การฟอกเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัลกำลังกลายเป็นปัญหาร้ายแรงในโลกดิจิทัล อาชญากรไม่เพียงแต่พึ่งพาธนาคารหรือผู้ส่งเงินสดในการซ่อนเงินของพวกเขาอีกต่อไปเงินสกปรก.

แทนที่ พวกเขากำลังหันมาใช้สกุลเงินดิจิทัล ซึ่งอนุญาตให้ทำธุรกรรมที่รวดเร็วและส่วนใหญ่ไม่ระบุชื่อข้ามพรมแดนได้。

แม้ว่าเทคโนโลยีบล็อกเชนจะโปร่งใสตามการออกแบบ แต่ปริมาณกิจกรรมที่สูงและการใช้มิกเซอร์และเหรียญที่มีความเป็นส่วนตัวทำให้ยากต่อการติดตามธุรกรรมที่ผิดกฎหมายโดยไม่มีเครื่องมือที่ซับซ้อน。

ด้วยรายงานระดับโลกเช่น UNODC และรายงานอาชญากรรม Chainalysis 2025 ที่ส่งเสียงเตือน จึงเห็นได้ชัดว่ามีการใช้ประโยชน์จากคริปโตโดยผู้ที่มีเจตนาร้าย แต่ทำไมมันถึงเกิดขึ้น? และจะสามารถทำอะไรได้บ้างเพื่อหยุดมัน?

หากคุณสนใจในการเทรดคริปโต กรุณาสำรวจBitrueและเพิ่มประสบการณ์ของคุณ Bitrue มุ่งมั่นที่จะให้บริการที่ปลอดภัย สะดวก และหลากหลายเพื่อตอบสนองความต้องการด้านคริปโตทั้งหมด รวมถึงการซื้อขาย การลงทุน การซื้อ การวางเดิมพัน การกู้ยืม และอื่นๆ

ข้อสรุปสำคัญ

1. การฟอกเงินคริปโตกำลังเพิ่มขึ้น:อาชญากรใช้การแลกเปลี่ยน, โปรแกรมผสม, และ DeFi เพื่อซ่อนเงินทุนได้เร็วขึ้นและมีอุปสรรคที่น้อยลง

2. Chainalysis ติดตามกระเป๋าเงินของอาชญากรรม:เครื่องมือวิเคราะห์สามารถติดตามการทำธุรกรรม แม้ว่าผู้กระทำผิดจะพยายามปิดบังร่องรอยของพวกเขาก็ตาม

3. การป้องกันต้องการ KYC ที่เข้มแข็งและการตรวจสอบ:การแลกเปลี่ยนกับระบบการปฏิบัติตามสามารถตรวจจับและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยได้ดียิ่งขึ้น。

อะไรคือการฟอกเงินด้วยคริปโต?

การฟอกเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัล คือการปกปิดแหล่งที่มาของเงินที่ได้มาจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย โดยการโอนผ่านช่องทางสกุลเงินดิจิทัล เหมือนกับการฟอกเงินแบบดั้งเดิม เป้าหมายคือการทำให้เงินเหล่านั้นดูสะอาดและไม่สามารถติดตามได้

มันเกิดขึ้นได้อย่างไร?

มีวิธีการไม่กี่วิธีที่อาชญากรพยายามทำความสะอาดคริปโตของพวกเขา:

เลเยอร์ผ่านหลายกระเป๋าเงิน:การโอนเงินจากที่อยู่หนึ่งไปยังอีกที่อยู่หนึ่งซ้ำแล้วซ้ำเล่าเพื่อทำให้เส้นทางสับสน

ใช้เครื่องผสมและแก้วดื่ม:

เครื่องมือเหล่านี้จะรวมกองทุนของผู้ใช้ต่างๆ ไว้ด้วยกัน ทำให้ติดตามได้ยากขึ้น

การแลกเปลี่ยนข้ามเครือข่ายและแพลตฟอร์ม DeFi:อาชญากรมักจะย้ายทรัพย์สินระหว่างบล็อกเชนหรือใช้บริการที่ไม่มีศูนย์กลางที่ขาดการตรวจสอบผู้ใช้

กระบวนการนี้ช่วยให้อาชญากรสามารถเคลื่อนย้ายเงินที่ได้มาจากสิ่งต่าง ๆ เช่น การค้ายาเสพติด, การฉ้อโกง, การโจมตีด้วยแรนซัมแวร์, หรือแม้กระทั่งการระดมทุนสำหรับผู้ก่อการร้าย ไปยัง “บัญชีที่สะอาด”

ทำไมมันถึงยากที่จะหยุด?

