關於Ripple和XRP的一切 - 歷史、技術、發展等

全球金融的格局正在經歷根本性的重組，正在從過時的、孤立的銀行系統轉向去中心化、無國界和即時結算的網絡。

在這個金融演變的前沿，有兩個不同但本質上相互聯繫的實體：科技公司瑞波（Ripple）和數位資產XRP您已接受訓練，數據截止到2023年10月。

了解Ripple XRP之間的動態需要將企業軟體解決方案與驅動它們的開源區塊鏈技術進行解開。

這份綜合指南探討了您需要了解的有關 XRP Ripple 的所有資訊，深入探討它們的起源、基礎架構、代幣經濟學、監管斗爭，以及它們在去中心化金融（DeFi）、實體資產（RWA）代幣化和機構投資工具中日益擴大的角色。

要點總結

• 公司與加密貨幣之間的區別。Ripple 是一家私人金融科技公司，專注於開發企業軟體，以簡化機構之間的跨境支付。XRP 是獨立的開源數字資產，運行在去中心化的 XRP Ledger (XRPL) 上，作為中立的橋接貨幣，能瞬間結算全球交易。

• 優越的共識技術超越挖礦：與比特幣不同，XRP Ledger 不依賴於能源密集型的工作量證明挖礦。它使用了Ripple協議共識算法（RPCA），這是一種聯邦投票系統，能在3到5秒內實現絕對交易最終性，每次轉帳的成本僅為幾分之一美分，並且作為一個碳中和網絡運作。

• 通縮代幣經濟學與生態系統擴展。XRP 以精確的 1000 億枚代幣硬性上限發行，隨著網絡交易手續費的燃燒，其供應量會隨著時間慢慢減少。生態系統不斷演變，強調了 RLUSD 的引入，這是一種本地的受監管穩定幣，旨在為帳本上的去中心化金融（DeFi）提供流動性支撐。

• 一個針對現實世界資產（RWA）代幣化的主要中心。

  XRP Ledger 的架構原生支持無縫發行自定義代幣，使其成為現實世界資產 (RWA) 代幣化的首選目的地。越來越多的機構利用 XRPL 將傳統資產（如房地產和國債）數字化，為歷史上流動性差的市場帶來即時結算和全球訪問。

• 獨特的監管透明度推動機構接入。根據2023年美國法院的一項里程碑裁決，裁定XRP不屬於證券，這一資產在加密貨幣市場中擁有獨特的法律地位。這種監管透明度催化了機構的重新採用，為傳統金融產品如現貨XRP ETF鋪平了道路。

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什麼是Ripple？企業區塊鏈的先驅

要回答什麼是瑞波（Ripple），必須查看傳統銀行體系的低效問題。

歷史上，跨境支付依賴於SWIFT網絡和一套複雜的對應銀行網絡，這些銀行持有預先資金的Nostro和Vostro賬戶。這個系統速度慢、成本高，且故障率高。

Ripple 是一家私人持有的、位於舊金山的企業金融科技公司，旨在解決這一特定的摩擦問題。

它開發支付協議和軟體解決方案，之前稱為RippleNet和隨需應變流動性（ODL），現在整合於瑞波支付，這使得銀行、支付提供商和數位資產交易所能夠以前所未有的效率處理全球交易。

Ripple 技術作為不同法定貨幣帳本之間的聯繫組織。透過提供一個與流動性解決方案相結合的消息系統，Ripple 使金融機構能夠即時結算跨境交易，完全繞過傳統的數天對應銀行延遲。

必須注意的是，雖然Ripple在其產品套件中使用數位資產，但該公司本身是一家軟體供應商，而不是其所使用的區塊鏈網絡的擁有者或控制者。

XRP是什麼？原生橋接貨幣

在談論什麼是 XRP 時，必須將此資產與公司區分開來。XRP 是一種去中心化、開源的數位資產，旨在成為金融服務領域應用中最實用的加密貨幣。

它運行在其本地區塊鏈上，XRP 紀錄帳本（XRPL）。

在全球支付的背景下，XRP 作為一種中立的橋接貨幣發揮作用。當金融機構需要將資金從一個國家發送到另一個國家（例如，將美元轉換為印尼盾）時，它們並不需要在目的國持有預先資金的帳戶。

