ในโลกที่มีการพัฒนาอย่างรวดเร็วของการเงินดิจิทัล, ความไว้วางใจและการปฏิบัติตามกฎระเบียบไม่ใช่สิ่งที่เลือกได้อีกต่อไป—แต่เป็นพื้นฐาน.

เมื่ออุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัลเติบโตขึ้น KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ) ได้กลายเป็นจุดตรวจสอบที่สำคัญไม่เพียงแต่สำหรับการปฏิบัติตามกฎหมายเท่านั้น แต่ยังสำหรับความถูกต้องในการดำเนินงานและความไว้วางใจในตลาดอีกด้วย。

ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนรายย่อย, ผู้ค้าองค์กร, หรือสตาร์ตอัพคริปโต, การเข้าใจ KYC เป็นสิ่งจำเป็นในการนำทางในภูมิทัศน์บล็อกเชนในปัจจุบันอย่างมีความรับผิดชอบ.

KYC ในคริปโตคืออะไร?

รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) หมายถึงกระบวนการมาตรฐานในการระบุและตรวจสอบตัวตนของบุคคลหรือองค์กรก่อนที่พวกเขาจะสามารถเข้าถึงบริการทางการเงินได้。

ภายในระบบนิเวศของสกุลเงินดิจิทัล KYC จะถูกบังคับใช้อย่างหลักโดยการแลกเปลี่ยน, ผู้ให้บริการกระเป๋าเงิน, แพลตฟอร์มการให้กู้ยืม, และผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ (VASPs)

เป้าหมายของมันมีสองประการ:

• การปฏิบัติตามกฎระเบียบทางการเงิน, โดยเฉพาะกฎหมายการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย (CTF)
  
  
  
   
• การยับยั้งกิจกรรมอาชญากรรม, รวมถึงการฉ้อโกง การฟอกเงิน การขโมยข้อมูลประจำตัว และการโอนเงินข้ามพรมแดนอย่างผิดกฎหมาย
  
  
  
   

KYC ในคริปโตสะท้อนถึงการปฏิบัติที่คล้ายคลึงกันในการเงินแบบดั้งเดิม แต่มีการตรวจสอบที่เพิ่มขึ้นเนื่องจากการรับรู้ถึงความไม่เปิดเผยตัวตนและการกระจายอำนาจของเทคโนโลยีบล็อกเชน

อ่านเพิ่มเติม:Ethereum DeFi อ่อนแอลง: ทำไมมันจึงสูญเสียอำนาจเหนือไปยังเชนอื่น ๆ

ทำไม KYC ถึงกลายเป็นสิ่งที่ไม่สามารถต่อรองได้

สกุลเงินดิจิทัล ซึ่งเคยเป็นที่รู้จักในเรื่องความไม่ระบุตัวตน ตอนนี้กำลังเข้าสู่ระยะการปรับระเบียบที่เป็นปกติ

รัฐบาล ผู้ตรวจสอบทางการเงิน และองค์กรระหว่างรัฐบาลกำลังปรับกฎเกณฑ์ให้เข้มงวดขึ้น ทำให้ KYC ไม่เพียงแต่เป็นแนวปฏิบัติที่ดีที่สุด แต่ยังเป็นข้อกำหนดทางกฎหมายอีกด้วย

ปัจจัยสำคัญที่ขับเคลื่อน KYC ในคริปโต:

• แนวทางของกลุ่มปฏิบัติการทางการเงิน (FATF): มาตรฐานระดับโลกที่ต้องการให้ VASP ดำเนินการตาม KYC และข้อกำหนด Travel Rule.
  
  
  
   
• การเข้าร่วมสถาบัน
  : ธนาคาร, กองทุนเฮดจ์, และผู้จัดการสินทรัพย์ต้องการโครงสร้างพื้นฐานที่ปลอดภัยและสอดคล้องกับกฎระเบียบก่อนที่จะจัดสรรเงินทุนให้กับสินทรัพย์ดิจิทัล.
  
