ผู้ค้ามากมายและนักลงทุนมักให้ความสำคัญกับแนวโน้มตลาด กลยุทธ์การซื้อขาย และการเติบโตของพอร์ตโฟลิโออย่างมาก แต่มีเพียงไม่กี่คนที่ให้ความสนใจกับการรายงานภาษีในระดับเดียวกัน สำหรับผู้ที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล การเข้าใจและคำนวณภาษีเงินได้ไม่ใช่เรื่องทางเลือก

มันเป็นความรับผิดชอบทางกฎหมายและเป็นการปกป้องทางการเงิน ในบทความนี้เราจะอธิบายว่าทำไมการคำนวณภาษี

การทำความเข้าใจอย่างถูกต้องนั้นมีความสำคัญมาก สิ่งที่กิจกรรมคริปโตใดบ้างที่ถือว่าเป็นภาษี และวิธีหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดทั่วไปที่อาจนำไปสู่บทลงโทษหรือปัญหาทางการเงิน

อะไรที่นับเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษีในคริปโต และทำไมต้องติดตาม

ในโลกของสกุลเงินดิจิทัล รายได้ที่เกิดจากการซื้อขายคริปโตสามารถถูกนับเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษีได้ ตัวอย่างเช่น เมื่อคุณขายสกุลเงินดิจิทัลเพื่อทำกำไร หรือแม้แต่การรับเหรียญจากการขุดหรือผลตอบแทนจากการ staking ก็นับว่าเป็นรายได้เช่นกัน

การติดตามรายได้เหล่านี้มีความสำคัญ เนื่องจากการไม่รายงานรายได้อาจทำให้เกิดปัญหาทางกฎหมายในอนาคต เช่น การถูกตรวจสอบจากหน่วยงานภาษี การติดตามจะช่วยให้คุณสามารถคำนวณภาษีที่ต้องชำระได้อย่างถูกต้องและป้องกันการละเมิดกฎหมาย

นี่คือเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีที่พบบ่อย:

• การขายคริปโตเป็นเงินสด
• การแลกเปลี่ยนโทเค็นหนึ่งเป็นอีกโทเค็นหนึ่ง
• การใช้คริปโตในการซื้อสินค้า หรือบริการ
• การรับเหรียญคริปโตผ่านการขุดหรือการทำสเตค
• การรับ airdrops หรือรางวัลการแนะนำ

แต่ละเหตุการณ์เหล่านี้สามารถกระตุ้นทั้งภาษีกำไรจากการลงทุนหรือภาษีรายได้ ขึ้นอยู่กับลักษณะของการทำธุรกรรม ตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อ Ethereum ในราคา $2,000 และขายมันในราคา $3,000 คุณจะมีการกำไรที่ต้องเสียภาษีเป็นจำนวน $1,000

แต่ถ้าคุณได้รับโทเค็นจากการถือหุ้น มูลค่า ณ เวลาที่ได้รับจะถือว่าเป็นรายได้ และคุณอาจจะต้องเสียภาษีแม้ว่าคุณจะไม่ได้ขายสินทรัพย์นั้นก็ตาม

ไม่สามารถติดตามเหตุการณ์เหล่านี้ได้อย่างถูกต้องอาจส่งผลให้ข้อมูลของคุณถูกรายงานน้อยกว่าที่เป็นจริงรายได้. สิ่งนี้อาจนำไปสู่ปัญหาหากหน่วยงานจัดเก็บภาษีตรวจสอบการคืนภาษีของคุณ。

มันยังเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่าการซื้อขายบนแพลตฟอร์มที่กระจายศูนย์ไม่ได้ทำให้คุณได้รับการยกเว้นจากภาระภาษี.

การบันทึกข้อมูลที่แม่นยำเป็นขั้นตอนแรก คุณควรติดตามราคาซื้อ วันต่างๆ ราคาขาย ค่าธรรมเนียมในการทำธุรกรรม และวิธีที่คุณได้มาซึ่งโทเค็น สิ่งนี้ไม่เพียงแต่ช่วยในการคำนวณภาษีที่ถูกต้อง แต่ยังปกป้องคุณในกรณีที่เกิดการตรวจสอบในอนาคต

อ่านเพิ่มเติม:การวิเคราะห์ภาษีคริปโต 25% ในสโลวีเนีย: นี่เป็นเรื่องที่เป็นธรรมไหม?