相反，他們可以將美元轉換為XRP加密資產，在幾秒鐘內將XRP通過分類賬發送，並立即在接收端將其轉換為印尼盾。

這個機制大幅降低了與國際貿易相關的流動性成本。

如果您正在追踪 XRPL 的增長，這個清單值得您花時間查看。查看頂部在2026年12個XRP Ledger代幣您已接受截至2023年10月的數據訓練。

作為一種交換媒介，XRP 的設計旨在實用性：它的交易結算大約在 3 到 5 秒內完成，單筆交易的費用僅為幾分之一美分，並且能夠處理高達每秒 1,500 笔交易（TPS）的龐大吞吐量。

XRP 代幣經濟學：供應、保管和通脹機制

XRP 加密貨幣的經濟模型與像 Proof-of-Work (PoW) 資產截然不同，像是比特幣您已接受訓練，數據截止至2023年10月。

XRP 代幣經濟學由固定的、預挖的供應量和獨特的分配機制定義：

固定最大供應量

在XRPL的創始之初，正好創造了1000億XRP。今後不會再鑄造更多。這種絕對的稀缺性保護了該資產免受通脹貶值的影響。

加密保管服務

為了確保市場穩定和可預測的流動性，Ripple 將其大部分 XRP 持有量放入了一系列的加密保管庫中。這些智能合約每個月的第一天釋放正好 10 億 XRP。

無論Ripple未向機構客戶售出的部分都會被返回到新的托管賬戶，這會延長分配的時間線，並防止市場過度供應。

通縮費用銷毀

每筆在 XRP 財鑰上的交易都需要支付微小的手續費（通常約為 0.00001 XRP），以防止網路垃圾郵件。

與其他網絡不同，在 XRPL 上，收費不會支付給礦工或驗證者，而是永久性地銷毀（燒毀）該費用。

隨著網路效用的增加，XRP 的流通供應量非常緩慢地減少。

XRP的歷史：從概念到全球標準

XRP 的歷史實際上早於比特幣的創造，根植於早期的去中心化貨幣系統理論。

XRP 歷史的時間里程碑展示了它從一個理論概念演變為頂級數位資產的過程。

2004 - RipplePay 時代：網頁開發者瑞安·富戈（Ryan Fugger）構思了「RipplePay」，這是一個去中心化的金融系統，旨在讓個人能夠創造自己的貨幣並在安全的網絡中相互擴展信用。

2011年至2012年 - 總帳的起源：認識到比特幣耗能嚴重的挖礦過程的局限性，開發者大衛·施瓦茨、傑德·麥卡萊布和亞瑟·布里托開始設計一種更快、更可持續的分佈式帳本。

2012 - OpenCoin的誕生：開發者與克里斯·拉爾森（Chris Larsen）合作成立了OpenCoin，這家公司最終成為Ripple Labs。他們推出了XRP Ledger，創造了1000億個XRP代幣，以作為網路的原生防垃圾郵件和效用機制。

