ถ้าคุณเป็นสหรัฐอเมริกานักลงทุนคริปโต คุณอาจเคยถามตัวเองว่า: ภาษีรายได้มีผลกับการทำกำไรจาก Bitcoin, Ethereum หรือเหรียญโทเคนของฉันอย่างไร? นี่เป็นคำถามที่สมเหตุสมผล。

คริปโตอาจจะมีลักษณะกระจายศูนย์ แต่เมื่อพูดถึงภาษี IRS มองว่ามันเป็นทรัพย์สิน และบ่อยครั้งถือว่าเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษี

นั่นหมายความว่าการเข้าใจวิธีการทำงานของภาษีเงินได้เป็นกุญแจสำคัญในการปฏิบัติตามกฎระเบียบและหลีกเลี่ยงความประหลาดใจที่มีค่าใช้จ่ายสูง ในบทความนี้ เราจะแสดงให้เห็นว่ารายได้รวมของคุณถูกเก็บภาษีอย่างไร โดยใช้ตัวอย่างที่ชัดเจนคือ $70,000 ซึ่งอิงจากเครื่องคิดเลขภาษีของสหรัฐอเมริกาประจำปี 2024–2025 ล่าสุด

อะไรคือภาษีรายได้และมันทำงานอย่างไร?

รายได้ภาษี

คือเงินที่คุณจ่ายให้รัฐบาลตามสิ่งที่คุณทำรายได้ในแต่ละปี ซึ่งรวมถึงไม่เพียงแต่เงินเดือนของคุณ แต่ยังรวมถึงโบนัส, งานฟรีแลนซ์, รายได้จากการลงทุน, และใช่, กำไรจากคริปโตด้วย.

ในสหรัฐอเมริกา ภาษีเงินได้ถูกแบ่งออกเป็นสองประเภทหลัก:ภาษีรัฐบาลกลาง, ซึ่งทุกคนต้องจ่าย, และภาษีของรัฐ, ซึ่งขึ้นอยู่กับว่าคุณอาศัยอยู่ที่ไหน.

แต่มันไม่ได้ง่ายเพียงแค่จ่ายเปอร์เซ็นต์คงที่จากทุกสิ่งที่คุณทำรายได้ สหรัฐอเมริกาใช้ระบบระบบเชิงพัฒนาการ, ซึ่งหมายถึง ยิ่งคุณมีรายได้มากเท่าไหร่ อัตราภาษีก็จะสูงขึ้นในส่วนที่สูงกว่าของรายได้ของคุณ นี่เรียกว่าอัตราภาษีขอบเขตคุณได้รับการฝึกอบรมจากข้อมูลจนถึงเดือนตุลาคม 2023.

เรามาจินตนาการถึงรายได้ของคุณเหมือนกับบันไดแต่ละขั้น ซึ่งแต่ละขั้นจะเป็นตัวแทนของช่วงรายได้ คุณจะจ่ายอัตราที่สูงขึ้นเฉพาะสำหรับรายได้ที่อยู่ในขั้นนั้น ไม่ใช่จำนวนทั้งหมด

ดังนั้น ในขณะที่ อัตราขอบเขตอาจจะเป็น 22% แต่ก็ไม่ได้หมายความว่าทั้งหมด $70,000 จะถูกเก็บภาษีที่ 22% จริงๆ แล้ว ส่วนแรกอาจถูกเก็บภาษีที่ 10% ส่วนถัดมา 12% และมีเพียงส่วนที่สูงสุดเท่านั้นที่ถูกเก็บภาษีที่ 22%

นั้นคือเหตุผลที่มีอัตราภาษีที่มีผลบังคับใช้, เปอร์เซ็นต์เฉลี่ยจริงที่คุณจ่ายจากรายได้ทั้งหมดของคุณ ในตัวอย่างของเรา คนที่มีรายได้ $70,000 จะจ่ายภาษีรัฐบาลกลางประมาณ 14.93% ซึ่งเท่ากับ $10,453.

ถ้าคุณอาศัยอยู่ในรัฐอย่างนิวยอร์ก คุณจะต้องจ่ายภาษีของรัฐด้วย ในกรณีนี้ ตัว

ภาษีของรัฐนิวยอร์ก

นักลงทุนคริปโตมักมองข้ามว่าการเพิ่มขึ้นของกำไรสามารถทำให้พวกเขาขึ้นสู่ระดับที่สูงขึ้นได้เร็วเพียงใด หากคุณได้รับเงินเดือน $70,000 จากงานของคุณและขาย Ethereum บางส่วนทำกำไรได้ $15,000 รายได้รวมของคุณจะกลายเป็น $85,000.

