Tại sao hầu hết mọi người mất tiền trong Crypto - Sợ hãi, Tham lam và Thời gian tồi tệ

Sarah đã kiểm tra danh mục đầu tư của mình lần thứ mười ba trong ngày hôm đó. Khoản đầu tư 5.000 đô la của cô đã giảm xuống còn 1.200 đô la chỉ trong ba tháng.

Bà ấy đã muaEthereumtại mức $4,800 sau khi theo dõi nó tăng trong nhiều tuần, tin tưởng rằng nó sẽ đạt $10,000. Khi giá giảm 30%, sự hoảng loạn xuất hiện. Cô đã bán mọi thứ với lỗ, chỉ để chứng kiến thị trường phục hồi hai tuần sau.

Câu chuyện của Sarah phản ánh hàng triệu nhà đầu tư tiền điện tử bước vào thị trường với hy vọng nhưng rời đi với ví trống rỗng.

Không có thời gian để do dự; tiền điện tử luôn phụ thuộc vào thời điểm. Nhận giá cả và dịch vụ tiền điện tử tốt nhất chỉ tại Bitrue.Đăng ký ngay bây giờvà khám phá một loạt các chiến dịch thú vị.

Tại sao hầu hết mọi người lại mất tiền khi đầu tư vào tiền điện tử

Câu chuyện rằng 90% các nhà đầu tư tiền điện tử mất tiền không chỉ là truyền thuyết, nó phản ánh một thực tế khắc nghiệt được căn cứ vào hành vi con người hơn là cơ chế thị trường.

Khác vớiđầu tư truyền thống,nơi thời gian có xu hướng thưởng cho sự kiên nhẫn, các thị trường tiền điện tử trừng phạt việc ra quyết định dựa trên cảm xúc một cách tàn nhẫn. Sự biến động tạo ra triệu phú chỉ sau một đêm cũng có thể phá hủy các danh mục đầu tư nhanh chóng không kém.

Hầu hết các khoản thua lỗ không xuất phát từ việc chọn sai loại tiền điện tử hoặc bỏ lỡ thời điểm vào lệnh hoàn hảo. Chúng phát sinh từ những mô hình tâm lý có thể dự đoán, lặp lại trong các chu kỳ tăng giá và giảm giá.

Hiểu lý do tại sao mọi người thất bại trong crypto đòi hỏi phải xem xét điểm giao thoa giữasợ hãi, tham lam, và thời gian, ba yếu tố kết hợp lại chống lại các nhà đầu tư bán lẻ thiếu kinh nghiệm trong việc điều hướng các điều kiện thị trường cực đoan.

Thông kê vẽ nên một bức tranh nghiêm trọng. Nghiên cứu chỉ ra rằng hơn 95% các nhà giao dịch altcoin mất tiền trong năm đầu tiên của họ.

Ngay cảBitcoin, đồng tiền điện tử đã được thiết lập nhất, thấy hầu hết các nhà giao dịch ngắn hạn rời khỏi thị trường với khoản lỗ.

Những người kiếm lời ít ỏi không nhất thiết thông minh hơn; họ chỉ đơn giản là đã học cách kiểm soát những ham muốn phá hoại mọi người khác.

FOMO Mua Sắm: Theo Đuổi Nến Xanh Ở Giá Đỉnh

Nỗi sợ mất mát thúc đẩy nhiều tổn thất trong crypto hơn bất kỳ yếu tố nào khác. Khi Bitcoin vượt qua $90,000 hoặc một altcoin vốn nhỏ tăng 300% trong một tuần, mạng xã hội lan tràn với những câu chuyện về sự giàu có chóng vánh.

Các chủ đề trên Reddit tràn ngập những bình luận "Khi nào có Lambo?". Các hình thu nhỏ trên YouTube hét lên về những lợi ích thay đổi cuộc sống. Sự hưng phấn tập thể này tạo ra một sức hút tâm lý không thể cưỡng lại.

Các nhà đầu tư mới tham gia chính xác khi họ không nên, tại các đỉnh thị trường địa phương hoặc tuyệt đối. Họ mua ở mức cao vì động lực giá xác nhận quyết định đầu tư của họ.

