KYC в криптовалюте: что это такое, почему это важно и как это сделать

В быстро развивающемся мирецифровые финансы, доверие и соблюдение нормативных требований больше не являются необязательными — они являются основополагающими.

Поскольку индустрия криптовалюты становится более зрелой, KYC (Знай своего клиента) стал критически важной контрольной точкой не только для соблюдения закона, но и для операционной легитимности и доверия на рынке.

Независимо от того, являетесь ли вы розничным инвестором, институциональным трейдером или стартапом в сфере криптовалют, понимание KYC имеет важное значение для ответственного ориентации в современном блокчейн-ландшафте.

Что такое KYC в криптовалюте?

Знай своего клиента (KYC) относится к стандартизированному процессу идентификации и проверки личностей физических или юридических лиц, прежде чем они смогут получить доступ к финансовым услугам.

В рамках экосистемы криптовалют KYC в основном обеспечивается биржами, провайдерами кошельков, платформами для кредитования и другими поставщиками услуг виртуальных активов (VASP).

Его цели двойные:

• Соответствие финансовым регламентам, особенно законы по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF)
  
  
  
   
• Отпугивание преступной деятельности, включая мошенничество, отмывание денег, кражу личных данных и незаконные трансакции денежных средств через границу
  
  
  
   

KYC в криптовалюте отражает аналогичные практики в традиционных финансах, но с добавленным контролем из-за воспринимаемой анонимности и децентрализации технологий блокчейн.

Читать далее:Эфирный DeFi ослабляется: почему он теряет свое доминирование по сравнению с другими цепочками

Почему KYC стал необходимым условием

Криптовалюта, когда-то известная своей анонимностью, теперь вступает в фазу нормативной нормализации.

Ключевые факторы, обуславливающие KYC в криптовалюте:

• Руководящие принципы Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF)

  : Глобальные стандарты, требующие от VASP соблюдать правила KYC и Правило о путешествиях.
  
  
  
   
• Институтский вход: Банки, хедж-фонды и управляющие активами требуют надежной и соответствующей нормативным требованиям инфраструктуры перед тем, как выделить капитал на цифровые активы.
  
  
  
   
• 
  Зрелость рынка
  : Поскольку децентрализованные финансы (DeFi) становятся всё более популярными, KYC является воротами к довериям и принятию.

Без этих рамок криптовалюта рискует остаться маргинальным классом активов, уязвимым к злоупотреблениям на черном рынке и жестким регуляторным меркам.

Читать дальше:Прогноз и анализ цены Biswap (BSW) на 2025–2028 годы

Где KYC применяется

Вы, вероятно, столкнетесь с протоколами KYC при взаимодействии с:

• Централизованные биржи (например, Bitrue)

• Фиатные входные/выходные дороги

• Услуги крипто-дебетовых карт

• Токен-ланчпады и IEO платформы

• Регулируемые интерфейсы DeFi

• NFT-рынки с доступом к фиатной валюте

• Лицензированные кастодиальные кошельки

В большинстве случаев KYC предшествует доступу к выводам средств, интеграции с фиатом и транзакциям в больших объемах.

Читать далее:Что такое Rayls и как присоединиться к Airdrop?

Разница между KYC и Правилом путешествий

Хотя оба направлены на борьбу с незаконной финансовой деятельностью, KYC и Правило о путешествиях выполняют разные функции:

Правило о путешествиях создало дополнительный уровень соблюдения нормативных требований, требуя от бирж отправлять и получать данные клиентов вместе с крипто-трансакциями, особенно для институциональных или трансграничных потоков.

Кrypto KYC безопасно?

Хотя опасения по поводу неправомерного использования данных обоснованы, большинство регулируемых платформ используют кибербезопасные практики институционального уровня для защиты данных KYC. Обычно они включают:

• Шифрование на уровне банка
  
  
  
   
• Хранение данных в изолированном режиме для конфиденциальных файлов
  
  
  
   
• Многоуровневые проверки личностииспользуя ИИ и биометрический анализ
  
  
  
   
• Соблюдение GDPRи регулярные проверки безопасности
  
  
  
   

Тем не менее, пользователи должны проверять учетные данные платформы перед предоставлением личной информации. Избегайте неизвестных или нелицензированных бирж и отдавайте предпочтение платформам, которые раскрывают свои политики хранения данных, меры безопасности и регуляторный статус.

