Trong một báo cáo vừa được công bố, Liên Hợp Quốc (UN) đã bày tỏ những lo ngại nghiêm trọng về việc lạm dụngstablecoinvà các công cụ blockchain khác bởi các tổ chức tội phạm toàn cầu.

Theo Liên Hợp Quốc, những công nghệ này không còn chỉ là công cụ đổi mới - chúng đang trở thành các thành phần quan trọng trong các hoạt động rửa tiền quốc tế.

Cảnh báo này đến từ Văn phòng Liên hợp quốc về Ma túy và Tội phạm (UNODC), tổ chức đang theo dõi cách mà các nhóm tội phạm có tổ chức đang sử dụng cơ sở hạ tầng tiền mã hóa không chỉ để che giấu lợi nhuận bất hợp pháp mà còn để thúc đẩy lừa đảo, khai thác các quy định yếu kém và tài trợ cho các hoạt động tội phạm xuyên biên giới.

Stablecoins Trở Thành Công Cụ Mới Được Lựa Chọn Của Tội Phạm Toàn Cầu

Trong quá khứ, tiền mặt và các tài khoản offshore là những kênh phổ biến cho các dòng tiền bất hợp pháp. Ngày nay, stablecoin—một loại tiền điện tử được gắn với các loại tiền tệ fiat như đô la Mỹ—đã nổi lên như một sự lựa chọn mới yêu thích.

Các tài sản kỹ thuật số này cung cấp cả tốc độ và tính ẩn danh, khiến chúng trở thành lựa chọn lý tưởng để rửa tiền với rủi ro phát hiện tối thiểu.

Theo báo cáo của UNODC có tiêu đề“Điểm chuyển mình: Những tác động toàn cầu của các trung tâm lừa đảo, ngân hàng ngầm và các thị trường trực tuyến bất hợp pháp ở Đông Nam Á,”Cách tội phạm đang chuyển từ các phương pháp truyền thống sang việc áp dụng tài chính kỹ thuật số phi tập trung.

Sự chuyển dịch này đặc biệt rõ ràng ở những khu vực có sự giám sát quy định yếu, chẳng hạn như một số vùng ở châu Phi, Trung Đông và Đông Nam Á.

Đọc thêm:Stablecoin có phải là câu chuyện mới cho Solana? Xem xét báo cáo dữ liệu gần đây

$24 tỷ nền tảng ở trung tâm của tội phạm tiền mã hóa

Một trong những phát hiện gây sốc nhất trong báo cáo liên quan đến một nền tảng có trụ sở tại Campuchia, trước đây được biết đến với tên Huione Guarantee, hiện đang hoạt động dưới tên Haowang.

Các nhà điều tra cho biết nền tảng duy nhất này đã xử lý hơn 24 tỷ USD giao dịch tiền điện tử nghi ngờ liên quan đến tội phạm từ năm 2021.

Haowang được báo cáo hỗ trợ gần một triệu người dùng và cung cấp đa dạng các dịch vụ bất hợp pháp, bao gồm bộ dụng cụ giả mạo danh tính, bộ công cụ lừa đảo và blockchain cùng stablecoin của riêng nó.

Theo UNODC, “Nó cung cấp dịch vụ từ làm giả danh tính đến bộ công cụ lừa đảo và thậm chí đã ra mắt stablecoin, sàn giao dịch và blockchain của mình, tất cả đều được thiết kế để tránh sự giám sát của các cơ quan quản lý.”

Đây là một phần của xu hướng lớn hơn về các hệ sinh thái tội phạm phi tập trung hoạt động xa tầm với của cơ quan thực thi pháp luật quốc gia.

“Chúng tôi đang chứng kiến sự mở rộng toàn cầu của các nhóm tội phạm tổ chức ở Đông Á và Đông Nam Á,” ông Benedikt Hofmann, đại diện tạm thời của UNODC cho biết. “Nó lan tràn như một cơn ung thư. Các nhà chức trách xử lý nó ở một khu vực, nhưng các nguồn rễ không bao giờ biến mất; chúng chỉ đơn giản là di cư.”

Tội phạm tiền điện tử đạt đến những vùng đất mới trên toàn cầu

Trong khi Đông Nam Á là tâm điểm, UNODC lưu ý rằng mạng lưới này đang mở rộng toàn cầu. Các nhà cung cấp liên quan đến các nền tảng như Haowang hiện đang nhắm đến các quốc gia như Nigeria, Namibia và Angola, cung cấp dịch vụ của họ thông qua các ứng dụng nhắn tin mã hóa như Telegram.

Sự mở rộng kỹ thuật số này cho phép tội phạm vẫn có thể ẩn danh và di chuyển, làm cho chính phủ ngày càng khó khăn hơn trong việc theo dõi hoặc triệt phá các hoạt động này.

