BTCFi Путеводитель: Зарабатывайте доход на Биткойне в 2025 году
2025-11-18
Биткойн-финансы, часто называемые BTCFi, стали одной из самых активных нарративов 2025 года. На протяжении многих лет Биткойн не мог участвовать в децентрализованных финансах из-за технических ограничений.
Сегодня новые системы позволяют пользователям зарабатывать доход на своем Биткойне через стейкинг, рестейкинг, предоставление ликвидности и структурированные доходные продукты.
Эти события расширили роль Биткойна с пассивного актива до актива, который может генерировать доход.
Этот гайд объясняет, как работает BTCFi, как пользователи могут получать доход и какие протоколы являются ведущими в экосистеме в этом году.
Главные способы получения дохода на биткойн
Основная идея BTCFi проста. Владельцы биткойнов теперь могут участвовать в финансовых операциях, которые ранее были ограничены другими блокчейнами. В прошлом биткойн в основном лежал без дела в кошельках. Разработчики представили обернутые представления, но эти варианты часто требовали доверия к посредникам.
В 2025 году новые протоколы позволяют ставить, перезабирать или развертывать Биткойн по сетям с меньшими компромиссами. Это создало новые возможности для заработка, сохраняя пользователей вблизи экосистемы Биткойн.
Первый способ, которым пользователи зарабатывают доход, заключается в нативном стекинге биткойнов. Проекты, такие как Babylon, позволяют использовать биткойн в качестве экономической гарантии для других сетей. Вместо того чтобы запускать майнинговое оборудование, пользователи блокируют BTC в качестве обеспечения, поддерживая проекты на основе доказательства доли и зарабатывая вознаграждения.
Это открывает новую категорию доходности, которая функционирует аналогично стекингу на других цепочках, но с биткойном в качестве основного актива. Эти системы основываются на сильной криптографии, чтобы поддерживать биткойн в некустодиальном и безопасном состоянии.
Вторым методом является повторное стекингование Биткойна, вдохновленное сетями повторного стекингования на других цепочках. Повторное стекингование позволяет пользователям повторно использовать ставленный или заблокированный BTC в качестве дополнительной гарантии для внешних приложений.
Цель состоит в том, чтобы генерировать несколько уровней доходности на одном и том же активе. Хотя это еще ранний этап, несколько протоколов работают в этом направлении, и ранние пользователи ожидают, что это станет крупной тенденцией.
Lorenzo Protocol и Bedrock являются одними из платформ, которые исследуют способы внедрения структурированных продуктов повторного стекинга в Bitcoin и предоставления возможностей для более высокой доходности.
Третий вариант включает в себя рынки доходности и токенизированные стратегии. Pendle, Solv Protocol и Hemi — это примеры платформ, предлагающих структурированные продукты, где пользователи могут зарабатывать доход через рынки с фиксированной ставкой, фермерство очков или ликвидные позиции.
Эти инструменты часто принимают токенизированный Биткойн или активы, связанные с Биткойном. Привлекательно то, что можно получать стабильную или переменную доходность, не передавая полный контроль над базовым активом.
Наконец, BTCFi включает в себя мосты между цепями и проекты уровня Биткойна. Bitlayer и Portal to Bitcoin являются примерами систем, строящих инфраструктуру, которая позволяет Биткойну безопасно интегрироваться в DeFi.
Эти сети создают ликвидные пути, которые поддерживают кредитование, торговлю и продукты доходности. По мере того как всё больше биткойнов перемещается в эти среды, продолжают возникать новые финансовые активности.
BTCFi вырос в полноценную экосистему с возможностями как для консервативных, так и для активных участников.
Читайте также:Сеть GOAT Alpha Mainnet запускается с BTCFi
Ключевые протоколы BTCFi в 2025 году
Несколько платформ формируют ландшафт BTCFi. Каждая из них предлагает различные методы для получения доходности или участия в кросс-цепочной активности. Babylon является одним из главных имен в этом секторе.
Это предоставляет способ для держателей биткойнов защищать цепочки с доказательством доли, не отказываясь от самообслуживания.
Пользователи блокируют свои BTC и получают вознаграждения от тех сетей, которые они поддерживают. Эта модель поддерживает свойства безопасности Биткойна, предлагая при этом новые возможности для заработка. Babylon привлек интерес со стороны разработчиков, которые хотят использовать экономическую мощь Биткойна.
Когда это применимо к активам, связанным с биткойном, это дает держателям возможность фиксировать доходность, спекулировать на будущих ставках или генерировать более эффективную доходность. Гибкость Pendle делает его привлекательным для пользователей, которые хотят структурированные стратегии доходности, а не простое стекинг.
Ломбард, Threshold Network и Hemi предлагают альтернативные входные точки в BTCFi. Ломбард сосредоточен на разблокировке ликвидности для Биткойна, предоставляя продукты, обеспеченные обеспечением.
Сеть Threshold известна благодаря децентрализованной токенизации биткойнов через свою систему tBTC, которая позволяет держателям биткойнов входить в DeFi без ризика хранения.
Портал к Bitcoin и Bitlayer — это платформы, ориентированные на инфраструктуру. Портал к Bitcoin стремится создать безопасную среду для атомарных свопов и межцепочечной совместимости.
Это позволяет биткойну перемещаться между сетями с минимизацией доверия. Bitlayer сосредоточен на масштабировании биткойна через среды выполнения, которые поддерживают смарт-контракты. Оба протокола помогают заложить основу для более широкой экономики BTCFi.
