加密市場的發展已經遠超過單純的低買高賣。在2026年7月，許多投資者正在尋找不需要不斷交易或監控價格圖表的方法來產生加密貨幣的附帶收入。

由於權益證明（PoS）區塊鏈、去中心化金融（DeFi）和可信的中心化平台的增長，賺取被動加密收入變得比以往任何時候都更容易。

兩種最受歡迎的策略是質押和加密借貸。這兩種方式都允許投資者將閒置的數位資產投入使用，獲取獎勵，同時保留對其加密貨幣的所有權。然而，每種方法都有其自身的優勢、風險和理想的使用情境。

無論您是剛剛開始探索首次被動投資的初學者，還是尋求優化回報的經驗豐富的加密貨幣持有者，了解這些方法可以幫助您在當前市場中做出明智的決策。

關鍵要點

• 質押允許加密貨幣持有者通過幫助保護權益證明區塊鏈網絡來獲得獎勵，通常根據資產的不同，年利率（APY）可以產生 3%–8% 以上的回報。

• 加密貸款使投資者能透過向借款人提供資產來賺取利息，在正常市場條件下，穩定幣通常提供 2%–10% 的年化收益率（APY）。

• 建立可持續的加密貨幣旁收入需要多樣化、適當的安全措施、持續的研究以及對風險和回報的現實期望。

為什麼2026年加密貨幣副收入正在增長

隨著區塊鏈技術的成熟，從數位資產中獲取被動收入已成為一種常見的投資策略，而不再是一個小眾的機會。

幾個因素正在推動這一趨勢：

• 現在更多的區塊鏈網絡使用權益證明共識。

• 去中心化金融協議變得更加友善且資本效率更高。

• 液態質押解決方案為投資者提供了更大的靈活性。

• 機構參與提升了各貸款市場的流動性。

• 投資者越來越傾向於獲取收益，而不是讓資產閒置。

仍然，沒有任何投資是沒有風險的。加密貨幣價格保持不穩定，智能合約的漏洞可能會發生，法規變更可能會影響不同司法管轄區內可提供的服務。

另請參見：

Polymarket 的空投只是騙局嗎？

加密貨幣2026年7月透過質押獲取額外收入

質押仍然是獲得被動加密收入最簡單和最可靠的方法之一。

除了挖掘，權益證明（Proof-of-Stake）區塊鏈依賴於驗證者（validators），他們通過鎖定加密貨幣作為抵押來確保網絡安全。作為交換，驗證者會獲得新發行的代幣和一部分交易手續費。

個別投資者可以選擇自己運行驗證器，或通過交易所或去中心化協議將資產委託給專業驗證器。

如何進行質押

質押過程通常遵循以下步驟：

1. 購買一種支持的權益證明加密貨幣。

2. 將資產轉移到一個兼容的錢包或交易所。

3. 通過驗證者委託或質押代幣。

4. 隨著時間的推移獲得質押獎勵。

5. 根據您的策略，選擇再投資或提取所賺取的獎勵。

許多平台還提供自動複利的功能，允許獎勵自動再投資，以獲得更高的長期回報。

受歡迎的股權質押資產

在2026年7月，一些最受廣泛質押的加密貨幣包括：

• 以太坊 (ETH)

• 索拉納 (SOL)

• 卡達諾 (ADA)

• 波卡 (DOT)

• 宇宙 (ATOM)