ในขณะที่บล็อกเชนเป็นข้อมูลสาธารณะและถาวร การระบุบุคคลที่อยู่เบื้องหลังกระเป๋าเงินมักเป็นชิ้นส่วนที่ขาดหายไป ไม่ได้มีแพลตฟอร์มทั้งหมดที่ต้องการการระบุตัวตน โดยเฉพาะในการเงินแบบกระจายศูนย์คุณได้รับการฝึกอบรมเกี่ยวกับข้อมูลจนถึงเดือนตุลาคม 2023。

นอกจากนี้ หลายๆ การทำธุรกรรมเหล่านี้เกิดขึ้นข้ามพรมแดน ซึ่งกฎหมายแตกต่างกันไป สิ่งนี้สร้างความท้าทายใหญ่สำหรับการบังคับใช้กฎหมาย

อ่านเพิ่มเติม:อะไรคือการฟอกเงิน? การเข้าใจอาชญากรรมทางการเงิน

วิธีที่อาชญากรใช้งานคริปโตเพื่อซ่อนร่องรอยของตน

ตามข้อมูลของสำนักงานยาเสพติดและอาชญากรรมแห่งสหประชาชาติ (UNODC) อาชญากรได้ใช้ความคิดสร้างสรรค์กับเครื่องมือดิจิทัลเพื่อเคลื่อนย้ายเงินโดยไม่ให้ถูกสังเกต

หนึ่งในจุดดึงดูดสำคัญของคริปโตสำหรับผู้กระทำผิดคือความรวดเร็วและทั่วโลก พวกเขาไม่จำเป็นต้องมีสถานที่ตั้งทางกายภาพ และสามารถโอนย้ายจำนวนมากได้ทันที

วิธีการที่นิยมเห็นในกรณีจริง:

การโอนเงินแบบเพียร์ทูเพียร์:แทนที่จะผ่านการแลกเปลี่ยน เงินจะถูกส่งตรงระหว่างกระเป๋าเงิน

บริษัทเชลล์ที่รับ cryptocurrency:

บางธุรกิจมีอยู่เฉพาะในเอกสารและรับชำระเงินด้วยคริปโตที่ดูถูกต้องตามกฎหมาย

สกุลเงินในเกมและ NFT:ทรัพย์สินเหล่านี้สามารถซื้อด้วยคริปโต โอนระหว่างบัญชี และขายอีกครั้งเพื่อแลกเป็นเงินสกุลธรรมดา

ตามรายงานการอาชญากรรมคริปโตในปี 2025 ของ Chainalysis ถึงแม้ว่าสัดส่วนของกิจกรรมคริปโตที่เกี่ยวข้องกับอาชญากรรมจะลดลง แต่การฟอกเงินยังคงเป็นปัญหาที่ร้ายแรง

ในปี 2024 มีการบันทึกเงินคริปโตที่ถูกขโมยเกือบ 2.2 พันล้านดอลลาร์ โดยมีส่วนใหญ่ถูกส่งผ่านตัวผสม แพลตฟอร์ม DeFi และการแลกเปลี่ยนแบบจัดศูนย์ที่มีการควบคุมที่ไม่ดี แฮกเกอร์ชาวเกาหลีเหนือเพียงกลุ่มเดียวมีส่วนเกี่ยวข้องกับการขโมยเงินถึง 1.34 พันล้านดอลลาร์

ความจริงก็คือ ส่วนใหญ่อาชญากรรมคริปโตไม่ได้ดูโดดเด่น มันมักจะเงียบและซ้ำซาก ค่อยๆ โอนเงินผ่านกระเป๋าเงินที่ไม่คุ้นเคย ธุรกรรมเล็กๆ และการแลกเปลี่ยนที่น้อยคนรู้จัก นั่นคือสิ่งที่ทำให้มันตรวจจับและหยุดได้ยากมาก

อ่านเพิ่มเติม:ทำไม Monero ถึงถูกใช้ในการฟอกเงิน? คู่มือเกี่ยวกับบล็อกเชน XMR

เครื่องมือใดบ้างที่ใช้ในการตรวจจับการฟอกเงิน cryptocurrency?

โชคดีที่ความโปร่งใสเดียวกันที่อาชญากรพยายามหลีกเลี่ยงสามารถใช้ในการต่อสู้กับพวกเขาได้ เครื่องมือเช่น Chainalysis, Elliptic และอื่น ๆบล็อกเชนแพลตฟอร์มอาชญาวิทยากำลังทำให้การติดตามเงินทุนและตรวจจับพฤติกรรมที่น่าสงสัยเป็นเรื่องง่ายขึ้น

เครื่องมือเหล่านี้ทำงานอย่างไร?