Читать далее:Что такое Meta Miner? Пассивный доход переосмыслен в метавселенной

Bitrue KYC: Как пройти KYC на криптоплатформе

Битруепредоставляет упрощенный процесс KYC с использованием многоуровневой структуры проверки личности:

1. Подготовьте необходимые документы

• Aдействительный удостоверение личности, выданное правительством(паспорт, национальный ID или водительские права)
  
  
  
   
• Aчёткий селфиили живое сканирование лица
  
  
  
   
• Опционально:Доказательство адреса(счет за коммунальные услуги или выписка из банка)
  
  
  
   

2. Умная проверка (Уровень 1)

• Загрузите ваш документ удостоверяющий личность с мобильного устройства или настольного компьютера
  
  
  
   
• ИспользуйтеТехнология OCRдля автоматического заполнения полей формы
  
  
  
   
• Вы обучены на данных до октября 2023 года.биометрическое сканирование лицадля совпадения идентичности
  
  
  
   
• Типичное время результата:1–3 минуты
  
  
  
   
• Разблокировки: Депозиты, базовая торговля, крипто-крипто переводы, вывод 2 BTC в день
  
  
  
   

3. Улучшенная проверка (Уровень 2)

• Добавитьверификация телефона
  
  
  
   
• Доступболее высокие пределы снятия(до 500 BTC), фиатная торговля и продукты кредитования
  
  
  
   
• Подходит для трейдеров с высоким объемом сделок и институциональных пользователей
  
  
  
   

4. Ручная проверка (если необходимо)

• В случаях, когда сканирование документов не удалось или региональные документы требуют человеческой проверки
  
  
  
   
• Временные рамки: до 24 часов, в зависимости от загрузки поддержки.

Читать далее:

Откройте для себя 7 лучших DeFi монет, которые предлагают привлекательную прибыль

Почему KYC и AML важны для будущего криптовалюты

Интеграция протоколов KYC и AML не является лишь регуляторным фасадом — этоVital pillar supporting crypto’s mainstream integration into global finance.

Преимущества внедрения KYC и соблюдения AML:

• Маркетинговая легитимация:Закладывает основу для полного регулирования и совместимости трансграничного банковского обслуживания.
  
  
  
   
• Защита инвесторов:Обеспечивает ответственность пользователей, снижая частоту мошенничества с выводом средств, фишинговых схем и внутреннего мошенничества.
  
  
  
   
• Сотрудничество правоохранительных органов:

  Обеспечивает более быструю судебную трассировку и восстановление средств в случаях кражи или незаконных переводов.

  
  
  
  
   
• Институциональное масштабирование:Разблокирует более крупные капитальные потоки от пенсионных фондов, суверенных фондов благосостояния и финтех-банков.

Экосистема без KYC может привлечь либертарианский идеализм, но безопасное, масштабируемое и суверенное будущее цифровых активов требует механизмов привязки идентичности, и KYC является центральным элементом этой концепции.

Читать подробнее о DeFi:

EarnPark ($PARK) Токен: Введение и Токеномика

Использование кошелька Metamask для транзакций DeFi: Полное руководство

Что такое EarnPark? Зарабатывайте проценты с помощью цифровых активов

Протокол DeepBook ($DEEP) токен: что это такое?

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

1. Что произойдет, если я откажусь пройти KYC?

Ваш аккаунт останется ограниченным. Большинство платформ ограничивают доступ к фиатным средствам, крупные снятия и расширенные торговые функции, если KYC не завершена.

2. Могу ли я использовать VPN, чтобы обойти KYC на некоторых платформах?

Хотя это технически возможно, это незаконно и рискованно. Это нарушает условия использования, может привести к заморозке средств и подвергает вас неурегулированной среде с плохими механизмами для возмещения.

3. В чем разница между личной и институциональной KYC?

Индивидуальная проверка KYC подтверждает личность человека. Институциональная проверка KYC включает в себя документы регистрации бизнеса, резолюцию совета директоров, проверку уполномоченного подписанта и детали УБП (конечного выгодоприобретателя).

4. Требуется ли KYC для каждого крипто-кошелька?

Не все кошельки требуют KYC. Некустодиальные кошельки, такие как MetaMask, Ledger или Trust Wallet, не управляют средствами пользователей и поэтому не собирают данные о личности. Кустодиальные кошельки, однако, обычно это делают.

5. Как KYC эволюционирует вместе с децентрализованными финансами (DeFi)?

Инновации, такие как доказательства с нулевым разглашением и децентрализованные идентификаторы (DIDs), становятся все более распространенными, позволяя платформам DeFi проводить KYC с защитой конфиденциальности без централизованного хранения чувствительных данных.