L'adoption institutionnelle des actifs numériques continue d'accélérer, et l'un des plus grands signaux jusqu'à présent provient de BNY (Bank of New York Mellon). La plus grande banque de conservation au monde, supervisant environ 62,6 trillions de dollars d'actifs sous conservation ou administration (AUC/A) au 30 juin 2026, a annoncé un partenariat avecGalaxy Digitalpour intégrer le staking crypto dans sa plateforme de conservation d'actifs numériques.

La collaboration marque une nouvelle étape dans la convergence de la finance traditionnelle (TradFi) et de la technologie blockchain.

Au lieu d'exiger que les investisseurs institutionnels déplacent leurs actifs cryptographiques vers des prestataires de staking tiers, le service prévu permettra aux clients éligibles de staker des cryptomonnaies de type proof-of-stake (PoS) tout en maintenant leurs actifs en sécurité dans l'environnement de conservation régulé de BNY.

Bien que l'offre attende encore l'approbation réglementaire, l'annonce souligne la demande croissante des institutions pour des services financiers natifs de la blockchain au-delà de la simple garde de cryptomonnaies.

Points Clés

• BNY prévoit d'intégrer le staking crypto dans sa plateforme de garde d'actifs numériques grâce à un partenariat avec Galaxy Digital.

• Les clients institutionnels éligibles pourront miser des actifs de preuve de participation pris en charge sans les transférer en dehors du cadre de garde de BNY.

• Le service n'a pas encore été lancé et reste soumis à l'approbation réglementaire, avec des actifs soutenus et un calendrier de lancement qui doivent encore être annoncés.

Quel est le partenariat entre BNY et Galaxy Digital ?

Le BNYet le partenariat de Galaxy Digital est une initiative de staking crypto institutionnel qui permettra aux clients éligibles de gagner des récompenses de staking sur des actifs numériques à preuve de participation tout en conservant ces actifs à l'intérieur de la plateforme de conservation régulée de BNY.

Plutôt que d'agir en tant que fournisseur de staking lui-même, BNY s'appuiera sur l'infrastructure de validateurs et l'expertise en blockchain de Galaxy Digital. Galaxy servira également de partenaire de conception stratégique alors que BNY continue d'élargir ses services d'actifs numériques.

L'objectif est de simplifier le staking institutionnel tout en maintenant les normes opérationnelles, les contrôles de conformité et les capacités de reporting attendues d'un des plus grands dépositaires financiers au monde.

BNY Crypto Staking en un coup d'œil

Pourquoi BNY s'étend-il dans le staking de crypto-monnaies ?

BNY est entré dans le secteur de la garde d'actifs numériques en 2022, reconnaissant que les investisseurs institutionnels désiraient de plus en plus une infrastructure sécurisée pour les cryptomonnaies.

Depuis lors, la demande a évolué au-delà de la simple sauvegarde.

Les grandes institutions financières souhaitent désormais accéder à des services natifs de la blockchain tels que :

• Garde crypto

• Actifs tokenisés

• Règlement numérique

• Enregistrement de la blockchain

• Récompenses de staking

Ajouter le staking permet à BNY d'offrir une autre couche de valeur sans exiger que les clients quittent son écosystème de garde.

Selon les dirigeants de BNY, les clients institutionnels demandent des capacités d'actifs numériques plus complètes plutôt que des services de garde autonomes.

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En termes simples

Imaginez déposer de l'argent dans une banque qui non seulement le garde en sécurité, mais vous aide également à gagner des intérêts sans transférer vos fonds ailleurs.

Le staking de crypto fonctionne de manière similaire pourpreuve-de-participationblockchains.

Au lieu de déplacer des jetons d'un dépositaire de confiance vers un fournisseur de staking externe, les institutions éligibles pourraient gagner des récompenses de staking tout en gardant leurs actifs en toute sécurité chez BNY.

Cela réduit la complexité opérationnelle tout en maintenant une garde de niveau institutionnel.

Comment le nouveau service de staking fonctionnera

Bien que le service n'ait pas encore été lancé, BNY a décrit son modèle opérationnel prévu.

Les clients institutionnels éligibles pourront déléguer des actifs de preuve d'enjeu pris en charge pour le staking sans transférer la propriété en dehors de la plateforme de garde de BNY.

