Sileon jest zaprojektowany, aby uprościć zdecentralizowane pożyczanie, umożliwiając użytkownikom pożyczanie stablecoinów pod zastaw głównych aktywów kryptograficznych, bez utraty kontroli nad nimi lub konieczności przeprowadzania weryfikacji tożsamości.

Skupiając się na czystym doświadczeniu użytkownika i sprawdzonych mechanizmach pożyczkowych, protokół ma na celu uczynienie pożyczania i udzielania pożyczek bardziej dostępnym, jednocześnie zachowując przejrzystość ryzyka.

Z wsparciem dla szeroko używanych aktywów oraz monitorowaniem na łańcuchu, Sileon pozycjonuje się jako praktyczny punkt wejścia do pożyczek DeFi zabezpieczonych.

Kluczowe Wnioski

• Sileon pozwala użytkownikom pożyczać USDT lub USDC, używając zabezpieczenia w kryptowalutach, bez procedury KYC.
• Ryzyko jest zarządzane poprzez limity LTV, czynniki zdrowot i zautomatyzowaną logikę likwidacji.
• Decyzje dotyczące zarządzania są kontrolowane przez posiadaczy tokenów SEN poprzez głosowanie na łańcuchu.

Handluj z pewnością. Bitrue to bezpieczna i zaufanaplatforma handlowa kryptowalutdo kupowania, sprzedawania i handlowania Bitcoinem oraz altcoinami.

Zarejestruj się teraz, aby odebrać swoją nagrodę!

Jak Sileon umożliwia pożyczanie stabilnych monet zabezpieczonych zabezpieczeniem

Sileon działa jako zdecentralizowany protokół pożyczkowy, gdzie użytkownicy blokują kryptowaluty jako zabezpieczenie, aby pożyczać stablecoiny. Główna idea jest prosta.

Zamiast sprzedawać długoterminowe aktywa, takie jak BTC lub ETH, użytkownicy mogą odblokować płynność poprzez pożyczanie USDT lub USDC, jednocześnie zachowując ekspozycję na swoje podstawowe aktywa.

Protokół wspiera wiele form zabezpieczeń. Przy uruchomieniu oraz w fazie MVP wspierane aktywa obejmują wrapped BTC, wrapped ETH i BNB.

Te aktywa są wybierane ze względu na swoją głębokość płynności i ustaloną wycenę rynkową, co pomaga zredukować ryzyko w okresach zmienności.

Po złożeniu zabezpieczenia, użytkownicy mogą pożyczyć stablecoiny do określonego limitu wartości pożyczki. Ten wskaźnik LTV określa, ile można pożyczyć w stosunku do wartości zabezpieczenia.

Pożyczanie poniżej maksymalnego LTV pomaga utrzymać zdrową pozycję i redukuje ryzyko likwidacji.

Wszystkie działania są realizowane za pomocą inteligentnych kontraktów, co oznacza, że użytkownicy mają pełną kontrolę nad swoimi funduszami przez cały czas.

Nie ma centralnego pośrednika, który trzymałby aktywa, a weryfikacja tożsamości nie jest wymagana. Taki projekt jest zgodny z bezzezwoleniową naturą zdecentralizowanych finansów, jednocześnie utrzymując jasne zasady dotyczące pożyczania i spłaty.

Przeczytaj także: 

Co to jest Savings USDD (SUSDD)? Czy to jest stablecoin?

Zarządzanie ryzykiem poprzez czynniki zdrowot i wyrocznie

Zarządzanie ryzykiem jest kluczowym elementem każdego protokołu pożyczkowego, a Sileon kładzie duży nacisk na przejrzystość.

Każda pozycja pożyczkowa jest śledzona za pomocą wskaźnika zdrowia, który odzwierciedla, jak blisko ta pozycja jest likwidacji. Gdy wartości zabezpieczeń się zmieniają, ten wskaźnik zdrowia aktualizuje się w czasie rzeczywistym.

Jeśli wartość zabezpieczenia spadnie, a wskaźnik zdrowia opadnie poniżej określonego progu, mechanizmy likwidacji są uruchamiane automatycznie.

To chroni pożyczkodawców, zapewniając, że pożyczki pozostają nadmiernie zabezpieczone. Chociaż likwidacja jest wrodzonym ryzykiem pożyczania w DeFi, wyraźne progi i widoczność na łańcuchu pomagają użytkownikom proaktywnie zarządzać swoją ekspozycją.

Dane cenowe odgrywają kluczową rolę w tym procesie. Sileon integruje zdecentralizowane źródła cen zChainlink, które dostarczają danych rynkowych odpornych na manipulacje. Te oracle pomagają zapewnić, że wyceny zabezpieczeń odzwierciedlają rzeczywiste warunki rynkowe, a nie manipulowane dane wejściowe.

Protokół czerpie inspirację z uznanych modeli pożyczkowych stosowanych przez platformy takie jak Aave i Compound, koncentrując się na konserwatywnych parametrach ryzyka, a nie eksperymentalnych mechanizmach.

To podejście priorytetowo traktuje stabilność systemu i zaufanie użytkowników, szczególnie w okresach zmienności na rynku.