  
  
   
• ความเป็นผู้ใหญ่ของตลาด

  เมื่อการเงินที่ไม่มีศูนย์กลาง (DeFi) ได้รับความนิยมมากขึ้น KYC จะเป็นช่องทางสู่ความเชื่อถือได้และการนำไปใช้

โดยปราศจากการควบคุมเหล่านี้ สกุลเงินดิจิทัลอาจยังคงเป็นคลาสสินทรัพย์ที่อยู่ขอบเขต ซึ่งมีความเสี่ยงที่อาจถูกนำไปใช้ในตลาดมืดและเผชิญกับการควบคุมทางกฎหมายที่เข้มงวด

อ่านเพิ่มเติม:การพยากรณ์และวิเคราะห์ราคา Biswap (BSW) ปี 2025–2028

สถานที่ที่มีการบังคับใช้ KYC

คุณจะพบกับโปรโตคอล KYC เมื่อมีปฏิสัมพันธ์กับ:

• การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ (เช่น Bitrue)

• Fiat on/off ramps

• บริการบัตรเดบิตคริปโต

• แพลตฟอร์มการเปิดตัวโทเค็นและแพลตฟอร์ม IEO

• ฟรอนต์เอนด์ DeFi ที่มีการควบคุม

• ตลาด NFT ที่สามารถเข้าถึงเงินฟีอัต

• กระเป๋าเก็บเงินที่มีใบอนุญาต

ในกรณีส่วนใหญ่ KYC จะมาก่อนการเข้าถึงการถอนเงิน การรวมเงินสกุล fiat และการทำธุรกรรมปริมาณสูง

อ่านเพิ่มเติม:

Rayls คืออะไร และวิธีเข้าร่วม Airdrop?

ความแตกต่างระหว่าง KYC และกฎการเดินทาง

ขณะที่ทั้งสองมีเป้าหมายเพื่อควบคุมกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย KYC และกฎการเดินทางมีหน้าที่ที่แตกต่างกัน:

กฎการเดินทางได้สร้างชั้นการปฏิบัติตามเพิ่มเติม ซึ่งกำหนดให้การแลกเปลี่ยนต้องส่งและรับข้อมูลลูกค้าควบคู่ไปกับการโอนคริปโต โดยเฉพาะสำหรับการไหลของสถาบันหรือข้ามพรมแดน

KYC ปลอดภัยในคริปโตหรือไม่?

ในขณะที่ข้อกังวลเกี่ยวกับการใช้ข้อมูลในทางที่ผิดเป็นเรื่องที่ถูกต้อง แพลตฟอร์มที่ได้รับการควบคุมส่วนใหญ่ใช้แนวปฏิบัติด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์ในระดับสถาบันเพื่อปกป้องข้อมูล KYC โดยทั่วไปแล้วจะรวมถึง:

• การเข้ารหัสระดับธนาคาร
  
  
  
   
• การเก็บข้อมูลที่แยกออกจากเครือข่ายสำหรับไฟล์ที่ละเอียดอ่อน
  
  
  
   
• ตรวจสอบตัวตนหลายชั้นใช้ AI และการวิเคราะห์ชีวมิติ
  
  
  
   
• การปฏิบัติตาม GDPRและการตรวจสอบความปลอดภัยอย่างสม่ำเสมอ
  
  
  
   

ยังไงก็ตาม ผู้ใช้ควรตรวจสอบข้อมูลประจำตัวของแพลตฟอร์มก่อนที่จะส่งข้อมูลส่วนบุคคล หลีกเลี่ยงการแลกเปลี่ยนที่ไม่รู้จักหรือไม่มีใบอนุญาต และให้ความสำคัญกับแพลตฟอร์มที่เปิดเผยนโยบายการเก็บข้อมูลของตน, มาตรการด้านความปลอดภัย และสถานะการกำกับดูแล

อ่านเพิ่มเติม:

