SWIFT-Blockchain

hat offiziell von der Testphase in den Live-Betrieb umgeschaltet, wobei 17 große Banken bereit sind, tokenisierte Zahlungstransaktionen zu verarbeiten.

Während der Pilot nicht das heutige Bankennetzwerk ersetzen wird, ist er eines der stärksten Zeichen dafür, dass die traditionelle Finanzwelt die Blockchain-Technologie annimmt.

Der Start erfolgt, während Banken zunehmendem Wettbewerb durch Stablecoins und digitale Zahlungsnetzwerke gegenüberstehen, die bereits rund um die Uhr operieren.

Hier erfahren Sie, wie das neue Blockchain-Hauptbuch von SWIFT funktioniert, warum Banken es derzeit testen und was es für die Zukunft grenzüberschreitender Zahlungen bedeuten könnte.

Wichtigste Erkenntnisse

• SWIFT hat ein blockchain-basiertes gemeinsames Hauptbuch mit 17 globalen Banken eingeführt.
• Die Plattform ermöglicht tokenisierte Zahlungen, während bestehende Bankensysteme die endgültige Abwicklung weiterhin übernehmen.
• Der Pilot hebt hervor, wie traditionelle Finanzinstitutionen Blockchain übernehmen, ohne dabei auf regulatorische Kontrollen zu verzichten.

Wie funktioniert die SWIFT-Blockchain?

SWIFTs Blockchain ersetzt nicht das bestehende Finanzsystem. Stattdessen fungiert es als Koordinationsschicht, die Banken hilft, tokenisierte Einlagen effizienter zu transferieren, bevor Transaktionen über traditionelle Zahlungssysteme abgewickelt werden.

Im Gegensatz zu einigen Überschriften, die dies suggerieren, verlassen sich Banken immer noch auf das bestehende Nachrichtenetzwerk von SWIFT für die endgültige Abwicklung. Das neue Hauptbuch synchronisiert einfach die Zahlungsanweisungen in Echtzeit und macht Überweisungen effizienter.

Tokenisierte Einlagen sind digitale Versionen von Geschäftsbankgeld, die rund um die Uhr transferiert werden können, anstatt nur während der Banköffnungszeiten. Dies könnte das Liquiditätsmanagement verbessern und Verzögerungen bei internationalen Zahlungen für Unternehmen reduzieren.

Die Plattform läuft aufLinea, einEthereum Layer 2 Netzwerkentwickelt von Consensys, unter Verwendung von Hyperledger Besu. Der Zugang ist genehmigungspflichtig, was bedeutet, dass nur zugelassene Banken teilnehmen können, während die Einhaltung von Vorschriften und bestehende Risikokontrollen gewahrt bleiben.

Für Finanzinstitute bietet dieser hybride Ansatz einen praktischen Weg zur digitalen Finanzen, ohne sie zu zwingen, das bestehende globale Zahlungssystem neu aufzubauen.

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Warum testen 17 Banken tokenisierte Zahlungen?

Die Banken testen den Pilotversuch, um grenzüberschreitende Zahlungen schneller zu gestalten, ohne den regulatorischen Rahmen, unter dem sie bereits operieren, zu ändern. Das Ziel ist es, die Effizienz zu verbessern und gleichzeitig die Konformität und Sicherheit zu gewährleisten, die im globalen Bankwesen erwartet werden.

Der Pilot umfasst 17 große Institutionen, darunter Citi, HSBC, UBS, BNP Paribas, Standard Chartered, DBS, ANZ und Wells Fargo. Gemeinsam evaluieren sie, ob tokenisierte Einlagen internationale Zahlungen vereinfachen können, ohne die bestehende Infrastruktur zu ersetzen.

Im Gegensatz zu Stablecoins bleiben tokenisierte Einlagen Teil der Bilanz einer Bank, sodass Institutionen die Blockchain nutzen können, während sie innerhalb bekannter Vorschriften bleiben. Zahlungen können ebenfalls rund um die Uhr koordiniert werden, was das Liquiditätsmanagement verbessert und Verzögerungen reduziert.

