5 Maneiras de a Tokenização Estar Levando Wall Street para Onchain em 2026
2026-07-02
A tokenização na Wall Street passou de conversas para infraestrutura. Os maiores gestores de ativos, bancos e bolsas do mundo estão agora operando com dinheiro real através de trilhas de blockchain.
O mercado de ativos tokenizados cresceu para mais de $30 bilhões e está ganhando ritmo. Os tempos de liquidação estão encurtando, as janelas de negociação estão se expandindo e produtos que antes exigiam acesso institucional estão alcançando uma gama mais ampla de participantes.
Em 2026, a mudança é estrutural. Aqui estão cinco maneiras concretas de como está se desenrolando.
Principais Conclusões
- Nomes institucionais, incluindo BlackRock, JPMorgan e Franklin Templeton, passaram de pilotos para produtos ao vivo em tesourarias tokenizadas, ações e fundos privados.
- As ações tokenizadas agora são negociadas 24 horas por dia, com um valor mínimo de entrada tão baixo quanto um dólar, abrindo acesso para investidores fora dos Estados Unidos.
- A NYSE está construindo uma plataforma para negociação de ações on-chain 24/7, enquanto os trilhos de liquidação nos principais bancos já estão operando em quase tempo real.
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O Mercado de Tesouraria Tokenizado Tornou-se o Padrão Institucional
Os títulos tokenizados são a parte mais estabelecida das finanças on-chain. A BlackRock lançou seu Fundo de Liquidez Digital Institucional em USD, conhecido como BUIDL, em março de 2024.
O fundo cresceu para aproximadamente $2,5 bilhões em ativos sob gestão e agora opera em várias redes de blockchain, incluindo Ethereum, Solana, Polygon, Avalanche, Arbitrum, Optimism, Aptos e BNB Chain.
Em fevereiro de 2026, a BlackRock tornou o fundo negociável na Uniswap, conectando um produto tradicional do mercado monetário às finanças descentralizadas em grande escala.
A empresa posteriormente registrou-se na Comissão de Valores Mobiliários dos EUA para dois fundos tokenizados adicionais, incluindo um veículo de mercado monetário nativo da blockchain.
Franklin Templeton e Fidelity administram seus próprios produtos de tesourarias tokenizadas ao lado do BUIDL, e o mercado total para tesourarias dos EUA tokenizadas cresceu de aproximadamente $1,5 bilhão no início de 2024 para mais de $13 bilhões até abril de 2026.
O mercado mais amplo de ativos tokenizados está projetado para atingir US$ 80 bilhões até o final de 2026, com estimativas de longo prazo sugerindo trilhões em valor na próxima década.
A participação dos maiores gestores de ativos do mundo sinaliza que os tesouros tokenizados fizeram a transição da adoção inicial para o uso institucional mainstream, com o produto agora servindo como colateral em protocolos de finanças descentralizadas também.
As Ações Tokenizadas Agora Estão Sendo Negociadas 24 Horas por Dia
Os mercados de ações tradicionais fecham à tarde e permanecem fechados nos finais de semana. A plataforma de Mercados Globais da Ondo Finance mudou isso para os investidores fora dos Estados Unidos.
A plataforma suporta a emissão e resgate de mais de 260 ações tokenizadas on-chain, incluindo nomes como NVIDIA e Apple.
Desde seu lançamento em setembro de 2025, a plataforma registrou mais de $18 bilhões em volume de negociação acumulado e detém mais de $1 bilhão em valor total bloqueado. A entrada mínima começa em um dólar.
Em abril de 2026, a Ondo estabeleceu uma parceria com a Broadridge para permitir que os detentores de ações tokenizadas onchain participassem da votação por procuração de acionistas, abordando uma das lacunas práticas persistentes na propriedade de ações tokenizadas.
Outros provedores, incluindo xStocks e Backpack Securities, expandiram seus próprios catálogos.
O volume diário tokenizado de ações na Solana alcançou US$ 187,9 milhões em seu pico em 2026, refletindo uma atividade de negociação genuína em todo o setor. A oferta de plataformas e produtos nesta área continua a crescer, com grandes bolsas agora competindo ao lado de provedores nativos de criptomoedas.