2013年起 - 企業轉型：該公司重新品牌為 Ripple，並積極轉向解決機構在跨境支付中的摩擦，利用 XRP 作為最終結算工具。

：<價值的互聯網>

在公司的核心信念中，蘋果的願景是創建一個「價值互聯網」（Internet of Value, IoV）。

正如網際網路通訊協定（TCP/IP）使信息流通民主化，允許數據全球瞬間且免費地傳輸，價值網則構想了一個金錢以同樣方式流通的世界。

當前的全球金融基礎設施是片段化的。國內支付系統相互孤立，需要中介來彌合這些差距。Ripple的擴展旨在通過互通協議標準化這些連接。

也請閱讀：了解 XRPL、XRP 和 Ripple 之間的區別

透過利用Ripple XRP的基本特性，一種快速的中立橋接機制，價值可以全球流動，無需傳統中介的摩擦，從而支持匯款、小額支付和企業財 treasury 管理。

擴大的 XRP 銳波生態系統

XRP 生態系統已經發展遠超過簡單的點對點支付。如今，它包括各式各樣的開發者、企業夥伴和去中心化應用程式。

生態系統成熟的重要最近里程碑是引入了RLUSD（Ripple美元），這是一種高度監管、超額抵押的穩定幣，與美元1:1掛鉤。

部署的RLUSD直接在XRPL上為網絡引入了深度且穩定的流動性。

這使去中心化應用程式、跨境支付通道以及機構交易者能夠在不離開帳本的情況下，瞬間在波動的 XRP 加密資產與穩定的法定貨幣等值之間進行轉換。

閱讀更多：RLUSD 用例，適用於機構和零售用戶

XRP 與 RLUSD 之間的協同作用創造了一個全面的金融堆疊：XRP 提供了多幣種結算的快速橋樑，而 RLUSD 則提供了對於長期持有和去中心化交易對所需的穩定性。

哩波技術與共識協議

與比特幣不同或以太坊，依賴於工作量證明（PoW）或權益證明（PoS）算法的系統，Ripple 技術則採用完全不同的方法來保護其網絡：Ripple 協議共識算法（RPCA）。