Galaxy Digital fournira :

• Infrastructure de validation

• Opérations de staking

• Expertise technique

• Conception de support pour les futurs services de blockchain

Entre-temps, BNY continuera à fournir ses services institutionnels traditionnels, y compris :

• Conservation des actifs

• La comptabilité de fonds

• Déclaration fiscale

• Reporting client

• Services de paiement

Ce modèle intégré vise à simplifier la gestion des actifs numériques pour les investisseurs professionnels.

Pourquoi Galaxy Digital ?

À compter du 31 mars 2026, Galaxy a déclaré avoir environ 3,2 milliards de dollars d'actifs activement mis en jeu grâce à ses opérations de validation.

Galaxy était également un client précoce de la plateforme de conservation des actifs numériques de BNY, rendant le partenariat une extension naturelle d'une relation existante.

Son expérience dans l'exploitation d'infrastructures de validateurs institutionnels la positionne comme un partenaire technologique adapté aux ambitions croissantes de BNY en matière de blockchain.

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Pourquoi cela importe pour les investisseurs institutionnels

L'un des plus grands obstacles empêchant la participation institutionnelle au staking crypto a été la complexité opérationnelle.

Traditionnellement, les investisseurs devaient souvent :

• Transférez des actifs loin des dépositaires réglementés.

• Faites confiance à des fournisseurs de staking distincts.

• Gérez les exigences de conformité supplémentaires.

• Acceptez un risque opérationnel plus élevé.

Le modèle BNY-Galaxy cherche à éliminer une grande partie de ce frottement.

En permettant aux actifs de rester dans le cadre de la garde de BNY, les institutions peuvent obtenir une exposition aux récompenses de staking sans modifier de manière significative les flux de travail opérationnels existants.

Cette approche s'aligne sur la demande croissante d'infrastructures d'actifs numériques réglementés parmi les fonds de pension, les assureurs, les bureaux de famille, les fonds spéculatifs et les gestionnaires d'actifs.

La stratégie numérique plus large de BNY

L'initiative de staking n'est qu'une partie de la feuille de route blockchain à long terme de BNY.

Au cours des dernières années, la banque a progressivement élargi ses capacités en matière d'actifs numériques grâce à des initiatives telles que :

• Services de garde d'actifs numériques

• Infrastructure de transfert d'agence basée sur la blockchain

• Initiatives de Trésorerie tokenisées

• Règlement 24/7 prévu pour les Trésors américains traditionnels et tokenisés

• Investissement continu dans l'infrastructure blockchain institutionnelle

Plutôt que de considérer les cryptomonnaies comme une entreprise séparée, BNY considère de plus en plus les actifs numériques comme un autre composant des marchés financiers modernes.

Ce que cela signifie pour l'avenir de la crypto institutionnelle

Le partenariat entre BNY et Galaxy Digital reflète une tendance plus large dans la finance mondiale. Plutôt que de considérer les cryptomonnaies comme une classe d'actifs de niche, de nombreuses grandes institutions financières construisent une infrastructure réglementée qui intègre les actifs numériques dans les workflows de garde et d'investissement existants.

Pour les investisseurs institutionnels, la capacité de gagner des récompenses de staking sans déplacer des actifs d'un dépositaire de confiance pourrait réduire les barrières opérationnelles et améliorer la gestion des risques.

Si le service obtient l'approbation réglementaire et se lance avec succès, cela pourrait encourager d'autres dépositaires mondiaux et banques à introduire des solutions de staking similaires.

En même temps, cette initiative met en évidence comment les services de blockchain s'étendent au-delà du trading. La garde, le règlement, la tokenisation, le reporting et le staking font désormais partie d'un écosystème d'actifs numériques plus complet.

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Risques et considérations

Bien que le service prévu offre plusieurs avantages, le staking institutionnel n'est pas sans risque.

Approbation Réglementaire

Le service de staking n'a pas encore été lancé et est soumis à l'approbation réglementaire. La date de lancement, les actifs pris en charge et l'admissibilité des clients pourraient changer en fonction de futurs développements réglementaires.