Logic cảm xúc có vẻ hợp lý: nếu một thứ vừa tăng gấp đôi, chắc chắn nó có thể tăng gấp đôi một lần nữa. Lý lẽ này bỏ qua một nguyên tắc cơ bản của thị trường: các biến động giá theo hình parabol luôn điều chỉnh.

TheFOMOCái bẫy mở rộng ra ngoài thời điểm. Các nhà đầu tư mua trong các chu kỳ cường điệu hiếm khi nghiên cứu những gì họ đang mua.

Họ không đọc tài liệu trắng, phân tích tokenomics hay đánh giá đội ngũ phát triển. Thay vào đó, họ dựa vào sự ủng hộ của những người có ảnh hưởng và lời khuyên từ bạn bè.

Khi âm nhạc ngừng lại và giá cả sụp đổ, những nhà đầu tư này không có niềm tin để giữ vững trong những giai đoạn giảm giá vì họ chưa bao giờ hiểu rõ về khoản đầu tư của mình ngay từ đầu.

Đọc thêm:Đầu tư Crypto 2026: Có còn đáng để mua tài sản kỹ thuật số không

FOMO mua sắm trở nên đặc biệt tàn phá với các đồng xu meme và altcoin vốn hóa nhỏ. Những tài sản đầu cơ này có thể tăng giá 1000% chỉ dựa vào các xu hướng trên mạng xã hội, thu hút tiền từ các nhà đầu tư bán lẻ khi đạt đỉnh.

Khi các nhà đầu tư sớm chốt lời, sàn giao dịch sụp đổ, để lại những người đến sau nắm giữ các token vô giá trị. Chu kỳ này lặp đi lặp lại mỗi vài tháng với các đồng coin khác nhau nhưng kết quả thì giống nhau.

Bán tháo: Chiến lược thoát ở điểm thấp

Nếu FOMO đại diện cho lòng tham, thì việc bán tháo do hoảng sợ thể hiện nỗi sợ hãi ở dạng thuần khiết nhất. Thị trường không di chuyển theo đường thẳng, các đợt điều chỉnh từ 30-50% là điều thường thấy trong crypto, ngay cả trong các thị trường tăng giá.

Khi các danh mục đầu tư chảy máu màu đỏ trong vài ngày hoặc vài tuần, áp lực cảm xúc dồn nén cho đến khi các nhà đầu tư không chịu nổi và bán mọi thứ.

Bán tháo hoảng loạn thường xảy ra vào đúng thời điểm sai lầm. Sau khi chứng kiến một sự sụt giảm 40%, các nhà đầu tư tự thuyết phục rằng tài sản sẽ giảm xuống bằng không. Họ bán để bảo toàn bất kỳ nguồn vốn nào còn lại, chấp nhận những khoản lỗ lớn hơn là rủi ro mất trắng hoàn toàn.

Những ngày hoặc tuần sau đó, giá phục hồi, và những nhà đầu tư đó chỉ đứng bên lề khi những tài sản họ từng nắm giữ tăng vọt qua mức giá mua ban đầu của họ.

Hành vi này tạo ra "những điều cổ điển"mua cao, bán thấp"

mẫu hình định nghĩa những nhà giao dịch thua lỗ. Cảm giác đau đớn tâm lý khi chứng kiến ​​sự thua lỗ tích lũy vượt qua phân tích hợp lý.

"

Thay vì coi những sự điều chỉnh là hành vi thị trường bình thường, những người bán hoảng sợ lại hiểu mỗi sự giảm giá như là sự khởi đầu của một sự suy giảm không thể phục hồi.

Các nhà tạo lập thị trường và các thương nhân có kinh nghiệm khai thác sự dự đoán này. Họ hiểu rằng các nhà đầu tư bán lẻ sẽ nhượng bộ trong các đợt bán tháo có phối hợp, cung cấp tính thanh khoản ở mức giá thấp. Khi những tay chơi yếu rút lui, tiền thông minh sẽ tích lũy.

