A adoção institucional de ativos digitais continua a acelerar, e um dos maiores sinais até agora vem do BNY (Banco de Nova York Mellon). O maior banco de custódia do mundo, supervisionando aproximadamente $62,6 trilhões em ativos sob custódia ou administração (AUC/A) até 30 de junho de 2026, anunciou uma parceria comGalaxy Digitalpara integrar o staking de cripto na sua plataforma de Custódia de Ativos Digitais.

A colaboração marca mais um passo na convergência entre finanças tradicionais (TradFi) e tecnologia de blockchain.

Em vez de exigir que investidores institucionais movam seus ativos de criptomoeda para provedores de staking de terceiros, o serviço planejado permitirá que clientes elegíveis realizem staking de criptomoedas proof-of-stake (PoS) enquanto seus ativos permanecem seguros dentro do ambiente de custódia regulada da BNY.

Embora a oferta ainda esteja aguardando a aprovação regulatória, o anúncio destaca a crescente demanda institucional por serviços financeiros nativos de blockchain além da simples custódia de criptomoedas.

Principais Conclusões

• A BNY planeja integrar o staking de criptomoedas em sua plataforma de Custódia de Ativos Digitais por meio de uma parceria com a Galaxy Digital.

• Os clientes institucionais elegíveis poderão fazer staking de ativos suportados de proof-of-stake sem transferi-los para fora do framework de custódia do BNY.

• O serviço ainda não foi lançado e permanece sujeito à aprovação regulatória, com ativos suportados e cronograma de lançamento ainda a serem anunciados.

Qual é a Parceria entre a BNY e a Galaxy Digital?

O BNYe a parceria da Galaxy Digital é uma iniciativa institucional de staking de criptoativos que permitirá que clientes elegíveis ganhem recompensas de staking em ativos digitais proof-of-stake enquanto mantêm esses ativos dentro da plataforma de custódia regulada da BNY.

Em vez de atuar como o próprio provedor de staking, o BNY aproveitará a infraestrutura de validadores e a expertise em blockchain da Galaxy Digital. A Galaxy também atuará como parceira estratégica de design enquanto o BNY continua expandindo seus serviços de ativos digitais.

O objetivo é simplificar o staking institucional enquanto mantém os padrões operacionais, controles de conformidade e capacidades de relatórios esperados de um dos maiores custodiante financeiros do mundo.

BNY Crypto Staking em um Relance

Por que o BNY está se expandindo para a staking de criptomoedas?

BNY entrou no negócio de custódia de ativos digitais em 2022, reconhecendo que os investidores institucionais desejavam cada vez mais uma infraestrutura segura para criptomoedas.

Desde então, a demanda evoluiu além do simples armazenamento.

As instituições financeiras de grande porte agora desejam acesso a serviços nativos de blockchain, como:

• Custódia de criptoativos

• Ativos tokenizados

• Assentamento digital

• Registro em blockchain

• Recompensas de staking

Adicionar staking permite que BNY ofereça outra camada de valor sem exigir que os clientes saiam de seu ecossistema de custódia.

Segundo os executivos do BNY, os clientes institucionais estão pedindo por capacidades de ativos digitais mais abrangentes em vez de serviços de custódia isolados.

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Em Termos Simples

Imagine depositar dinheiro em um banco que não apenas o mantém seguro, mas também o ajuda a ganhar juros sem transferir seus fundos para outro lugar.

O staking de criptomoedas funciona de maneira semelhante paraprova de participaçãoblockchains.

Em vez de mover tokens de um custodiante confiável para um provedor de staking externo, instituições elegíveis poderiam ganhar recompensas de staking enquanto seus ativos permanecem seguros sob a custódia do BNY.

Isto reduz a complexidade operacional enquanto mantém a custódia de nível institucional.

Como o Novo Serviço de Staking Funciona

Embora o serviço ainda não tenha sido lançado, o BNY delineou seu modelo de operação planejado.

Clientes institucionais elegíveis poderão delegar ativos suportados por proof-of-stake para staking sem transferir a propriedade para fora da plataforma de custódia da BNY.

Galaxy Digital fornecerá:

• Infraestrutura do validador

• Operações de Staking

• Tecnologia especializada

• Suporte de design para futuros serviços de blockchain

Enquanto isso, o BNY continuará a fornecer seus serviços institucionais tradicionais, incluindo:

• Custódia de ativos

• Contabilidade de fundos

• Relatório fiscal

• Relatório do cliente

• Serviços de pagamento

Este modelo integrado tem como objetivo simplificar a gestão de ativos digitais para investidores profissionais.