สิ่งนี้อาจทำให้รายได้บางส่วนของคุณเข้าสู่ระดับภาษีระดับกลางของรัฐบาลกลาง ส่งผลต่ออัตราที่กำไรจากคริปโตบางส่วนของคุณถูกเก็บภาษี

อ่านเพิ่มเติม:ประเทศไหนที่เป็นที่หลบภาษีคริปโต?

วิธีที่สถานะการยื่นภาษี, การหักลดหย่อน และคริปโตมีผลต่อภาษีของคุณ

ตอนนี้เรามาลงลึกกันอีกนิดหนึ่งดีกว่า คุณสถานะการยื่นภาษี, เช่น โสด, แต่งงาน, หรือหัวหน้าครอบครัว, มีผลต่อจำนวนรายได้ที่คุณสามารถหักก่อนที่ภาษีจะถูกนำมาใช้ ส่วนใหญ่จะเลือกที่จะการหักลดหย่อนมาตรฐาน, ซึ่งสำหรับปีภาษี 2024–2025 คือ $14,600 สำหรับผู้ยื่นแบบรายบุคคล。

อย่างไรก็ตาม ในตัวอย่างเครื่องคำนวณ TurboTax ของเรา การหักลดหย่อนถูกตั้งเป็น $0 เพื่อให้เห็นภาพรวมของภาระภาษีรวมได้ชัดเจน ขาดการหักลดหย่อน จำนวนเต็ม $70,000 จะถูกพิจารณาว่าเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษี

แต่คนส่วนใหญ่จะหักค่าใช้จ่ายตามมาตรฐานอย่างน้อยที่สุด ซึ่งลดรายได้รวมที่ต้องเสียภาษีลงเหลือ $55,400 และอาจลดจำนวนภาษีทั้งหมดที่ต้องชำระได้

Crypto นำเสนอความซับซ้อนมากขึ้น ซึ่ง IRS ถือว่าcrypto gainsเหมือนกับรายได้จากการลงทุนแบบดั้งเดิม.

If you sell your tokens, convert them into dollars, or even swap one coin for another, you’ve created a 
ถ้าคุณขายโทเค็นของคุณ แปลงเป็นดอลลาร์ หรือแม้แต่แลกเหรียญหนึ่งเป็นอีกเหรียญหนึ่ง คุณก็ได้สร้างเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษี. กำไรเหล่านั้นจะนับรวมในรายได้รวมของคุณและถูกเก็บภาษีตามโครงสร้างชั้นภาษีเดียวกัน

ประเภทของการทำกำไรก็มีความสำคัญ หากคุณถือสินทรัพย์ไว้เป็นเวลาน้อยกว่าหนึ่งปีก่อนที่จะขาย มันคือกำไรจากการลงทุนระยะสั้น, ถูกเก็บภาษีในอัตรารายได้ปกติของคุณ.

ถ้าคุณถือมันนานกว่า นี่คือ กำไรจากการลงทุนระยะยาว, ซึ่งมักถูกเก็บภาษีในอัตราที่ต่ำกว่า ได้แก่ 0%, 15% หรือ 20% ขึ้นอยู่กับรายได้รวมของคุณ۔

นี่คือจุดที่มันเริ่มยุ่งยากสำหรับผู้ใช้คริปโตที่มีความเคลื่อนไหว: การซื้อขายบ่อย ๆ, รางวัลจาก DeFi, การสเตกกิ้ง และแม้กระทั่งการรับ airdrop อาจถูกเก็บภาษีได้ นักลงทุนหลายคนลืมที่จะคำนึงถึงสิ่งเหล่านี้เมื่อประมาณการการВашихภาษีเงินได้, ส่งผลให้มีการรายงานข้อมูลต่ำกว่าความเป็นจริงหรือบิลภาษีที่ไม่คาดคิด

เพิ่มเติมจากนั้น การมีส่วนร่วมในบัญชีเกษียณอายุ เช่น a401(k)หรือIRAสามารถลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณได้

