Morpho DeFilever 175 millions de dollars a atteint une valorisation de 2 milliards de dollars, avec Paradigm, a16z Crypto et Ribbit Capital dirigeant conjointement l'un des plus grands tours de financement de l'histoire de la finance décentralisée.

, , , et se sont joints en tant que soutiens stratégiques. Ce tour de table signifie plus que du capital. Il signifie de la conviction. La finance traditionnelle n'observe plus depuis les tribunes. Les plus grands noms de Wall Street écrivent maintenant des chèques pour construire du crédit onchain.

Points Clés

• Le financement de 175 millions de dollars a été dirigé conjointement par Paradigm, a16z Crypto et Ribbit Capital, avec Apollo Funds, VanEck, Circle Ventures, Ledger et Cathay Innovation participant en tant que participants stratégiques à une valorisation de 2 milliards de dollars.
• Morpho détient actuellement environ 6,49 milliards de dollars de valeur totale verrouillée, réduisant l'écart avec Aave à environ 12,5 milliards de dollars, tout en servant des contreparties institutionnelles telles que Coinbase, Binance, Kraken, Fireblocks et Anchorage Digital.
• Le capital financera la vision du réseau de crédit ouvert de Morpho, visant un marché mondial du crédit de 200 billions de dollars et développant l'infrastructure de crédit en chaîne pour les banques et les gestionnaires d'actifs.

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Quel a motivé le tour de financement de 175 millions de dollars de Morpho ?

La taille de l'augmentation raconte une histoire. La liste des investisseurs en raconte une plus grande. Paradigm, a16z Crypto et Ribbit Capital ont dirigé le tour, mais les noms qui les soutiennent indiquent un changement plus large dans l'adoption institutionnelle de la finance décentralisée.

Apollo Funds, qui gère plus de 700 milliards de dollars d'actifs, s'est joint à VanEck, Circle Ventures, Ledger, Cathay Innovation, Variant, Wintermute Ventures, HashKey Capital, SBI Group, Bpifrance, et d'autres.

C'est un mélange de fonds natifs de crypto, de gestionnaires d'actifs et de capital aligné sur les souverains se retrouvant dans le même tour.

L'investissement a été structuré autour du jeton natif de Morpho, avec des investisseurs achetant au prix moyen mensuel du jeton pendant leur période de participation. La valorisation a atteint jusqu'à 2 milliards de dollars.

C'est le quatrième tour de financement institutionnel de Morpho depuis 2021, avec des tours précédents soutenus par a16z Crypto, Ribbit, Coinbase Ventures, Variant, Pantera Capital et Nascent.

Cofondateur Paul Frambot a décrit cette levée de fonds comme la plus importante que la DeFi ait jamais connue à ce jour. Le capital servira à réaliser la vision de Morpho d'un réseau de crédit ouvert pour le monde.

Le marché cible est vaste selon toute mesure : $200 trillion marché mondial du crédit que les banques traditionnelles, les gestionnaires d'actifs et les fonds de pension cherchent de plus en plus à accéder via des rails onchain.

Le partenaire de Paradigm, Frankie, a formulé le pari en termes structurels, arguant que la demande institutionnelle pour une exposition à l'infrastructure de crédit onchain deviendra universelle parmi les banques, les gestionnaires d'actifs et les fonds de pension au cours des années à venir.

Cette langue a de l'importance. Elle considère l'infrastructure DeFi non pas comme un pari spéculatif, mais comme la plomberie fondamentale pour la prochaine couche de la finance mondiale.

La présence d'Apollo renforce le thème. Une exposition directe au capital à l'infrastructure de prêt open source de l'une des plus grandes entreprises de crédit alternatif au monde envoie un signal différent de celui d'un chèque de capital-risque classique.

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Comment Morpho se compare à Aave dans le prêt DeFi

Le marché de prêt DeFi est depuis longtemps dominé par Aave, qui détient environ 12,5 milliards de dollars en valeur totale verrouillée. Morpho réduit l'écart, avec environ 6,49 milliards de dollars en TVL au moment de la levée de fonds.

La dynamique Morpho vs Aave définit désormais le récit de prêt DeFi institutionnel, et l'écart s'est fortement resserré au cours de l'année écoulée.

Le chemin de croissance de Morpho a été distinct. Le protocole lancé en 2022, initialement construit comme un réseau au-dessus d'Aave pour améliorer les taux pour les prêteurs et les emprunteurs.

L'équipe, incluant Frambot, Merlin Egalite, Julien Thomas et Mathis Gontier Delaunay, a finalement pivoté vers un modèle différent.

Plutôt que de créer un marché de prêt unique, Morpho permet désormais aux utilisateurs de créer leurs propres marchés de prêt avec leurs propres paramètres de risque. Pensez-y comme une couche de base pour que chacun puisse construire son propre Aave dessus.

Ce design a attiré un type spécifique de client. Coinbase, Binance, Kraken, Fireblocks, Bitwise, Anchorage Digital et Galaxy Digital construisent tous sur Morpho.

Les dépôts à vie sur le protocole ont dépassé 11 milliards de dollars. Le token MORPHO se négocie actuellement autour de 1,86 $, avec une capitalisation boursière d'environ 1,20 milliard de dollars et une valorisation totalement diluée de 1,85 milliard de dollars.

Le risque n'a pas été absent. Aave a été confronté à une exposition à un piratage de 290 millions de dollars en avril, et Morpho a eu une exposition mineure au même incident.

Les deux équipes ont répondu, et plusieurs fondateurs de cryptomonnaies ont promis des fonds pour rendre Aave entier. Les incidents de sécurité restent un risque structurel dans le prêt DeFi, peu importe quel protocole détient la plus grande base de dépôts.

Pour l'instant, la concurrence est à somme positive. Les deux protocoles attirent des capitaux institutionnels dans la DeFi à grande échelle, et la levée de fonds valide cette direction.

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Conclusion

Le relèvement de Morpho marque plus qu'un jalon pour un protocole. Cela marque un changement dans la manière dont la finance traditionnelle perçoit le prêt décentralisé. Apollo, VanEck, Paradigm, a16z et Ribbit, tous participant au même tour, signalent que le crédit on-chain devient une classe d'actifs sérieuse.

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FAQ

Combien Morpho a-t-il levé lors de son dernier tour de financement ?

Morpho a levé 175 millions de dollars à une valorisation de 2 milliards de dollars, dirigée conjointement par Paradigm, a16z Crypto et Ribbit Capital.

Qui sont les investisseurs stratégiques dans le tour de Morpho ?

Les participants stratégiques incluent Apollo Funds, VanEck, Circle Ventures, Ledger, Cathay Innovation, Variant, Wintermute Ventures, HashKey Capital, SBI Group et Bpifrance, entre autres.

Quelle est la taille de Morpho par rapport à Aave ?

Morpho détient environ 6,49 milliards de dollars en valeur totale verrouillée, tandis qu'Aave se situe à environ 12,5 milliards de dollars, faisant d'eux les deux plus grands protocoles de prêt DeFi par dépôts.

Comment Morpho utilisera-t-il les 175 millions de dollars levés ?

Le capital financera la vision du réseau de crédit ouvert de Morpho, visant le marché mondial du crédit de 200 trillions de dollars et élargissant l'infrastructure de crédit onchain pour les utilisateurs institutionnels.

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