Por que a Galaxy Digital?

Galaxy Digital tornou-se um dos principais provedores de infraestrutura de blockchain institucional. A empresa já opera validadores em várias grandes redes de proof-of-stake, incluindoEthereum e Solana.

Em 31 de março de 2026, a Galaxy relatou aproximadamente $3,2 bilhões em ativos ativamente apostados por meio de suas operações de validadores.

A Galaxy também foi um cliente inicial da plataforma de Custódia de Ativos Digitais da BNY, tornando a parceria uma extensão natural de um relacionamento existente.

A sua experiência na operação de infraestrutura de validadores institucionais posiciona-a como um parceiro tecnológico adequado para as crescentes ambições em blockchain da BNY.

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Por que isso é importante para investidores institucionais

Uma das maiores barreiras impedindo a participação institucional em staking de cripto tem sido a complexidade operacional.

Tradicionalmente, os investidores frequentemente precisavam de:

• Transfira ativos para fora de custodians regulamentados.

• Confie em provedores de staking separados.

• Gerencie requisitos de conformidade adicionais.

• Aceitar um maior risco operacional.

O modelo BNY-Galaxy busca eliminar grande parte dessa fricção.

Ao permitir que os ativos permaneçam dentro da estrutura de custódia do BNY, as instituições podem ganhar exposição a recompensas de staking sem mudar significativamente os fluxos de trabalho operacionais existentes.

Esta abordagem está alinhada com a crescente demanda por infraestrutura de ativos digitais regulamentados entre fundos de pensão, seguradoras, escritórios familiares, fundos hedge e gestores de ativos.

A Estratégia Mais Ampla de Ativos Digitais do BNY

A iniciativa de staking é apenas uma parte do roteiro de blockchain de longo prazo da BNY.

Nos últimos anos, o banco tem expandido constantemente suas capacidades de ativos digitais por meio de iniciativas como:

• Serviços de custódia de ativos digitais

• Infraestrutura de agência de transferência baseada em blockchain

• Iniciativas de Tesouraria Tokenizadas

• Liquidação planejada 24/7 para títulos tradicionais e tokenizados do Tesouro dos EUA

• Continuação do investimento em infraestrutura de blockchain institucional

Em vez de tratar as criptomoedas como um negócio separado, o BNY vê cada vez mais os ativos digitais como um componente adicional dos mercados financeiros modernos.

O Que Isso Significa para o Futuro do Crypto Institucional

A parceria entre a BNY e a Galaxy Digital reflete uma tendência mais ampla nas finanças globais. Em vez de ver as criptomoedas como uma classe de ativos de nicho, muitas grandes instituições financeiras estão construindo uma infraestrutura regulamentada que integra ativos digitais em fluxos de trabalho existentes de custódia e investimento.

Para investidores institucionais, a capacidade de ganhar recompensas de staking sem mover ativos de um custodiante confiável poderia reduzir barreiras operacionais e melhorar a gestão de riscos.

Se o serviço receber aprovação regulatória e for lançado com sucesso, pode incentivar outros custodiante globais e bancos a introduzir soluções de staking semelhantes.

Ao mesmo tempo, a mudança destaca como os serviços de blockchain estão se expandindo além do comércio. Custódia, liquidação, tokenização, relatórios e staking estão se tornando parte de um ecossistema de ativos digitais mais completo.

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Riscos e Considerações

Embora o serviço planejado ofereça várias vantagens, o staking institucional não está isento de riscos.

Aprovação Regulatória

O serviço de staking ainda não foi lançado e permanece sujeito à aprovação regulatória. O cronograma de lançamento, os ativos suportados e a elegibilidade dos clientes podem mudar dependendo dos desenvolvimentos regulatórios futuros.

Validador de Risco

O staking depende do desempenho do validador. Uma baixa disponibilidade do validador ou falhas técnicas podem reduzir as recompensas de staking.

Risco de Corte

Algumas blockchains de prova de participação impõem penalidades, conhecidas como slashing, se os validadores violarem as regras da rede ou falharem em executar as tarefas necessárias. Embora os provedores de staking profissionais trabalhem para minimizar esse risco, ele não pode ser eliminado completamente.