Đọc thêm:USDC có đang vượt qua USDT trong cuộc đua stablecoin? Xem xét những phát hiện gần đây

Khai thác trái phép đổ thêm dầu vào lửa

Báo cáo cũng nêu bật cách khai thác tiền mã hóa trái phép—được thúc đẩy bởi nhu cầu về điện giá rẻ—đang gây ra sự hỗn loạn ở một số khu vực.

Tại Libya, các hoạt động khai thác khoáng sản đã được báo cáo là dẫn đến tình trạng mất điện quy mô lớn. Tại Iran, việc khai thác không được phép đã liên quan đến việc mất điện luân phiên ở các thành phố lớn như Tehran.

Các cơ quan chức năng tại Thái Lan và Malaysia đã phát hiện ra các hoạt động khai thác trái phép trong các tòa nhà bỏ hoang và khu dân cư, thường chỉ phát hiện ra chúng sau khi có thiệt hại tài sản nghiêm trọng hoặc mức tiêu thụ điện năng bất thường cao.

Tác động tài chính là vô cùng lớn

Quy mô của những tội phạm tiền điện tử này là rất lớn. UNODC ước tính rằng chỉ riêng trong năm 2023, các vụ lừa đảo liên quan đến các nhóm tội phạm ở Đông và Đông Nam Á đã gây ra tổn thất tài chính từ 18 tỷ đến 37 tỷ USD trên toàn cầu.

Tại Hoa Kỳ, các vụ lừa đảo tiền điện tử đã dẫn đến thiệt hại 5,6 tỷ USD, bao gồm 4,4 tỷ USD từ các kế hoạch “mổ heo” - các trò lừa đảo dựa trên tình yêu thường liên quan đến các băng nhóm tội phạm ở Đông Nam Á.

Để đối phó với mối đe dọa ngày càng tăng này, Liên Hợp Quốc kêu gọi các quốc gia hợp tác trong việc giám sát gian lận tiền điện tử, cải thiện cấu trúc pháp lý cho việc thu hồi tài sản, và tăng cường chia sẻ thông tin tình báo qua biên giới.

Báo cáo cảnh báo rằng nếu không có những nỗ lực toàn cầu phối hợp, các cơ quan thực thi pháp luật có nguy cơ tụt lại phía sau so với các chiến lược tội phạm phát triển nhanh chóng, tận dụng công nghệ blockchain.

Đọc thêm:USDT 1 tỷ được phát hành trên TRON: Các nhà đầu tư có nên lo lắng?

Kết luận

Các phát hiện mới nhất của Liên Hợp Quốc là một lời nhắc nhở lạnh gáy rằng trong khi công nghệ crypto và stablecoin có thể thúc đẩy đổi mới sáng tạo, chúng cũng có thể tiếp tay cho tội phạm.

Khi tài chính kỹ thuật số ngày càng ăn sâu vào các hệ thống toàn cầu của chúng ta, quy định và hợp tác quốc tế cũng cần phải phát triển nhanh chóng. Cuộc chiến chống tội phạm kỹ thuật số không còn bị giới hạn trong không gian mạng - nó đang diễn ra trên quy mô toàn cầu và những gì đang đặt ra chưa bao giờ cao hơn.

FAQ

1. Stablecoin là gì và tại sao nó lại được sử dụng cho rửa tiền?

Stablecoin là một loại tiền điện tử liên kết với một tài sản ổn định như đồng USD. Tốc độ, sự ổn định và tính ẩn danh của nó khiến nó hấp dẫn cho việc rửa tiền bất hợp pháp.

2. UN đã nói gì về stablecoin trong báo cáo của họ?

Liên Hợp Quốc đã cảnh báo rằng tội phạm ngày càng sử dụng stablecoin và các công cụ tiền điện tử khác để tài trợ cho các trò lừa đảo, ẩn giấu tài sản và trốn tránh cơ quan thực thi pháp luật trên toàn cầu.

3. Nền tảng đảm bảo Huione là gì?

Hiện được gọi là Haowang, đây là một nền tảng tiền điện tử có trụ sở tại Campuchia bị cáo buộc đã xử lý hơn 24 tỷ đô la trong các giao dịch nghi ngờ và cung cấp dịch vụ trái phép.

4. Những khu vực nào bị ảnh hưởng nhiều nhất?

Đông Nam Á là trung tâm, nhưng các mạng lưới tội phạm đang mở rộng sang châu Phi và Trung Đông. Các quốc gia như Nigeria, Namibia và Angola đang bị nhắm tới.

5. Các hành động nào mà Liên Hợp Quốc đang khuyến nghị?

Liên Hợp quốc đang kêu gọi cải thiện quy định, tăng cường hợp tác quốc tế và cải thiện các hệ thống theo dõi và thu hồi tài sản tiền điện tử bất hợp pháp.