Криптовалюта стала одной из самых горячих тем в финансовом мире, но вместе с этим возникает распространенный вопрос: сколько налогов вы должны платить на криптовалюту в Великобритании?

Если вы инвестор,майнер, или кто-то, кто участвует в криптотранзакциях, крайне важно понимать налоговые правила, касающиеся этого цифрового актива. В этой статье мы рассмотрим налоги на криптовалюту в Великобритании на 2025 год, помогая вам оставаться информированным и соблюдать законы.

Что такое налог на криптовалюту в Великобритании?

Криптоналог в Великобритании относится к налогообложению криптовалюты как капитальных активов или дохода, в зависимости от типа транзакции. Правительство Великобритании не признает криптовалюту как форму денег или валюты, а рассматривает ее как другие капитальные активы, такие как акции.

Выясняя, продаете ли вы, торгуете, тратите или даже ставите криптовалюту, важно понимать, как эти действия влияют на ваш налоговый счет.

В Великобритании HMRC (Налогово- Customs Управление Ее Величества) отвечает за мониторинг криптовалютных транзакций. Они классифицируют криптовалюту как налог на прирост капитала (CGT) или налог на доход в зависимости от характера транзакции.

Важно знать, к какой налоговой категории относятся ваши транзакции, чтобы вы могли правильно рассчитать свои налоги и избежать штрафов.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:Почему биткойн достиг 100 тысяч долларов: является ли торговая сделка Трампа между США и Великобританией триггером? 

Как рассчитать налог на криптовалюту в Великобритании

Налог, который вы должны уплатить, зависит от типа криптовалютной транзакции, в которой вы участвуете. Вот как это разбивается:

• Налог на прирост капитала (CGT):Если вы избавляетесь от своей криптовалюты, будь то продажа, обмен, расходование или дарение, вы обязаны уплатить налог на прирост капитала (CGT) с любой прибыли, которую вы получите. Это включает такие действия, как:

1. Продажа криптовалюты за GBP или другую фиатную валюту.

2. Торговля одной криптовалютой на другую (включая стейблкоины).
3. Расходование криптовалюты на товары или услуги.
4. Дарение криптовалюты (за исключением дарения супругу или гражданскому партнеру).

Налог не применяется к полной сумме транзакции, а только к приросту капитала — то есть к прибыли, которую вы получили. Например, если вы купили Биткойн за £10,000 и продали его за £15,000, ваш прирост капитала составит £5,000, и вы будете обложены налогом с этой прибыли.

Ставки налога на прирост капитала в Великобритании

Для финансового года 2024-2025 Великобритания снизила предел освобождения от налога на прирост капитала с £6,000 до £3,000. Ставки следующие:

• 10% или 20%на основе вашего общего дохода:

1. Если ваш доход составляетменее £50,270, вы заплатите10%на ваших крипто-доходах.
2. Если ваш доход превышает£50,270, вы заплатите20%Вы обучены на данных до октября 2023 года.

Важное обновление:

• 18%для налогоплательщиков с базовой налоговой ставкой.
• 24%для налогоплательщиков с более высокой ставкой.

Эти изменения могут значительно повлиять на налоговое бремя криптоинвесторов. Поэтому важно быть в курсе этих изменений.

Налог на доходы от криптовалюты

Если вы получаете доход от криптовалюты, например, черезстейкингили участия вДеФи (Децентрализованные финансы)протоколам, доходы могут облагаться налогом в соответствии сНалог на доходы. Например:

• СтекингКриптовалюта на платформе DeFi, где вы зарабатываете проценты, может считаться доходом, что означает, что вы будете платить подоходный налог.
• Горное делоКриптовалюта считается доходом от самозанятости и будет облагаться налогом на доход.

В налоговом году 2024-2025 ставки подоходного налога варьируются от 20% до 45%, в зависимости от ваших общих доходов. Первые £12,570 вашего дохода не облагаются налогом (личная налоговая льгота), но любой крипто доход, превышающий эту сумму, будет подлежать налогу на доходы.

Может ли HMRC отслеживать криптовалютные транзакции?

Да, HMRC может отслеживать криптовалютные транзакции. Налоговая служба имеет обширную программу обмена данными с биржами Великобритании, которая позволяет им контролировать криптовалютные транзакции, начиная с 2014 года.

Государство чётко дало понять, что владельцы криптовалюты должны декларировать свои доходы, иначе рискуют получить штрафы и дополнительные пени. Так что будьте осторожны — даже если вы торгуете на децентрализованных платформах, HMRC всё равно может получить доступ к этой информации.

Совет от профессионала:Увеличенное внимание HMRC к криптовалютным транзакциям означает, что на криптовалютные деятельности оказывается большее давление. Инвесторы должны быть проактивными и сообщать о любых доходах или прибылях от криптовалюты, которые они не раскрывали ранее.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:```html

Почему расчет подоходного налога важен для крипто-трейдеров и инвесторов

Какой налог вы платите на криптовалюту в Великобритании?

Количество налогов, которые вы платите, зависит от нескольких факторов, включая сумму вашей прибыли, тип транзакции и тот доходный диапазон, в который вы попадаете. Например:

• Если вы создадите£6,000в прибыли от криптовалюты за год вы уплатите10%в налогах, если ваш общий доход ниже£50,270.
• Если ваш общий доход превышает £50,270, ставка налога на ваши криптодобытки увеличивается до 20%. Кроме того, если вы получаете дополнительный доход от криптовалюты, например, от стекинга, вы также можете столкнуться с подоходным налогом по ставкам от 20% до 45%, в зависимости от вашего общего дохода.

Важно точно отслеживать свои криптотранзакции, чтобы определить свои налоговые обязательства. К счастью, существуют онлайн-инструменты, которые могут помочь вам легко рассчитать ваши криптоналоги.

Заключение

Понимание крипто-налогов в Великобритании имеет решающее значение для всех, кто участвует в криптовалютных сделках. От налога на прирост капитала до налога на доход, знание о том, когда и как платить налоги, может уберечь вас от штрафов и нежелательных сюрпризов. Имейте в виду изменения в 2024 году в налоговых льготах и ставках, которые повлияют на ваш крипто-налоговый счет.

Для более актуальных новостей о криптовалюте и полезных руководств вы можете ознакомиться с блогами Bitrue Exchange и начать торговать криптовалютой уже сегодня! Посетите Блог Bitrueдля новостей и аналитики или перейдите на Битру Трейддля начала вашего путешествия.

Часто задаваемые вопросы

1. Нужно ли мне платить налог на криптовалюту в Великобритании?

Да, если вы получаете прибыль от продажи, торговли или использования криптовалюты, это подлежит налогообложению в Великобритании.

2. Как мне рассчитать налог на криптовалюту в Великобритании?

Вычислить налог на криптовалюту можно, отслеживая свои доходы и применяя налог на прирост капитала или подоходный налог в зависимости от характера сделки.

3. Может ли HMRC отслеживать мои криптовалютные сделки?

Да, HMRC имеет доступ к данным о крипто-транзакциях с бирж и может отслеживать вашу деятельность, чтобы гарантировать, что вы выполняете свои налоговые обязательства.