Rapport DeFi de Standard Chartered : Cibles de prix crypto 2030 pour UNI, AAVE, MORPHO et ARB

Standard Chartered’s Le Responsable de la Recherche sur les Actifs Numériques a publié une déclaration audacieuse. Geoffrey Kendrick pense qu'un petit nombre de tokens de finance décentralisée pourraient offrir des rendements excessifs d'ici la fin de la décennie.

Le rapport DeFi de Standard Chartered identifie Uniswap, Aave, Morpho et Arbitrum comme les projets les mieux positionnés pour bénéficier du passage permanent à la tokenisation.

Ses objectifs s'étendent jusqu'en 2030 et impliquent une appréciation significative par rapport aux niveaux actuels. Voici ce que la banque voit et pourquoi cela compte.

Points Clés

• Standard Chartered considère la tokenisation comme un changement permanent dans la finance.
• La banque a établi des objectifs pour 2030 pour UNI, AAVE, MORPHO et ARB.
• Arbitrum pourrait bénéficier le plus des revenus de Robinhood Chain.

La Thèse de Tokenisation Derrière les Prévisions

Le cadre repose sur une projection antérieure de Standard Chartered. La banque estime que la valeur totale des actifs tokenisés en chaîne pourrait atteindre 4 trillions de dollars d'ici la fin de 2028. Environ la moitié de cela viendrait des stablecoins.

Le reste proviendrait d'actifs du monde réel tels que des valeurs mobilières, des fonds et d'autres instruments financiers passant aux registres publics. Kendrick soutient que l'adoption institutionnelle de l'infrastructure blockchain accélérera la croissance de l'écosystème DeFi.

Les quatre tokens qu'il a mis en avant se situent à différents points le long de cette chaîne de valeur. Uniswap et Aave représentent des protocoles établis avec un usage éprouvé. Morpho et Arbitrum offrent une exposition à des segments émergents de la finance en chaîne et de l'infrastructure de mise à l'échelle.

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Prédiction du Prix Uniswap 2030 : L'objectif de 100 $ pour UNI

Standard Chartered avait précédemment publié un objectif de 100 $ pour Uniswap d'ici 2030. Ce niveau impliquait déjà un potentiel de hausse substantiel à l'époque. Kendrick dit maintenant que même ce chiffre pourrait s'avérer trop bas. Le raisonnement repose sur le mécanisme de frais d'Uniswap.

Les frais de transaction sont redirigés vers des rachats et des brûlages de tokens. Cela réduit l'offre circulante au fil du temps. Kendrick a noté que l'activité passant par Robinhood Chain a accéléré le taux de brûlage.

Cependant, il a reconnu que les attentes autour de l'impact à long terme des brûlages de tokens restent basées sur des données limitées. Le réseau de liquidité d'Uniswap reste l'un des plus profonds de la finance décentralisée.

La combinaison d'un volume de trading soutenu et d'un mécanisme de réduction de l'offre pourrait soutenir une appréciation au-delà des prévisions antérieures de la banque.

Prévisions de Prix pour Aave 2030 : L'objectif de 3,500 $ pour AAVE

L'appel à long terme le plus frappant de Kendrick pourrait être pour Aave. Il décrit le protocole comme l'un des leaders de ce qu'il appelle la banque en chaîne.

Son objectif de 3,500 $ pour AAVE d'ici la fin de 2030 reflète la conviction que le modèle de dépôt et de prêt deviendra une couche fondamentale pour la finance institutionnelle. La confiance de l'analyste a été renforcée par la réponse d'Aave à un incident d'avril.

L'écosystème a été indirectement affecté par un exploit d'environ 300 millions de dollars lié à Kelp. La communauté a mobilisé environ 300 millions de dollars de ressources et a resserré les paramètres de risque. La liquidité est revenue en quelques semaines.

Kendrick a caractérisé cette résilience comme un signal positif pour la durabilité à long terme du projet. Aave avait précédemment été assigné un objectif de fin d'année de 180 $, un niveau que le token a approché en se négociant autour de 170 $.

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Prédiction du Prix Morpho Crypto : L'objectif de 60 $ pour MORPHO

Kendrick a fixé un objectif de 60 $ pour Morpho. Il présente le protocole non pas comme un concurrent direct d'Aave mais comme une plateforme complémentaire axée sur la gestion d'actifs en chaîne.