อย่างไรก็ตาม, เครื่องคิดเลข TurboTax ที่ใช้ที่นี่ไม่ได้คำนึงถึงการหักภาษีเหล่านี้เนื่องจากข้อจำกัดของกฎหมายภาษี นั่นหมายความว่าภาษีรวม $13,698 อาจลดลงได้หากมีการบริจาค ซึ่งเป็นสิ่งที่นักลงทุนคริปโตควรสำรวจร่วมกับผู้เชี่ยวชาญ

การเก็บบันทึกข้อมูลการทำธุรกรรมคริปโตอย่างละเอียดเป็นสิ่งที่จำเป็น การใช้ซอฟต์แวร์ที่ติดตามกำไรและขาดทุนของคุณตลอดทั้งปีสามารถช่วยให้คุณวางแผนและจัดระเบียบได้เมื่อถึงช่วงเวลาเก็บภาษี

อ่านเพิ่มเติม:

การวิเคราะห์ภาษีคริปโต 25% ในสโลวีเนีย: นี่เป็นเรื่องยุติธรรมหรือไม่?

คำแนะนำที่เป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนคริปโตที่จัดการเรื่องภาษีรายได้

มันง่ายที่จะเห็นว่าภาษีเงินได้สามารถทำให้รู้สึกท่วมท้นได้อย่างไร โดยเฉพาะเมื่อมีการเกี่ยวข้องกับคริปโต แต่มีวิธีที่สามารถช่วยให้คุณเกาะติดกับมันได้

หนึ่งในขั้นตอนแรกคือการเข้าใจว่าคุณได้รายได้จริง ๆ เท่าไหร่จากทุกแหล่ง ถ้าคุณไม่ทราบรายได้รวมของคุณ คุณก็ไม่สามารถประมาณการภาษีของคุณได้อย่างถูกต้อง

เริ่มต้นด้วยการเก็บเอกสาร: W-2s, 1099s, เอกสารการซื้อขาย และบันทึกการทำธุรกรรมคริปโต หากคุณใช้หลายแพลตฟอร์มหรือกระเป๋าเงิน ให้แน่ใจว่ากิจกรรมทั้งหมดของคุณรวมอยู่ด้วย ทุกธุรกรรมคริปโตที่นำไปสู่กำไรหรือรายได้มีค่าใช้ได้.

ถัดไป ให้ใช้เครื่องคำนวณภาษีที่เชื่อถือได้เพื่อให้ได้ประมาณการคร่าวๆ เครื่องมืออย่าง TurboTax สามารถให้ตัวเลขโดยประมาณได้。

ในตัวอย่างที่ใช้ที่นี่ บุคคลที่มีรายได้ $70,000 ในฐานะผู้ยื่นภาษีแบบคนเดียว โดยไม่มีการหักภาษีและอาศัยอยู่ในนิวยอร์ก จะต้องเสียภาษี $13,698 แต่นี่เป็นเพียงจุดเริ่มต้น เท่านั้น ให้คุณเพิ่มรายได้จากสกุลเงินดิจิทัลของคุณเข้าไปในตัวเลขนั้นและดูว่ามันเปลี่ยนแปลงไปอย่างไร

คุณได้รับการฝึกอบรมเกี่ยวกับข้อมูลจนถึงเดือนตุลาคม 2023. เมื่อคุณทราบถึงสถานการณ์ของคุณแล้ว คุณสามารถดำเนินการได้ พิจารณาการกำหนดเวลาการขายคริปโตของคุณเพื่อลดความเสี่ยงจากช่วงภาษีของคุณ หากคุณคาดหวังว่ารายได้สูงขึ้นปีหน้า อาจสมเหตุสมผลที่จะทำการตระหนักถึงผลกำไรตอนนี้

ถ้าคุณอยู่ในระดับที่สูงกว่า การรออาจช่วยให้คุณมีคุณสมบัติสำหรับอัตราภาษีกำไรจากการลงทุนระยะยาวที่ต่ำกว่าได้。

ยังไงก็ตาม โปรดทราบถึงกฎการขายที่มีการล้างการขายและวิธีที่พวกเขานำไปใช้กับคริปโต ขณะนี้ คริปโตไม่ได้อยู่ภายใต้กฎการขายซึ่งทำให้ขาดทุน (wash sale rules) ในสหรัฐอเมริกา แต่สิ่งนี้อาจเปลี่ยนแปลงไปในอนาคต