XRPL 運作於聯邦拜占庭協議模型下。網絡不是依賴礦工競爭解決密碼學難題，而是依賴一套受信任的驗證者系統。

• 唯一節點列表（UNL）：每台伺服器在網絡上都維護著一個 UNL（唯一信任清單），這是一個它信任的不會共謀和欺詐網絡的特定驗證者列表。

• 投票程序：當交易被提議時，驗證者會對其有效性進行投票。為了使交易得到確認並永久添加到賬本中，它必須在受信節點中達到80%的超級多數協議。

• 可持續性：因為沒有挖礦，XRPL 擁有高度的能源效率，並作為一個碳中和區塊鏈運行，這使得它對於環保意識強烈的金融機構來說是一個具吸引力的選擇。

XRP 與 RWA 發展（真實世界資產）

在去中心化金融中，最具爆發性的敘述之一就是現實世界資產的代幣化，而XRP的RWA倡議正佔據著相當可觀的市場份額。

RWA 代幣化涉及將有形或傳統金融資產，例如不動產、政府債券、私募股權或商品，轉化為區塊鏈上的數位代幣。

XRP 開發社群已將 XRPL 定位為首選去處，供應RWA 代幣化您接受的訓練數據截至2023年10月。

該分類帳的架構本質上支持發佈自定義代幣，無需複雜且容易出錯的智能合約。

機構可以直接在分類帳上發行數字債券或分割的房地產，享受該網絡的低費用和即時結算的好處。

此外，內建的去中心化交易所 (DEX) 允許這些代幣化資產在全球範圍內交易，24 小時不間斷，為歷來流動性不足的市場提供了前所未有的流動性。

全球 XRP 採用與 Ripple 擴張

在區塊鏈領域，成功的指標是實用性，而XRP的採用是由於現實世界的使用，而非零售投機。

Ripple 擴張持續與全球的中央銀行、支付聚合商和金融機構建立合作夥伴關係。

採納曲線主要受到Ripple Payments（前稱ODL）的推動，該系統利用XRP作為亞洲、非洲、拉丁美洲和中東匯款走廊的橋樑貨幣。

此外，Ripple已將自己定位為正在探索中央銀行數位貨幣（CBDC）的國家的主要技術合作夥伴。

還可以閱讀：Ripple XRP 考慮擴展至非洲

透過提供私人、定制的XRPL實例，Ripple使中央銀行能夠發行自己的數字貨幣，同時保持與更廣泛的全球金融網絡的互操作性。

XRP Ledger 發展：超越支付

雖然支付是主要的使用案例，但XRP Ledger的功能不斷擴展。開源開發者社區不斷推進網絡核心協議的升級。

最近的進展包括將自動做市商（AMM）協議原生集成到帳本的基礎層中。

這使得用戶能夠為交易對提供流動性並從交易費用中獲得被動收益，從根本上升級了XRPL的DeFi功能。

另外，側鏈的發展，最顯著的是EVM (以太坊虛擬機)兼容的側鏈，允許開發人員在 XRP 生態系統中部署複雜的、圖靈完備的智能合約。

這填補了以太坊龐大開發者基礎與XRPL高速、低成本架構之間的鴻溝，使得先進的去中心化金融協議、貸款平台及NFT市場能夠與核心支付基礎設施蓬勃發展。

導航 XRP 監管格局

有關XRP的討論，若不涉及XRP的法規環境，是不完整的。

多年的來，該資產的增長受到了一項具有里程碑意義的訴訟的壓制，該訴訟是由美國證券交易委員會（SEC）於2020年12月提起的，指控Ripple Labs通過其XRP銷售進行了未註冊的證券發行。

這場法律戰不僅成為Ripple XRP的決定性時刻，也對整個加密貨幣行業產生了深遠的影響。

在2023年7月，安娜莉莎·托雷斯法官作出了一項具有重大意義的裁決：她認定XRP本身並不是一種證券。

此外，她裁定在公共交易所進行的 XRP 程式化銷售不構成證券的銷售。

雖然機構銷售受到審視，但為二級市場所達成的法律明確性使得XRP成為美國為數不多擁有明確監管清晰度的數位資產之一。

這一法律先例隨後催化了機構投資者的興趣回升，以及在主要全球交易所的重新上市。

選擇合適的Ripple XRP錢包

對於與生態系統互動的投資者和用戶來說，選擇一個安全的XRP 錢包是至關重要的。

與創建地址完全免費的網絡不同，XRPL 採用了嚴格的反垃圾郵件措施：每個錢包必須保持一個基本儲備（目前設定為 10 XRP），以保持在帳本上的活躍狀態。

這防止了惡意行為者在網路中填充數以百萬計的空地址。

用戶根據他們的需求有幾種選擇：

• 托管錢包：像 Binance、Kraken 或 Bittime 這樣的交易所代表用戶持有私鑰。雖然這對於活躍交易來說很方便，但也帶來了對手風險。

• 非保管軟體錢包：像 Xaman（前身為 Xumm）這樣的應用程式是專門為 XRPL 建造的。它們允許用戶持有自己的密鑰、與原生 DEX 互動、建立自定義代幣的信任線，並參與 AMM 流動性池。

• 硬體錢包：為了長期安全地管理大量資產，Ledger 或 Trezor 的冷存儲設備提供離線密鑰管理，確保最大程度地防範數字盜竊。

XRP ETF的出現

在美國法院獲得的監管明確性之後，機構對受監管的加密貨幣投資興趣激增，導致有關XRP ETF（交易所交易基金）的積極發展。

一個XRP ETF

提供了一種合規的傳統工具，讓機構投資者、家族辦公室和零售交易者能夠獲得對該資產的價格敞口，而無需面對加密貨幣交易所的複雜性或管理硬體錢包。

資產管理者越來越認識到XRP的實用價值主張。

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現貨 XRP ETF 的批准和推出預示著傳統資本將大量湧入生態系統，進一步模糊了華爾街與去中心化數位資產之間的界線。

瑞波和 XRP 的未來

Ripple XRP 的軌跡指向與傳統金融系統的深度整合。

XRP的歷史標誌著它在殘酷的熊市和激烈的監管審查中生存下來，並以無與倫比的法律明確性和技術韌性而脫穎而出。

隨著Ripple擴展持續建立價值互聯網的基礎設施，XRP生態系統已準備好從跨境匯款、真實世界資產(RWA)代幣化以及機構DeFi中捕獲巨大的價值。

RLUSD的引入和XRP ETF的到來創造了一個整體環境，使得零售效用和機構資本能夠在XRP Ledger上無縫共存。

最終，隨著世界對更快、更便宜和更透明的金融基礎設施的需求，支持Ripple和XRP的技術使它們不僅僅是加密革命的生還者，而是未來全球經濟的基石。

常見問題解答

Ripple 和 XRP 之間的主要區別是什麼？

Ripple是一家私有技術公司，為金融機構建立支付軟體和基礎設施。XRP是運行在去中心化的XRP分類帳（XRPL）上的獨立開源數字資產。雖然Ripple在其產品中使用XRP來促進跨境支付，但它並不控制該網絡。

