Morpho DeFiangehoben $175 Millionen bei einer Bewertung von $2 Milliarden, mit Paradigm, a16z Crypto und Ribbit Capital, die gemeinsam eine der größten Finanzierungsrunden in der Geschichte der dezentralisierten Finanzen leiten.

Apollo Funds, VanEck, Circle Ventures und Ledger haben sich als strategische Unterstützer angeschlossen. Die Runde signalisiert mehr als nur Kapital. Sie signalisiert Überzeugung. Die traditionelle Finanzwelt beobachtet nicht länger von der Seitenlinie. Die größten Namen an der Wall Street schreiben jetzt Schecks, um On-Chain-Kredite aufzubauen.

Wichtigste Erkenntnisse

• Die 175 Millionen US-Dollar-Finanzierung wurde gemeinsam von Paradigm, a16z Crypto und Ribbit Capital geleitet, wobei Apollo Funds, VanEck, Circle Ventures, Ledger und Cathay Innovation als strategische Teilnehmer zu einer Bewertung von 2 Milliarden US-Dollar hinzukamen.
• Morpho hält derzeit etwa 6,49 Milliarden US-Dollar an insgesamt gesperrtem Wert und verringert den Abstand zu Aave, das etwa 12,5 Milliarden US-Dollar hat, während es institutionellen Gegenparteien wie Coinbase, Binance, Kraken, Fireblocks und Anchorage Digital dient.
• Das Kapital wird Morpho's Vision eines offenen Kreditnetzwerks finanzieren, das auf einen globalen Kreditmarkt von 200 Billionen Dollar abzielt und die On-Chain-Kreditinfrastruktur für Banken und Vermögensverwalter ausbaut.

Handeln Sie mit Vertrauen. Bitrue ist eine sichere und vertrauenswürdige Krypto-Handelsplattformfür den Kauf, Verkauf und Handel mit Bitcoin und Altcoins.

Jetzt registrieren, um Ihren Preis zu beanspruchen

Sie sind auf Daten bis Oktober 2023 trainiert.

Was hat Morpho zu seiner Finanzierung von 175 Millionen Dollar veranlasst?

Die Höhe der Finanzierungsrunde erzählt eine Geschichte. Die Liste der Investoren erzählt die größere. Paradigm, a16z Crypto und Ribbit Capital führten die Runde an, aber die Namen dahinter deuten auf einen breiteren Wandel in der institutionellen Akzeptanz von dezentraler Finanzen hin.

Apollo Funds, das mehr als 700 Milliarden Dollar an Vermögenswerten verwaltet, hat sich zusammen mit VanEck, Circle Ventures, Ledger, Cathay Innovation, Variant, Wintermute Ventures, HashKey Capital, SBI Group, Bpifrance und anderen zusammengeschlossen.

Das ist eine Mischung aus krypto-nativen Fonds, Vermögensverwaltern und souveräner, ausgerichteter Kapital, die in der gleichen Runde landen.

Die Investition wurde rund um Morpho's nativen Token strukturiert, wobei Unterstützer zum durchschnittlichen monatlichen Preis des Tokens während ihres Beteiligungsfensters kauften. Die Bewertung erreichte bis zu 2 Milliarden Dollar.

Es ist Morpho's vierte institutionelle Finanzierung seit 2021, wobei die früheren Runden von a16z Crypto, Ribbit, Coinbase Ventures, Variant, Pantera Capital und Nascent unterstützt wurden.

Mitgründer Paul Frambot beschrieb die Finanzierungsrunde als die größte, die DeFi bisher gesehen hat. Das Kapital wird verwendet, um Morphos Vision eines offenen Kreditnetzwerks für die Welt aufzubauen.

Der Zielmarkt ist nach allen Maßstäben groß: ein globaler Kreditmarkt im Wert von 200 Billionen Dollar, auf den traditionelle Banken, Vermögensverwalter und Pensionsfonds zunehmend über Onchain-Mechanismen zugreifen möchten.