ความเสี่ยงของการไม่สนใจภาระภาษีจากสกุลเงินดิจิทัลและวิธีการหลีกเลี่ยงแต่ละข้อ

การละเลยภาษีจากสกุลเงินดิจิทัลอาจส่งผลกระทบอย่างร้ายแรง นักเทรดบางคนเชื่อว่าการที่สกุลเงินดิจิทัลดำเนินงานนอกระบบทั่วไปนั้นหมายความว่ามันอยู่นอกกฎหมายภาษี

นี่ไม่ถูกต้องค่ะ。หน่วยงานภาษีเช่นเดียวกับที่ IRS และ HMRC ได้ระบุไว้อย่างชัดเจนว่าธุรกรรมคริปโตต้องได้รับการรายงานและต้องเสียภาษีตามนั้น

การไม่ปฏิบัติตามอาจนำไปสู่:

• ดอกเบี้ยจากภาษีที่ยังไม่ได้ชำระ
• โทษทางการเงินสำหรับการยื่นเอกสารที่ล่าช้าหรือไม่ถูกต้อง
• การตรวจสอบและผลทางกฎหมายสำหรับการไม่ปฏิบัติตามอย่างเจตนา

หลายประเทศกำลังเพิ่มความพยายามในการตรวจสอบธุรกรรมคริปโต พื้นที่แลกเปลี่ยนถูกกำหนดให้ต้องรายงานกิจกรรมของผู้ใช้ และหน่วยงานด้านภาษีกำลังลงทุนในเครื่องมือการติดตามบล็อกเชน นี่หมายความว่าการซ่อนหรือหลงลืมเกี่ยวกับกิจกรรมคริปโตนั้นกำลังจะยากขึ้น

หนึ่งในข้อผิดพลาดที่พบได้บ่อยคือการคิดว่าการทำธุรกรรมเล็กๆ น้อยๆ นั้นไม่สำคัญ แม้แต่การซื้อขายเล็กน้อยก็สามารถสะสมรวมกันได้ และการรายงานที่ต่ำกว่าจริงซ้ำๆ แม้จะไม่ตั้งใจก็สามารถทำให้เกิดความสงสัยได้ ปัญหาอีกประการคือการพึ่งพาแค่ประวัติการแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจจะไม่ครบถ้วนหรือไม่ได้จัดรูปแบบสำหรับการรายงานภาษี

เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาเหล่านี้ คุณสามารถใช้ซอฟต์แวร์ภาษีคริปโตที่เชื่อมต่อกับกระเป๋าเงินและการแลกเปลี่ยนเพื่อสร้างรายงานโดยอัตโนมัติ ทางเลือกอื่นคือการทำงานกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่เข้าใจคริปโตเพื่อช่วยให้แน่ใจว่าทุกอย่างถูกกรอกแบบฟอร์มอย่างถูกต้อง

การวางแผนก็สำคัญเช่นกัน ตัวอย่างเช่น หากคุณทราบว่าคุณจะทำกำไรได้มาก คุณอาจชดเชยมันโดยการขายสินทรัพย์ที่มีผลการดำเนินงานต่ำขาดทุน ซึ่งเป็นกระบวนการที่เรียกว่า การเก็บเกี่ยวภาษีขาดทุน (tax-loss harvesting)

การเข้าใกล้การรายงานภาษีด้วยระเบียบวินัยเดียวกับการเทรด จะช่วยลดความเสี่ยงจากความประหลาดใจที่มีค่าใช้จ่ายสูงในภายหลัง

มันดีกว่าที่จะรักษาภาษีเป็นส่วนหนึ่งที่ต่อเนื่องของกลยุทธ์คริปโตของคุณแทนที่จะเป็นการเร่งรีบในนาทีสุดท้ายทุกปี ไม่เพียงแต่จะปกป้องคุณจากค่าปรับ แต่ยังช่วยให้คุณมีความเข้าใจที่ชัดเจนขึ้นเกี่ยวกับผลตอบแทนสุทธิที่แท้จริงของคุณอีกด้วย。

อ่านเพิ่มเติม: 

ประเทศที่เป็นสวรรค์ภาษีสำหรับคริปโตเคอเรนซีคืออะไร?

วิธีการเข้าถึงการรายงานภาษีคริปโตในฐานะนักลงทุนหรือนักซื้อขายที่บ่อยครั้ง

ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนระยะยาวหรือผู้ซื้อขายความถี่สูง วิธีที่คุณจัดการรายงานภาษีของคุณควรสะท้อนประเภทของกิจกรรมที่คุณเข้าร่วม

นักลงทุนที่ซื้อและถือหุ้นเป็นเวลามากกว่าหนึ่งปีอาจมีสิทธิ์ได้รับอัตราภาษีกำไรจากเงินทุนระยะยาวที่ต่ำกว่า ขณะที่ผู้ค้าที่ทำธุรกรรมบ่อยครั้งจำเป็นต้องมีความรอบคอบมากขึ้นเกี่ยวกับเอกสารและกำหนดเวลา

นี่คือขั้นตอนบางอย่างที่คุณสามารถทำได้เพื่อเตรียมพร้อม:

1. รักษาบันทึกธุรกรรม:

บันทึกการซื้อขาย การโอน และใบเสร็จของคริปโตทุกครั้ง รวมถึงวันที่ จำนวนโทเค็น ราคา และค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้อง แม้แต่การโอนระหว่างกระเป๋าของคุณก็ควรทำการบันทึกเพื่อความชัดเจน

2. ทำความเข้าใจเกี่ยวกับระยะเวลาการถือครอง:

