Sileon ist darauf ausgelegt, dezentrale Kredite zu vereinfachen, indem es Nutzern ermöglicht wird, Stablecoins gegen wichtige Krypto-Assets zu leihen, ohne die Aufsicht aufzugeben oder Identitätsprüfungen abzuschließen.

Indem der Fokus auf ein sauberes Nutzererlebnis und bewährte Kreditmechanismen gelegt wird, zielt das Protokoll darauf ab, das Ausleihen und Verleihen zugänglicher zu machen, während das Risiko transparent bleibt.

Mit Unterstützung für weit verbreitete Vermögenswerte und On-Chain-Überwachung positioniert sich Sileon als praktischer Einstiegspunkt in die collateralisierten DeFi-Darlehen.

Wichtigste Erkenntnisse

• Sileon ermöglicht es Benutzern, USDT oder USDC mit Krypto-Collateral ohne KYC zu leihen.
• Das Risiko wird durch LTV-Grenzen, Gesundheitsfaktoren und automatisierte Liquidationslogik verwaltet.
• Governance-Entscheidungen werden von SEN-Token-Inhabern durch On-Chain-Abstimmungen kontrolliert.

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Wie Sileon die Verpfändung von Stablecoin-Krediten ermöglicht

Sileon funktioniert als ein dezentralisiertes Kreditprotokoll, bei dem Benutzer Krypto-Assets als Sicherheiten hinterlegen, um Stablecoins zu leihen. Die Grundidee ist einfach.

Statt langfristige Bestände wie BTC oder ETH zu verkaufen, können Benutzer Liquidität freisetzen, indem sie USDT oder USDC leihen, während sie ihre zugrunde liegenden Vermögenswerte behalten.

Das Protokoll unterstützt mehrere Formen von Sicherheiten. Bei der Einführung und während der MVP-Phase umfassen die unterstützten Vermögenswerte wrapped BTC, wrapped ETH und BNB.

Diese Vermögenswerte werden aufgrund ihrer Liquiditätstiefe und der etablierten Marktpreise ausgewählt, was hilft, das Risiko in Zeiten von Volatilität zu reduzieren.

Sobald Sicherheiten hinterlegt sind, können Nutzer Stablecoins bis zu einem vordefinierten Beleihungswertlimit (LTV) aufnehmen. Dieses LTV-Verhältnis bestimmt, wie viel im Verhältnis zum Wert der Sicherheiten geliehen werden kann.

Das Ausleihen unterhalb des maximalen LTV hilft, eine gesunde Position aufrechtzuerhalten und das Liquidationsrisiko zu reduzieren.

Alle Transaktionen werden über Smart Contracts abgewickelt, was bedeutet, dass die Benutzer zu jeder Zeit die volle Kontrolle über ihre Mittel behalten.

Es gibt keinen zentralen Intermediär, der Vermögenswerte hält, und es ist keine Identitätsverifizierung erforderlich. Dieses Design entspricht der erlaubnislosen Natur der dezentralen Finanzen, während klare Regeln für die Verschuldung und Rückzahlung aufrechterhalten werden.

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Risiko Management durch Gesundheitsfaktoren und Orakel

Risikomanagement ist ein zentrales Element jedes Kreditprotokolls, und Sileon legt großen Wert auf Transparenz.

Jede Kreditposition wird mithilfe eines Gesundheitsfaktors verfolgt, der widerspiegelt, wie nah die Position an einer Liquidation ist. Da die Werte der Sicherheiten schwanken, wird dieser Gesundheitsfaktor in Echtzeit aktualisiert.

Wenn der Wert der Sicherheiten fällt und der Gesundheitsfaktor unter einen definierten Schwellenwert sinkt, werden die Liquidationsmechanismen automatisch ausgelöst.

Dies schützt Kreditgeber, indem sichergestellt wird, dass Kredite überbesichert bleiben. Während Liquidation ein inhärentes Risiko des DeFi-Kredits ist, helfen klare Schwellenwerte und On-Chain-Sichtbarkeit den Nutzern, ihr Risiko proaktiv zu steuern.

Preisdaten spielen eine entscheidende Rolle in diesem Prozess. Sileon integriert dezentrale Preisfeeds vonChainlink, die manipulationssichere Marktdaten bereitstellen. Diese Orakel helfen dabei, sicherzustellen, dass die Bewertungen der Sicherheiten die tatsächlichen Marktbedingungen widerspiegeln und nicht manipulierte Eingaben.

Das Protokoll lässt sich von etablierten Kreditmodellen inspirieren, die von Plattformen wie Aave und Compound verwendet werden, und konzentriert sich dabei auf konservative Risikoparameter anstelle von experimentellen Mechaniken.

