Akhir tahun menandai jendela kritis bagi para investor yang fokus pada pengelolaancrypto

Keuntungan pada tahun 2025. Harapan IRS yang lebih jelas dan persyaratan pelaporan yang diperluas telah membuat perencanaan proaktif menjadi lebih penting.

Memahami bagaimana pembuangan,

pendapatan

AmanBitcoinperdagangan. Wawasan crypto yang cerdas. Hanya diBitrue.

Memahami Keuntungan Kripto di 2025

Crypto tetap diklasifikasikan sebagai properti untuk AS.tujuan perpajakan, yang berarti setiap pembuangan memicu peristiwa kena pajak. Menjual dengan uang tunai, menukar token, atau menggunakan aset digital untuk pembelian semuanya termasuk dalam aturan ini. Keuntungan dihitung dengan mengurangkan biaya dasar dari jumlah yang diterima.

Pemasukan jangka pendek dikenakan pajak pada tarif pajak penghasilan biasa. Pemasukan jangka panjang mendapatkan manfaat dari tarif pajak penghasilan modal yang lebih rendah, sehingga periode kepemilikan 12 bulan menjadi faktor perencanaan yang penting.

Aturan pendapatan biasa berlaku ketika kripto diperoleh daripada diperdagangkan. Hadiah staking, pendapatan penambangan, airdrop, dan pembayaran untuk layanan dikenakan pajak berdasarkan nilai pasar wajar saat diterima.

Baca lebih lanjut:

Bagaimana Cara Membuat Portofolio Kripto Terbaik di 2025? Berikut adalah Panduan Anda

Strategi Pajak Akhir Tahun untuk Investor Kripto

Pengumpulan kerugian pajak tetap menjadi salah satu strategi paling efektif untuk mengelola keuntungan crypto pada tahun 2025. Menjual aset di bawah biaya dasar dapat mengimbangi keuntungan dari perdagangan yang menguntungkan. Kerugian yang berlebihan dapat mengimbangi hingga $3,000 dalam pendapatan biasa, dengan kerugian tambahan dibawa ke tahun depan.

Crypto tidak dikenakan pada aturan pencucian penjualan tradisional. Investor dapat menjual posisi yang merugi dan segera membelinya kembali tanpa kehilangan pengurangan kerugian. Fleksibilitas ini membuat pengambilan kerugian lebih efisien daripada di pasar ekuitas tradisional.

Timing disposals can meaningfully influence tax outcomes. Delaying gains may shift them into a year with lower income, while realizing gains during a low-income year may allow access to favorable long-term capital gains brackets. Dalam Bahasa Indonesia: Menentukan waktu disposisi dapat secara signifikan mempengaruhi hasil pajak. Menunda keuntungan dapat memindahkannya ke tahun dengan penghasilan yang lebih rendah, sementara merealisasikan keuntungan selama tahun dengan penghasilan rendah dapat memungkinkan akses ke pajak keuntungan modal jangka panjang yang menguntungkan.

Melewati ambang batas kepemilikan 12 bulan seringkali memberikan penghematan pajak secara langsung. Tarif jangka panjang, umumnya antara 0% hingga 20%, biasanya lebih rendah dibandingkan dengan tarif pendapatan biasa yang diterapkan pada keuntungan jangka pendek.

Pengurangan yang dirinci dapat lebih lanjut mengurangi penghasilan kena pajak. Donasi kripto, bunga hipotek, dan pajak negara serta lokal dalam batas SALT dapat mendukung golongan pajak yang lebih rendah dan berpotensi mengurangi eksposur keuntungan modal.

Pembayar pajak dengan penghasilan tinggi harus memantau kelayakan untuk pajak Pendapatan Investasi Bersih sebesar 3,8%. Mereka yang mendekati ambang penghasilan mungkin mendapat manfaat dari menunda keuntungan atau meningkatkan pengurangan sebelum akhir tahun.

Pengalaman amanXRPtrading dan wawasan kripto cerdas—hanya diBitrue.

Mengorganisir Rekaman Sebelum Mengarsipkan

Dokumentasi yang akurat sangat penting untuk menghitung keuntungan kripto pada 2025. Investor harus mengumpulkan laporan aktivitas pertukaran, catatan transaksi dompet, dan catatan pendapatan staking atau penambangan. Meninjau keuntungan yang direalisasikan dan yang tidak direalisasikan menjelang akhir tahun mendukung pengambilan keputusan yang tepat.

Formulir 1099-DA untuk pelaporan akan dimulai pada tahun 2026 untuk transaksi tahun 2025, meningkatkan pentingnya pencatatan buku yang terorganisir. Perangkat lunak pajak crypto dapat mengotomatiskan sebagian besar proses ini dan membantu mengonsolidasikan data di berbagai platform.

Kesimpulan

Perencanaan akhir tahun tetap menjadi salah satu alat paling efektif untuk mengelola kewajiban pajak kripto. Strategi seperti pengumpulan kerugian pajak, penentuan waktu keuntungan, pengoptimalan pemotongan, dan pemeliharaan catatan lengkap dapat membantu investor memperkuat posisi pajak mereka untuk tahun 2026. Bertindak sebelum 31 Desember sangatlah penting, karena banyak dari strategi ini bergantung pada pelaksanaan yang tepat waktu.

FAQ

Bagaimana pajak keuntungan kripto dikenakan pada tahun 2025?

Keuntungan Crypto dikenakan pajak sebagai keuntungan modal ketika aset dijual. Keuntungan jangka pendek mengikuti tarif pendapatan biasa, sementara keuntungan jangka panjang mendapatkan tarif keuntungan modal yang lebih rendah berdasarkan tingkat pendapatan.

Apakah aturan wash-sale berlaku untuk kripto pada tahun 2025?

Panduan IRS saat ini menunjukkan bahwa aturan jual-beli mencuci tidak berlaku untuk kripto, memungkinkan para investor untuk menjual aset yang merugikan dan membelinya kembali segera sambil tetap mempertahankan pengurangan kerugian.

Kapan sebaiknya investor memanen kerugian crypto?

Investor sering kali mengambil kerugian menjelang akhir tahun untuk mengimbangi keuntungan. Hingga $3,000 dari kerugian bersih dapat mengimbangi pendapatan biasa, dengan sisa kerugian dibawa ke tahun berikutnya.

Bagaimana memegang crypto selama 12 bulan mempengaruhi pajak?

Memegang kripto selama setidaknya 12 bulan memenuhi syarat aset untuk perlakuan keuntungan modal jangka panjang, yang biasanya memiliki tarif pajak lebih rendah dibandingkan keuntungan jangka pendek.

Apa catatan yang saya butuhkan untuk pajak crypto?

Investor harus memelihara catatan rinci tentang perdagangan, transfer, peristiwa pendapatan, informasi dasar biaya, dan dokumentasi untuk pengurangan atau donasi kripto.