Períodos de Bloqueio

Certas redes de staking exigem que os ativos permaneçam bloqueados por um período definido antes que possam ser retirados. Isso pode reduzir a liquidez durante períodos de volatilidade do mercado.

Tratamento Tributário

As recompensas de staking podem estar sujeitas a diferentes regras fiscais, dependendo da jurisdição. Os investidores institucionais devem consultar assessores legais e fiscais antes de participar.

Erros Comuns

Supondo que o serviço já esteja ativo

A parceria foi anunciada, mas o serviço de staking ainda está aguardando a aprovação regulatória.

Pensando que todas as criptomoedas podem ser staked

Apenas os ativos digitais baseados em proof-of-stake (PoS) são elegíveis para staking. Os ativos que utilizam proof-of-work ou outros mecanismos de consenso não geram recompensas de staking.

Ignorando Riscos Operacionais

Manter ativos em custódia reduz a complexidade, mas a estaca ainda envolve o desempenho do validador, as regras da rede e o potencial de slashing.

Esperando que Toda Instituição se Qualifique

O serviço é destinado a clientes institucionais elegíveis, e a participação dependerá dos requisitos regulatórios e dos critérios de integração da BNY.

Confundindo Custódia Com Propriedade

Embora os ativos permaneçam sob custódia, os clientes continuam a ser os proprietários de seus ativos digitais enquanto os autorizam a participar na participação (staking).

Folha de Dicas de Interpretação

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Resumo do Especialista

A parceria da BNY com a Galaxy Digital representa mais um marco na adoção institucional da tecnologia blockchain. Ao integrar staking em sua plataforma de Custódia de Ativos Digitais, a BNY visa fornecer aos clientes institucionais acesso a recompensas de proof-of-stake sem a necessidade de transferir ativos para fora de seu ambiente de custódia regulado.

Embora a oferta ainda esteja pendente de aprovação regulatória, a colaboração demonstra como as instituições financeiras tradicionais estão se expandindo além da custódia de cripto para serviços de blockchain mais abrangentes.

Combinado com iniciativas como ativos tokenizados, liquidação em blockchain e registro digital, o staking está se tornando parte de uma transformação mais ampla das finanças institucionais.

Para os investidores, o anúncio reforça uma tendência importante: os ativos digitais estão sendo cada vez mais incorporados à infraestrutura financeira tradicional. À medida que mais bancos e custodiante exploram serviços de blockchain, a participação institucional no mercado de criptomoedas deve continuar crescendo.

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FAQ

A parceria entre a BNY e a Galaxy Digital é um acordo estratégico que visa combinar as forças da BNY Mellon, uma das principais instituições financeiras do mundo, com a Galaxy Digital, uma empresa focada em criptomoedas e ativos digitais. Juntas, elas buscam oferecer soluções inovadoras e serviços de custódia para clientes que estão cada vez mais interessados em investir em ativos digitais. Essa colaboração permite que a BNY Mellon aproveite a expertise da Galaxy Digital no espaço das criptomoedas, enquanto a Galaxy Digital se beneficia da infraestrutura e da reputação da BNY Mellon no setor financeiro tradicional. O objetivo é facilitar a entrada de investidores institucionais no mercado de criptomoedas, oferecendo segurança e confiança nas transações. A parceria também pode incluir o desenvolvimento de novas ferramentas e tecnologias que atendam às necessidades em evolução dos clientes, à medida que o interesse em ativos digitais continua a crescer.

A parceria permite que a Galaxy Digital forneça infraestrutura de validadores para o serviço de staking de criptomoedas institucional planejado pelo BNY, permitindo que clientes elegíveis realizem staking de ativos proof-of-stake enquanto os mantêm sob custódia do BNY.

BNY's serviço de staking de criptomoedas está disponível agora?

Não. O serviço foi anunciado, mas ainda não foi lançado. Ele permanece sujeito à aprovação regulatória.

Quais criptomoedas irão suportar staking?

BNY ainda não anunciou a lista final de ativos suportados. Espera-se que o serviço se concentre em criptomoedas selecionadas de prova de participação.

Por que o staking de criptomoedas institucional é importante?

O staking institucional permite que investidores profissionais ganhem recompensas em blockchain enquanto mantêm a conformidade regulatória, eficiência operacional e custódia de nível institucional.

Quais riscos os investidores devem entender?

Os principais riscos incluem o tempo de inatividade dos validadores, slashing, períodos de bloqueio, mudanças nas regulamentações e diferentes tratamentos fiscais das recompensas de staking.

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