Morfo DeFilevantar $175 milhões com uma avaliação de $2 bilhões, com a Paradigm, a16z Crypto, e Ribbit Capital liderando juntas uma das maiores rodadas de financiamento na história das finanças descentralizadas.

Principais Conclusões

• A captação de $175 milhões foi liderada em conjunto pela Paradigm, a16z Crypto e Ribbit Capital, com Apollo Funds, VanEck, Circle Ventures, Ledger e Cathay Innovation se juntando como participantes estratégicos a uma avaliação de $2 bilhões.
• A Morpho atualmente possui cerca de $6,49 bilhões em valor total bloqueado, diminuindo a diferença em relação ao Aave, que está em aproximadamente $12,5 bilhões, enquanto atende contrapartes institucionais, incluindo Coinbase, Binance, Kraken, Fireblocks e Anchorage Digital.
• O capital financiará a visão da rede de crédito aberta da Morpho, visando um mercado de crédito global de $200 trilhões e expandindo a infraestrutura de crédito onchain para bancos e gerentes de ativos.

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O que Impulsionou a Rodada de Financiamento de $175 Milhões da Morpho?

O tamanho do aumento conta uma história. A lista de investidores conta uma história ainda maior. Paradigm, a16z Crypto e Ribbit Capital lideraram a rodada, mas os nomes por trás deles indicam uma mudança mais ampla na adoção institucional de finanças descentralizadas.

Apollo Funds, que administra mais de US$ 700 bilhões em ativos, juntou-se a VanEck, Circle Ventures, Ledger, Cathay Innovation, Variant, Wintermute Ventures, HashKey Capital, SBI Group, Bpifrance e outros.

Isso é uma mistura de fundos nativos de cripto, gestores de ativos e capital alinhado a soberanos desembarcando na mesma rodada.

O investimento foi estruturado em torno do token nativo da Morpho, com os apoiadores comprando ao preço médio mensal do token durante sua janela de participação. A avaliação chegou a até $2 bilhões.

É a quarta rodada institucional da Morpho desde 2021, com rodadas anteriores apoiadas por a16z Crypto, Ribbit, Coinbase Ventures, Variant, Pantera Capital e Nascent.

Cofundador Paul Frambot descreveu a arrecadação como a maior que o DeFi já viu até hoje. O capital será destinado à construção da visão da Morpho de uma rede de crédito aberta para o mundo.

O mercado-alvo é grande por qualquer medida: um mercado de crédito global de $200 trilhões que bancos tradicionais, gestores de ativos e fundos de pensão estão cada vez mais procurando acessar através de trilhos onchain.

O parceiro da Paradigm, Frankie, estruturou a aposta em termos estruturais, argumentando que a demanda institucional por exposição à infraestrutura de crédito onchain se tornará universal entre bancos, gerentes de ativos e fundos de pensão nos próximos anos.

Essa linguagem importa. Ela trata a infraestrutura DeFi não como uma aposta especulativa, mas como a tubulação fundamental para a próxima camada de finanças globais.

A presença da Apollo reforça o tema. A exposição direta ao capital de infraestrutura de empréstimos de código aberto de uma das maiores empresas de crédito alternativo do mundo é um sinal diferente de um cheque típico de capital de risco.

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Como a Morpho se Compara ao Aave em Empréstimos DeFi

O mercado de empréstimos DeFi tem sido amplamente dominado pela Aave, que detém aproximadamente $12,5 bilhões em valor total bloqueado. A Morpho está diminuindo a diferença, com cerca de $6,49 bilhões em TVL até o aumento.

A dinâmica entre Morpho e Aave agora define a narrativa de empréstimos DeFi institucionais, e a diferença se reduziu consideravelmente no último ano.

O caminho de crescimento da Morpho foi distinto. O protocolo foi lançado em 2022, inicialmente construído como uma rede sobre a Aave para melhorar as taxas tanto para credores quanto para tomadores.

A equipe, incluindo Frambot, Merlin Egalite, Julien Thomas e Mathis Gontier Delaunay, eventualmente pivotou para um modelo diferente.

Em vez de construir um único mercado de empréstimos, a Morpho agora permite que os usuários criem seus próprios mercados de empréstimos com seus próprios parâmetros de risco. Pense nisso como uma camada base para que qualquer um construa seu próprio Aave encima.

Esse design atraiu um tipo específico de cliente. Coinbase, Binance, Kraken, Fireblocks, Bitwise, Anchorage Digital e Galaxy Digital estão todos construindo sobre a Morpho.

Os depósitos ao longo da vida no protocolo ultrapassaram $11 bilhões. O token MORPHO atualmente é negociado em torno de $1,86, com uma capitalização de mercado de aproximadamente $1,20 bilhão e uma avaliação totalmente diluída de $1,85 bilhão.

O risco não esteve ausente. A Aave enfrentou uma exposição a um hack de $290 milhões em abril, e a Morpho teve uma exposição menor ao mesmo incidente.

Ambas as equipes responderam, e vários fundadores de cripto prometeram fundos para tornar Aave inteiro. Incidentes de segurança continuam a ser um risco estrutural no empréstimo DeFi, independentemente de qual protocolo detém a base de depósitos maior.

Por enquanto, a competição é de soma positiva. Ambos os protocolos estão atraindo capital institucional para DeFi em grande escala, e o aumento valida essa direção.

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Conclusão

A arrecadação da Morpho marca mais do que um marco para um protocolo. Ela marca uma mudança na forma como as finanças tradicionais veem o empréstimo descentralizado. Apollo, VanEck, Paradigm, a16z e Ribbit todos se inscrevendo na mesma rodada sinalizam que o crédito on-chain está se tornando uma classe de ativos séria.

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FAQ

Quanto a Morpho arrecadou em sua última rodada de financiamento?

Morpho levantou $175 milhões a uma avaliação de $2 bilhões, liderada em conjunto pela Paradigm, a16z Crypto e Ribbit Capital.

Quem são os Investidores Estratégicos na Rodada da Morpho?

Os participantes estratégicos incluem Apollo Funds, VanEck, Circle Ventures, Ledger, Cathay Innovation, Variant, Wintermute Ventures, HashKey Capital, SBI Group e Bpifrance, entre outros.

Quão grande é Morpho em comparação com Aave?

Morpho detém cerca de $6,49 bilhões em valor total bloqueado, enquanto Aave está em aproximadamente $12,5 bilhões, tornando-os os dois maiores protocolos de empréstimos DeFi por depósitos.

Como a Morpho Usará a Arrecadação de $175 Milhões?

O capital financiará a visão da rede de crédito aberta da Morpho, visando o mercado de crédito global de $200 trilhões e expandindo a infraestrutura de crédito on-chain para usuários institucionais.

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