Anchorage Digital Diselidiki oleh AS Atas Dugaan Kegiatan Pencucian Uang

Departemen Keamanan Dalam Negeri AS (DHS) telah meluncurkan penyelidikan formal terhadap operasi Anchorage Digital, sebuah bank aset digital terkemuka, terkait dugaan kegiatan pencucian uang.

Langkah ini menandakan meningkatnya kekhawatiran di kalangan otoritas AS tentang kepatuhan dan transparansi dalam sektor kripto—terutama ketika melibatkan institusi yang dipercayakan untuk mengelola kekayaan digital dalam skala besar.

Penyelidikan ini dipimpin oleh Tim Tugas El Dorado, sebuah unit dalam DHS yang dikenal karena menangani kejahatan keuangan dengan jangkauan internasional, terutama yang melibatkan pencucian uang dan keuangan ilegal lintas batas.

Menurut sumber yang akrab dengan kasus tersebut, tim tugas telah menghubungi beberapa mantan karyawan Anchorage Digital Bank untuk mengumpulkan wawasan yang lebih dalam tentang kebijakan internal perusahaan dan kemungkinan tanda-tanda peringatan.

Meskipun pemerintah AS belum merilis rincian lengkap mengenai sifat penyelidikan tersebut, fokusnya tampaknya adalah apakah langkah-langkah kepatuhan internal Anchorage sudah cukup untuk mendeteksi dan mencegah aktivitas keuangan ilegal.

Penyelidikan ini terhadap Anchorage Digital Bank—yang sudah menjadi pemain kunci dalam penyimpanan kripto institusional—mengangkat pertanyaan baru tentang seberapa kuat dan akuntabel sebenarnya industri perbankan digital.

Baca juga:Apakah TRUMP Akan Bertahan Dari Pembukaan Tokennya? Melihat Pergerakan Harga Saat Ini

Tidak Pertama Kali

Ini bukanlah pengalaman pertama Anchorage dengan regulator AS. Kembali pada tahun 2022, Kantor Pengawas Mata Uang (OCC) mengeluarkan perintah resmi terhadap perusahaan tersebut, dengan menyebutkan kegagalan dalam mematuhi protokol anti pencucian uang (AML) dan Kenali Pelanggan Anda (KYC) yang penting.

Sebagai tanggapan terhadap ketegangan regulasi sebelumnya, Anchorage memperbarui beberapa sistem internalnya dan mendatangkan personel kepatuhan tambahan untuk menyesuaikan dengan harapan federal.

Meskipun upaya ini dilakukan, penyelidikan saat ini menunjukkan keraguan yang masih ada mengenai komitmen Anchorage untuk menjaga integritas keuangan.

Perhatian yang diperbarui ini dapat memiliki implikasi yang lebih luas bagi perusahaan keuangan digital lain yang beroperasi di ruang yang masih mencari kepastian dalam regulasi yang tidak jelas.

Koneksi Tingkat Tinggi dan Pengaruh Industri

CEO Anchorage Nathan McCauley tetap menjadi suara aktif dalam kebijakan crypto AS. Ia berpartisipasi dalam sebuah puncak aset digital di Gedung Putih pada bulan Maret, di mana para pemimpin membahas masa depan regulasi dan inovasi cryptocurrency.

Kehadirannya dalam diskusi tingkat tinggi seperti itu menekankan pengaruh Anchorage dalam ekosistem keuangan yang lebih luas—meskipun perusahaan menghadapi pertanyaan kepatuhan yang baru.

Menariknya, pertemuan puncak juga menghadirkan komentar dari PresidenDonald Trump, yang menyatakan dukungan untuk industri aset digital dan berjanji untuk melawan praktik “debanking”—istilah yang digunakan untuk menggambarkan pengecualian perusahaan kripto dari layanan perbankan tradisional.

Komentar-komentar ini mencerminkan ketegangan yang terus berlangsung antara industri kripto dan lembaga keuangan tradisional, banyak di antaranya yang tetap berhati-hati dalam berhubungan dengan aset digital.

Baca juga:Bagaimana Pasar Obligasi Menyelamatkan Crypto: Tinjauan Lebih Dekat tentang Korelasi Aset

Kemitraan Institusional yang Kuat Tetap Ada

Sementara tantangan regulasi muncul, Anchorage belum kehilangan kredibilitas di mata beberapa pemain besar.

Dalam beberapa bulan terakhir, perusahaan telah bermitra dengan lembaga keuangan global terkemuka termasuk BlackRock dan Cantor Fitzgerald, yang keduanya telah memanfaatkan layanan Anchorage untuk menyimpan dan mengelola cryptocurrency dan aset digital dengan aman.

Kerjasama ini menunjukkan bahwa, meskipun berada di bawah pengawasan federal, Anchorage Digital Bank masih dianggap sebagai kustodian yang dapat diandalkan oleh investor institusi.

Namun, kepercayaan tersebut bisa terguncang jika penyelidikan mengungkapkan kegagalan kepatuhan yang signifikan atau kerentanan yang sedang berlangsung dalam proses internal perusahaan.

FAQ

Q1: Untuk apa Anchorage Digital Bank sedang diselidiki?

Anchorage sedang diselidiki oleh Departemen Keamanan Dalam Negeri AS untuk dugaan praktik pencucian uang. Penyelidikan ini memfokuskan pada kepatuhan bank terhadap regulasi keuangan.

Q2: Siapa yang memimpin penyelidikan?

Q3: Apakah Anchorage pernah diselidiki sebelumnya?

Ya. Pada tahun 2022, OCC menandai Anchorage karena gagal memenuhi standar anti-pencucian uang dan KYC, mendorong perusahaan untuk meningkatkan kontrol internalnya.

Q4: Apa artinya ini bagi industri kripto?

Ini menandakan bahwa regulator AS semakin agresif dalam menegakkan kepatuhan di sektor kripto, terutama untuk institusi yang mengelola aset digital.

Q5: Apakah Anchorage masih beroperasi?

Ya, Anchorage terus beroperasi dan bahkan mempertahankan kemitraan profil tinggi dengan perusahaan seperti BlackRock dan Cantor Fitzgerald, meskipun reputasinya kini berada dalam tekanan.