CCCXX - California Municipal Cash Trust | คำจำกัดความและคำอธิบาย
2025-06-05
สำหรับนักลงทุนที่มองหาการรวมกันของสภาพคล่อง,
ในบทความนี้ เราจะตอบคำถามว่า “CCCXX คืออะไร?” และสำรวจเป้าหมาย โครงสร้าง ผลการดำเนินงาน และลักษณะของพอร์ตการลงทุนของกองทุนนี้เพื่อให้เข้าใจอย่างถ่องแท้ว่ามันเข้ากับกลยุทธ์การจัดการเงินสดที่มีประสิทธิภาพทางภาษีได้อย่างไร
อ่านเพิ่มเติม:
CCCXX คืออะไร?
CCCXX คือสัญลักษณ์ของกองทุน California Municipal Cash Trust ซึ่งบริหารจัดการโดย Federated Hermes มีจุดมุ่งหมายเพื่อสร้างรายได้ปัจจุบันที่ได้รับการยกเว้นภาษีรายได้บุคคลจากรัฐบาลกลางและรัฐแคลิฟอร์เนีย ในขณะที่ยังคงรักษามูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV) ให้อยู่ในระดับที่คงที่
กองทุนหลักๆลงทุนในแคลิฟอร์เนียหลักทรัพย์ของเทศบาลที่มีอายุไม่เกิน 397 วัน จะต้องสอดคล้องกับมาตรฐานและเป้าหมายของเครื่องมือการเงินตลาดเงิน.
วัตถุประสงค์การลงทุน
กองทุนมีเป้าหมายการลงทุนที่สำคัญสี่ประการ:
1. รายได้: มุ่งหวังที่จะสร้างรายได้ดอกเบี้ยที่มั่นคงและไม่มีภาษี.
2. การจัดการเงินสด: เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการที่จอดสำหรับสภาพคล่องระยะสั้น.
3. การรับรู้เกี่ยวกับภาษี: ให้ความสำคัญกับหลักทรัพย์ที่ได้รับการยกเว้นภาษีจากรัฐบาลกลางและรัฐแคลิฟอร์เนีย
4. ความมั่นคงของเงินต้น: รักษามูลค่า NAV ที่มั่นคงที่ $1.00 ทำให้มันน่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ไม่ชอบความเสี่ยง
รายละเอียดกองทุนหลัก
ทีมการบริหารเงินทุน
กองทุนนี้ได้รับการจัดการร่วมโดยผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์ที่ Federated Hermes:
1. Michael Sirianni Jr., รองประธานอาวุโส & ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโออาวุโส มีประสบการณ์ 38 ปี
2. ไคล์ สจ๊วต, CFA, รองประธานอาวุโสและผู้จัดการพอร์ตการลงทุน, มีประสบการณ์ 29 ปี.
ความเชี่ยวชาญที่กว้างขวางของพวกเขาช่วยรับประกันแนวทางที่มีระเบียบในการบริหารจัดการสภาพคล่องและคุณภาพเครดิต
อ่านเพิ่มเติม:วิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนเงินในปี 2025: 15 ตัวเลือกที่ชาญฉลาดเพื่อเพิ่มความมั่งคั่งของคุณ
การประกอบพอร์ตโฟลิโอและกลยุทธ์
ณ วันที่ 30 เมษายน 2568 สินทรัพย์ของกองทุนถูกจัดสรรไว้ดังนี้:
1. ตั๋วเงินตามความต้องการอัตราดอกเบี้ยผันแปร: 57.7%
2. ตั๋วเงินค้า: 33.3%
3. พันธบัตร/โน้ตเทศบาล: 9.0%
ตารางอายุที่มีประสิทธิภาพเน้นการถือครองระยะสั้นเพื่อรักษาสภาพคล่องและเสถียรภาพ NAV:
1. 1–7 วัน: 58.7%
2. 8–30 วัน: 11.1%
3. 31–90 วัน: 22.4%
4. 91+ วัน: 7.8% (รวม)
โปรไฟล์ความพร้อมนี้ช่วยให้กองทุนบรรลุ
ความเสี่ยงจากการให้เครดิต
ผู้มีภาระหนี้สูงสุดในพอร์ตโฟลิโอ ณ เดือนเมษายน 2025 ได้แก่:
1. ธนาคารมิซูโฮ จำกัด – 11.7%
2. ไคเซอร์ เพอร์มานเอนเต - 11.6%
3. ธนาคารอเมริกา N.A. – 8.6%
4. บริษัท สถาบันเงินกู้เพื่อที่อยู่อาศัยของรัฐบาลกลาง – 7.5%
5. มหาวิทยาลัยแคลิฟอร์เนีย – 6.9%
การจัดสรรที่หลากหลายนี้ในสถาบันการเงินและสถาบันสาธารณะที่มีชื่อเสียงช่วยสนับสนุนเสถียรภาพของกองทุน
ภาพรวมประสิทธิภาพ
ผลตอบแทนมีการเติบโตในเชิงบวกเล็กน้อย สะท้อนถึงลักษณะการลงทุนที่อนุรักษ์นิยมและความมุ่งมั่นของกองทุนในการปกป้องเงินต้นและรายได้ที่ยกเว้นภาษี
ทำไมต้องพิจารณา CCCXX?