XRP是否被美國證券交易委員會（SEC）視為證券？

在2023年7月的一項具有里程碑意義的裁決中，美國聯邦法官裁定XRP本身並不是一種證券。此外，在公開數字資產交易所上進行的XRP的程式化銷售並不構成證券的銷售。這項裁決為XRP在美國市場提供了獨特的監管明確性。

XRP是否有最大供應量？

是的，XRP 的最大供應量硬性上限為1000億個代幣，所有代幣在帳本啟動時就已創建。由於網絡交易費用是被銷毀而不是支付給礦工，因此XRP本質上是通縮的，這意味著總供應量會隨著時間的推移而逐漸減少。

XRP Ledger 是一種無需礦工的區塊鏈系統，它使用了不同於傳統挖礦的共識機制。以下是其工作原理的簡要說明： 1. **共識機制**：XRP Ledger 利用一種名為「共識協議」的機制來驗證交易，而不是依賴於資源密集的挖礦過程。這意味著交易的驗證是由網絡中的各節點共同達成共識來執行的。 2. **驗證者**：在 XRP Ledger 網絡中，有多個驗證者，這些驗證者是被選出的節點，它們負責檢查和驗證交易。他們會在特定的時間窗口內同步彼此的交易資訊。 3. **交易確認**：當一筆交易進入網絡後，驗證者會檢查該交易是否有效且合乎規則。所有驗證者在每個結算循環中都會取得共識，決定哪些交易將被納入賬本。 4. **速度與效率**：通過避免傳統挖礦過程，XRP Ledger 能夠快速處理交易，通常在數秒內完成。此外，因為不再依賴於能源密集型的挖礦，這個系統也更加環保。 5. **分散性**：儘管 XRP Ledger 不使用礦工，但它仍然是去中心化的，因為驗證者是全球範圍內的多個獨立實體。 總的來說，XRP Ledger 利用共識協議和驗證者的合作來驗證交易，而非傳統的挖礦過程，這使得其運行更加高效和環保。

除了耗能密集的工作量證明挖礦，XRP Ledger 使用 Ripple 協議共識演算法（RPCA）。它依賴於一個被稱為唯一節點列表（UNL）的可信驗證者網絡，該網絡對交易的有效性進行投票。確認和永久記錄交易需要超過 80% 的超過半數投票。

XRP 錢包的基本儲備是多少？

為了保護網絡免受垃圾郵件和惡意帳本膨脹的影響，每個活躍的 XRP 錢包必須持有一個強制性的基礎儲備 XRP。目前，這個儲備設定為 10 XRP。這個金額將鎖定在錢包中，無法花費或轉移到其他交易所。

Real-World Assets (RWAs) 在 XRP Ledger 上是如何使用的？

XRP 環 ledger 本身支持現實世界資產 (RWAs) 的代幣化，例如房地產、商品和國債。機構可以在 XRPL 上直接發行代表這些實體資產的數位代幣，使其能夠在全球交易，並實現即時結算、低手續費和深厚的流動性。

會有 XRP ETF 嗎？

隨著美國法院達成的監管明確性，多家資產管理公司已提交並推進現貨 XRP 交易所交易基金（ETFs）的開發。XRP ETF 允許機構和零售投資者通過傳統經紀賬戶獲得該資產的直接價格敞口。

RLUSD是什麼，它如何影響XRP？

RLUSD（Ripple USD）是一種受監管的過度抵押穩定幣，與美元掛鉤，並原生於XRP Ledger上發行。它與XRP協同工作，以提供深度流動性和價格穩定性，使生態系統內的去中心化金融（DeFi）應用更加穩健，並實現高效的跨境支付通道。