สหภาพยุโรปห้ามการชำระเงินสด 10,000 ยูโร: BTC เป็นช่องโหว่ที่ดีที่สุดหรือไม่?

เดอะ สหภาพยุโรป กำลังแนะนำขีดจำกัดเงินสด €10,000 สำหรับการชำระเงินสินค้าและบริการตั้งแต่วันที่ 10 กรกฎาคม 2027.

มาตรการนี้เป็นส่วนหนึ่งของกฎการต่อต้านการฟอกเงินที่กว้างขึ้น โดยมีการตรวจสอบตัวตนเพิ่มเติมสำหรับการทำธุรกรรมเงินสดบางอย่างที่สูงกว่า €3,000.

บางคนที่สนับสนุนคริปโต แย้งว่า Bitcoin อาจเสนอทางเลือกแทนข้อจำกัดเงินสด.

อย่างไรก็ตาม การใช้ BTC ไม่ได้หมายความว่าจะหลีกเลี่ยงข้อบังคับทางการเงิน การตรวจสอบตัวตน หรือการติดตามการทำธุรกรรมโดยอัตโนมัติ.

สาระสำคัญ

• ธุรกิจในสหภาพยุโรปจะไม่สามารถรับชำระเงินสดเกิน €10,000 ตั้งแต่ กรกฎาคม 2027 เป็นต้นไป.

• การทำธุรกรรมเงินสดบางอย่างที่เกิน €3,000 จะต้องมีการตรวจสอบความสามารถในการทำธุรกรรม ขณะที่ขีดจำกัดระดับชาติที่เข้มงวดมากขึ้นสามารถมีอยู่ได้.

• Bitcoin ไม่ใช่ทางเลือกที่ไม่ระบุชื่อหรือปราศจากกฎระเบียบสำหรับเงินสดโดยอัตโนมัติ.

ขีดจำกัดการชำระเงินสดของสหภาพยุโรปหมายถึงอะไร?

แหล่งที่มา: @BitcoinArchive บน X

ระเบียบ (EU) 2024/1624 แนะนำขีดจำกัดเงินสดระดับสหภาพยุโรปสำหรับการชำระเงินสินค้าและบริการ.

ตั้งแต่วันที่ 10 กรกฎาคม 2027 ธุรกิจและผู้ให้บริการจะไม่สามารถรับชำระเงินสดที่เกิน €10,000 ได้.

กฎนี้ยังครอบคลุมการชำระเงินที่เชื่อมโยงกัน หมายความว่าการซื้อที่ใหญ่ไม่สามารถแบ่งได้ง่าย ๆ เป็นการจ่ายเงินเล็กน้อยเพื่อหลีกเลี่ยงขีดจำกัดได้.

การทำธุรกรรมเงินสดที่สูงกว่า €3,000 จะต้องมีการตรวจสอบความสามารถของลูกค้าตามกฎที่ระบุไว้ที่นี่ ซึ่งรวมถึงการยืนยันตัวตนของลูกค้า.

มีข้อยกเว้น ธุรกรรมส่วนตัวระหว่างบุคคลที่ดำเนินการนอกกิจกรรมระดับมืออาชีพจะได้รับการยกเว้นจากข้อจำกัดเหล่านี้.

การชำระเงินและเงินฝากที่ทำที่ธนาคารและผู้ออกเงินอิเล็กทรอนิกส์จะได้รับการพิจารณาแยกต่างหาก.

รัฐสมาชิกสามารถรักษาขีดจำกัดระดับชาติที่เข้มงวดกว่าได้ ตัวอย่างเช่น สเปนมีขีดจำกัด €1,000 สำหรับการชำระเงินสดบางอย่าง ดังนั้น ขีดจำกัดระดับสหภาพยุโรปไม่ได้หมายความว่าทุกรัฐจะอนุญาตให้ชำระเงินสดสูงถึง €10,000.

ทำไมยุโรปจึงแนะนำขีดจำกัดเงินสดเหล่านี้?

ระเบียบนี้เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามที่กว้างขึ้นของสหภาพยุโรปในการต่อสู้กับ การฟอกเงิน และการจัดหาเงินทุนสำหรับการก่อการร้าย.