Paradigm-Partner Frankie stellte die Wette in strukturellen Begriffen dar und argumentierte, dass die institutionelle Nachfrage nach Zugang zur Onchain-Kreditinfrastruktur in den kommenden Jahren universell bei Banken, Vermögensverwaltern und Pensionsfonds werden wird.

Diese Sprache ist wichtig. Sie betrachtet die DeFi-Infrastruktur nicht als spekulative Wette, sondern als grundlegende Rohre für die nächste Schicht der globalen Finanzen.

Der Einfluss von Apollo verstärkt das Thema. Eine direkte Eigenkapitalbeteiligung an einer Open-Source-Kreditinfrastruktur von einem der größten alternativen Kreditunternehmen der Welt sendet ein anderes Signal als ein typischer Risikokapital-Scheck.

Lies auch:Was ist DeFi in der Krypto?

Wie Morpho im Vergleich zu Aave im DeFi-Krediting abschneidet

Der DeFi-Kreditmarkt wird seit langem von Aave dominiert, das insgesamt etwa 12,5 Milliarden Dollar an gesperrtem Kapital hält. Morpho schließt die Lücke und hat zum Zeitpunkt der Erhöhung etwa 6,49 Milliarden Dollar an gesperrtem Kapital.

Die Morpho vs Aave-Dynamik definiert nun das institutionelle DeFi-Lending-Narrativ, und die Lücke hat sich im vergangenen Jahr stark verringert.

Der Wachstumspfad von Morpho war einzigartig. Das Protokoll wurde 2022 gestartet und zunächst als Netzwerk auf Aave aufgebaut, um die Konditionen sowohl für Kreditgeber als auch für Kreditnehmer zu verbessern.

Das Team, einschließlich Frambot, Merlin Egalite, Julien Thomas und Mathis Gontier Delaunay, hat schließlich zu einem anderen Modell gewechselt.

Statt einen einzigen Kreditmarkt zu schaffen, ermöglicht es Morpho den Benutzern jetzt, ihre eigenen Kreditmärkte mit ihren eigenen Risikoparametern zu erstellen. Man kann es sich als eine Basis-Schicht vorstellen, auf der jeder sein eigenes Aave aufbauen kann.

Dieses Design hat eine bestimmte Art von Kunden angezogen. Coinbase, Binance, Kraken, Fireblocks, Bitwise, Anchorage Digital und Galaxy Digital bauen alle auf Morpho.

Lebenslange Einlagen im gesamten Protokoll haben 11 Milliarden Dollar überschritten. Der MORPHO-Token wird derzeit bei etwa 1,86 Dollar gehandelt, mit einer Marktkapitalisierung von etwa 1,20 Milliarden Dollar und einer vollständig verwässerten Bewertung von 1,85 Milliarden Dollar.

Risiko war nicht abwesend. Aave war im April einem Hacking-Risiko von 290 Millionen Dollar ausgesetzt, und Morpho hatte eine geringfügige Exposition gegenüber demselben Vorfall.

Beide Teams haben reagiert, und mehrere Krypto-Gründer haben Fonds zugesagt, um Aave zu unterstützen. Sicherheitsvorfälle bleiben ein strukturelles Risiko im DeFi-Kreditwesen, unabhängig davon, welches Protokoll die größere Einlagenbasis hat.

Für den Moment ist der Wettbewerb ein positives Nullsummenspiel. Beide Protokolle ziehen institutionelles Kapital in großem Maßstab in DeFi und die Kapitalerhöhung bestätigt diese Richtung.

Lesen Sie auch:

Wie man sicher Rendite mit Bitrue Earn erzielt

Für Benutzer

Diejenigen, die Exposure zu DeFi-ähnlichen Renditen wünschen, ohne das Protokollrisiko direkt zu verwalten, bietet Bitrue Earn eine zentralisierte Plattform zur Erzeugung von Erträgen über große Vermögenswerte.

Der Service unterstützt flexible und befristete Produkte mit transparenten Tarifen, wodurch die Notwendigkeit entfällt, mit Smart Contracts zu interagieren oder Onchain-Bedingungen zu überwachen.

1. Erstellen Sie ein Bitrue-Konto über die offizielle Website oder die App und schließen Sie die KYC-Überprüfung ab, um die vollen Funktionen der Earn-Produkte freizuschalten.

