شنتشن تحذر من الاحتيال المالي في Web3: كيف تكتشف خدعة تخزين الأدلة على البلوكشين (区块链存证骗局)
2026-10-20
حذرت سلطات التحقيق في الجرائم الاقتصادية في شنتشن عن مخططات احتيال مالية في Web3 مت disguised as ترميز الأصول في العالم الحقيقي (RWA) وخدمات تخزين الأدلة على البلوكشين.
وفقًا للتقارير المنشورة في 19 أكتوبر 2026، استخدم المشغلون المشتبه بهم عناوين العقود الذكية، وتفاصيل تسجيل الشركات، وادعاءات التحقق من البلوكشين لجذب المستثمرين.
هذه العناصر التقنية لا تضمن ملكية الأصول أو الامتثال التنظيمي من تلقاء نفسها. سنستعرض ما تم الإبلاغ عنه عن تحذير شنتشن، ونشرح كيف يمكن أن تعمل عمليات الاحتيال في تخزين الأدلة على البلوكشين، ونقدم إرشادات عملية لتحديد استثمارات RWA المشتبه بها.
النقاط الرئيسية
- أفادت تقارير نشرت في 19 أكتوبر 2026 بأن سلطات التحقيق في الجرائم الاقتصادية في شنتشن أصدرت تحذيرات بشأن ترميز العقارات RWA الاحتيالية ومخططات تخزين الأدلة على البلوكشين.
- لا يمكن لعناوين العقود الذكية وسجلات تسجيل الشركات إثبات أن الأصول المرمزة موجودة بشكل مستقل، أو أن المستثمرين يمتلكون حقوق ملكية قابلة للتنفيذ، أو أن المرسل مؤهل ماليًا.
- يجب على المستثمرين تمييز الحوادث المبلغ عنها عن مؤشرات الاحتيال العامة والتحقق بشكل مستقل من الأصول الأساسية، والحالة التنظيمية، وشروط السحب قبل المشاركة في استثمارات RWA.
ماذا حذرت عنه سلطات شنتشن؟
(مصدر الصورة: cryptoslate.com)
في 19 أكتوبر 2026، أبلغت منشورات العملات الرقمية بما في ذلك PANews وCoinNess وTechFlow وChainCatcher أن سلطات التحقيق في الجرائم الاقتصادية في مكتب الأمن العام بشنتشن قد أصدرت تحذيرًا بشأن مخططات استثمار احتيالية تقدم كرمز و ترميز للعقارات RWA وخدمات تخزين الأدلة على البلوكشين.
وفقًا لهذه التقارير، استخدم المشغلون المشتبه بهم مصطلحات البلوكشين وعروضًا تقنية لتشجيع الاستثمارات في ملكية العقارات الجزئية المفترضة. حددت التقارير عدة مخاوف:
- ادعاءات أصول مضللة:يُزعم أن المستثمرين تم تشجيعهم على شراء الرموز التي تم تقديمها كجزء من الملكيات في العقارات دون وجود أدلة تم تأسيسها بشكل مستقل تربط تلك الرموز بحقوق ملكية حقيقية.
- تكتيكات مصداقية تقنية:تم تقديم عناوين العقود الذكية، وسجلات مستعرض البلوكشين، وأرقام تسجيل الشركات كدلائل على الشرعية.
- التلاعب المجتمعي:دخل المحتالون بشكل مريب إلى مجتمعات تطوير البلوكشين بينما كانوا يقدمون أنفسهم كمحترفين ذوي خبرة في الصناعة.
- الخسائر الاستثمارية:وصفت بعض التقارير مخططات توقف فيها المشغلون عن إجراء التوزيعات الموعودة وأصبحوا غير متاحين بعد جمع أموال المستثمرين.
أكد التحذير المبلغ عنه أن التحقق الفني يجب ألا يُختلط مع إثبات التفويض القانوني أو الأصول الأساسية الحقيقية.
ماذا لم يتم إثباته من خلال التقارير؟
لا توفر التغطية المتاحة في 19 أكتوبر قائمة شاملة بمشاريع احتيالية محددة، أو مجموعات خسائر مالية تحقق بها بشكل مستقل، أو نتائج قضائية مفصلة ضد المشغلين المذكورين.