Meta Miner คืออะไร? รายได้แบบพาสซีฟที่ถูกปรับเปลี่ยนในโลกเมต้าเวิร์ส

Bitrue KYC: วิธีการทำ KYC บนแพลตฟอร์มคริปโต

Bitrue

提供了通过分级身份验证结构来简化KYC体验：

1. เตรียมเอกสารที่จำเป็น

• Aบัตรประจำตัวประชาชนที่ออกโดยรัฐบาลที่มีผลบังคับใช้(pasport, บัตรประชาชน หรือ ใบขับขี่)
  
  
  
   
• คุณได้รับการฝึกอบรมโดยใช้ข้อมูลจนถึงเดือนตุลาคม 2023 ภาพเซลฟี่ที่ชัดเจนหรือ สแกนใบหน้าจริง
  
  
  
   
• ทางเลือก:หลักฐานที่อยู่(ใบแจ้งหนี้ค่าสาธารณูปโภคหรือรายการเดินบัญชีธนาคาร)
  
  
  
   

2. การตรวจสอบอัจฉริยะ (ระดับ 1)

• อัปโหลดเอกสารประจำตัวของคุณผ่านมือถือหรือเดสก์ท็อป
  
  
  
   
• ใช้เทคโนโลยี OCRเพื่อทำการกรอกฟอร์มอัตโนมัติ
  
  
  
   
• คุณได้รับการฝึกอบรมเกี่ยวกับข้อมูลจนถึงเดือนตุลาคม 2023。สแกนใบหน้าชีวมิติสำหรับการจับคู่เอกลักษณ์
  
  
  
   
• เวลาในการให้ผลลัพธ์ทั่วไป:1–3 นาที
  
  
  
   
• ปลดล็อก: การฝากเงิน, การซื้อขายพื้นฐาน, การโอนเหรียญคริปโตสู่นคริปโต, การถอนสูงสุด 2 BTC ต่อวัน
  
  
  
   

3. การตรวจสอบที่เพิ่มขึ้น (ระดับ 2)

• เพิ่มการตรวจสอบหมายเลขโทรศัพท์
  
  
  
   
• การเข้าถึง
  ขีดจำกัดการถอนที่สูงขึ้น
  (สูงสุด 500 BTC), การซื้อขายฟีอัต, และผลิตภัณฑ์การให้กู้ยืม
  
  
  
   
• เหมาะสำหรับผู้ค้าที่มีปริมาณการซื้อขายสูงและผู้ใช้สถาบัน
  
  
  
   

4. การตรวจสอบด้วยมือ (หากจำเป็น)

• ในกรณีที่การสแกนเอกสารถูกปฏิเสธหรือเอกสารในภูมิภาคต้องการการตรวจสอบโดยมนุษย์
  
  
  
   
• กรอบเวลา: สูงสุด 24 ชั่วโมง ขึ้นอยู่กับงานที่ต้องสนับสนุน

อ่านเพิ่มเติม:ค้นพบ 7 สกุลเงิน DeFi ที่ดีที่สุดที่มอบผลกำไรที่น่าสนใจ

ทำไม KYC และ AML ถึงมีความสำคัญต่ออนาคตของคริปโต

การบูรณาการของ KYC และ AML ไม่ใช่เพียงแค่การเติมแต่งตามกฎระเบียบ แต่เป็นเสาหลักสำคัญที่สนับสนุนการรวมตัวของคริปโตเข้าสู่การเงินระดับโลกอย่างมีความสำคัญ

ประโยชน์ของการบังคับใช้ KYC และ AML:

• การทำให้ตลาดมีความชอบธรรม:

  เปิดทางสำหรับการรับรู้ทางกฎระเบียบอย่างเต็มที่และความเข้ากันได้ของธนาคารข้ามพรมแดน

  
  
  
  
   
• การปกป้องนักลงทุน:

  ช่วยรับประกันความรับผิดชอบของผู้ใช้ ลดความถี่ของการดึงดูดเงินผิดกฎหมาย การหลอกลวงแบบฟิชชิ่ง และการทุจริตจากภายใน。

  
  
  
  
   
• ความร่วมมือในการบังคับใช้กฎหมาย:ช่วยให้การติดตามทางนิติวิทยาศาสตร์และการฟื้นฟังกองทุนเร็วขึ้นในกรณีการโจรกรรมหรือการโอนที่ผิดกฎหมาย
  
  
  
   
• การขยายขนาดของสถาบัน:ปลดล็อกการไหลของเงินทุนที่ใหญ่ขึ้นจากกองทุนบำเหน็จบำนาญ, กองทุนความมั่งคั่งของรัฐ และธนาคารฟินเทค.