การจัดกลุ่มกระเป๋าเงิน:พวกเขากลุ่มที่อยู่ที่น่าจะเป็นของผู้ใช้คนเดียวกันตามรูปแบบพฤติกรรม

การแมพปิ้งธุรกรรม:พวกเขาติดตามรอยเท้าของเหรียญจากแหล่งที่มาไปยังจุดหมายปลายทาง。

การให้คะแนนความเสี่ยง:กระเป๋าเงินและการทำธุรกรรมถูกจัดอันดับตามความเสี่ยงที่ทราบ เช่น ความเกี่ยวข้องกับตลาดในเครือข่ายมืดหรือมัลแวร์เรียกค่าไถ่

หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและการแลกเปลี่ยนสกุลเงินคริปโตมักพึ่งพาระบบเหล่านี้เพื่อติดตามกิจกรรมในเวลาจริง เครื่องมือเหล่านี้สามารถส่งสัญญาณเมื่อมีการเคลื่อนย้ายเงินจำนวนมากผ่านมิกเซอร์หรือเมื่อเหรียญกระโดดไปยังหลายกระเป๋า โดยไม่มีการอธิบายเหตุผล

สิ่งที่เคยใช้เวลาหลายเดือนในการสอบสวน ตอนนี้สามารถติดตามได้ภายในไม่กี่นาที แต่สิ่งนั้นจะใช้ได้ผลเมื่อข้อมูลมีอยู่และเมื่อแพลตฟอร์มต่าง ๆ ให้ความร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแล

อ่านเพิ่มเติม:รัสเซียระดับชาติถูกตั้งข้อหา 22 ข้อหาเกี่ยวกับการฟอกเงิน 530 ล้านดอลลาร์ในสกุลเงินดิจิทัล จะถูกระเบิดหรือไม่?

บทบาทของการแลกเปลี่ยนในป้องกันการฟอกเงินด้วยคริปโต

การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ (CEXs)มักจะเป็นจุดที่อาชญากรพยายามถอนเงินที่ได้มา นั่นคือเหตุผลที่พวกเขาเป็นหนึ่งในแนวป้องกันที่สำคัญที่สุดในการต่อต้านการฟอกเงิน

การแลกเปลี่ยนที่ดีจะดำเนินการ:

ตรวจสอบรู้จักลูกค้า (KYC):ตรวจสอบตัวตนของผู้ใช้เมื่อพวกเขาลงทะเบียนหรือต้องการโอนจำนวนเงินมาก.

ระบบการตรวจสอบธุรกรรม:การแจ้งเตือนอัตโนมัติที่ชี้ให้เห็นพฤติกรรมที่มีความเสี่ยง เช่น การส่งเหรียญไปยังที่อยู่ที่มีความเสี่ยงสูงที่รู้จัก

การทำงานร่วมกับหน่วยงานตำรวจ:ตอบสนองต่อคำขอและจัดหาข้อมูลเมื่อจำเป็น。

เมื่อการแลกเปลี่ยนให้ความสำคัญกับขั้นตอนเหล่านี้ พวกเขาสามารถตรวจจับและบล็อกธุรกรรมที่น่าสงสัยก่อนที่เงินจะหายไปได้

ตัวอย่างเช่น บัญชีที่พยายามถอนเงินจำนวน $100,000 ของสกุลเงินดิจิตอลทันทีหลังจากได้รับเงินทุนจาก mixer จะก่อให้เกิดสัญญาณเตือนสีแดง

Bitrue, ยกตัวอย่างเช่น, ใช้เครื่องมือการตรวจสอบที่ทันสมัยและต้องการ KYC สำหรับผู้ใช้ ซึ่งทำให้ผู้กระทำผิดมีความยากลำบากมากขึ้นในการแสวงหาผลประโยชน์จากแพลตฟอร์ม นอกจากนี้ยังทำงานร่วมกับพันธมิตรทั่วโลกเพื่อรักษามาตรฐานการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่สูง

อ่านเพิ่มเติม:ราคาของ XMR เพิ่มขึ้นจากการฉ้อโกงหรือไม่? นี่คือสิ่งที่ ZachXBT มีให้พูด

สรุป

การฟอกเงินในคริปโตเป็นปัญหาที่จริงจังและกำลังเติบโตซึ่งต้องการความสนใจ ขณะที่คริปโตนำเสนอเสรีภาพและประสิทธิภาพสำหรับผู้ใช้ทั่วไป มันก็ยังเปิดโอกาสให้เกิดการใช้งานที่ผิดกฎหมายหากไม่มีการควบคุม

อาชญากรกำลังหาวิธีซ่อนเงินผ่านเครือข่ายที่ซับซ้อนของกระเป๋าเงิน, เครื่องผสม และโปรโตคอล DeFi แต่ข่าวดีคือเครื่องมือวิเคราะห์บล็อกเชนและการแลกเปลี่ยนที่มีความรับผิดชอบกำลังทำให้มันยากขึ้นสำหรับพวกเขาที่จะประสบความสำเร็จ.