نتيجة لذلك، يجب ألا تُفسر التقارير على أنها تثبت أن كل مشروع RWA يستخدم العقود الذكية أو تخزين الأدلة على البلوكشين هو احتيالي. يتعلق تحذير شنتشن بإساءة استخدام الادعاءات المتعلقة بالبلوكشين في الاحتيال المالي المشتبه به، بدلاً من إثبات أن تخزين الأدلة على البلوكشين نفسه غير شرعي.
تقدم الأقسام التالية شروحات أوسع، وأمثلة افتراضية، وإرشادات لحماية المستثمر. يجب ألا تُفسر هذه السيناريوهات التعليمية على أنها حوادث إضافية تم تأكيدها من قبل سلطات شنتشن.
لفهم الخلفية التنظيمية وراء تحذير شنتشن، استكشف قيود ترميز RWA في الصين, والتي تشرح كيف يتعامل الإطار التنظيمي لعام 2026 في البر الرئيسي للصين مع أنشطة الاستثمار المرمز غير المصرح بها.
ما هو احتيال تخزين الأدلة على البلوكشين (区块链存证骗局)؟
(مصدر الصورة: 0xcryptoez.com)
يتضمن احتيال تخزين الأدلة على البلوكشين استخدام سجلات البلوكشين، والشهادات الرقمية، أو أدوات التحقق التشفيري لإنشاء انطباعات مضللة حول مصداقية المعلومات أو ادعاءات الاستثمار.
تخزين الأدلة على البلوكشين، المعروف باسم 区块链存证 باللغة الصينية، هو وسيلة تقنية مشروعة للحفاظ على المعلومات أو بصمة التشفير الخاصة بها. يمكن أن تساعد تقنية دفتر السجل الموزع في إثبات أن وثيقة مسجلة لم يتم تعديلها بعد نقطة معينة.
ومع ذلك، لا يمكن لسجلات البلوكشين إثبات بشكل مستقل ما إذا كانت المعلومات دقيقة قبل تسجيلها. على سبيل المثال، يمكن لشخص ما إنشاء وثيقة تدعي ملكية عقار تجاري وتسجيل بصمته الرقمية على البلوكشين.
قد يحافظ البلوكشين على تلك البصمة بشكل صحيح، ولكن السجل لن يثبت أن الشخص يملك المبنى فعلاً.
هذا التمييز متسق مع قواعد المحكمة العليا للشعب في الصين بشأن التقاضي عبر الإنترنت، التي تعترف ببعض الأدلة الإلكترونية المحفوظة على البلوكشين بينما تسمح للمحاكم بفحص مصداقية المعلومات قبل تسجيلها.
كيف يمكن أن يعمل مخطط RWA العقاري المزيف؟
اعتبر منصة استثمار افتراضية تدعي ترميز مبنى تجاري. تروج المنصة لرموز رقمية تمثل ملكيات مفترضة وتعلن عن توزيعات دخل إيجاري مؤتمتة.
يتلقى المستثمرون المحتملون روابط مستعرض البلوكشين، وعناوين العقود الرمزية، وشهادات العقارات المسجلة رقميًا. على الرغم من أن هذه العناصر التقنية قد تكون حقيقية، إلا أن المشغل قد يفتقر إلى الملكية القانونية للعقار المعلن عنه.
قد يتلقى المستثمرون رموزًا دون اكتساب حقوق قابلة للتنفيذ للمبنى أو دخله. هذا سيناريو مخاطر توضيحي، وليس وصفًا لقضية جنائية تم التحقق منها في شنتشن. التمييز الأساسي هو أن الرمز الذي يتمتع بصلاحية تقنية لا يمثل تلقائيًا ادعاء استثماري قانوني صحيح.
للحصول على فهم أوضح لاستثمارات العقارات المدعومة بالبلوكشين، دليل إلى العقارات المرمزة يشرح كيف يمكن أن تمثل الرموز الرقمية حقوقًا متعلقة بالعقارات ولماذا تهم الهياكل القانونية.
كيف تكتشف خدعة تخزين أدلة blockchain؟
ركزت تقارير 19 أكتوبر على ادعاءات مصداقية تقنية مضللة. توسيع علامات التحذير أدناه على تلك المخاوف باستخدام مبادئ أمان blockchain العامة وممارسات العناية الواجبة للمستثمرين. لا يتم تقديمها كقائمة نهائية للطرق الموثقة في تقارير شنتشن.