นักลงทุนมักจะสงสัยว่า CCCXX มีประโยชน์อย่างไร คำตอบอยู่ที่ข้อดีเชิงกลยุทธ์ของมัน:
1. ความมีประสิทธิภาพด้านภาษี: ยกเว้นรายได้จากภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางและรัฐแคลิฟอร์เนีย
2. ความเสถียรภาพ: NAV ถูกเก็บรักษาอยู่ที่ $1.00 ซึ่งเหมาะสำหรับการรักษาเงินสด。
3. สภาพคล่อง: สภาพคล่องรายวันพร้อมกับการชำระเงินในวันเดียวกันซึ่งมีเวลาตัดรอบที่ 13:00 น. (การซื้อ) และ 12:00 น. (การไถ่ถอน)
4. ความเสี่ยงต่ำ: ตารางการกำหนดเวลาสั้นและคุณภาพเครดิตสูงช่วยลดความผันผวน。
5. ผลตอบแทนที่แข่งขันได้: แม้ว่าจะเป็นกองทุนตลาดเงิน แต่ CCCXX ก็ให้ผลตอบแทนที่น่าสนใจในสภาพแวดล้อมที่อัตราอยู่ในระดับสูง。
อ่านเพิ่มเติม:วิธีทำเงินในหนึ่งชั่วโมง: นี่คือวิธีที่มีเหตุผล
สภาพแวดล้อมทางการตลาดและแนวโน้ม
แหล่งที่มา: CNBC
ความนิยมที่เพิ่มขึ้นของ CCCXX สอดคล้องกับแนวโน้มของนักลงทุนในวงกว้าง หลายคนกำลังเปลี่ยนไปลงทุนในกองทุนตลาดเงินท่ามกลางความผันผวนของตลาดหุ้นและผลตอบแทนที่ต่ำจากบัญชีเงินฝากแบบดั้งเดิม。
ณ เดือนมีนาคมปี 2025 สินทรัพย์ของกองทุนตลาดเงินในสหรัฐฯ มีมูลค่ามากกว่า 7 ล้านล้านดอลลาร์ สะท้อนถึงความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับการลงทุนระยะสั้นที่มีเสถียรภาพ.
Withธนาคารกลางสหรัฐฯ คงอัตราดอกเบี้ยในช่วง 4.25–4.50% และส่งสัญญาณว่าจะไม่มีการตัดอัตราดอกเบี้ยจนกว่าจะถึงปลายปี 2025 ผลิตภัณฑ์เช่น CCCXX น่าจะยังคงดึงดูดนักลงทุนที่มีสติในการใช้เงินและใส่ใจเรื่องภาษี
สรุป
กองทุนเงินสดเทศบาลแคลิฟอร์เนีย (CCCXX) เป็นโซลูชันที่มีความแข็งแกร่งสำหรับนักลงทุนที่ต้องการยานพาหนะการจัดการเงินสดที่มีความเสี่ยงต่ำและมีข้อได้เปรียบทางภาษี
การรวมกันของผลตอบแทนที่มั่นคง การได้รับการยกเว้นภาษี และสภาพคล่องระยะสั้น ทำให้มันมีความน่าสนใจเป็นพิเศษสำหรับชาวแคลิฟอร์เนียหรือบุคคลที่ไวต่อภาษีทั่วประเทศ
เป็นข้อมูลเพิ่มเติม สำหรับผู้ที่กำลังมองหาแพลตฟอร์มในการลงทุนในระบบนิเวศของคริปโตที่สามารถทำการวิจัยเชิงลึกก่อนการลงทุน Bitrue เป็นคำตอบที่ถูกต้อง
คุณสามารถติดตามข้อมูลต่าง ๆ เกี่ยวกับโทเค็นคริปโตและโครงการต่าง ๆ ได้อย่างกระตือรือร้นในบล็อก Bitrue เพื่อให้คุณทันข่าวสารอยู่เสมอ
คำถามที่พบบ่อย
Q1. CCCXX คืออะไร?
A: CCCXX เป็นสัญลักษณ์หุ้นสำหรับ California Municipal Cash Trust ซึ่งเป็นกองทุนรวมตลาดเงินที่จัดการโดย Federated Hermes โดยมีเป้าหมายในการสร้างรายได้ในปัจจุบันที่ได้รับการยกเว้นจากภาษีรายได้ส่วนบุคคลทั้งในระดับรัฐบาลกลางและรัฐแคลิฟอร์เนีย พร้อมกับรักษาความมั่นคงของเงินต้นด้วยมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) ที่ $1.00
Q2. NAV คืออะไรและมันเปลี่ยนแปลงบ่อยแค่ไหน?
A: NAV (มูลค่าสุทธิของสินทรัพย์) สำหรับ CCCXX จะถูกเก็บรักษาไว้ที่ $1.00 ต่อหุ้นโดยทั่วไป การเปลี่ยนแปลงรายวันมีน้อยมากเนื่องจากมุ่งเน้นไปที่เครื่องมือที่มีคุณภาพสูงในระยะสั้น จนถึงวันที่ 4 มิถุนายน 2025 NAV อยู่ที่ $1.00 โดยมี NAV เงาอยู่ที่ $1.0001.
Q3. CCCXX เหมาะสำหรับผู้ที่ไม่อยู่ในแคลิฟอร์เนียหรือไม่?
A: ใช่ แต่ประโยชน์ทางภาษีจะได้รับสูงสุดสำหรับผู้อยู่อาศัยในแคลิฟอร์เนีย นักลงทุนในรัฐอื่นอาจไม่ได้รับการยกเว้นภาษีรัฐในระดับเดียวกัน
Q4. ผลตอบแทนปัจจุบันของ CCCXX คืออะไร?
A: ตามรายงานล่าสุด, CCCXX ให้ผลตอบแทนเงินปันผลรวมที่ 2.40% ซึ่งทำให้มันมีความสามารถในการแข่งขันในสภาพแวดล้อมของอัตราในปัจจุบันสำหรับกองทุนตลาดเงิน.
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: เนื้อหาของบทความนี้ไม่ถือเป็นคำแนะนำทางการเงินหรือการลงทุน