Der Pilot kommt, da die Nachfrage nach schnelleren grenzüberschreitenden Zahlungen weiter wächst. Durch die Kombination von Blockchain-Technologie mit traditionellem Banking zielt SWIFT darauf ab, eine regulierte Alternative anzubieten, die sich nahtlos in das heutige Finanzsystem einfügt.

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Kann SWIFT mit Stablecoins konkurrieren?

Noch nicht. Obwohl der Start von Bedeutung ist, handelt es sich bei dem Blockchain-Register immer noch um ein begrenztes Pilotprojekt, an dem 17 Banken aus dem größeren Netzwerk von mehr als 11.500 Finanzinstituten von SWIFT teilnehmen.

Der echte Test wird die Akzeptanz sein. SWIFT muss beweisen, dass das System bedeutende Verbesserungen über die ursprüngliche Ankündigung hinaus liefern kann.

Im Gegensatz zu Stablecoins, die direkt auf öffentlichen Blockchains abgerechnet werden, arbeitet das Modell von SWIFT neben der bestehenden Bankenstruktur. Dieser Ansatz priorisiert Compliance, Sicherheit und institutionelles Vertrauen über vollständige Dezentralisierung.

Statt stabile Münzen zu ersetzen, entwickelt SWIFT eine regulierte Alternative, die der traditionellen Finanzwelt helfen könnte, blockchain-basierte Zahlungen zu adaptieren.

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Was passiert als Nächstes?

Die nächste Stufe ist einfach: Nachzuweisen, dass die Technologie in großem Maßstab funktioniert. Wenn weitere Banken dem Netzwerk beitreten und die Transaktionsvolumina zunehmen, könnte die Blockchain von SWIFT ein wichtiger Teil zukünftiger grenzüberschreitender Zahlungen werden.

Der Launch sollte vorerst als der Beginn eines umfassenderen Wandels angesehen werden. Er zeigt, dass globale Banken sich nicht mehr fragen, ob Blockchain einen Platz im Finanzwesen hat – sie erkunden, wie sie diese Technologie innerhalb des bereits bestehenden Finanzsystems nutzen können.

Fazit

SWIFTs Blockchain-Start ist weniger darauf aus, das heutige Zahlungssystem zu ersetzen, sondern es zu verbessern. Durch die Kombination von tokenisierten Einlagen mit der bestehenden Banken-Infrastruktur bietet das Pilotprojekt Finanzinstituten eine Möglichkeit, schnellere, stets verfügbare Zahlungen zu erkunden, ohne den regulatorischen Rahmen, dem sie bereits vertrauen, aufzugeben.

Das Projekt befindet sich noch in der frühen Phase, daher wird die langfristige Auswirkung von einer breiteren Akzeptanz und der Leistungsfähigkeit in der realen Welt abhängen. Während die Tokenisierung weiterhin die globale Finanzen umgestaltet, indem sie vertrauenswürdige Krypto-Plattformen wieBitruekann Ihnen helfen, über die neuesten Entwicklungen in digitalen Vermögenswerten und Blockchain-Innovationen informiert zu bleiben.

FAQ

Was ist die SWIFT-Blockchain?

Die SWIFT-Blockchain ist ein genehmigtes gemeinsames Hauptbuch, das Banken dabei hilft, tokenisierte Zahlungen zu koordinieren, während bestehende Systeme die endgültige Abwicklung durchführen.

Welche Banken testen die SWIFT-Blockchain?

Der Pilot umfasst 17 globale Banken, darunter Citi, HSBC, UBS, BNP Paribas, Standard Chartered, DBS, ANZ und Wells Fargo.

Ersetzt die SWIFT-Blockchain traditionelle Zahlungen?

Nein. Es arbeitet parallel zu bestehender Bankinfrastruktur, um die Zahlungskoordination und Effizienz zu verbessern.

Wie unterscheiden sich tokenisierte Einlagen von Stablecoins?

Tokenisierte Einlagen repräsentieren Bankgeld innerhalb eines regulierten Systems, während Stablecoins digitale Vermögenswerte sind, die typischerweise auf öffentlichen Blockchains operieren.

Warum ist der Start der SWIFT-Blockchain wichtig?

Es zeigt, dass große Banken von Blockchain-Experimenten zu realen Zahlungsanwendungen übergehen.

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