Sự phân phối diễn ra ở đỉnh, tích lũy ở đáy, trái ngược với những gì hầu hết các nhà đầu tư lẻ thực hiện.

Overtrading và Giao dịch liên tục

Thị trường tiền điện tử hoạt động 24/7, cung cấp vô vàn cơ hội để giao dịch. Tính dễ tiếp cận này trở thành một gánh nặng chocác nhà đầu tưnhững người nhầm lẫn hoạt động với tiến bộ.

Họ liên tục kiểm tra giá cả, thay đổi giữa các đồng tiền dựa trên những biến động giá ngắn hạn hơn là niềm tin dài hạn.

Overtrading phá hủy danh mục đầu tư thông qua các khoản phí giao dịch tích lũy và việc định thời điểm kém. Một nhà đầu tư thường xuyên hoán đổi vị trí hàng tuần sẽ phải chịu phí cho mỗi giao dịch, những khoản chi phí này nhanh chóng tích lũy thành việc xói mòn vốn đáng kể.

Ngoài các khoản phí, các tác động thuế của việc giao dịch thường xuyên tạo ra những gánh nặng bổ sung mà nhiều nhà đầu tư thường bỏ qua cho đến khi mùa thuế đến.

Tâm lý hoán đổi xuất phát từ lo lắng về hiệu suất so sánh. Khi bạn nắm giữ Coin A nhưng thấy Coin B tăng giá 50%, cám dỗ để chuyển đổi trở nên áp đảo.

Bạn hoán đổi sang Coin A, trả một khoản phí. Coin B sau đó bị đình trệ trong khi Coin A tiếp tục xu hướng tăng. Cảm thấy bực bội, bạn hoán đổi trở lại, trả thêm một khoản phí nữa. Mô hình này lặp đi lặp lại vô tận, với các nhà giao dịch luôn chậm một bước so với các chuyển động của thị trường.

Đọc thêm:How to Invest 1K in Crypto for Beginners: Smart Strategies Cách đầu tư 1.000 USD vào tiền ảo cho người mới bắt đầu: Chiến lược thông minh

Đầu tư định kỳ vào các dự án chất lượng và nắm giữ trong dài hạn thường mang lại lợi nhuận tốt hơn so với việc giao dịch chủ động cho hầu hết các nhà đầu tư.

Tuy nhiên, cú sốc dopamine từ việc thực hiện các giao dịch và ảo tưởng về sự kiểm soát khiến mọi người tiếp tục xoay vòng danh mục đầu tư của họ. Họ nhầm lẫn chuyển động với tiến bộ, hoạt động với chiến lược.

Đầu tư vào các dự án chưa được kiểm chứng và lừa đảo

Khu vực tiền điện tử sinh ra hàng nghìn mã thông báo mới mỗi tháng. Hầu hết không phục vụ mục đích thực sự nào ngoài việc làm giàu cho những người sáng tạo của chúng.

Các nhà đầu tư mất hàng tỷ mỗi năm do lừa đảo hoàn toàn, rug pull và các dự án hứa hẹn công nghệ cách mạng nhưng không mang lại gì.

Meme coins điển hình hóa rủi ro này. Trong khiDogecoinvàShiba Inuđã tạo ra sự giàu có hợp pháp cho những người áp dụng sớm, họ đã sinh ra vô số kẻ bắt chước được thiết kế hoàn toàn như những kế hoạch bơm và xả.

Các nhà phát triển tạo ra một token, tạo ra sự ồn ào thông qua các chiến dịch truyền thông xã hội phối hợp, thu hút vốn đầu tư bán lẻ, sau đó xả hàng nắm giữ của họ và biến mất. Toàn bộ vòng đời hoàn thành trong vòng vài tuần.

Các đội ngũ có chứng chỉ ấn tượng vẫn có thể quản lý vốn kém hoặc bỏ dở dự án khi điều kiện thị trường xấu đi. Nếu không có sự thẩm định kỹ lưỡng, việc xem xét tokenomics, lý lịch của đội ngũ, các cuộc kiểm toán và sự tham gia của cộng đồng, thì các nhà đầu tư về cơ bản đang đặt cược vào những lời hứa.