Vérificateur de Risque

Le staking dépend des performances des validateurs. Un faible temps de fonctionnement des validateurs ou des échecs techniques peuvent réduire les récompenses de staking.

Certaines blockchains de preuve d'enjeu imposent des pénalités, connues sous le nom de slashing, si les validateurs violent les règles du réseau ou ne parviennent pas à accomplir leurs devoirs requis. Alors que les fournisseurs de staking professionnels travaillent à minimiser ce risque, il ne peut pas être complètement éliminé.

Certaines réseaux de staking exigent que les actifs restent verrouillés pendant une période définie avant de pouvoir être retirés. Cela peut réduire la liquidité pendant les périodes de volatilité du marché.

Traitement fiscal

Les récompenses de staking peuvent être soumises à différentes règles fiscales en fonction de la juridiction. Les investisseurs institutionnels devraient consulter des conseillers juridiques et fiscaux avant de participer.

Erreurs Courantes

En supposant que le service soit déjà en direct

Le partenariat a été annoncé, mais le service de staking attend encore l'approbation réglementaire.

Pensant que toutes les cryptomonnaies peuvent être mises en jeu

Seuls les actifs numériques utilisant le proof-of-stake (PoS) sont éligibles pour le staking. Les actifs qui utilisent le proof-of-work ou d'autres mécanismes de consensus ne génèrent pas de récompenses de staking.

Ignorer les Risques Opérationnels

Conserver des actifs en garde réduit la complexité, mais le staking implique toujours la performance des validateurs, les règles du réseau et le risque de slashing potentiel.

Attendre que chaque institution se qualifie

Le service est destiné aux clients institutionnels éligibles, et la participation dépendra des exigences réglementaires et des critères d'intégration de BNY.

Confondre la garde avec la propriété

Bien que les actifs restent sous garde, les clients conservent la propriété de leurs actifs numériques tout en leur permettant de participer au staking.

Fiche de référence pour l'interprétation

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Résumé de l'expert

Le partenariat de BNY avec Galaxy Digital représente une autre étape dans l'adoption institutionnelle de la technologie blockchain. En intégrant le staking dans sa plateforme de garde d'actifs numériques, BNY vise à offrir aux clients institutionnels un accès aux récompenses de preuve de participation sans nécessiter le transfert d'actifs en dehors de son environnement de garde réglementé.

Bien que l'offre soit encore en attente de l'approbation réglementaire, la collaboration démontre comment les institutions financières traditionnelles s'étendent au-delà de la garde de crypto-monnaies vers des services blockchain plus complets.

Associé à des initiatives telles que les actifs tokenisés, le règlement blockchain et la tenue de registres numériques, le staking fait partie d'une transformation plus large des finances institutionnelles.

Pour les investisseurs, l'annonce renforce une tendance importante : les actifs numériques sont de plus en plus intégrés dans l'infrastructure financière traditionnelle. À mesure que de plus en plus de banques et de dépositaires explorent les services basés sur la blockchain, la participation institutionnelle sur le marché des cryptomonnaies devrait continuer à croître.

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FAQ

Quelle est le partenariat entre BNY et Galaxy Digital ?

Le partenariat permet à Galaxy Digital de fournir une infrastructure de validateur pour le service de staking crypto institutionnel prévu de BNY, permettant aux clients éligibles de staker des actifs proof-of-stake tout en les gardant sous la garde de BNY.

Le service de staking crypto de BNY est-il disponible maintenant ?

Non. Le service a été annoncé mais n'a pas encore été lancé. Il reste soumis à l'approbation réglementaire.

Quels cryptomonnaies prendront en charge le staking ?

BNY n'a pas annoncé la liste finale des actifs pris en charge. Le service devrait se concentrer sur des cryptomonnaies sélectionnées basées sur la preuve d'enjeu.

Pourquoi le staking crypto institutionnel est-il important ?

Le staking institutionnel permet aux investisseurs professionnels de gagner des récompenses blockchain tout en maintenant la conformité réglementaire, l'efficacité opérationnelle et une garde de niveau institutionnel.

Quels risques les investisseurs doivent-ils comprendre ?

Les principaux risques incluent le temps d'arrêt des validateurs, le pénalité, les périodes de blocage, l'évolution des réglementations et le traitement fiscal variable des récompenses de staking.

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