การทำธุรกรรมเงินสดขนาดใหญ่สามารถติดตามได้ยาก ดังนั้นการกำหนดขีดจำกัดและการตรวจสอบตัวตนจึงมีจุดมุ่งหมายเพื่อลดโอกาสในการปฏิบัติทางการเงินที่จะไม่ถูกตรวจจับ.

ธุรกิจที่จัดการสินค้าราคาแพง เช่น รถยนต์, เครื่องประดับ และศิลปะ อาจต้องปรับปรุงขั้นตอนการชำระเงินของตน.

พวกเขาต้องคำนึงถึงขีดจำกัดเงินสด การตรวจสอบลูกค้า และความพยายามในการแบ่งการซื้อเป็นการชำระเงินขนาดเล็ก.

สำหรับผู้บริโภคทั่วไป ผลกระทบอาจจำกัดเพราะการซื้อประจำวันหลายรายการมีค่าใช้จ่ายต่ำกว่าขีดจำกัดที่เกี่ยวข้อง การขายส่วนตัวระหว่างบุคคลยังได้รับการพิจารณาแตกต่างกัน.

กฎมีจุดมุ่งหมายเพื่อสร้างพื้นฐานทั่วไปทั่วทั้งสหภาพยุโรป แม้ว่ารัฐบาลระดับชาติสามารถรักษาข้อจำกัดที่เข้มงวดกว่าได้.

นั่นหมายความว่าผู้ซื้อควรตรวจสอบกฎระเบียบในท้องถิ่นก่อนที่จะสมมติว่าขีดจำกัดเงินสดเดียวกันใช้ได้ทั่วทุกแห่ง.

Bitcoin เป็นช่องโหว่สำหรับการห้ามเงินสดของ EU ไหม?

Bitcoin มักถูกนำเสนอเป็นทางเลือกสำหรับการชำระเงินแบบดั้งเดิมเพราะมันทำให้ผู้คนสามารถโอนค่าโดยไม่ต้องส่งมอบธนบัตรจริง.

อย่างไรก็ตาม การเรียก BTC ว่าเป็นช่องโหว่สำหรับขีดจำกัดการชำระเงินสดของ EU ทำให้สถานการณ์นี้ถูกทำให้เข้าใจง่ายเกินไป.

ขีดจำกัด €10,000 เกี่ยวข้องเฉพาะกับการชำระเงินสดสำหรับสินค้าและบริการ มันไม่ได้หมายความว่า การชำระเงินด้วย Bitcoin ถูกห้ามที่ขีดจำกัดเดียวกันนั้น.

อย่างไรก็ตาม การทำธุรกรรม cryptocurrency ยังสามารถอยู่ภายใต้ข้อบังคับทางการเงินและการตรวจสอบตัวตนที่เกี่ยวข้องได้.

ข้อบังคับการต่อต้านการฟอกเงินของ EU ยังจำกัดผู้ให้บริการคริปโตจากการรักษาบัญชีสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่ระบุชื่อ.

กระเป๋าเงินที่ตั้งอยู่เองจะถูกพิจารณาแยกต่างหากเมื่อผู้ให้บริการของพวกเขาไม่ควบคุมกระเป๋าเงิน.

ดังนั้น Bitcoin จึงเสนอวิธีการชำระเงินที่แตกต่าง ไม่ใช่การรับประกันความไม่เปิดเผยตัวตนหรือเสรีภาพจากกฎระเบียบ.

ใครก็ตามที่พิจารณาใช้ BTC สำหรับการซื้อขนาดใหญ่ควรตรวจสอบกฎที่เกี่ยวข้องและว่าผู้ขายรับ cryptocurrency หรือไม่.

ความเป็นส่วนตัวของ Bitcoin และ KYC คริปโตในยุโรป

การทำธุรกรรม Bitcoin ไม่ทำงานเหมือนการชำระเงินสดอย่างแม่นยำ ในขณะที่เงินสดสามารถเปลี่ยนมือโดยไม่สร้างบันทึกการทำธุรกรรมดิจิทัล การทำธุรกรรม Bitcoin จะถูกบันทึกใน บล็อกเชน.