Leia também:Tokenização de Ativos: Transformando as Finanças para On-Chain
A NYSE Está Construindo a Infraestrutura para Ações Onchain
Em janeiro de 2026, a Bolsa de Valores de Nova York anunciou planos para uma plataforma de títulos tokenizados.
O sistema é projetado para oferecer negociação 24/7, liquidação quase instantânea e financiamento baseado em stablecoins para ações e ETFs dos EUA.
BNY e Citi estão apoiando a iniciativa construindo uma infraestrutura de depósitos tokenizados nas clearinghouses da ICE, cobrindo necessidades de margem e financiamento que ficam fora do horário regular do mercado.
Separadamente, a DTCC anunciou planos para tokenizar os títulos do Tesouro dos EUA custodiados pelo DTC na Rede Canton, com um produto viável mínimo em um ambiente de produção controlado previsto para a primeira metade de 2026 e uma implementação mais ampla na indústria esperada para a segunda metade.
DTCC lida com a liquidação da grande maioria das transações de valores mobiliários nos EUA. Sua entrada em produtos tokenizados representa um passo estrutural em vez de um experimento periférico.
Juntas, essas inovações ilustram que as finanças onchain em 2026 não estão se desenvolvendo paralelamente à infraestrutura existente, mas estão sendo integradas diretamente a ela, por meio de algumas das instituições mais sistemicamente significativas nos mercados de capitais globais. Quando a camada de infraestrutura se move, o restante do mercado tende a seguir.
Bancos Maiores Estão Atualizando Seus Sistemas de Liquidação
A plataforma Kinexys do JPMorgan processou mais de $3 trilhões em transações desde sua criação e média mais de $5 bilhões diariamente.
Em 2026, o banco ampliou sua infraestrutura para gestão de fundos privados por meio do Kinexys Fund Flow, possibilitando a liquidação quase instantânea de subscrições e resgates de investimentos alternativos.
As primeiras transações ao vivo envolveram o JPMorgan Private Bank, o JPMorgan Asset Management e o administrador de fundos Citco.
JPM Coin, o token de depósito do JPMorgan, agora está ativo na Base, uma rede Ethereum Layer 2, permitindo que clientes institucionais movimentem fundos a qualquer hora, fora das janelas bancárias tradicionais.
Goldman Sachs e BNY lançaram uma solução conjunta de fundo de mercado monetário tokenizado em 2025, com BlackRock BUIDL, Fidelity e Federated Hermes como gestores participantes.
No seu carta de abril de 2026 para os acionistas, o CEO do JPMorgan, Jamie Dimon, descreveu os concorrentes baseados em blockchain, incluindo stablecoins, contratos inteligentes e tokenização, como uma nova ameaça competitiva distinta para as operações bancárias tradicionais, incluindo pagamentos, negociação e gestão de ativos.
Ele afirmou que o JPMorgan deve "implementar nossa própria tecnologia blockchain" para manter o ritmo, refletindo uma mudança mais ampla de tom entre os principais bancos em direção a tratar a tokenização como uma prioridade operacional de curto prazo, em vez de um exercício de pesquisa de longo prazo.
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Mercados Privados Estão se Abrindo Através da Tokenização
O crédito privado, imóveis e investimentos em fundos alternativos historicamente envolveram longos períodos de retenção, liquidação lenta e acesso restrito.
A tokenização aborda cada uma dessas restrições diretamente. O JPMorgan tokenizou seu primeiro fundo de private equity na Kinexys Digital Assets em 2025, e a plataforma está se expandindo para imóveis, infraestrutura e crédito privado ao longo de 2026.
O resultado é uma estrutura onde as assinaturas e resgates que antes levavam dias podem ser liquidadas em quase tempo real.
Seis categorias de ativos agora ultrapassaram cada uma $1 bilhão em valor tokenizado na cadeia: crédito privado, commodities, títulos do Tesouro dos EUA, títulos corporativos, dívida governamental não dos EUA e fundos alternativos institucionais.
A história mais ampla da tokenização em Wall Street é talvez mais visível nos mercados privados, onde plataformas como a Loopscale estão permitindo o empréstimo contra ativos tokenizados e a Multi-Token Network da Mastercard conectou a infraestrutura de pagamentos institucionais a produtos tokenizados.
O capital que anteriormente era difícil de mover ou acessar está se tornando programável e transferível de maneiras que as estruturas tradicionais do mercado privado não permitem facilmente.