Zarządzanie i rola tokena SEN

Zarządzanie w ramach Sileonekosystem jest napędzany przez token SEN. Zamiast polegać na centralnym zespole do podejmowania kluczowych decyzji, protokół oddaje kontrolę w ręce swojej społeczności poprzez zarządzanie na łańcuchu bloków.

Posiadacze tokenów SEN mogą brać udział w głosowaniach, które określają kluczowe parametry protokołu. Należą do nich wskaźniki wartości pożyczek, progi likwidacji, modele stóp procentowych oraz limity pożyczkowe.

Poprzez powiązanie tych decyzji z głosowaniem opartym na tokenach, protokół wyrównuje długoterminowe zachęty między użytkownikami a uczestnikami zarządzania.

Protokół skarbcowy jest również zarządzany przez SEN. Głosowanie społeczności decyduje, w jaki sposób fundusze są przydzielane na audyty bezpieczeństwa rozwoju, zachęty do płynności oraz wzrost ekosystemu. Ta struktura ma na celu stworzenie wspólnej własności, a nie kontroli z góry.

W dodatku do zarządzania, SEN może być wykorzystywany w programach stakingowych i incentive w miarę rozwoju ekosystemu. Te mechanizmy mają na celu nagradzanie aktywnych uczestników, jednocześnie wzmacniając odporność protokołu w czasie.

Przeczytaj także:

Web3 Portfel vs Centralna Giełda: Kluczowe Różnice

Handel i zarządzanie kapitałem w DeFi na Bitrue

Dla użytkowników, którzy łączą pożyczki DeFi z aktywnym handlem, Bitrue oferuje praktyczny sposób zarządzania kapitałem w różnych strategiach.

Aby rozpocząć, użytkownicy mogą założyć konto Bitrue, ukończyć weryfikację i wcześniej wpłacić środki.

1. Zarejestruj się na Bitrue i zabezpiecz konto dwuskładnikowym uwierzytelnieniem.
2. Zdeponuj aktywa, aby zarządzać płynnością obok pozycji DeFi.
3. Użyj handlu natychmiastowego, aby dostosować ekspozycję w miarę zmiany warunków rynkowych.

Posiadanie dostępu do scentralizowanej platformy handlowej może pomóc użytkownikom w bardziej efektywnym reagowaniu na ruchy rynkowe. Ta elastyczność uzupełnia zdecentralizowane strategie pożyczkowe, nie zastępując jednocześnie samodzielnego przechowywania.

Czytaj także: 

Wprowadzenie do Bitrue Alpha - Zakończone Wyjaśnienie

Wnioski

Sileon ma na celu uczynienie zdecentralizowanego pożyczania bardziej dostępnym, koncentrując się na prostocie, przejrzystości i kontroli użytkownika.

Pozwalając użytkownikom na pożyczanie USDT lub USDC pod zastaw głównych aktywów kryptograficznych bez KYC, protokół oferuje elastyczny sposób uwalniania płynności przy jednoczesnym utrzymaniu długoterminowych pozycji.

Ryzyko jest zarządzane poprzez jasne limity LTV, czynniki zdrowotne i niezawodne oracle cenowe, podczas gdy zarządzanie znajduje się w rękach posiadaczy tokenów SEN.

Dla użytkowników poruszających się zarówno w zakresie pożyczek DeFi, jak i aktywnego handlu, platformy takie jak Bitrue oferują łatwiejszy i bezpieczniejszy sposób zarządzania kapitałem obok zdecentralizowanych protokołów.

FAQ

Sileon to innowacyjna platforma technologiczna, która łączy zaawansowane rozwiązania AI z automatyzacją procesów biznesowych. Dzięki zastosowaniu sztucznej inteligencji i analizy danych, Sileon umożliwia firmom optymalizację ich operacji, zwiększenie efektywności oraz poprawę podejmowania decyzji. Platforma jest zaprojektowana, aby wspierać organizacje w różnorodnych branżach poprzez dostarczanie spersonalizowanych rozwiązań, które odpowiadają ich unikalnym potrzebom.

Sileon to zdecentralizowany protokół pożyczkowy, który umożliwia użytkownikom pożyczanie stablecoinów z wykorzystaniem aktywów kryptograficznych jako zabezpieczenia.

Czy Sileon wymaga KYC?

Nie. Sileon nie wymaga weryfikacji tożsamości, aby pożyczać lub udzielać pożyczek.

Jakie aktywa mogą być użyte jako zabezpieczenie?

Obsługiwane zabezpieczenia obejmują wrapped BTC, wrapped ETH oraz BNB w trakcie fazy MVP.

Jak działa likwidacja?

Pozycje są automatycznie likwidowane, jeśli współczynnik zdrowia spadnie poniżej wymaganego progu z powodu ruchów cenowych.

Do czego służy token SEN?

Token SEN jest używany do głosowania w sprawie zarządzania decyzjami skarbowymi i parametrami protokołu.

Zastrzeżenie: Wyrażone poglądy należą wyłącznie do autora i nie odzwierciedlają poglądów tej platformy. Ta platforma oraz jej partnerzy zrzekają się wszelkiej odpowiedzialności za dokładność lub stosowność podanych informacji. Służy to tylko celom informacyjnym i nie jest przeznaczone jako porada finansowa lub inwestycyjna.