การใช้ กระเป๋าเงินที่ตั้งอยู่เอง หมายความว่าผู้ใช้ควบคุมคีย์กระเป๋าของตนเอง แต่ไม่ทำให้การทำธุรกรรมเป็นไปอย่างไม่ระบุตัวตนโดยอัตโนมัติ.

ตลาดแลกเปลี่ยนและผู้ให้บริการคริปโตอื่น ๆ ที่อยู่ภายใต้การควบคุมอาจต้องการการตรวจสอบตัวตนเมื่อผู้ใช้บริการของพวกเขา.

สำหรับผู้ที่ทำการสอบถาม KYC ของคริปโต ในยุโรป มีความแตกต่างสามประการที่สำคัญ:

• การดูแลตัวเอง: การควบคุมกระเป๋าเงินของคุณเองไม่ได้หมายความว่าจะลบข้อผูกพันทางกฎหมายโดยอัตโนมัติ.

• บัญชีแลกเปลี่ยน: ผู้ให้บริการคริปโตต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดเกี่ยวกับการระบุตัวตนและการป้องกันการฟอกเงินที่เกี่ยวข้อง.

• ความเป็นส่วนตัวของการทำธุรกรรม: บันทึกบล็อกเชนสาธารณะแตกต่างจากการแลกเปลี่ยนเงินสดที่ไม่ระบุชื่อ.

ความแตกต่างเหล่านี้มีความสำคัญเมื่อเปรียบเทียบ Bitcoin กับเงินสดจริง BTC สามารถให้ความยืดหยุ่นในการโอนค่าใช้จ่าย แต่ไม่ควรถือว่าเป็นวิธีที่รับประกันได้ในการหลีกเลี่ยงการตรวจสอบทางการเงินหรือข้อกำหนดทางกฎหมาย.

ผู้อ่านที่สำรวจสินทรัพย์ดิจิทัลยังสามารถใช้ Bitrue เพื่อเข้าถึงตลาดคริปโตเคอร์เรนซีที่มีอยู่.

ลงทะเบียนที่ Bitrue เพื่อสำรวจ Bitcoin และเหรียญอื่น ๆ ในขณะที่ตรวจสอบข้อกำหนดการตรวจสอบของแพลตฟอร์มและเข้าใจความเสี่ยงก่อนทำการซื้อขาย.

การห้ามเงินสดใน EU ส่งผลต่อ Bitcoin หรือไม่?

ข้อจำกัดเงินสดใน EU ไม่ได้ห้ามการเป็นเจ้าของ Bitcoin โดยอัตโนมัติหรือทำให้การชำระเงินด้วย คริปโตเคอร์เรนซี ทุกประเภทเป็นสิ่งผิดกฎหมาย.

ในทางกลับกัน ข้อกำหนดเกี่ยวกับเงินสดและกฎที่ governing ผู้ให้บริการคริปโตนั้นมุ่งเน้นไปที่กิจกรรมที่แตกต่างกัน.

สำหรับผู้บริโภค คำถามที่มีความเป็นประโยชน์คือผู้ค้ารับ BTC หรือไม่และข้อกำหนดทางกฎหมายและการชำระเงินที่ใช้ในการทำธุรกรรมมีอะไรบ้าง.

สำหรับผู้ค้า ข้อกำหนดการตรวจสอบการแลกเปลี่ยนและความเสี่ยงจากการเคลื่อนไหวของราคาเงินดิจิตอลยังคงเป็นปัจจัยที่สำคัญ.

จุดสำคัญมีความชัดเจน:

• ขีดจำกัด €10,000 ใช้กับการชำระเงินด้วยเงินสดที่เกี่ยวข้องสำหรับสินค้าหรือบริการ.

• ข้อจำกัดเงินสดในแต่ละประเทศอาจต่ำกว่าขีดจำกัดของ EU.

• Bitcoin ไม่ได้ถูกกำหนดให้เป็นสิ่งที่ไม่ระบุชื่อหรือยกเว้นจากการกำกับดูแลทางการเงินโดยอัตโนมัติ.