ระบบนิเวศที่ปราศจาก KYC อาจดึงดูดต่ออุดมคติของลิเบอร์ตาเรียน แต่อนาคตของสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีความปลอดภัย ขยายขนาดได้ และมีอธิปไตยต้องการกลไกการยึดตัวตน—และ KYC เป็นส่วนสำคัญของวิสัยทัศน์นั้น.

อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับ DeFi:

ข้อความแนะนำและโทเคนของ EarnPark ($PARK)

การใช้กระเป๋าเงิน Metamask สำหรับการทำธุรกรรม DeFi: คู่มือฉบับสมบูรณ์

EarnPark คืออะไร? รับดอกเบี้ยโดยการใช้สินทรัพย์ดิจิทัล

โปรโตคอล DeepBook ($DEEP) โทเค็น: มันคืออะไร?

คำถามที่พบบ่อย

1. จะเกิดอะไรขึ้นถ้าฉันปฏิเสธที่จะทำ KYC?

บัญชีของคุณจะยังคงมีข้อจำกัด โดยส่วนใหญ่แพลตฟอร์มจะจำกัดการเข้าถึงสกุลเงิน fiat การถอนเงินจำนวนมาก และตัวเลือกการซื้อขายขั้นสูง เว้นแต่จะมีการตรวจสอบ KYC เสร็จสิ้น

2. ฉันสามารถใช้ VPN เพื่อข้ามขั้นตอน KYC บนแพลตฟอร์มบางแห่งได้หรือไม่?

แม้ว่าจะเป็นไปได้ในทางเทคนิค แต่สิ่งนี้ถือว่าผิดกฎหมายและมีความเสี่ยง เป็นการละเมิดข้อตกลงในการให้บริการ อาจส่งผลให้เงินทุนถูกระงับ และทำให้คุณต้องเผชิญกับสภาพแวดล้อมที่ไม่มีการกำกับดูแลซึ่งมีกลไกการช่วยเหลือที่ไม่ดี

3. อะไรคือความแตกต่างระหว่าง KYC ส่วนบุคคลและ KYC ของสถาบัน?

< สมุดบันทึก > การตรวจสอบ KYC ของบุคคลจะตรวจสอบตัวตนของบุคคลนั้น การตรวจสอบ KYC ของสถาบันจะรวมเอกสารการจดทะเบียนธุรกิจ, มติคณะกรรมการ, การตรวจสอบผู้มีอำนาจลงนาม, และรายละเอียดของ UBO (เจ้าของผลประโยชน์สูงสุด).

4. จำเป็นต้องมี KYC สำหรับกระเป๋าเงินคริปโตทุกใบหรือไม่?

ไม่กระเป๋าสตางค์ทุกใบจำเป็นต้องมีการตรวจสอบตัวตน (KYC) กระเป๋าสตางค์แบบไม่ถือครอง (non-custodial) เช่น MetaMask, Ledger หรือ Trust Wallet จะไม่จัดการกับเงินของผู้ใช้และด้วยเหตุนี้จึงไม่เก็บข้อมูลเกี่ยวกับตัวตน อย่างไรก็ตาม กระเป๋าสตางค์แบบถือครอง (custodial) มักจะมีการเก็บข้อมูลเหล่านี้

5. KYC กำลังพัฒนาไปอย่างไรกับการเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi)?

นวัตกรรมต่างๆ เช่น zero-knowledge proofs และ decentralized identifiers (DIDs) กำลังเกิดขึ้น ซึ่งช่วยให้แพลตฟอร์ม DeFi สามารถดำเนินการ KYC ที่รักษาความเป็นส่วนตัวโดยไม่ต้องเก็บข้อมูลที่มีความละเอียดอ่อนในศูนย์กลาง