美國銀行因反洗錢違規被金融犯罪執行網罰款12億美元
2026-10-15
美國銀行的反洗錢違規導致了12億美元的FinCEN罰款，並且在X上的一個熱門帖子迅速將這一消息轉變為區塊鏈討論話題。
該帖子指出，這家銀行曾經警告過有關區塊鏈和洗錢的問題。
該罰款於2026年10月13日公布，涵蓋了未能及時檢測和報告可疑交易的失誤。
監管機構將部分活動與中國洗錢網絡和美國西南邊界的非法金融聯繫在一起。
重要摘要
- FinCEN對美國銀行處以12億美元的罰款，其中包括750萬美元的罰款抵免，該罰款來自貨幣監理局。
- 該銀行未能及時報告超過50億美元的可疑交易，其中超過10億美元與國家安全風險有關。
- 此案件重新引發了傳統銀行與加密貨幣洗錢問題的辯論。
為什麼美國銀行被罰12億美元？
美國財政部宣佈三個機構協調采取行動。
以下是每個監管機構所施加的措施：
- FinCEN因未能減輕和報告優先國家安全風險而處以12億美元的罰款。
- 貨幣監理局發佈了750萬美元的民事罰款，這是其歷史上最大的一次，並將其計入FinCEN的總罰款中。
- 外國資產控制辦公室達成了一項1160萬美元的和解，涵蓋475起明顯的制裁違規行為，涉及伊朗、俄羅斯、毒品和全球恐怖主義等項目。
這使得總罰金達到約12.1億美元，而FinCEN的罰款在該機構的歷史中排名第三。
監管機構發現該銀行的交易監控系統未能正確審查數萬億美元的交易。
超過50億美元的可疑活動被遲報，其中超過10億美元涉及中國洗錢網絡、欺詐和與西南邊界有關的潛在貿易基於洗錢。
該銀行還承認故意違反《銀行保密法》，包括未能提交可疑活動報告和對某些外國代理賬戶進行盡職調查。
監理機構在2023年首次指出重大缺陷，並於2024年12月發佈了停止及撤回命令，但監管機構表示控制缺口不斷出現。
美國銀行表示，它已投入數十億美元於技術並專門雇用數千名員工來打擊金融犯罪，並表示在提出的問題上已取得重大進展。
該銀行現在必須與獨立第三方合作，審查之前未被檢測到的交易。
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為什麼這筆罰款引發了加密貨幣的討論？
這篇病毒帖提到美國銀行曾聲稱比特幣"讓罪犯隱藏非法資金。"
這一措辭與該銀行自己的記錄有所不同，它在2018年的年報中將加密貨幣列為業務風險，並表示此類技術"可能限制我們追蹤資金流動的能力。"
以下是為什麼傳統銀行和加密貨幣之間的比較不斷出現：
- 全金融系統都存在洗錢風險，無論資金是通過銀行匯款、現金還是數字資產流動。
- 比特幣交易被記錄在公開區塊鏈上，因此允許調查人員在轉帳後追蹤資金。
- 受監管的加密貨幣交易所進行KYC檢查和交易監控，與銀行類似。
這不是一個系統乾淨而另一個髒的情況。
所有處理資金的機構都有共享的責任，必須及時發現可疑行為並報告。
區塊鏈的可追溯性也意味著大額交易，例如 美國政府轉移10億美元的比特幣，可以實時被任何人追蹤。
如何在Bitrue上交易比特幣
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- 創建Bitrue帳戶並完成KYC驗證以解鎖完整的交易訪問。
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- 瀏覽市場並打開 BTC/USDT交易對.
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設置明確的持倉大小也能幫助交易者在監管頭條影響市場時管理風險。
結論
美國銀行的12億美元FinCEN罰款源於多年監控和報告可疑交易的漏洞，包括與中國洗錢網絡相關的活動。
該銀行過去對加密貨幣的謹慎引發了在線辯論，但核心教訓適用於每一個金融機構。
強大的合規性、及時的報告和透明的記錄保護用戶，無論涉及何種資產。
交易者可以跟隨 今天的比特幣價格 在 Bitrue 上並在遵循 KYC 和 AML 保護措施的安全合規交易所交易 BTC。
常見問題
為什麼美國銀行被罰款 12 億美元？
FinCEN 罰款該銀行未能及時偵測和報告可疑交易，包括與國家安全風險相關的活動。
哪些機構對美國銀行處罰？
FinCEN、貨幣監理署和外國資產控制辦公室都對該銀行採取了行動。
中國洗錢網絡扮演了什麼角色？
它們是該銀行報告的超過 10 億美元可疑活動背後的國家安全風險之一。
美國銀行是否表示比特幣幫助犯罪？
其 2018 年的年度文件表示，加密貨幣可能限制其追蹤資金流動的能力，儘管病毒式帖子使用了不同的措辭。
加密是否比銀行更有風險進行洗錢？
兩者都面臨洗錢風險，而受監管的加密交易所，像銀行一樣，必須進行 KYC 檢查並報告可疑活動。
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