穩定幣採用：交易量如何增加
2026-01-12
穩定幣的採用已經進入了一個階段，這個階段看起來不再像實驗，而更像是金融的遷移。原本作為交易員的加密原生工具，現在正演變成一種可程式化的美元，跨區塊鏈以軟體的速度和全球金融的重力流動。
在2025年，穩定幣的交易量達到了空前的33兆美元，較前一年增長了72%，使數位美元在原始處理量上超越了許多傳統支付網絡。
這一爆炸並不是推測性的。它反映了一種結構性的變化，即價值的運作方式從由銀行主導的緩慢且昂貴的體系，轉向開放、即時且由算法管理的系統。
隨著監管明確性改善及機構的加入，穩定幣正在成為加密市場、現實世界支付和跨境資本流動之間的聯繫紐帶。
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關鍵要點
穩定幣的交易量在2025年達到33萬億美元，這主要受到支付、交易和機構金融的推動。
監管明確性正在加速企業和機構對穩定幣的需求。
高頻率的鏈上使用使穩定幣成為最活躍的數位資產類別。
穩定幣交易量增長的規模
The raw numbers behind
穩定幣的採用講述一個累積動能的故事。在2024年，穩定幣轉移已達到27.6萬億美元，僅交易量就達到了25.8萬億美元。一年後，生態系統進一步擴展，將總交易量推高至33萬億美元。
在這個金融資訊洪流中，有兩個發行商主導著。USDC 處理了 18.3 萬億美元，反映其與受監管機構和企業工作流程的深度整合，而 USDT 移動了 13.3 兆美元，保持其作為全球加密市場中最廣泛使用的流動性資產的角色。
市場資本化隨著交易量而變化。到2025年底，穩定幣市場達到了3060億美元，同比增長49%。這個數字很重要，因為供應的增長是由需求推動的。
新的穩定幣僅在實際的美元、國債或等價物被鎖定時才會發行，這意味著這一擴張反映了實際資金流入數字貨幣。
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為什麼穩定幣需求上升
穩定幣的需求正受到比加密投機更大力量的推動。在宏觀層面上，投資者和企業在尋求可移動、無國界且能夠24/7運作的美元曝光。穩定幣提供了這種機會，而不迫使用戶退出區塊鏈生態系統。
在波動的市場中，交易者將資金停放在USDT和 USDC 而不是提取到銀行，推動了大量的交易所資金流入和流出。
機器人、套利者和高頻交易者不斷周轉這些資產，創造了分析師所稱的高流動供應：超過50%的穩定幣在重新投入之前持有不超過一個月。
與此同時，新興經濟體的通脹、貨幣不穩定和資本管制將穩定幣變成了數位儲蓄帳戶。對於數百萬人來說，區塊鏈美元比當地銀行更可靠。
如何監管加速穩定幣的普及
穩定幣交易量最強大的促進因素之一是法規的明確性。像這樣的框架如同美國天才法案
這就是為什麼機構資本現在偏好像 USDC 這樣合規的資產，因為它們提供透明度、儲備驗證和可預測的贖回。一旦法律風險降低，穩定幣就不再是「加密工具」，而是開始成為企業基礎設施。
銀行、薪資公司以及全球市場現在正在整合穩定幣以進行財務管理、B2B 結算和即時支付，顯著增加了交易量。
在穩定幣交易量中，DeFi的角色
去中心化金融運行在穩定幣上，就像傳統金融運行在現金上一樣。貸款市場、自動化做市商、衍生品和預測平台都需要一個不會大幅波動的計量單位，而穩定幣正好滿足這個需求。
As 你已接受的訓練數據截止至2023年10月。去中心化金融 (DeFi)總鎖定價值已擴大，每日穩定幣交易量較去年上升了237%。每一筆貸款發放、每一個流動性池的重新平衡，以及每一個槓桿頭寸的開啟，都產生了穩定幣流動的多層次。
像 Solana、Ethereum 和 Tron 這樣的網絡已成為穩定幣的高速公路，每天在鏈上轉移數十億美元的資金，這些資金從未接觸銀行系統。
支付、匯款與真實經濟
除了交易和去中心化金融（DeFi）之外，穩定幣正在悄然改變現實世界中的資金流動。過去需要幾天才能完成的跨境支付，且需支付5%-10%的手續費，現在使用以美元為支持的代幣能在幾秒鐘內結算。
Gig 平台、遊戲經濟和在線市場正在採用穩定幣作為支付方式，因為它們可以繞過波動性和銀行摩擦。工人以數位美元獲得報酬，商家實現即時結算，平台消除了昂貴的中介費用。
到2024年，穩定幣的交易量已經超過了Visa和Mastercard的原始交易價值，這一里程碑突顯了可編程貨幣如何迅速取代傳統支付系統。
這對加密市場意味著什麼
穩定幣已經成為加密經濟的重心。它們不再僅僅是對抗波動性的對沖工具；它們是流動性、槓桿和全球支付現在流動的媒介。
隨著機構採用的加深和網絡的擴展，穩定幣的交易量可能會持續上升，這不是周期性的波動，而是結構性的增長。在許多方面，這就是靜默的革命：雖然價格波動，但數位美元穩步地佔據著全球交易的主流。
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常見問題解答
目前穩定幣採用的主要推動因素是什麼？
穩定幣的採用正在上升，這是因為監管的明確性、機構的參與，以及對於快速、低成本的數位美元進行交易和支付的需求。
為什麼穩定幣的交易量增長如此迅速？
高頻交易、去中心化金融（DeFi）活動、跨境支付和企業使用正在不斷創造穩定幣的鏈上流動。
哪幾種穩定幣主導了全球交易量？
USDC 和 USDT 引領市場，兩者的年交易量總計超過 30 萬億美元。
穩定幣與Visa和Mastercard的比較如何？
在交易總值中，穩定幣已經超越了主要的信用卡網絡，反映出它們在全球支付中越來越重要的角色。
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