หากคุณกำลังทำการซื้อขายหรือการลงทุนในคริปโต，请เลือกแพลตฟอร์มที่ใส่ใจต่อความปลอดภัยและความโปร่งใสเสมอ。Bitrueเป็นหนึ่งในไม่กี่แห่งที่ติดตามรูปแบบการฟอกเงินอย่างเข้มงวดและทำงานร่วมกับพันธมิตรทั่วโลกเพื่อทำให้เงินของคุณปลอดภัย

ด้วย KYC ที่ง่าย เครื่องมือการซื้อขายที่ปลอดภัย และการมุ่งเน้นเรื่องการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเข้มงวด Bitrue ช่วยให้คุณก้าวล้ำหน้ามากกว่าคู่แข่งในตลาดที่เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็ว。

คำถามที่พบบ่อย

การฟอกเงินด้วยคริปโตเคอเรนซีผิดกฎหมายหรือไม่?

ใช่ นี่ก็เหมือนกับการฟอกเงินแบบดั้งเดิม ซึ่งเป็นความผิดทางอาญาในประเทศส่วนใหญ่ การใช้คริปโตไม่ได้เปลี่ยนแปลงความถูกต้องตามกฎหมายในการซ่อนเงินที่ผิดกฎหมาย

ไม่ใช่ทุกบริการผสมสกุลเงินดิจิทัล (crypto mixers) ที่ผิดกฎหมาย อย่างไรก็ตาม บางบริการอาจถูกใช้ในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ซึ่งอาจทำให้มีการตรวจสอบหรือมีข้อกฎหมายเกี่ยวกับการใช้งานบริการเหล่านั้น ขึ้นอยู่กับเขตอำนาจศาลและวิธีการใช้งานของแต่ละบุคคล

ไม่ใช่ว่าบริการผสมทั้งหมดถูกห้าม แต่หลายบริการถูกใช้เพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย บางเขตอำนาจศาลเริ่มจัดประเภทบริการผสมบางอย่างว่าเป็นบริการที่มีความเสี่ยงสูง

หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายสามารถติดตามธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลได้หรือไม่?

ใช่ ขณะที่คริปโตเคอเรนซี่สามารถให้ความเป็นส่วนตัวได้ แต่บล็อกเชนมีการบันทึกที่เปิดเผย สถาบันต่าง ๆ ใช้เครื่องมือวิเคราะห์เพื่อติดตามการเคลื่อนไหวและเชื่อมโยงกระเป๋าเงินกับตัวตนในโลกแห่งความเป็นจริง

อะไรคือสิ่งที่ทำให้ DeFi มีความเสี่ยงต่อการฟอกเงิน?

แพลตฟอร์ม DeFi มักขาดการยืนยันตัวตนของผู้ใช้ ทำให้ผู้ใช้ที่ไม่ระบุชื่อสามารถแลกเปลี่ยนหรือย้ายสินทรัพย์ได้อย่างอิสระ ซึ่งทำให้การติดตามทำได้ยากขึ้น

คุณจะหลีกเลี่ยงการถูกเชื่อมโยงกับการฟอกเงินได้อย่างไร?

ควรใช้ในการแลกเปลี่ยนที่มีชื่อเสียงที่มีการทำ KYC ที่เหมาะสม หลีกเลี่ยงการมีปฏิสัมพันธ์กับกระเป๋าเงินที่ไม่รู้จัก และไม่เคยรับเงินจากแหล่งที่น่าสงสัย

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: ความคิดเห็นที่แสดงออกมีเจ้าของเพียงคนเดียวคือผู้เขียน และไม่สะท้อนถึงความคิดเห็นของแพลตฟอร์มนี้ แพลตฟอร์มนี้และบริษัทในเครือของตนปฏิเสธความรับผิดชอบใด ๆ ต่อความถูกต้องหรือความเหมาะสมของข้อมูลที่ให้ไว้ ข้อมูลนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ถือเป็นคำแนะนำทางการเงินหรือการลงทุน