tự động và theo dõi vị thế của Alpaca trở thành những tính năng an toàn thiết yếu.

Câu Hỏi Thường Gặp

1. Alpaca Finance được sử dụng để làm gì?

Alpaca Finance là một nền tảng DeFi cho phép người dùng kiếm lợi nhuận thông qua việc cho vay hoặc canh tác lợi nhuận với đòn bẩy. Người cho vay gửi tài sản để kiếm lãi thụ động, trong khi người vay sử dụng các quỹ đó để canh tác với đòn bẩy, tăng cường lợi nhuận của họ.

2. Alpaca Finance có an toàn không?

Alpaca Finance đã trải qua nhiều cuộc kiểm toán bảo mật và triển khai các hệ thống quản lý rủi ro tự động, chẳng hạn như cơ chế thanh lý để bảo vệ người cho vay. Trong khi nó được coi là an toàn hơn nhiều nền tảng DeFi, việc sử dụng đòn bẩy vẫn mang lại rủi ro, đặc biệt đối với người vay.

3. Đòn bẩy hoạt động trên Alpaca Finance như thế nào?

Leverage cho phép người vay nhân gấp đôi vị thế canh tác của họ bằng cách vay thêm vốn. Ví dụ, với đòn bẩy 3x, người dùng có $500 có thể canh tác với $1,500. Mặc dù điều này làm tăng lợi nhuận tiềm năng, nhưng nó cũng làm tăng rủi ro thanh lý nếu thị trường di chuyển không thuận lợi.

4. Mã thông báo ALPACA được sử dụng để làm gì?

Mã thông báo ALPACA là mã thông báo tiện ích và quản trị gốc của nền tảng. Nó được sử dụng để staking, tham gia quản trị, kiếm phần thưởng giao thức và mở khóa các tính năng như tăng cường NFT và lợi ích canh tác.

5. Tôi có thể mất tiền trên Alpaca Finance không?

Có. Trong khi các nhà cho vay thường đối mặt với rủi ro thấp, những người vay sử dụng đòn bẩy có thể chịu thua lỗ nếu vị trí của họ bị thanh lý do sự biến động giá. Điều quan trọng là theo dõi tỷ lệ sức khỏe của vị trí của bạn và hiểu những rủi ro của việc canh tác có đòn bẩy.