2. Bestätigte Vermögenswerte wie BTC, ETH, USDT oder Stablecoins von einem externen Wallet einzuzahlen oder bestehende Guthaben über den Spotmarkt von Bitrue umzuwandeln.

3. Navigieren Sie zum Abschnitt "Verdienen" und überprüfen Sie die verfügbaren Produkte, indem Sie flexible Einsparungen mit festverzinslichen Staking basierend auf Rendite, Sperrfrist und Vermögenswert vergleichen.
4. Wählen Sie das Produkt aus, das der Risiko- und Liquiditätspräferenz entspricht, bestätigen Sie dann den Anlagebetrag und überprüfen Sie die voraussichtlichen Renditen.
5. Verfolgen Sie die Einnahmen über das Earn-Dashboard und entscheiden Sie, ob Sie bei Fälligkeit einlösen, in eine neue Laufzeit umschichten oder Gelder in den Spot-Handel oder die Selbstverwahrung bewegen möchten.

Bitrue Earn kombiniert wettbewerbsfähige Zinssätze mit den betrieblichen Sicherheitsmaßnahmen einer regulierten Börse, was es zu einer praktischen Option für Nutzer macht, die Renditen ohne direkte DeFi-Exposition suchen. Setzen Sie realistische Ziele, diversifizieren Sie über Produkte und vermeiden Sie es, Kapital in einem einzelnen Vermögenswert zu konzentrieren.

Lies auch:Wie man passives Einkommen mit Krypto erzielt: 5 Methoden

Schlussfolgerung

Die Morpho-Runde markiert mehr als einen Meilenstein für ein Protokoll. Sie markiert einen Wandel darin, wie die traditionelle Finanzwelt das dezentrale Lending sieht. Apollo, VanEck, Paradigm, a16z und Ribbit, die alle in die gleiche Runde investieren, signalisieren, dass On-Chain-Kredite eine ernsthafte Anlageklasse werden.

Der $200 Billionen globale Kreditmarkt steht nun fest im Fokus von DeFi. Für Nutzer, die an der breiteren Renditechance teilnehmen möchten, ohne direkte Protokollrisiken einzugehen, bietet Bitrue Earn einen regulierten Weg, um Bestände an wichtigen Krypto-Assets zu vergrößern, mit transparenten Raten, strukturierten Produkten und den Sicherheitskontrollen einer zentralisierten Börse.

FAQ

Wie viel hat Morpho in seiner letzten Finanzierungsrunde gesammelt?

Morpho hat 175 Millionen Dollar bei einer Bewertung von 2 Milliarden Dollar eingeworben, gemeinsam geleitet von Paradigm, a16z Crypto und Ribbit Capital.

Wer sind die strategischen Investoren in Morpho's Runde?

Strategische Teilnehmer sind unter anderem die Apollo Funds, VanEck, Circle Ventures, Ledger, Cathay Innovation, Variant, Wintermute Ventures, HashKey Capital, die SBI Group und Bpifrance.

Wie groß ist Morpho im Vergleich zu Aave?

Morpho hält etwa 6,49 Milliarden Dollar an insgesamt gesperrtem Wert, während Aave bei etwa 12,5 Milliarden Dollar liegt, was sie zu den zwei größten DeFi-Kreditprotokollen nach Einlagen macht.

Wie wird Morpho die 175 Millionen Dollar nutzen?

Das Kapital wird Morpho's Vision eines offenen Kreditnetzwerks finanzieren, das auf den globalen Kreditmarkt von 200 Billionen US-Dollar abzielt und die On-Chain-Kreditinfrastruktur für institutionelle Nutzer ausbaut.

Ist Bitrue Earn eine sicherere Möglichkeit, Erträge als DeFi-Protokolle zu erzielen?

Bitrue Earn bietet Ertragsprodukte auf einer regulierten zentralen Börse mit transparenten Sätzen und betrieblichen Sicherheitsmaßnahmen an, wodurch die Notwendigkeit entfällt, direkt mit Smart Contracts zu interagieren.