Adopcja stablecoinów weszła w fazę, która wygląda mniej jak eksperyment, a bardziej jak migracja finansowa. To, co zaczęło się jako narzędzie dla traderów z branży kryptowalut, teraz ewoluuje w programowalną wersję dolara, poruszając się po blockchainach z prędkością oprogramowania i ciężarem globalnych finansów.

W 2025 roku wolumen transakcji stablecoinów osiągnął bezprecedensowy poziom 33 bilionów dolarów, co stanowi wzrost o 72% w porównaniu do roku poprzedniego, przesuwając cyfrowe dolary ponad wiele tradycyjnych sieci płatniczych pod względem przepustowości.

Ta eksplozja nie jest spekulacyjna. Odzwierciedla strukturalną zmianę w sposobie, w jaki porusza się wartość: z systemów prowadzonych przez banki, wolnych i kosztownych, do otwartych, natychmiastowych i rządzonych algorytmicznie systemów.

W miarę jak klarowność regulacyjna się poprawia, a instytucje podejmują działania, stablecoiny stają się tkanką łączną między rynkami kryptowalut, płatnościami w rzeczywistym świecie a transakcjami kapitałowymi ponad granicami.

Handluj stablecoinaminatychmiast na Bitrue i uzyskaj dostęp do głębokiej płynności w USDT, USDC oraz na wschodzących rynkach dolarów on-chain.

Kluczowe punkty

• Objętość stablecoinów osiągnęła 33 biliony dolarów w 2025 roku, napędzana płatnościami, handlem i finansami instytucjonalnymi.

• Przejrzystość regulacyjna przyspiesza popyt na stablecoiny ze strony przedsiębiorstw i instytucji.

• Wysoka prędkość użycia na łańcuchu sprawia, że stablecoiny są najaktywniej wykorzystywaną klasą aktywów cyfrowych.

Skala wzrostu wolumenu stablecoinów

Surowe dane zaadopcja stablecoinów

Opowiedz historię kumulacyjnej dynamiki. W 2024 roku transfery stablecoinów osiągnęły już 27,6 biliona dolarów, a sam wolumen obrotu wyniósł 25,8 biliona dolarów. Rok później ekosystem rozwinął się jeszcze bardziej, co spowodowało wzrost całkowitego wolumenu transakcji do 33 bilionów dolarów.

Dwu emitentów dominuje w tym finansowym strumieniu danych.USDC przetworzył 18,3 biliona dolarów, odzwierciedlając swoją głęboką integrację w regulowanych instytucjach i procesach roboczych przedsiębiorstw, podczas gdy USDT przetransportował 13,3 biliona dolarów, utrzymując swoją rolę jako najczęściej używany aktyw w płynności na globalnych rynkach kryptowalut.

Kapitalizacja rynkowa podążała za wolumenem. Pod koniec 2025 roku rynek stablecoinów osiągnął 306 miliardów dolarów, co oznacza wzrost o 49% w skali roku. Ta liczba ma znaczenie, ponieważ wzrost podaży jest napędzany przez popyt.

Nowe stablecoiny są emitowane tylko wtedy, gdy prawdziwe dolary, obligacje skarbowe lub ich odpowiedniki są zablokowane, co oznacza, że ta ekspansja odzwierciedla rzeczywisty kapitał wpływający do cyfrowej gotówki.

Czytaj także:

Co to jest Hyperlane? Analiza obecnego trendu

Dlaczego popyt na stablecoiny rośnie

Popyt na stablecoiny jest napędzany przez siły znacznie większe niż spekulacja kryptograficzna. Na poziomie makro, inwestorzy i korporacje poszukują ekspozycji na dolara, która jest mobilna, bezgraniczna i działa 24/7. Stablecoiny to oferują, nie zmuszając użytkowników do wyjścia z ekosystemów blockchain.

W zmiennych rynkach traderzy lokują kapitał wUSDTi USDC zamiast wypłacać do banków, co prowadzi do masowych wpływów i wypływów na giełdach.

Boty, arbitrażyści i traderzy wysokiej częstotliwości nieustannie cyklują te aktywa, tworząc to, co analitycy nazywają wysokowelocystycznym podażą: ponad 50% stablecoinów jest przechowywanych przez mniej niż miesiąc przed ponownym wdrożeniem.

W międzyczasie inflacja, niestabilność walutowa i kontrola kapitału w gospodarkach wschodzących przekształciły stablecoiny w cyfrowe konta oszczędnościowe. Dla milionów dolar blockchainowy jest bardziej wiarygodny niż lokalny bank.

Przeczytaj również:Dlaczego Nockchain jest użyteczny? Analiza obecnej popularności

Jak regulacje przyspieszają adopcję stablecoinów

Jednym z najpotężniejszych czynników przyspieszających wolumen stablecoinów była jasność regulacyjna. Ramy takie jakUstawa GENIUS w USAi europejskie zasady MiCA stworzyły prawne ścieżki dla stablecoinów do działania w ramach skarbców korporacyjnych, procesorów płatności i platform fintech.