Đọc thêm:Một Lựa Chọn Đầu Tư Mới Trên Bitrue

Thiếu hụt nghiên cứu mở rộng đến việc hiểu các khái niệm cơ bản. Nhiều nhà đầu tư không thể phân biệt giữa đồng tiền và mã thông báo, không hiểu các cơ chế đồng thuận khác nhau, và không thể đánh giá liệu một dự án có giải quyết được các vấn đề thực sự hay không.

Khoảng cách kiến thức này khiến họ trở thành mục tiêu dễ dàng cho các chiến dịch marketing tinh vi, biến những sản phẩm vô giá trị thành một Bitcoin tiếp theo.

Thiếu quản lý rủi ro và chiến lược thoát khỏi đầu tư

Có lẽ sai lầm quan trọng nhất: tham gia vào tiền điện tử mà không xác định thời điểm thoát. Các nhà đầu tư thiếu các tiêu chí chốt lời và dừng lỗ rõ ràng sẽ không tránh khỏi việc giữ lại tài sản trong suốt các chu kỳ thị trường, chứng kiến các khoản lợi nhuận giấy biến mất khi thị trường chuyển từ giai đoạn tăng trưởng sang giảm sút.

Chu kỳ bốn năm của Bitcoin thể hiện mẫu hình này. Những người đã mua vào năm 2017 gần mức 20.000 đô la đã thấy sự đầu tư của họ giảm 85% trong năm tiếp theo.

Nhiều người đã bán ở đáy. Những người giữ hoặc tích lũy trong suốt thị trường bò đã thấy lợi nhuận khổng lồ vào năm 2021, khi Bitcoin vượt quá 60.000 đô la. Nhưng một lần nữa, các nhà đầu tư không thực hiện chốt lời trong thời gian tăng giá đã chứng kiến khoản lợi nhuận tan biến khi giá điều chỉnh.

Quản lý rủi rocó nghĩa là chấp nhận rằng sự hoàn hảo là không thể. Bạn sẽ không bán ở mức cao tuyệt đối hoặc mua ở mức thấp tuyệt đối.

Nhưng việc xác định trước các điểm ra, cho dù dựa trên mục tiêu giá, thời gian hoặc phân bổ danh mục đầu tư, giúp ngăn chặn việc đưa ra quyết định theo cảm xúc trong những thời điểm cực đoan của thị trường.

Sự không đa dạng hóa làm trầm trọng thêm những vấn đề này. Các nhà đầu tư mà phân bổ quá nhiều vào các loại tiền điện tử đơn lẻ hoặc tập trung vào các tài sản có rủi ro caoaltcoinsbộc lộ bản thân ra trước những tổn thất thảm khốc.

Trong khi Bitcoin đã phục hồi từ mọi thị trường gấu trước đây, hàng ngàn altcoin không bao giờ trở lại mức cao trước đó.

Quản lý rủi ro hợp lý phân bổ vốn cho các dự án đã được thiết lập, giới hạn sự tiếp xúc với bất kỳ điểm thất bại nào.

Thất Bại Tâm Lý Trong Giao Dịch Tiền Điện Tử

Thị trường tiền điện tử hoạt động như những bộ khuếch đại cảm xúc. Việc giao dịch 24/7, sự biến động cực đoan và dòng thông tin liên tục tạo ra các điều kiện được thiết kế để khai thác tâm lý con người. Mọi thiếu sót về nhận thức mà làm khổ đầu tư truyền thống đều thể hiện mạnh mẽ hơn trong thị trường tiền điện tử.

Sự thiên lệch về gần đây khiến các nhà đầu tư kéo dài các xu hướng gần đây vô hạn. Khi thị trường tăng, sự phấn khích khiến mọi người tin rằng giá sẽ tăng mãi mãi.

Thiên kiến xác nhận khiến các nhà đầu tư tìm kiếm thông tin ủng hộ các vị trí hiện tại của họ trong khi bác bỏ những bằng chứng mâu thuẫn.