1. عناوين العقود الذكية المقدمة كدليل على المشروعية
قد يدعي مشغل مشبوه أن عنوان العقد الذكي يثبت أن منصة الاستثمار أصلية. يمكن لمستكشفي blockchain تأكيد نشر العقد، وتحويلات الرموز، وبعض تفاصيل المعاملات.
ومع ذلك، لا يثبت هذا المعلومات بشكل مستقل ما إذا كان مصدر الاستثمار يمتلك الأصول التي يدعي تمثيلها. لذلك يجب اعتبار وجود عقد ذكي كبيانات فنية، وليس كتصريح تنظيمي.
2. عوائد مضمونة من العقارات المرمزة
تعد بعض عروض الاستثمار المشبوهة بعوائد مستقرة بشكل غير عادي من خلال توزيع blockchain الآلي. تظل الاستثمارات العقارية معرضة لتقلبات الإشغال، ونفقات التشغيل، وصيانة الممتلكات، وظروف السوق.
حتى عندما تُؤتمت العقود الذكية المدفوعات، لا يمكن لهذه العقود ضمان توافر دخل إيجاري كافٍ. يجب أن تؤدي وعود الأرباح المضمونة إلى فحص أقرب لترتيبات المشروع المالية.
3. وثائق ملكية عقارية غير قابلة للتحقق
قد تعرض منصة شهادات ملكية رقمية أو صكوك ملكية مسجلة على blockchain. يجب مقارنة هذه الوثائق بشكل مستقل مع سجلات الملكية المناسبة وسجلات الملكية المعترف بها قانونيا.
لا تحل علامة الوقت في blockchain محل الأدلة على وجود أصل معين أو أن مُصدر الرمز يمتلك حقوقًا شرعية عليه.
4. ادعاءات موافقة تنظيمية غير مدعومة
غالباً ما يشير مروجو الاستثمار إلى تسجيلات الشركات، أو برامج التكنولوجيا الحكومية، أو الشراكات المالية لتSuggest الضغط على الاعتراف الرسمي. ومع ذلك، فإن تسجيل الشركات وترخيص المالية أمور مختلفة.
قد تكون الشركة مسجلة قانونيًا دون أن تكون مخولة بإصدار الأوراق المالية، أو إدارة الاستثمارات الجماعية، أو تقديم منتجات مالية مرمزة. يجب على المستثمرين التحقق من نطاق أي تصريح تنظيمي يُدعى.
5. ضغط من مجتمعات وسائل التواصل الاجتماعي
قد تعتمد المخططات الاستثمارية المشبوهة على مجموعات الرسائل، أو المجتمعات الترويجية، أو الخبراء المزعومين في الصناعة لتشجيع المشاركة. تشمل علامات التحذير المحتملة الشهادات المزيفة، فرص الاستثمار المحدودة الوقت، حوافز التوظيف، وضغط لتحويل الأموال على الفور.
هذه مؤشرات عامة على الاحتيال المالي بدلاً من ادعاءات بأن كل أسلوب ظهر في تقارير شنتشن في 19 أكتوبر.
6. شروط سحب واسترداد غير واضحة
قد تعرض منصة رصيد حساب متزايد دون تقديم عملية شفافة لاسترداد الأموال المستثمرة. يجب أن يقوم المستثمرون بالتحقيق في متطلبات الاسترداد، وقيود السحب، وترتيبات الحراسة، والسيولة في السوق الثانوية.
لا تضمن القدرة على الاحتفاظ أو نقل الرمز أنه يمكن استرداده مقابل المال أو تبادله مقابل حصة قابلة للتنفيذ قانونيًا في الممتلكات الأساسية.
بعيدًا عن التحقق من العقود، فإن فهم المخاطر المرتبطة بالأصول الحقيقية المرمزة يساعد القراء على تقييم موثوقية المصدر، وترتيبات الحراسة، وعدم اليقين التنظيمي، وادعاءات الملكية القانونية.
التحقق من العقود الذكية: ماذا يمكن أن تثبت بيانات blockchain وما لا يمكن أن تثبته؟
يوفر التحقق من blockchain معلومات تقنية مفيدة، ولكن قيمتها الإثباتية تعتمد على الادعاء الجاري فحصه. تفسر المقارنة التالية القيود الشائعة للتحقق. إنها إطار تعليمي عام للمستثمرين، وليست قائمة بالأدلة المجمعة خلال تحقيق شنتشن محدد.