Solv Protocol и Bedrock представляют финансовые продукты, такие как доходные сейфы, токены ликвидного стекинга и структурированные инвестиции, связанные с Биткойном.
Эти услуги позволяют пользователям получать диверсифицированную доходность, сохраняя при этом экспозицию к Биткойну. Тем временем, Lorenzo Protocol исследует системы повторного стекинга и кредитования, где Биткойн становится основным активом для обеспечения безопасности и ликвидности.
Вместе эти платформы создают широкий спектр вариантов доходности. Пользователи могут выбирать между консервативной ставкой, структурированными финансовыми стратегиями или предоставлением ликвидности через разные цепи.
Сила BTCFi в 2025 году заключается в том, что Bitcoin теперь имеет возможность участвовать в нескольких финансовых слоях, не отказываясь от своих основных принципов.
Читать также:BTCfi на сети Sui: Преобразуйте Bitcoin в DeFi капитал
Стратегии получения дохода в BTCFi и как пользователи могут участвовать
Существует несколько практических стратегий для участия в BTCFi. Первая - это консервативное ставление. Пользователи, которые хотят предсказуемые вознаграждения, могут использовать такие протоколы, как Babylon или Threshold Network, чтобы заблокировать свои биткойны и зарабатывать доход, не входя на волатильные рынки.
Это подходит долгосрочным держателям, которые хотят получать пассивный доход, сохраняя безопасность своих BTC. Вторая стратегия - оптимизация доходности через структурированные продукты.
Pendle и Solv Protocol предоставляют пользователям инструменты для блокировки фиксированных доходов или для того, чтобы занять позицию для получения более высоких переменных доходов. Эти стратегии требуют большего внимания, но могут обеспечить более стабильные доходы в периоды волатильности.
Многие пользователи участвуют в этих рынках, когда хотят предсказуемый денежный поток или возможности для сложного процента.
Третий подход — это рестейкинг и многоуровневая безопасность. Bedrock и Lorenzo Protocol позволяют пользователям рестейкать Bitcoin или активы, связанные с Bitcoin.
Это увеличивает потенциал доходности, потому что тот же актив может обеспечить более одной системы. Рестейкинг — это стратегия с более высоким риском и подходит пользователям, которые хотят максимизировать доходы на ранних этапах разработки протокола.
По мере того как повторное стекинг становится все более распространенным, он может предложить дополнительные слои вознаграждений для активных участников.
Четвёртой стратегией является предоставление ликвидности на уровнях Биткойна или мостах. Bitlayer, Portal to Bitcoin и аналогичные сети позволяют пользователям предоставлять ликвидность для торговли или кросс-цепочных переводов.
Эти стратегии предлагают доход через комиссии или стимулы. Возврат зависит от активности сети, поэтому пользователям необходимо учитывать волатильность и спрос.
Финальная стратегия сочетает в себе BTCFi с традиционной торговлей на бирже. Многие пользователи перемещаются между продуктами BTCFi и централизованными биржами для управления рисками.
Например, кто-то может делегировать часть своих биткойнов через Babylon, оставляя другую часть ликвидной на бирже, такой как Bitrue. Bitrue предоставляет стабильную ликвидность, простые торговые инструменты и надежный способ конвертировать биткойны в позиции BTCFi или из них.
Этот сбалансированный подход позволяет пользователям исследовать экосистему BTCFi, не подвергая себя чрезмерному риску от экспериментальных систем.
Читайте также:Лучший бесплатный бонус за регистрацию в криптовалюте и руководство по раздачам 2025 года
Заключение
BTCFi преобразовал способ использования Биткойна в 2025 году. Вместо того чтобы оставаться без дела, Биткойн теперь можно ставить, перестаивать, торговать для получения дохода или использовать в структурированных финансовых продуктах.
Протоколы, такие как Babylon, Pendle, Solv, Bedrock, Bitlayer и другие, предлагают инструменты как для консервативных, так и для активных пользователей.
Трейдеры, которые хотят иметь гибкий доступ к ликвидности, часто хранят часть своих Биткойнов на безопасных биржах, таких как Bitrue, в то время как они исследуют возможности BTCFi. Это помогает пользователям получать доход, сохраняя безопасную экспозицию к Биткойну.
Часто задаваемые вопросы
Что такое BTCFi?
BTCFi — это экосистема, которая позволяет биткойну участвовать в финансовых действиях, таких как стекинг, рестекинг и генерация дохода.
Можно ли ставить Биткойн нативно?
Да. Протоколы, такие как Babylon, позволяют использовать Биткойн в качестве экономической безопасности для сетей с доказательством доли.
Что такое Bitcoin LRT?
Жидкие токены повторного стекинга представляют собой повторно ставленный Биткойн и позволяют пользователям зарабатывать вознаграждения на разных уровнях.
Какой протокол BTCFi лучше всего подходит для начинающих?
Threshold Network и Babylon предлагают простые варианты стейкинга, подходящие для новых пользователей.
Многие трейдеры хранят часть своего биткойна на надежных биржах, таких как Bitrue, для обеспечения ликвидности, в то время как остальную часть они выделяют на протоколы BTCFi.
Инвесторская осторожность
Хотя крипто-ажиотаж был захватывающим, помните, что крипто-пространство может быть волатильным. Всегда проводите свои исследования, оценивайте свою толерантность к риску и учитывайте долгосрочный потенциал любых инвестиций.
Официальный сайт Bitrue:
Регистрация:https://www.bitrue.com/user/register
Disclaimer: De inhoud van dit artikel vormt geen financieel of investeringsadvies.