Người nắm giữ BitcoinTrong các thị trường gấu, chỉ nên tiêu thụ nội dung lạc quan, loại bỏ những lo ngại chính đáng. Điều này tạo ra các buồng vang (echo chambers) củng cố những quyết định kém.

Hiệu ứng tài sản khiến mọi người định giá quá cao các tài sản mà họ sở hữu. Một nhà đầu tư đã mua một token với giá 10 đô la gặp khó khăn trong việc bán với giá 8 đô la, tin rằng nó sẽ trở lại mức giá mua của họ. Sự gắn bó với các điểm hòa vốn thay vì giá trị hiện tại khiến nhà đầu tư mắc kẹt trong các vị thế thua lỗ.

Mối quan tâm về tổn thất, nguyên tắc cho rằng tổn thất gây tổn thương tâm lý nhiều hơn những khoản lợi tương đương, giải thích lý do tại sao các nhà đầu tư giữ vị thế thua lỗ quá lâu nhưng lại bán những khoản thắng quá nhanh.

Đọc thêm:

Họ từ chối nhận ra những tổn thất, hy vọng vào sự phục hồi, nhưng lại lấy lợi nhuận ngay lập tức để tránh việc thấy những khoản lợi nhuận biến mất.

Các nhà đầu tư tiền điện tử thành công nhận ra những cạm bẫy tâm lý này và phát triển các hệ thống để đối phó với chúng.

Họ tự động hóa đầu tư thông qua việc trung bình hóa chi phí đồng đô la, thiết lập các điểm thoát đã định trước, và duy trì kỷ luật cảm xúc thông qua việc ghi chép và tạo sự trách nhiệm. Họ coi đầu tư là một quá trình chứ không phải là một loạt các quyết định riêng lẻ.

Ghi chú cuối cùng

Câu hỏi không phải là liệu mọi người có mất tiền trong crypto hay không; họ rõ ràng là có, với số lượng đáng kinh ngạc. Câu hỏi thực sự là liệu bạn sẽ tham gia vào số đông hay học hỏi từ những sai lầm của họ.

Mỗi nhà đầu tư thất bại đều rơi vào những mô hình có thể dự đoán được: mua vào trong tâm lý hưng phấn, bán ra khi hoảng loạn, liên tục hoán đổi vị trí, đuổi theo các dự án chưa được kiểm chứng và thiếu bất kỳ chiến lược hợp lý nào.

Thị trường tiền điện tử không cần phải là một sòng bạc nơi mà tỉ lệ thắng luôn nghiêng về phía nhà cái. Những người thành công tiếp cận tiền điện tử với sự kiên nhẫn, kỷ luật, và kỳ vọng thực tế.

Họ nhận ra rằng sự giàu có bền vững đến từ việc nắm giữ các tài sản chất lượng qua các chu kỳ thị trường hoàn chỉnh, chứ không phải từ việc thời điểm các bước vào và rời khỏi thị trường một cách hoàn hảo. Họ kiểm soát những cảm xúc có thể phá hủy mọi người xung quanh, hiểu rằng sự biến động đại diện cho cơ hội chứ không phải là mối đe dọa.

Tương lai của danh mục đầu tư của bạn không phụ thuộc vào dự đoán thị trường mà phụ thuộc vào sự làm chủ tâm lý. Cùng một sự biến động có thể xoá sổ người cá cược lại mang đến phần thưởng cho những nhà đầu tư kết hợp kiến thức với kỷ luật.

Trước khi mạo hiểm với vốn, hãy nắm vững các nguyên tắc cảm xúc và chiến lược tách biệt những người chiến thắng khỏi đa số áp đảo những người thua.

Trong lĩnh vực tiền điện tử, kẻ thù lớn nhất của bạn không phải là thao túng thị trường hay sự không chắc chắn về quy định, mà chính là hình ảnh trong gương.

FAQ

Tại sao 90% nhà đầu tư tiền điện tử lại thua lỗ?