بالنسبة لتصنيف العقارات RWA، فإن العلاقة بين الرموز الرقمية وحقوق الممتلكات المادية مهمة بشكل خاص. يمكن لـ blockchain تسجيل ملكية الرموز، ولكن الأنظمة القانونية تحدد ما إذا كانت هذه الرموز تمنح حقوقًا قابلة للتنفيذ في الأصول المادية.
كيف تتحقق من استثمار RWA قبل إرسال الأموال؟
الخطوات التالية هي توصيات عامة للأداء الدقيق تم تطويرها من اعتبارات الأمان الشائعة في البلوك تشين والمخاطر المالية. لا ينبغي تفسيرها كإجراء تحقق رسمي صادر عن شرطة شنتشن.
الخطوة 1: تحديد مشغل الاستثمار
تأكيد الاسم القانوني للشركة والولاية القضائية للتسجيل ومعلومات الإدارة وتاريخ العمليات. استخدم سجلات الشركات المستقلة بدلاً من الاعتماد بالكامل على الوثائق المقدمة من مروج الاستثمار.
الخطوة 2: التحقق من الأصول الأساسية
اطلب معلومات أملاك يمكن التعرف عليها ووثائق توضح العلاقة بين المصدر والعقار الأساسي. عند الاقتضاء، استشر السجلات العقارية الرسمية أو المهنيين القانونيين المؤهلين. ليست صورة جذابة للعقار أو شهادة بلوك تشين دليل ملكية كافياً.
الخطوة 3: فحص العقد الذكي
استخدم مستكشف بلوك تشين راسخ لفحص عنوان العقد وتاريخ المعاملات والكود المصدري المتاح. عندما يكون ذلك ممكنًا تقنيًا، تحقق مما إذا كان بإمكان المسؤولين إصدار رموز إضافية، أو تقييد التحويلات، أو ترقية وظيفة العقد، أو تغيير آليات التوزيع. التحقق من الكود المصدري وحده لا يثبت أن العقد آمن.
الخطوة 4: فهم حقوق المستثمرين
حدد ما إذا كان الرمز يمثل ملكية مباشرة للعقار، أو حصة في كيان قانوني، أو مطالبة دخل تعاقدية، أو ترتيب مالي آخر. يمكن أن تؤدي هذه الهياكل إلى حقوق قانونية ومخاطر مختلفة بشكل ملحوظ.
الخطوة 5: تحقق من المتطلبات التنظيمية
راجع القواعد المعمول بها في الولايات القضائية حيث يعمل المصدر، وحيث يقيم المستثمرون، وحيث تقع الأصول الأساسية. لا تفوض الموافقة التنظيمية في ولاية قضائية واحدة عروض الاستثمار العامة بشكل تلقائي في أماكن أخرى.
الخطوة 6: مراجعة آليات السحب والاسترداد
فهم كيفية خروج المستثمرين من الاستثمار، وما هي القيود المفروضة، وما إذا كانت السيولة الكافية موجودة. إذا كانت المعلومات الأساسية مفقودة أو غير متسقة، قد يكون تأجيل المشاركة أكثر حكمة من الاعتماد على التعهدات الترويجية.
هل توكن RWA قانوني في الصين في عام 2026؟
(مصدر الصورة: coinlaw.com)
يحظر البر الرئيسي للصين عمومًا أنشطة توكن RWA المحلية بموجب إطارها التنظيمي لعام 2026، مع استثناء محدود لبعض الأنشطة المعتمدة التي يتم تنفيذها من خلال بنية تحتية مالية محددة.
تم توثيق هذا الموقف التنظيمي بشكل منفصل عن تحذير شنتشن في 19 أكتوبر. في 6 فبراير 2026، أصدرت بنك الشعب الصيني وسبعة هيئات أخرى إشعار يينفا [2026] رقم 42، الذي يتناول العملات الافتراضية وتوكن الأصول الحقيقية.
يصف الإشعار توكن RWA على أنه أنشطة تستخدم التشفير، والدفاتر الموزعة، أو تقنيات مماثلة لتحويل حقوق الملكية المتعلقة بالأصل، أو حقوق الدخل، أو مطالبات مماثلة إلى توكنات أو آلات شبيهة بالتوكنات للإصدار والتداول.