Dieser Ansatz priorisiert die Systemstabilität und das Vertrauen der Nutzer, insbesondere während volatiler Marktbedingungen.

Governance und die Rolle des SEN Tokens

Die Governance innerhalb derSileonDas Ökosystem wird durch den SEN-Token angetrieben. Anstatt sich auf ein zentrales Team zu verlassen, um wichtige Entscheidungen zu treffen, gibt das Protokoll die Kontrolle in die Hände seiner Community durch On-Chain-Governance.

SEN-Token-Inhaber können an Abstimmungen teilnehmen, die entscheidende Protokollparameter festlegen. Dazu gehören Kredit-zu-Wert-Verhältnisse, Liquidationsschwellen, Zinssatzmodelle und Kreditobergrenzen.

Durch die Verknüpfung dieser Entscheidungen mit tokenbasiertem Abstimmen bringt das Protokoll die langfristigen Anreize zwischen Nutzern und Governance-Teilnehmern in Einklang.

Der Protokollfonds wird ebenfalls durch SEN verwaltet. Gemeinschaftliche Abstimmungen entscheiden darüber, wie Mittel für Entwicklungs-, Sicherheitsprüfungen, Liquiditätsanreize und das Wachstum des Ökosystems verteilt werden. Diese Struktur soll eine gemeinsame Eigentümerschaft schaffen, anstatt eine Kontrolle von oben nach unten auszuüben.

Neben der Governance kann SEN im Rahmen von Staking- und Anreizprogrammen verwendet werden, während sich das Ökosystem erweitert. Diese Mechanismen sind darauf ausgelegt, aktive Mitwirkende zu belohnen und gleichzeitig die Resilienz des Protokolls im Laufe der Zeit zu stärken.

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Handel und Kapitalmanagement neben DeFi auf Bitrue

Für Benutzer, die DeFi-Kredite mit aktivem Handel kombinieren, bietet Bitrue einen praktischen Weg, Kapital über Strategien hinweg zu verwalten.

Um loszulegen, können die Benutzer ein Bitrue-Konto erstellen, die Verifizierung abschließen und im Voraus Geld einzahlen.

1. Registriere dich bei Bitrue und sichere das Konto mit Zwei-Faktor-Authentifizierung.
2. Einzahlen von Vermögenswerten zur Verwaltung der Liquidität neben DeFi-Positionen.
3. Verwenden Sie den Kassahandel, um die Exponierung anzupassen, während sich die Marktbedingungen ändern.

Der Zugriff auf eine zentralisierte Handelsplattform kann den Nutzern helfen, effizienter auf Marktbewegungen zu reagieren. Diese Flexibilität ergänzt dezentralisierte Kreditstrategien, ohne die Selbstverwahrung zu ersetzen.

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Fazit

Sileon zielt darauf ab, dezentrales Verleihen zugänglicher zu machen, indem es sich auf Einfachheit, Transparenz und Benutzerkontrolle konzentriert.

Indem es den Benutzern erlaubt wird, USDT oder USDC gegen große Krypto-Assets ohne KYC zu leihen, bietet das Protokoll einen flexiblen Weg, um Liquidität freizusetzen und dabei langfristige Positionen aufrechtzuerhalten.

Risiko wird durch klare LTV-Grenzen, Gesundheitsfaktoren und zuverlässige Preisorakel verwaltet, während die Governance in die Hände der SEN-Token-Inhaber gelegt wird.

Für Nutzer, die sowohl in DeFi-Kredite als auch im aktiven Handel navigieren, bieten Plattformen wie Bitrue eine einfachere und sicherere Möglichkeit, Kapital neben dezentralen Protokollen zu verwalten.

FAQ

What is Sileon?

Sileon ist ein dezentrales Kreditprotokoll, das es Benutzern ermöglicht, Stablecoins zu leihen, indem sie Krypto-Assets als Sicherheiten verwenden.

Benötigt Sileon KYC?

Nein. Sileon erfordert keine Identitätsverifizierung, um zu leihen oder zu verleihen.

Welche Vermögenswerte können als Sicherheiten verwendet werden?

Unterstützte Sicherheiten umfassen gewickeltes BTC, gewickeltes ETH und BNB während der MVP-Phase.

Wie funktioniert die Liquidation?

Positionen werden automatisch liquidiert, wenn der Gesundheitsfaktor aufgrund von Preisschwankungen unter den erforderlichen Schwellenwert fällt.

Was wird der SEN-Token verwendet?

Der SEN-Token wird für Governance-Abstimmungen, Entscheidungen über den Treasury und das Management von Protokollparametern verwendet.

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