Como Negociar Ações Tokenizadas dos EUA na Bitrue
Bitrue suporta a negociação de ações tokenizadas dos EUA diretamente ao lado de cripto, com 20 ações tokenizadas disponíveis, incluindo NVIDIA, Apple, Tesla e SpaceX, todas acessíveis a partir de uma única conta.
A plataforma está atualmente em funcionamento zero taxas de negociação em ações tokenizadascomo parte de sua campanha TradFi, e publicou um guia completo sobre a negociação de ações tokenizadas dos EUA, desde a NVIDIA até a SpaceX, para anyone que deseja uma análise mais detalhada de cada ativo disponível. Aqui está como começar:
- Cadastre-se no Bitrue e complete a verificação de identidade para desbloquear todos os recursos da conta.
- Deposite fundos usando seu método de pagamento preferido para se preparar para negociar.
- Vá para a seção Spot, selecione a aba TradFi e pesquise sua ação tokenizada escolhida.
- Abra uma posição escolhendo comprar ou vender com seu tipo de ordem e valor preferidos.
- Feche a posição quando você terminar para garantir seu resultado e gerenciar suas posses.
Bitrue oferece um ambiente unificado onde a exposição a criptomoedas e ações tokenizadas reside na mesma conta.
A estrutura sem taxas em ações tokenizadas durante o atual Campanha TradFi
Leia também:Tendências de Tokenização Imobiliária em Cripto para 2026
Conclusão
A tokenização está movendo dinheiro, valores mobiliários e infraestrutura de mercado para as ferrovias do blockchain a um ritmo que está se tornando difícil de ignorar. A BlackRock BUIDL cresceu para $2,5 bilhões em ativos.
Ondo Finance suporta a negociação de ações tokenizadas em centenas de ativos com mais de $1 bilhão em valor total bloqueado.
A NYSE está se preparando para um assentamento contínuo em cadeia. O JPMorgan processa bilhões diariamente através do Kinexys.
Os mercados privados estão começando a se abrir por meio de estruturas de fundos tokenizados. Cada um desses desenvolvimentos é distinto, mas eles apontam na mesma direção.
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FAQ
Tokenização em finanças refere-se ao processo de conversão de ativos em tokens digitais que podem ser registrados em uma blockchain. Esses tokens representam direitos sobre um ativo subjacente, como imóveis, ações, obras de arte ou até mesmo moedas. A tokenização permite a divisão de ativos em frações menores, facilitando a negociação e aumentando a liquidez. Além disso, a tokenização pode trazer maior transparência e segurança ao processo de compra e venda, uma vez que todas as transações são registradas de forma imutável na blockchain.
A tokenização em finanças refere-se à criação de representações digitais de ativos do mundo real em uma blockchain, abrangendo tesourarias, ações, crédito privado e outros instrumentos, e permitindo uma liquidação mais rápida, negociação 24 horas por dia e propriedade fracionada.
O que é BlackRock BUIDL?
BUIDL é o fundo de mercado monetário tokenizado do Tesouro dos EUA da BlackRock, lançado em março de 2024 com a Securitize, agora detendo aproximadamente $2,5 bilhões em ativos sob gestão e operando em várias redes de blockchain.
Posso negociar ações tokenizadas na blockchain em 2026?
Plataformas como Ondo Finance e Bitrue oferecem acesso a ações tokenizadas dos EUA, com a Ondo apoiando mais de 260 nomes para investidores qualificados fora dos Estados Unidos e a Bitrue listando mais de 35 ações tokenizadas com zero taxas de negociação em pares selecionados.
O que é finanças onchain em 2026?
A finança onchain em 2026 refere-se à crescente gama de produtos financeiros tradicionais, incluindo títulos públicos, ações e fundos privados, que agora são emitidos e liquidadas em redes de blockchain por grandes instituições, incluindo BlackRock, JPMorgan e Franklin Templeton.
Como é grande o mercado de ativos tokenizados?
O mercado de ativos do mundo real tokenizados ultrapassou $30 bilhões em 2026, com o segmento de Títulos do Tesouro dos EUA tokenizados sozinho superando $13 bilhões, e projeções de longo prazo sugerindo trilhões em valor na próxima década à medida que a adoção institucional acelera.
Aviso Legal: O conteúdo deste artigo não constitui aconselhamento financeiro ou de investimento.