Tỷ lệ thua lỗ 90% đến từ những sai lầm hành vi có thể dự đoán: mua vào ở đỉnh điểm trong cơn FOMO, bán tháo trong các giai đoạn điều chỉnh và chạy theo những đồng coin được thổi phồng mà không nghiên cứu. Hầu hết các nhà đầu tư giao dịch cảm xúc thay vì chiến lược, thường xuyên thay đổi vị trí và trả phí. Họ cũng trở thành nạn nhân của các trò lừa đảo, đảo ngược đồng meme và các dự án không có giá trị thực sự. Số ít người có lợi nhuận sử dụng các phương pháp có kỷ luật như bình quân chi phí đô la, nắm giữ tài sản chất lượng trong dài hạn, và đặt ra các chiến lược thoát đã được xác định trước thay vì phản ứng với sự biến động của thị trường.

What is the biggest mistake crypto beginners make?

Mua mà không nghiên cứu trong thời điểm giá tăng vọt là sai lầm tàn phá nhất. Người mới bắt đầu thấy các đồng tiền tăng giá và nhảy vào ở mức giá đỉnh mà không hiểu họ đang mua gì. Họ không bao giờ đọc whitepaper, kiểm tra thông tin nhóm phát triển hay phân tích tokenomics. Khi giá điều chỉnh 30-50%, họ hoảng loạn bán tháo vì thiếu niềm tin. Mô hình "mua cao, bán thấp" này càng bị gia tăng khi họ đầu tư số tiền mà họ không đủ khả năng để mất và đặt tất cả vào những đồng tiền đầu cơ đơn lẻ.

Làm thế nào giao dịch cảm xúc gây ra thua lỗ trong tiền điện tử?

Giao dịch cảm xúc tạo ra mô hình thua lỗ cổ điển: lòng tham thúc đẩy việc mua FOMO ở đỉnh, nỗi sợ hãi kích hoạt việc bán hoảng loạn ở đáy. Các nhà giao dịch thường xuyên kiểm tra giá, hoán đổi vị trí để đuổi theo các đợt tăng giá, và đưa ra quyết định bốc đồng dựa trên sự cường điệu của phương tiện truyền thông xã hội. Thị trường 24/7 khai thác những cảm xúc này một cách không ngừng. Các nhà đầu tư thành công tự động hóa việc mua thông qua trung bình chi phí đô la, thiết lập các điểm thoát đã được xác định trước, và tránh việc theo dõi liên tục. Tư duy dài hạn loại bỏ hầu hết các cạm bẫy cảm xúc.

Bạn có thực sự kiếm được tiền từ crypto hay tất cả chỉ là một trò lừa đảo?

Crypto không phải là một trò lừa đảo, nhưng lĩnh vực này chứa nhiều trò lừa đảo. Những người nắm giữ Bitcoin trong bốn năm hoặc hơn đã ghi nhận lợi nhuận lịch sử bất kể thời điểm tham gia. Các dự án đã được thiết lập như Ethereum đã tạo ra sự giàu có thực sự cho các nhà đầu tư kiên nhẫn. Tuy nhiên, hầu hết các token mới đều là các kế hoạch bơm và xả không có giá trị. Thành công đòi hỏi phải tập trung vào các loại tiền điện tử đã được thiết lập, nghiên cứu kỹ lưỡng và nắm giữ lâu dài thay vì mua bán trong ngắn hạn hoặc đánh bạc vào các đồng meme.

Cách an toàn nhất để đầu tư vào tiền điện tử là gì?

Sử dụng phương pháp trung bình chi phí dollar-cost averaging, đầu tư với các khoản cố định hàng tuần hoặc hàng tháng để giảm thiểu sự biến động. Phân bổ 60-80% vào Bitcoin và Ethereum, giới hạn các altcoin đầu cơ tối đa là 10-20%. Sử dụng các sàn giao dịch uy tín có bảo mật mạnh mẽ và xác thực hai yếu tố. Không bao giờ đầu tư nhiều hơn những gì bạn có thể mất. Đặt ra các chiến lược thoát rõ ràng trước khi mua, đa dạng hóa trên các tài sản, và lập kế hoạch giữ trong suốt các chu kỳ thị trường hoàn chỉnh. Tránh giao dịch sử dụng đòn bẩy, hoán đổi liên tục, và đuổi theo những cơn sốt trên mạng xã hội.