每個區塊鏈提供不同的獎勵結構、鎖倉期和驗證者生態系統。

流動質押提供更多靈活性

傳統質押通常會將資金鎖定數天或數週。

液態質押通過發行代表您質押位置的代幣來解決這一限制。這些液態質押代幣可以在 DeFi 應用中使用，而原始資產仍能繼續獲得質押獎勵。

這種靈活性使投資者能夠解鎖額外的收益機會，而不影響質押收入。

典型的質押回報

來源：BitrueStaking

儘管收益隨時變化，但許多成熟的權益證明（Proof-of-Stake）網絡通常提供：

實際回報取決於驗證者表現、總質押代幣數量、網絡活動和協議激勵。

```html

質押的好處

```

質押提供了幾個優點：

• 一致的獎勵生成

• 支持區塊鏈安全性

• 低於先進DeFi策略的複雜性

• 在許多網絡上的治理參與

• 透過複利實現長期財富累積

質押的風險

儘管其簡單，但質押仍然涉及風險。

潛在的缺點包括：

• 鎖倉和解約期間

• 驗證者剝奪懲罰

• 市場波動降低了代幣價值

• 使用流動質押協議時的智能合約風險

• 在快速變化的市場中的機會成本

在投入資金之前，了解這些風險是至關重要的。

讀取也：Pharos PROS 空投索取：如何檢查資格並獲得您的獎勵

加密貸款：賺取被動加密收入的另一種方式

另一種日益流行的獲得加密貨幣額外收入的方法是貸出數字資產。

借貸方不再為區塊鏈提供安全保障，而是通過集中式或去中心化的借貸市場為借款人提供流動性。借款人支付利息，而出借人則獲得這些付款的一部分。

加密貸款是如何運作的

基本過程是直接明瞭的：

1. 將支持的加密貨幣存入借貸平台。

2. 資產進入貸款池。

3. 借款人需在獲得貸款之前提供擔保品。

4. 利息隨著時間累積。

5. 當所需時，根據平台流動性提取本金和已獲得的利息。

許多DeFi協議會根據借貸需求自動調整利率。

典型貸款回報

預期收益因供應的資產而異。

示例包括：

穩定幣通常提供更可預測的回報，因為它們的價值經歷的價格波動性比大多數加密貨幣要小。

CeFi 與 DeFi 借貸

投資者通常在集中式金融 (CeFi) 和去中心化金融 (DeFi) 之間進行選擇。

集中化平台

集中式提供者簡化了體驗。

優點包括：

• 輕鬆入門

• 顧客服務

• 初學者友好的介面

• 對於大多數用戶來說，沒有錢包管理。

然而，用戶必須信任該平台以保護他們的資產。

去中心化借貸

DeFi 平台允許用戶通過個人錢包保持資產的保管。

好處包括：

• 更大的透明度

• 鏈上驗證

• 無需許可的參與

• 更高的靈活性

另一方面，用戶需對錢包安全、燃氣費及安全地與智能合約互動承擔完全責任。

還可以閱讀：

質押與加密貸款：哪個更好？

這兩種方法都可以產生可持續的被動收入，但它們服務於不同的投資目標。

沒有普遍的贏家。

長期信仰者在一個區塊鏈生態系統經常偏好質押，而尋求相對穩定回報的投資者可能更青睞貸出穩定幣。

經驗豐富的 DeFi 使用者有時會通過流動質押和借貸策略結合兩種方法，以最大化資本效率。

還請參閱：

建立加密貨幣副收入的最佳實踐

產生被動收入不僅僅是選擇一個平台。請在2026年7月及以後考慮這些最佳實踐。

開始小規模

開始選擇一個你感到舒適的風險金額。

測試餘額較小的平台可以讓您在投入更大資金之前了解流程。

在資產和平台上多樣化

避免依賴單一的加密貨幣或協議。多樣化可以降低對平台特定故障和市場條件變化的風險。

優先考慮安全性

保護您的資產方法：

• 使用硬體錢包進行去中心化金融 (DeFi)

• 啟用雙重身份驗證

• 安全地備份恢復短語

• 研究協議審計

• 檢視總鎖倉價值（TVL）

安全性仍然是獲得被動加密收入最重要的方面之一。

定期監控年收益率（APY）

收益率不斷波動。

比較不同平台的當前回報，並避免追逐異常高的年收益率（APY），因為這可能預示著更高的風險。

了解稅務義務

在許多法域中，質押獎勵和借貸利息是需要繳稅的。

保持全年準確的記錄可以簡化報稅程序並減少合規問題。

重新投資獎勵

複利仍然是長期投資組合增長中最強大的策略之一。自動將獲得的獎勵進行再投資可以顯著提高多年下來的回報。

最後的想法

在2026年7月，由於質押、加密貸款和去中心化金融基礎設施的持續發展，建立加密貨幣的附加收入比以往任何時候都更容易。

對於許多投資者來說，質押提供可預測的回報，同時支持區塊鏈的安全性。與此同時，加密貸款則為閒置資產，特別是穩定幣，提供靈活的獲利機會。

如果您希望增加加密貨幣的副收入，請始終比較當前的收益，了解相關風險，並在投入資金前進行徹底的研究。

常見問題解答

什麼是加密貨幣的副收入？

加密貨幣副收入是指從加密貨幣持有中賺取額外收入，而不需主動交易它們。常見的方法包括質押、加密貸款以及其他去中心化金融收益策略。

質押比加密貸款更安全嗎？

一般來說，質押被認為比去中心化金融借貸簡單，且操作風險較低。然而，這兩種方法均涉及市場波動、平台風險和潛在的財務損失。

你能賺取多少被動加密貨幣收入？

回報因加密貨幣、平台和市場條件而異。在2026年7月，質押通常提供約3%–8%+的年利率（APY），而穩定幣借貸則可能提供大約2%–10%的年利率（APY）。

初學者能否賺取被動的加密貨幣收入？

是的。許多集中式交易所提供適合初學者的質押和借貸服務，擁有簡單的介面，使新投資者更容易開始賺取被動收益。

我該選擇質押還是加密貸款？

這取決於你的投資目標。質押對於長期持有權益證明資產的投資者通常更好，而加密貸款則可能適合尋求閒置加密貨幣（特別是穩定幣）靈活利息的投資者。