To dlatego instytucjonalny kapitał obecnie preferuje aktywa zgodne z regulacjami, takie jak USDC, które oferują przejrzystość, potwierdzenia rezerw oraz przewidywalną możliwość wymiany. Gdy ryzyko prawne zostanie zredukowane, stablecoiny przestają być „narzędziami kryptograficznymi”, a zaczynają być infrastrukturą przedsiębiorstwa.

Banki, firmy zajmujące się wypłatą wynagrodzeń oraz globalne rynki teraz integrują stablecoiny do zarządzania skarbem, rozliczeń B2B oraz wypłat w czasie rzeczywistym, co dramatycznie zwiększa wolumen transakcji.

Rola DeFi w napędzaniu wolumenu stablecoinów

Finanse zdecentralizowane działają na stablecoinach tak, jak tradycyjne finanse działają na gotówce. Rynki pożyczkowe, zautomatyzowane tworzenie rynku, instrumenty pochodne i platformy prognozowania wszystkie wymagają jednostki rachunkowej, która nie waha się skrajnie, a stablecoiny pełnią tę rolę.

JakDeFi

Całkowita wartość zablokowana wzrosła, dzienny wolumen handlu stablecoinami wzrósł o 237% w porównaniu do poprzedniego roku. Każda wydana pożyczka, każda zbalansowana pula płynności i każda otwarta pozycja lewarowana tworzy wiele warstw ruchu stablecoinów.

Sieci takie jak Solana, Ethereum i Tron stały się autostradami dla stablecoinów, obsługującymi miliardy dolarów dziennych transferów on-chain, które nigdy nie dotykają systemu bankowego.

Przeczytaj także:

Płatności, Przekazy pieniężne i realna gospodarka

Poza handlem i DeFi, stablecoiny cicho przekształcają sposób, w jaki pieniądze poruszają się w rzeczywistym świecie. Płatności transgraniczne, które kiedyś zajmowały dni i pochłaniały 5-10% opłat, teraz rozliczają się w ciągu sekund, korzystając z tokenów opartych na USD.

Platformy gigowe, gospodarki gier i rynki internetowe przyjmują stablecoiny do wypłat, ponieważ omijają zarówno zmienność, jak i trudności bankowe. Pracownicy otrzymują wynagrodzenie w cyfrowych dolarach, sprzedawcy otrzymują natychmiastowe rozliczenia, a platformy eliminują kosztownych pośredników.

Do 2024 roku wolumen stablecoinów już przewyższył wartość transakcji Visa i Mastercard, co jest kamieniem milowym podkreślającym, jak szybko programowalne pieniądze zastępują tradycyjne systemy.

Co to oznacza dla rynku kryptowalut

Stablecoiny stały się centrum grawitacyjnym gospodarki kryptowalut. Nie są już tylko zabezpieczeniem przed zmiennością; są medium, przez które teraz płynie płynność, dźwignia i globalne płatności.

W miarę jak adopcja instytucjonalna staje się coraz głębsza, a sieci rosną, wolumen stablecoinów prawdopodobnie nadal będzie rosnąć, nie w cyklach, lecz strukturalnie. W wielu aspektach to cicha rewolucja: podczas gdy ceny fluktuują, cyfrowe dolary nieprzerwanie zajmują miejsce w tranzycie transakcyjnym świata.

Przeczytaj również:MERL przełamuje opór na poziomie 0,85 USD: Następny cel po dziennym wzroście o 18%

FAQ

Co obecnie napędza adopcję stablecoinów?

Adopcja stablecoinów rośnie z powodu jasności regulacyjnej, włączenia instytucjonalnego oraz potrzeby szybkich, niskokosztowych dolarów cyfrowych do handlu i płatności.

Dlaczego wolumen stablecoinów tak szybko rośnie?

Handel o wysokiej częstotliwości, działalność DeFi, płatności transgraniczne oraz wykorzystanie w przedsiębiorstwach stają się przyczyną stałego ruchu stablecoinów w sieci.

Które stablecoiny dominują globalną wartość?

USDC i USDT prowadzą rynek, łącznie odpowiadając za ponad 30 bilionów dolarów rocznego wolumenu transakcji.

Jak stabilne monety porównują się do Visa i MasterCard?

W wartości surowych transakcji, stablecoiny już prześcignęły główne sieci kart płatniczych, co odzwierciedla ich rosnącą rolę w globalnych płatnościach.

Gdzie mogę handlować stablecoinami z głęboką płynnością?

Bitrue oferuje aktywne rynki dla par USDT, USDC oraz rozwijających się stablecoinów, co umożliwia traderom skuteczne przesuwanie i wykorzystywanie cyfrowych dolarów.