تم تغريم بنك أوف أمريكا بمبلغ 1.2 مليار دولار من قبل FinCEN بسبب انتهاكات مكافحة غسيل الأموال
2026-10-15
أدت violations مكافحة غسل الأموال من قبل بنك أوف أمريكا إلى غرامة قدرها 1.2 مليار دولار من FinCEN، وقد حول منشور شائع على X الأخبار بسرعة إلى نقطة نقاش في عالم العملات المشفرة.
يشير المنشور إلى أن البنك حذّر ذات مرة من العملات المشفرة وغسل الأموال.
تشمل العقوبة، التي تم الإعلان عنها في 13 أكتوبر 2026، الإخفاقات في اكتشاف والإبلاغ عن المعاملات المريبة في الوقت المناسب.
ربط المنظمون جزءًا من تلك الأنشطة بشبكات غسل الأموال الصينية والتمويل غير المشروع على الحدود الجنوبية الغربية للولايات المتحدة.
النقاط الرئيسية
- فرضت FinCEN غرامة قدرها 1.2 مليار دولار على بنك أوف أمريكا، بما في ذلك الائتمان لحد العقوبة البالغة 750 مليون دولار من مكتب مراقب العملة.
- فشل البنك في الإبلاغ عن أكثر من 5 مليارات دولار في المعاملات المريبة في الوقت المناسب، بما في ذلك أكثر من مليار دولار مرتبطة بمخاطر الأمن القومي.
- أعاد هذا القضية إحياء النقاش حول غسل الأموال في المصارف التقليدية مقابل العملات المشفرة.
لماذا تم تغريم بنك أوف أمريكا بمبلغ 1.2 مليار دولار؟
أعلنت وزارة الخزانة الأمريكية عن إجراءات منسقة من ثلاث وكالات.
إليك ما فرضه كل منظم:
- فرضت FinCEN غرامة قدرها 1.2 مليار دولار لفشلها في تخفيف والإبلاغ عن مخاطر الأمن القومي ذات الأولوية.
- أصدر مكتب مراقب العملة غرامة مدنية قدرها 750 مليون دولار، وهي الأكبر في تاريخه، والتي يتم احتسابها ضد مبلغ FinCEN.
- توصل مكتب التحكم في الأصول الأجنبية إلى تسوية بقيمة 11.6 مليون دولار تغطي 475 انتهاكًا واضحًا للعقوبات تشمل برامج مثل إيران وروسيا والمخدرات والإرهاب العالمي.
يصل إجمالي المبلغ المشترك إلى حوالي 1.21 مليار دولار، وتعتبر غرامة FinCEN هي الثالثة من حيث الحجم في تاريخ الوكالة.
وجد المنظمون أن نظام مراقبة معاملات البنك فشل في مراجعة تريليونات الدولارات من المعاملات بشكل صحيح.
تم الإبلاغ عن أكثر من 5 مليارات دولار من الأنشطة المريبة في وقت متأخر، وشارك أكثر من مليار دولار منها في شبكات غسل الأموال الصينية، والاحتيال، وغسل الأموال القائم على التجارة المحتمل المرتبط بالحدود الجنوبية الغربية.
كما اعترف البنك بأنه انتهك عمدًا قانون سرية البنوك، بما في ذلك الإخفاقات في تقديم تقارير الأنشطة المريبة وإجراء العناية الواجبة على بعض الحسابات المصرفية الخارجية.
قام المراقب بإبراز أوجه القصور الكبيرة لأول مرة في عام 2023 وأصدر أمر وقف وامتناع في ديسمبر 2024، ومع ذلك قال المنظمون إن فجوات الرقابة استمرت بعد ذلك.
قال بنك أوف أمريكا إنه استثمر مليارات الدولارات في التكنولوجيا وخصص الآلاف من الموظفين لمحاربة الجريمة المالية، وأنه حقق تقدمًا كبيرًا بشأن القضايا المثارة.
يجب على البنك الآن العمل مع طرف ثالث مستقل لمراجعة المعاملات التي تم تجاهلها في السابق.
يمكن للمتداولين الذين يتابعون قصص مثل هذه التسجيل على Bitrueلتتبع Bitcoin وأصول رئيسية أخرى في مكان واحد.
لماذا يثير الغرامة نقاشًا حول العملات المشفرة؟
المنشور الذي أصبح شائعًا ذكر أن بنك أوف أمريكا زعم ذات مرة أن Bitcoin "يسمح للمجرمين بإخفاء الأموال غير المشروعة."
تختلف صياغة ذلك عن سجل البنك الخاص، حيث ذكرت إقراراته السنوية لعام 2018 أن العملات المشفرة تُعتبر مخاطر أعمال وقالت إن مثل هذه التقنيات "يمكن أن تحد من قدرتنا على تتبع حركة الأموال."