Alors qu'Aave ressemble à une banque traditionnelle dans ses services de dépôt et de prêt, le produit de coffre-fort de Morpho est conçu pour les gestionnaires d'actifs cherchant des stratégies de rendement programmables. Cette distinction est importante pour la coexistence des deux projets.

Kendrick pense que les deux peuvent réussir sur le même marché car ils remplissent des fonctions différentes. Il a noté qu'une part significative de l'offre de tokens de Morpho est détenue par des fonds de capital-risque. Cela peut entraîner une liquidité plus faible et une volatilité plus élevée par rapport à AAVE.

À moyen terme, cependant, il s'attend à ce que Morpho établisse une position forte dans le secteur de la gestion d'actifs en chaîne.

Prédiction du Prix Arbitrum 2030 : L'objectif de 10 $ pour ARB

Parmi les quatre tokens, l'appel de Kendrick sur Arbitrum se distingue par son ampleur. Son objectif de 10 $ pour 2030 était environ 70 fois le prix du token lorsque la prévision a été d'abord discutée. ARB a depuis grimpé de plus de 60 %.

Le récit de croissance repose sur Robinhood Chain, qui utilise la technologie Arbitrum et paie au réseau 10 % de son revenu net en retour.

Cet arrangement a propulsé les revenus mensuels d'Arbitrum d'environ 1 million de dollars à environ 4 à 5 millions de dollars en septembre. Kendrick voit une marge de manœuvre pour une expansion supplémentaire si d'autres entreprises adoptent des modèles similaires.

Quatre ou cinq autres entreprises suivant l'approche de Robinhood pourraient faire monter les revenus mensuels d'Arbitrum à 40 à 50 millions de dollars dans les deux ans.

L'analyste soutient également qu'Arbitrum se négocie à un multiple de valorisation environ 30 fois inférieur à celui des réseaux de couche 1 tels qu'Ethereum, Solana et Avalanche. Cela suggère que le marché n'a pas encore pris en compte son potentiel de revenu.

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Les chemins divergents de la cryptomonnaie en Asie de l'Est

L'analyse de Standard Chartered arrive alors que la société d'analyse blockchain Chainalysis a publié de nouvelles données sur l'Asie de l'Est. L'économie cryptographique combinée de la région a dépassé 1,2 trillion de dollars. La Corée du Sud a mené avec 449,1 milliards de dollars, en hausse de 12,3 % par rapport à la période précédente. 

Les traders de détail sud-coréens ont montré une préférence marquée pour les jetons liés à l'IA. Worldcoin à lui seul a généré 7,41 milliards de dollars de volume. Le marché japonais de 228,3 milliards de dollars s'est orienté vers les échanges décentralisés. 

Hong Kong s'est démarqué par son engagement institutionnel. L'activité en Chine est restée dominée par les transferts de stablecoins entre pairs malgré l'interdiction domestique des services crypto. 

Ces chemins divergents suggèrent que les marchés cryptographiques se fragmentent en modèles distincts façonnés par la réglementation locale et la structure du marché. Le cadre des quatre jetons de Kendrick suppose que le chemin institutionnel devient le moteur dominant de la valeur à long terme.

FAQ

Qu'est-ce que le rapport DeFi de Standard Chartered ?

C'est une analyse du bureau de recherche sur les actifs numériques de la banque identifiant les protocoles DeFi avec un potentiel à long terme.

Quels sont les objectifs de prix de 2030 ?

Uniswap 100 $ ou plus, Aave 3 500 $, Morpho 60 $, et Arbitrum 10 $.

Pourquoi Standard Chartered privilégie-t-il ces protocoles ?

Ils se situent à différents points de la chaîne de valeur de la tokenisation, couvrant l'infrastructure d'échange, le prêt, la gestion d'actifs et l'échelonnement.

Quel est le plus grand risque pour ces projections ?

L'adoption de la tokenisation pourrait ne pas s'accélérer comme prévu. Les revenus des protocoles pourraient ne pas se cumuler. La clarté réglementaire reste incertaine.

Standard Chartered recommande-t-il d'acheter ces jetons ?

L'analyse est une vue structurelle à long terme, pas un conseil d'investissement. Les investisseurs doivent faire leurs propres recherches.

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