يحظر الإطار عمومًا أنشطة توكن RWA داخل البر الرئيسي للصين، بما في ذلك خدمات الوساطة والتكنولوجيا المتعلقة، مع الاعتراف باستثناء ضيق للأنشطة المعتمدة من قبل السلطات المختصة والمُنفذة من خلال بنية تحتية مالية محددة.
حتى عندما يمثل توكن RWA أصلًا أساسيًا حقيقيًا، فإن فهم مخاطر سيولة RWAضروري لأنه لا تضمن رؤية البلوك تشين والقيمة الإجمالية المحجوزة العالية أن يتمكن المستثمرون من بيع أو استرداد ممتلكاتهم.
هل مشاريع RWA الخارجية معفاة من قواعد الصين؟
ليس تلقائيًا. يتناول الإطار التنظيمي أيضًا ترتيبات RWA الخارجية المعينة التي تتضمن كيانات صينية بر رئيسية أو حقوق أساسية في الأصول المحلية. اعتمادًا على هيكل المعاملة، قد تكون هذه الأنشطة خاضعة للتفويض أو التقديم أو متطلبات تنظيمية أخرى.
إنشاء شركة خارجية لا يثبت بشكل مستقل أن عرض RWA يتوافق مع القانون الصيني البر الرئيسي.
هل تخزين الأدلة على البلوك تشين محظور أيضًا؟
تخزين الأدلة على البلوك تشين لا يعادل تمويل الاستثمار بالتوكنات المحظورة. تعترف الإطار القضائي في الصين بالقيمة الدليلية المحتملة للمعلومات الإلكترونية المحفوظة على البلوك تشين تحت ظروف محددة.
الإشارة تعتمد على النشاط الذي يتم إجراءه. إن الحفاظ على المعلومات الإلكترونية من خلال تقنية البلوك تشين يختلف عن جمع رأس المال الاستثماري من خلال إصدار توكنات مرتبطة بملكية أو حقوق دخل مزعومة.
لذلك، لا يمكن تحديد الحالة التنظيمية لنشاط ما فقط من خلال كونه يستخدم تقنية البلوك تشين.
ما الذي يجب على المستثمرين فعله بعد الاشتباه في الاحتيال المالي Web3؟
التوصيات التالية هي تدابير عامة لحماية المستهلك، متسقة مع ممارسات الوقاية من الاحتيال المالي الراسخة. لا يتم تقديمها كتعليمات تنفيذ جديدة تم الإعلان عنها في تقارير 19 أكتوبر.
يجب على المستثمرين الذين يشتبهون في أنهم واجهوا مشروعًا احتياليًا تجنب إجراء مدفوعات إضافية، بما في ذلك رسوم السحب غير المتوقعة أو ما يسمى برسوم التحقق من الحساب.
يجب الاحتفاظ بالأدلة ذات الصلة، بما في ذلك عقود الاستثمار وإيصالات الدفع وعناوين المحفظة وسجلات معاملات البلوك تشين ولقطات شاشة لمواقع الويب والمحادثات مع ممثلي المشروع.
إذا كانت بيانات اعتماد المحفظة أو الأذونات قد تكون تعرضت للخطر، يجب على المستخدمين المتأثرين مراجعة أمان محافظهم وطلب المساعدة من خلال قنوات موثوقة.
يجب الإبلاغ عن الاحتيال المشتبه به إلى السلطات المالية أو الشرطية ذات الصلة. يجب على المستثمرين الذين نقلوا أموالًا عبر بنك أو تبادل عملات رقمية الاتصال بالمزود على الفور لاستكشاف المساعدة المتاحة.
لا ضمان لاسترداد الأموال، خاصة عندما تتضمن المعاملات تحويلات بلوك تشين غير قابلة للعكس. يجب على الأفراد أيضًا توخي الحذر من خدمات الاسترداد التابعة لجهات خارجية التي تطلب مدفوعات مسبقة أو تعد برد مضمونة.
استنتاج
حذرت تقارير 19 أكتوبر 2026 السلطات المعنية بمكافحة الجرائم الاقتصادية في شنتشن بشأن خطط توكنيزات العقارات الحقيقية المشبوهة وتخزين الأدلة على البلوكتشين.