إليك لماذا يستمر المقارنة بين المصارف التقليدية والعملات المشفرة في الظهور:
- توجد مخاطر غسل الأموال في جميع أنحاء النظام المالي بأكمله، سواء انتقلت الأموال عبر التحويلات المصرفية، أو النقد أو الأصول الرقمية.
- تُسجَّل معاملات Bitcoin على سلسلة الكتل العامة، مما يسمح للمحققين بتتبع الأموال بعد عمليات النقل.
- تطبق منصات تداول العملات المشفرة القانونية تدقيقات KYC ومراقبة المعاملات، تمامًا مثل البنوك.
هذه ليست حالة نظام واحد نظيف والآخر متسخ.
هناك التزام مشترك، حيث يجب على كل مؤسسة تتعامل مع الأموال أن تكتشف الأنشطة المريبة وتبلغ عنها في الوقت المناسب.
يعني قابلية تتبع البلوكتشين أيضًا أن الحركات الكبيرة، مثل نقل الحكومة الأمريكية مليار دولار من Bitcoin, يمكن تتبعها في الوقت الحقيقي من قبل أي شخص.
كيف تتداول Bitcoin على Bitrue
تُدرج Bitcoin على Bitrue، مما يمنح المتداولين وصولًا مباشرًا إلى الأصل الذي يتوسط هذا النقاش.
تغطي الخطوات أدناه أساسيات البدء.
- قم بإنشاء حساب على Bitrue وأكمل تحقق KYC لفتح الوصول الكامل للتداول.
- قم بتمويل حسابك عن طريق إيداع USDT أو عملة مشفرة مدعومة أخرى.
- تصفح الأسواق وفتح زوج تداول BTC/USDT.
- قدّم أمر سوق للتنفيذ الفوري أو أمر تحديد للشراء بسعر تفضله.
- قرر ما إذا كنت ستحتفظ بـ BTC الخاص بك على المنصة أو تنقله إلى محفظة آمنة للتخزين على المدى الطويل.
تساعد عملية تحقق Bitrue في الحفاظ على توافق المنصة مع معايير مكافحة غسل الأموال.
كما يساعد تحديد أحجام المراكز بوضوح المتداولين على إدارة المخاطر عندما تتحرك العناوين التنظيمية في السوق.
الخاتمة
ت stems غرامة بنك أوف أمريكا البالغة 1.2 مليار دولار FinCEN من سنوات من الثغرات في مراقبة والإبلاغ عن المعاملات المريبة، بما في ذلك الأنشطة المرتبطة بشبكات غسل الأموال الصينية.
لقد غذّى الحذر الماضي للبنك بشأن العملات المشفرة النقاش على الإنترنت، ومع ذلك، ينطبق الدرس الأساسي على كل مؤسسة مالية.
الامتثال القوي، والتقارير الفورية والسجلات الشفافة تحمي المستخدمين بغض النظر عن الأصل المعني.
يمكن للتجار متابعة سعر البيتكوين اليوم على Bitrue وتداول BTC في بورصة آمنة ومنظمة تم بناؤها مع تدابير KYC و AML.
أسئلة متكررة
لماذا تم تغريم بنك أوف أمريكا بمبلغ 1.2 مليار دولار؟
فرضت FinCEN غرامة على البنك لفشله في اكتشاف وإبلاغ عن المعاملات المشبوهة في الوقت المناسب، بما في ذلك الأنشطة المرتبطة بمخاطر الأمن القومي.
أي الوكالات قامت بمعاقبة بنك أوف أمريكا؟
اتخذت FinCEN، ومكتب المراقب المالي للعملة ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية جميعًا إجراءات ضد البنك.
ما الدور الذي لعبته شبكات غسل الأموال الصينية؟
كانت من بين مخاطر الأمن القومي وراء أكثر من مليار دولار من الأنشطة المشبوهة التي أبلغ عنها البنك متأخرًا.
هل قال بنك أوف أمريكا إن البيتكوين يساعد المجرمين؟
ذكر تقديمه السنوي لعام 2018 أن العملات المشفرة يمكن أن تقيد قدرته على تتبع حركة الأموال، رغم أن المنشور الفيروسي استخدم تعابير مختلفة.
هل العملات المشفرة أكثر خطورة من البنوك لغسل الأموال؟
كلاهما يواجهان مخاطر الغسل، ويجب على بورصات العملات المشفرة المنظمة، مثل البنوك، تطبيق فحوصات KYC والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
إخلاء المسؤولية: الآراء المعبر عنها تعود حصريًا للمؤلف ولا تعكس آراء هذه المنصة. تتنصل هذه المنصة وفروعها من أي مسؤولية عن دقة أو ملاءمة المعلومات المقدمة. هذه المعلومات لأغراض إعلامية فقط وليست مقصودة كنصيحة مالية أو استثمارية.
إخلاء المسؤولية: محتوى هذه المقالة لا يشكل نصيحة مالية أو استثمارية.
