Morpho 從 Paradigm、a16z 和 Ribbit 募集 1.75 億美元：DeFi 的新時代

摩爾佛去中心化金融 (Morpho DeFi)籌集了1.75億美元，估值達20億美元，Paradigm、a16z Crypto和Ribbit Capital共同主導了去中心化金融歷史上最大的融資輪之一。

Apollo Funds、VanEck、Circle Ventures 和 Ledger 作為戰略支持者加入。這輪融資不僅僅是資本的注入，更是一種信念的表達。傳統金融不再旁觀。華爾街上最大的名字現在正撥款以建立鏈上信用。

關鍵要點

• 該1.75億美元的籌資由Paradigm、a16z Crypto和Ribbit Capital共同主導，Apollo Funds、VanEck、Circle Ventures、Ledger和Cathay Innovation作為戰略參與者，參與估值為20億美元。
• Morpho 目前擁有約 64.9 億美元的總鎖倉價值，縮小了與 Aave 約 125 億美元之間的差距，同時為包括 Coinbase、Binance、Kraken、Fireblocks 和 Anchorage Digital 在內的機構對手方提供服務。
• 該資本將資助Morpho的開放信用網絡願景，目標是200萬億美元的全球信用市場，並擴展銀行和資產管理者的鏈上信用基礎設施。

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什麼驅動了Morpho的1.75億美元融資回合？

籌資的規模講述了一個故事。投資者名單則講述了更重要的故事。Paradigm、a16z Crypto 和 Ribbit Capital 領投了這輪融資，但他們背後的名字則顯示了機構對去中心化金融採納的更廣泛轉變。

Apollo Funds，管理超過7000億美元資產，與VanEck、Circle Ventures、Ledger、Cathay Innovation、Variant、Wintermute Ventures、HashKey Capital、SBI Group、Bpifrance等其他公司共同加入。

這是一輪混合了加密原生基金、資產管理者以及與主權資本對接的資金。

投資是圍繞 Morpho 的原生代幣進行結構化的，支持者在參與窗口期間以代幣的平均每月價格進行購買。估值達到 20 億美元。

這是Morpho自2021年以來的第四次機構籌款，此前的輪次由a16z Crypto、Ribbit、Coinbase Ventures、Variant、Pantera Capital和Nascent支持。

共同創辦人保羅·法蘭博特（Paul Frambot）將此次籌資形容為目前為止最大的一筆去中心化金融（DeFi）籌資。這筆資金將用於實現Morpho的全球開放信用網絡願景。

目標市場按任何標準來看都是龐大的：一個價值 200 萬億美元的全球信用市場，傳統銀行、資產管理公司和退休基金正越來越多地尋求通過鏈上通道來進入這一市場。

Paradigm 的合作夥伴 Frankie 從結構的角度提出了這項賭注，主張未來幾年，對鏈上信用基礎設施的機構需求將在銀行、資產管理公司和退休基金中變得普遍。

這個語言很重要。它將去中心化金融基礎設施視為下一層全球金融的基礎管道，而不是一種投機性的押注。

阿波羅的出現強化了這一主題。來自全球最大的替代信貸公司之一的直接股權曝光於開源借貸基礎設施，這與典型的創業投資支票發出不同的信號。

也請參閱：什麼是加密貨幣中的DeFi？

<p>Morpho 與 Aave 在 DeFi 借貸的比較</p>

Morpho 與 Aave 之間的動態現在定義了機構 DeFi 借貸的敘事，而過去一年這一差距已大幅縮小。

Morpho 的成長路徑非常獨特。該協議於 2022 年推出，最初是作為一個基於 Aave 的網絡，以改善貸款人和借款人的利率。

團隊，包括 Frambot、Merlin Egalite、Julien Thomas 和 Mathis Gontier Delaunay，最終轉向了不同的模式。

與其建立一個單一的貸款市場，Morpho 現在允許用戶根據自己的風險參數創建自己的貸款市場。可以把它想像成一個基礎層，讓任何人都能在其上構建自己的 Aave。

該設計吸引了一種特定類型的客戶。Coinbase、Binance、Kraken、Fireblocks、Bitwise、Anchorage Digital 和 Galaxy Digital 都在 Morpho 上進行建設。

在該協議中，終身存款已超過 110 億美元。MORPHO 代幣目前價格約為 1.86 美元，市值約為 12 億美元，完全攤薄估值為 18.5 億美元。

風險並未缺席。Aave在四月遭遇了2.9億美元的黑客攻擊，而Morpho則受到相同事件的輕微影響。

兩支隊伍均做出了回應，數位加密貨幣創始人承諾提供資金以使 Aave 完整無缺。無論哪個協議擁有更大的存款基礎，在 DeFi 貸款中，安全事件仍然是一個結構性風險。

目前，競爭是正和的。這兩個協議都在大規模地將機構資本引入去中心化金融(DeFi)領域，而這次募資也證實了這一方向。

另外請參閱：頂尖 14 種 DeFi 工具和網站，讓投資更智能

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閱讀更多：如何用加密貨幣賺取被動收入：五種方法

結論

Morhp raise 標誌著一個協議的里程碑。不僅如此，它還標誌著傳統金融對去中心化借貸的看法發生了變化。Apollo、VanEck、Paradigm、a16z 和 Ribbit 都參與了同一輪的投資，這表明鏈上信用正在變成一個重要的資產類別。

全球200萬億美元的信用市場現在已經牢牢進入了去中心化金融（DeFi）的視野。對於希望參與更廣泛收益機會而不承擔直接協議風險的用戶來說，Bitrue Earn 提供了一條受監管的途徑，可以在主要加密資產上增長持有量，並具備透明的利率、結構化產品以及中心化交易所的安全控制。

常見問題解答

Morpho在最新的融資輪次中籌集了多少資金？

Morpho 籌集了 1.75 億美元，估值達到 20 億美元，由 Paradigm、a16z Crypto 和 Ribbit Capital 共同主導。

Morpho的融資輪次中有哪些戰略投資者？

戰略參與者包括阿波羅基金（Apollo Funds）、范艾克（VanEck）、圓圈風險投資（Circle Ventures）、樂資（Ledger）、國泰創新（Cathay Innovation）、變體（Variant）、冬霧風險投資（Wintermute Ventures）、哈希鍵資本（HashKey Capital）、SBI集團（SBI Group）及法國公共投資銀行（Bpifrance）等。

Morpho與Aave相比有多大？

Morpho 擁有約 64.9 億美元的總鎖倉價值，而 Aave 約為 125 億美元，使它們成為按存款計算的兩大 DeFi 貸款協議。

摩爾福將如何利用1.75億美元的募資？

該資金將支持Morpho的開放信用網絡願景，目標是200萬億美元的全球信用市場並擴展機構用戶的鏈上信用基礎設施。

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