Citigroup, JPMorgan и Goldman Sachs ведут гонку за внедрение блокчейна

По мере того, как технологии блокчейн развиваются, новая волна институционального принятия ускоряется. Три крупных банка: Citigroup, JPMorgan Chase и Goldman Sachs больше не сидят на обочине.

Они финансируют, пилотируют и внедряют системы на основе блокчейна, чтобы трансформировать глобальные финансы с нуля.

Согласно новому отчету Ripple, CB Insights и Центра блокчейна Великобритании, эти традиционные банковские гиганты возглавляют глобальные инвестиции в блокчейн, стратегически подготавливая себя к токенизированному финансовому будущему.

Тренды инвестирования: Фокус на ранних стадиях, долгосрочное видение

Между 2020 и 2024 годами глобальные банки сделали 345 инвестиций вкомпании блокчейн. Из них:

• 33 сделкибыли более 100 миллионов долларов

• 106 инвестицийпришли из глобальных системно значимых банков (G-SIBs)

• CitigroupиGoldman Sachs

  возглавил с 18 инвестициями каждая

• JPMorganследующий с 15

Большинство инвестиций сосредоточено на Seed и раундах финансирования Series A, что сигнализирует о целенаправленном стремлении поддерживать фундаментальную инфраструктуру блокчейна на ранней стадии.

Эти банки не делают безрассудных ставок, они следуют рассчитанной стратегии:

• Сосредоточьтесь на стартапах с сильной инфраструктурной полезностью

• Выбирайте миноритарные доли вместо полных приобретений

• Придавать приоритет регуляторному соответствию и интероперабельности

Читайте также:Bluefin (BLUE) Листинг на Bitrue: Что вам нужно знать

Ключевые случаи использования блокчейна с поддержкой банков

1. Кросс-граничные платежи и расчет в реальном времени

Наследственные банковские системы, такие как SWIFT, являются медленными и дорогостоящими. Блокчейн-системы, такие как Джей Пи МорганаLiink и Partior (платформа при поддержке Citi) сокращают время трансакций между границами с 2 дней (T+2) до минут, значительно снижая затраты и уменьшая трения.

2. Токенизация реальных активов

Токенизация открывает ликвидность и дробное владение активами, такими как:

• Облигации и акции

• Недвижимость и частный капитал

• Государственные ценные бумаги

Citigroup прогнозирует, что активы на сумму 5 триллионов долларов могут быть токенизированыв блокчейнек 2030 году. Банки инвестируют в инфраструктуру токенизации и сотрудничают с финансовыми технологиями, чтобы возглавить переход.

3. Хранение и торговая инфраструктура цифровых активов

Банки поддерживают платформы, которые предлагают:

• Институциональное хранение

• Автоматизированная клиринг и расчет

• Регулируемый доступ к рынкам цифровых активов

Это включает в себя создание безопасных кошельков, многоподписных хранилищ и уровней соблюдения регуляторных требований, которые поддерживают токенизированные ценные бумаги и криптоактивы.

Читать также: предостерегает о риске кризиса на фоне роста частного кредитования.

4. Торговля институциональных инвесторов в ончейн режиме

Используя частные блокчейны, такие как Hyperledger Fabric и R3 Corda, банки проводят испытания:

• Расчет ценных бумаг

• Транзакции репозитория

• Ум发行债券

Цифровые облигации JPMorgan Kinexys и пилотные проекты Goldman Sachs показывают стремление к программируемым финансовым продуктам на цепочке.

5. Соответствие требованиям блокчейна и управление рисками

Безопасность остается первоочередной задачей. Эти банки поддерживают стартапы по аналитике блокчейна, такие как TRM Labs, чтобы:

• Обнаружение финансовых преступлений

• Мониторинг рисков ПОД/ФТ

• Аудит транзакций в режиме реального времени

6. Децентрализованная идентификация и KYC

Решения для идентификации на основе блокчейна проходят тестирование для:

• Упрощение ввода в должность

• Улучшить конфиденциальность

• Устранить избыточные процессы KYC в различных учреждениях

Читайте также:Будет ли JPMorgan продолжать запуск своего стейблкоина несмотря на сомнения со стороны CEO?

Значимые проекты и партнерства

Эти инициативы - это не эксперименты; они создаются с учетом масштабируемости, соблюдения норм и массового внедрения на рынок.

Более широкая картина: Финансы на блокчейне

Эти банки не просто инвестируют в блокчейн, они преобразуют инфраструктуру глобальных финансов:

• СитиГрупнамерена превратить блокчейн в 24/7 расчетный механизм

• JPMorganперемещает институциональный капитал на публичные блокчейны

• Голдман Саксцифровые активы и улучшение доступа к рынку с помощью смарт-контрактов

Каждый инвестиционный и пилотный проект банка отражает более широкую стратегическую цель: преодолениеТрадиционные финансы (TradFi)с DeFi и позиционируя себя как лидеров в следующую эпоху финансов.

Токенизированные облигации, постоянные платежи, цифровая идентичность и умные расчеты больше не являются теорией. Они происходят сейчас, и традиционные банки хотят контролировать инфраструктуру.

Читайте также:Сколько денег у JPMorgan будет на Биткойн в 2025 году?

Заключительные мысли

Принятие блокчейна больше не является опциональным, это неизбежно. Инвестируя рано и часто, Citigroup, JPMorgan и Goldman Sachs обеспечивают долгосрочную актуальность в быстро меняющемся финансовом ландшафте.

Они не пытаются разрушить финансы, онивыфинансах. И они ставят на то, что блокчейн станет движущей силой следующей трансформации на триллионы долларов.

В Bitrue мы продолжаем следить за тем, как институциональные игроки развиваются наряду с децентрализованными финансами. Оставайтесь с нами для получения дополнительных инсайтов о слиянии TradFi и Web3.

Часто задаваемые вопросы

Почему традиционные банки сейчас инвестируют в блокчейн?

Потому что это повышает скорость, прозрачность, экономическую эффективность и открывает возможности для программируемых финансовых решений — особенно в области токенизации и платежей.

Что такое токенизация и почему это важно?

Токенизация преобразует реальные активы в цифровые токены на блокчейне, позволяя осуществлять дробное владение, более быструю расчёт и большую ликвидность.

Эти банки используют публичные или частные блокчейны?

В основном частные (доступ по разрешению) блокчейны, чтобы соответствовать стандартам соблюдения и регулирования, однако появляются пилотные проекты на публичных блокчейнах, такие как Kinexys от JPMorgan.

Это конец традиционных финансов?

Совсем нет. Это трансформация финансов. Эти банки адаптируют блокчейн в свою ДНК, чтобы эволюционировать в соответствии с требованиями рынка и технологическими изменениями.

Какие блокчейн-стартапы получают финансирование?

Стартапы в области хранения, инфраструктура токенизации, инструменты KYC / соблюдения норм, платежи и капитальные рынки, все с сильными B2B и регуляторными рамками.

Официальный сайт Bitrue:

ВебсайтВы обучены на данных до октября 2023 года.

Зарегистрироваться: https://www.bitrue.com/user/register