สำหรับตอนนี้ คุณสามารถขายเหรียญที่ขาดทุนและซื้อมันกลับมาในทันทีเพื่อชดเชยกำไรอื่น ๆ ได้ ซึ่งจะช่วยลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีโดยรวมของคุณได้。

สุดท้ายแล้ว หากคุณมีข้อสงสัย ควรปรึกษาที่ปรึกษาภาษี ภาษีเป็นเรื่องส่วนบุคคล และสิ่งที่ใช้ได้ผลกับนักลงทุนคนหนึ่ง อาจไม่เหมาะสมกับอีกคนหนึ่ง การได้รับคำแนะนำที่ถูกต้องจะช่วยให้คุณปฏิบัติตามกฎและใช้ประโยชน์จากการหักลดภาษีที่มีอยู่ให้ได้มากที่สุด。

ข้อสรุป

ภาษีรายได้ในสหรัฐอเมริกาไม่ได้เป็นเรื่องง่าย โดยเฉพาะเมื่อเข้ามีสกุลเงินดิจิทัล แต่ด้วยความรู้และเครื่องมือที่ถูกต้อง คุณสามารถอยู่เหนือความก้าวหน้าได้

ไม่ว่าคุณจะได้รับเงินเดือน, ลงทุนในโทเค็น, หรือ ซื้อขาย NFT, การเข้าใจวิธีการเก็บภาษีจากรายได้รวมของคุณจะช่วยให้คุณวางแผนได้อย่างชาญฉลาดและหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดที่มีค่าใช้จ่ายสูง.

และเมื่อคุณพร้อมที่จะทำการซื้อขายคริปโตอย่างมั่นใจ ให้ตรวจสอบBitrue. ในฐานะที่เป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มที่เข้าถึงได้ง่ายและปลอดภัยที่สุดที่มีอยู่ Bitrue มีเครื่องมือที่ทำให้การซื้อขายคริปโตง่ายขึ้น ไม่ว่าจะเป็นคุณที่ถือครองในระยะยาวหรือเป็นนักลงทุนที่มีความเคลื่อนไหว

คำถามที่พบบ่อย

1. ฉันจะคำนวณภาษีรายได้ของฉันได้อย่างไรหากฉันมีรายได้จากสกุลเงินดิจิทัล?

เพิ่มรายได้จากคริปโตของคุณเข้าไปในรายได้ประจำของคุณ จากนั้นนำอัตราภาษีของรัฐบาลกลางและรัฐมาบวกกับยอดรวม ใช้เครื่องคิดเลขหรือตัวซอฟต์แวร์ภาษีเพื่อประมาณการยอดเงินที่ต้องจ่าย

2. ภาษีคริปโตถูกเก็บตามกฎเดียวกับรายได้จากการทำงานหรือไม่?

ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ กำไรระยะสั้นจะถูกเก็บภาษีในอัตราเดียวกับเงินเดือน กำไรระยะยาวและรางวัลบางอย่างอาจมีอัตราภาษีที่แตกต่างกัน แต่ยังคงถือเป็นรายได้

3. ฉันสามารถลดใบแจ้งหนี้ภาษีของฉันได้ไหมถ้าฉันขาดทุนจากคริปโต?

ใช่ หากคุณขายสกุลเงินดิจิทัลขาดทุน คุณสามารถใช้ขาดทุนนั้นเพื่อลดกำไรอื่น ๆ หรือเพื่อลดรายได้ที่ต้องเสียภาษี นี่เรียกว่าการเก็บเกี่ยวขาดทุนจากภาษี

นักลงทุนควรระมัดระวัง

แม้ว่าความตื่นเต้นเกี่ยวกับคริปโตจะน่าตื่นเต้น แต่โปรดจำไว้ว่าสถานการณ์คริปโตนั้นสามารถมีความผันผวนได้เสมอ ควรทำการวิจัยของคุณเอง, ประเมินความเสี่ยงที่คุณสามารถรับได้, และพิจารณาศักยภาพระยะยาวของการลงทุนใดๆ

เว็บไซต์ทางการของ Bitrue:

เว็บไซต์:คุณได้รับการฝึกอบรมเกี่ยวกับข้อมูลจนถึงเดือนตุลาคม 2023.

ลงทะเบียน:https://www.bitrue.com/user/register