شددت التحذيرات المبلغ عنها على أنه يجب عدم الخلط بين عناوين العقود الذكية، وتسجيلات الشركات، وسجلات البلوكتشين كأدلة على ملكية الأصول الشرعية أو التفويض المالي.
مؤشرات الاحتيال الأوسع وإجراءات التحقق التي تم مناقشتها في هذه المقالة هي توجيهات تعليمية بدلاً من نتائج إضافية من تحقيق شنتشن. بالنسبة للمستثمرين، الدرس العملي هو تقييم الأصول الأساسية، وحقوق الملكية القانونية، والامتثال التنظيمي، وترتيبات الاسترداد بشكل منفصل عن وظائف البلوكتشين.
يمكن أن تدعم الشفافية التقنية العناية الواجبة، لكنها لا يمكن أن تحل محل التحقق المستقل. القراء المهتمون بأسواق العملات الرقمية وتعليم البلوكتشين يمكنهم استكشاف Bitrue Exchange ومدونة Bitrue لمزيد من المعلومات حول الأصول الرقمية، والأمان، وتطورات السوق.
أسئلة شائعة
ماذا حذرت السلطات في شنتشن عنه في 19 أكتوبر 2026؟
وفقًا لتقارير أخبار العملات الرقمية، حذرت السلطات المعنية بمكافحة الجرائم الاقتصادية في شنتشن من مخططات استثمارية تتنكر كتوكنيزات للعقارات الحقيقية وتخزين الأدلة على البلوكتشين. وأكدت التقارير على أن عناوين العقود الذكية وتسجيلات الأعمال لا تثبت بشكل مستقل ملكية الأصول الأساسية أو التفويض المالي.
ما هي عملية احتيال تخزين الأدلة على البلوكتشين؟
تشمل عملية احتيال تخزين الأدلة على البلوكتشين إساءة استخدام سجلات البلوكتشين أو الشهادات الرقمية لدعم ادعاءات مضللة. على الرغم من أن تقنية البلوكتشين يمكن أن تساعد في إثبات أنه تم تسجيل أو الحفاظ على المعلومات، إلا أنها لا تثبت بشكل مستقل أن المعلومات كانت دقيقة عند تقديمها.
هل جميع مشاريع توكنيزات العقارات الحقيقية احتيالية؟
لا. توكنيزات RWA هي نهج قائم على التكنولوجيا لتمثيل المصالح المرتبطة بالأصول الحقيقية. ومع ذلك، يجب تقييم عروض الاستثمار الفردية للتحقق من الأصول الأساسية الجادة، وحقوق المستثمر القابلة للتنفيذ، والشفافية التشغيلية، والامتثال للوائح المعمول بها.
هل توكنيزات RWA قانونية في البر الرئيسي للصين في 2026؟
الإطار التنظيمي في البر الرئيسي للصين في فبراير 2026 يمنع عمومًا الأنشطة المحلية لتوكنيزات RWA، مع استثناء محدود لبعض الأنشطة المصرح بها التي تُجرى من خلال بنية تحتية مالية محددة. قد تواجه الترتيبات الخارجية التي تشمل كيانات أو أصول صينية في البر الرئيسي أيضًا متطلبات تنظيمية.
كيف يمكن للمستثمرين التحقق مما إذا كانت العقد الذكية شرعية؟
يمكن للمستثمرين استخدام مستكشفات البلوكتشين لفحص نشر العقد، وتاريخ المعاملات، وشفرة المصدر المتاحة، وأذونات الإدارة. ومع ذلك، لا يمكن لهذه الفحوصات التحقق بشكل مستقل من وجود أصول حقيقية أساسية، أو حقوق ملكية قابلة للتنفيذ، أو موافقة تنظيمية.
تنبيه: الآراء المعبر عنها تخص الكاتب فقط ولا تعكس آراء هذه المنصة. تتنصل هذه المنصة وشركاتها التابعة من أي مسؤولية عن دقة أو ملاءمة المعلومات المقدمة. هي لأغراض معلوماتية فقط وليس المقصود منها أن تكون نصيحة مالية أو استثمارية.
إخلاء المسؤولية: محتوى هذه المقالة لا يشكل نصيحة مالية أو استثمارية.