ก่อนที่จะใช้คริปโตเคอร์เรนซีสำหรับการซื้อขายมูลค่าสูง ให้ตรวจสอบข้อกำหนดท้องถิ่นและเงื่อนไขการชำระเงินของผู้ขาย.

วิธีการที่เชื่อถือได้ที่สุดคือการเข้าใจกฎที่ใช้กับการทำธุรกรรมเฉพาะนั้น ๆ แทนที่จะสมมติว่า BTC เป็นทางเลือกที่ใช้ได้ทั่วไป.

บทสรุป

ข้อจำกัดการชำระเงินด้วยเงินสดของ EU ที่ €10,000 มีกำหนดจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 10 กรกฎาคม 2027 ตามระเบียบ (EU) 2024/1624.

กฎยังมีการตรวจสอบตัวตนสำหรับธุรกรรมเงินสดบางรายการที่เกิน €3,000 ขึ้นอยู่กับเงื่อนไขและข้อยกเว้นของระเบียบดังกล่าว.

Bitcoin เสนอด่วนอีกทางเลือกในการโอนค่าใช้จ่าย แต่ไม่ใช่วิธีที่รับประกันในการหลีกเลี่ยงกฎระเบียบทางการเงินหรือการตรวจสอบตัวตน สำหรับการซื้อขายคริปโตที่ง่ายกว่า Bitrue ให้การเข้าถึง Bitcoin และเหรียญอื่น ๆ.

คำถามที่พบบ่อย

เมื่อใดที่ขีดจำกัดเงินสด €10,000 ของ EU จะเริ่ม?

ขีดจำกัดมีกำหนดจะเริ่มตั้งแต่วันที่ 10 กรกฎาคม 2027.

การชำระเงินเงินสดที่เกิน €3,000 ถูกห้ามหรือไม่?

ไม่. ขีดจำกัด €3,000 เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบลูกค้าสำหรับธุรกรรมเงินสดบางรายการ ขีดจำกัดสูงสุดทั่ว EU สำหรับการชำระเงินด้วยเงินสดที่เกี่ยวข้องทางธุรกิจคือ €10,000 แต่อาจมีการกำหนดขีดจำกัดที่ต่ำกว่าในแต่ละประเทศ.

คุณสามารถใช้ Bitcoin แทนเงินสดในยุโรปได้หรือไม่?

Bitcoin สามารถใช้สำหรับการชำระเงินในที่ที่ยอมรับ ขึ้นอยู่กับกฎหมายที่บังคับใช้และเงื่อนไขของผู้ขาย มันไม่ใช่วิธีที่จะหลีกเลี่ยงการกำกับดูแลทางการเงินโดยอัตโนมัติ.

กระเป๋าเงินที่ดูแลตัวเองต้องการ KYC หรือไม่?

กระเป๋าเงินที่ดูแลตัวเองไม่ได้ต้องการการตรวจสอบเดียวกันกับบัญชีแลกเปลี่ยนที่อยู่ภายใต้การควบคุมโดยอัตโนมัติ ข้อกำหนดขึ้นอยู่กับบริการที่ใช้และสถานการณ์ของการทำธุรกรรม.

Bitcoin เป็นสิ่งที่ไม่ระบุชื่อภายใต้กฎระเบียบคริปโตของ EU หรือไม่?

ไม่. การทำธุรกรรมของ Bitcoin ได้รับการบันทึกบนบล็อกเชนสาธารณะและผู้ให้บริการคริปโตที่อยู่ภายใต้การควบคุมต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงินที่เกี่ยวข้อง กระเป๋าเงินที่ดูแลตัวเองไม่ได้รับประกันความไม่เปิดเผยตัวตน.

ข้อหมายเหตุ: มุมมองที่แสดงออกเป็นของผู้เขียนโดยเฉพาะและไม่สะท้อนถึงมุมมองของแพลตฟอร์มนี้ แพลตฟอร์มนี้และบริษัทในเครือของตนขอปฏิเสธความรับผิดชอบต่อความถูกต้องหรือความเหมาะสมของข้อมูลที่ให้ไว้ ข้อมูลนี้เป็นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ได้ตั้งใจเป็นคำแนะนำทางการเงินหรือการลงทุน.