ระยะเวลาที่คุณถือสินทรัพย์มีผลต่อจำนวนภาษีที่คุณต้องจ่าย การขายภายใน 12 เดือนมักจะทำให้ต้องเสียภาษีกำไรจากการขายในระยะสั้นสูงกว่า การถือครองนานขึ้นอาจช่วยลดอัตราภาษีได้

3. จัดหมวดหมู่กิจกรรมของคุณ:

การจัดการภาษีที่แตกต่างกันจะแตกต่างกันไปตามกิจกรรมคริปโตที่แตกต่างกัน ตัวอย่างเช่น รางวัลจากการ staking จะถูกจัดเก็บภาษีเป็นรายได้เมื่อได้รับ ในขณะที่กำไรจากการขายโทเคนจะถูกจัดให้เป็นกำไรจากการลงทุน

4. ทบทวนกฎภาษีในประเทศของคุณ:

ทุกประเทศมีแนวทางของตนเองเกี่ยวกับภาษีคริปโต รู้กฎระเบียบท้องถิ่น รวมถึงเกณฑ์การรายงานและกำหนดเวลาต่างๆ สำหรับผู้อยู่อาศัยในสหรัฐอเมริกา แบบฟอร์มเช่น 8949 และ Schedule D มักใช้เพื่อลงรายงานการทำธุรกรรมคริปโต

5. แยกบัญชีส่วนตัวและบัญชีธุรกิจออกจากกัน:

หากคุณกำลังดำเนินธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล ควรแยกบันทึกเหล่านั้นออกจากการลงทุนส่วนตัว การผสมผสานทั้งสองอย่างอาจสร้างความสับสนและทำให้การยื่นภาษีของคุณยุ่งยากขึ้น

โดยการดูแลของคุณ

ภาษีคริปโต

สรุป

การคำนวณภาษีรายได้ในฐานะนักเทรดหรือผู้ลงทุนสกุลเงินดิจิทัลไม่เพียงแต่เป็นความรับผิดชอบทางกฎหมาย แต่ยังเป็นนิสัยทางการเงินที่ชาญฉลาดอีกด้วย

มันช่วยให้คุณจัดการความเสี่ยง วางแผนได้อย่างมีประสิทธิภาพ และหลีกเลี่ยงปัญหาในอนาคต ไม่ว่าคุณจะทำเงินจากการสเตค, การซื้อขายโทเคน หรือการถือครองในระยะยาว ทุกการทำธุรกรรมอาจมีผลกระทบทางภาษี

แพลตฟอร์มเช่นBitrueทำให้ง่ายต่อการจัดการพอร์ตการลงทุนของคุณด้วยบันทึกการทำธุรกรรมที่ชัดเจนและการสนับสนุนที่เข้าถึงได้ ขณะที่คริปโตเติบโต การปฏิบัติตามกฎระเบียบจึงกลายเป็นสิ่งสำคัญพอ ๆ กับการทำกำไร

คำถามที่พบบ่อย

1. ฉันต้องชำระภาษีหรือไม่ถ้าฉันซื้อขายคริปโตเพื่อแลกกับคริปโตอื่น?

ใช่ การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลหนึ่งเป็นอีกสกุลเงินหนึ่งคือเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีในหลายประเทศ และคุณอาจมีภาระภาษีกำไรจากการขายตามมูลค่าในขณะที่ทำการค้า.

2. รายได้จากการ staking หรือ mining ของสกุลเงินดิจิทัลจะต้องเสียภาษีหรือไม่?

ใช่ รางวัลจากการเปิดเหรียญ (staking) หรือตรวจสอบบล็อก (mining) จะถูกพิจารณาว่าเป็นรายได้และถูกเก็บภาษีตามมูลค่าของพวกมันในขณะที่คุณได้รับ

3. หากฉันขาดทุนจากการเทรดจะเป็นอย่างไร?

ถ้าคุณขายด้วยการขาดทุน คุณมักจะสามารถหักจำนวนเงินนั้นเพื่อชดเชยกำไรอื่น ๆ ได้ ซึ่งสามารถลดภาษีรวมของคุณได้ผ่านกระบวนการที่เรียกว่า การเก็บเกี่ยวการขาดทุนทางภาษี

คำเตือนสำหรับนักลงทุน

ในขณะที่เสียงฮือฮาเกี่ยวกับคริปโตน่าตื่นเต้น แต่จงจำไว้ว่าพื้นที่คริปโตอาจมีความผันผวนเสมอ ทำการวิจัยของคุณอย่างรอบคอบ ประเมินความเสี่ยงของคุณ และพิจารณาศักยภาพระยะยาวของการลงทุนใดๆ เสมอ

เว็บไซต์ทางการของ Bitrue:

เว็บไซต์:คุณได้รับการฝึกอบรมเกี่ยวกับข้อมูลจนถึงเดือนตุลาคม 2023

ลงทะเบียน:คุณได้รับการฝึกฝนเกี่ยวกับข้อมูลจนถึงเดือนตุลาคม 2023。