Если вы —США-основанныйкак криптоинвестор, вы, вероятно, задавались вопросом: Как применяется подоходный налог к моим заработкам от Биткойна, Эфириума или токенов? Это справедливый вопрос.

Криптовалюты могут быть децентрализованы, но когда дело касается налогов, IRS рассматривает их как собственность и часто как облагаемый налогом доход.

Это означает, что понимание того, как работает подоходный налог, является ключом к соблюдению налогового законодательства и избеганию дорогих сюрпризов. В этой статье мы объясним, как облагается налогом ваш общий доход, используя четкий пример в $70,000 на основе последнего налогового калькулятора США за 2024–2025 годы.

Что такое подоходный налог и как он работает?

В США подоходный налог делится на две основные категории:федеральный налог, который все платят, игосударственный налог, что зависит от того, где вы живёте.

Но это не так просто, как платить фиксированный процент от всего, что вы зарабатываете. США используютпрогрессивная система, что означает, что чем больше вы зарабатываете, тем выше налоговая ставка на верхние части вашего дохода. Это называетсямаргинальная налоговая ставка.

Давайте представим ваш доход в виде лестницы. Каждая перекладина представляет собой диапазон дохода. Вы платите высокую ставку только на тот доход, который попадает в этот диапазон, а не на полную сумму.

Так что, покамаржинальная ставкаэто может быть 22%, но это не означает, что все $70,000 облагаются налогом по ставке 22%. На самом деле, первая часть может облагаться налогом по ставке 10%, следующая по ставке 12%, и только верхняя часть по ставке 22%.

Вот поэтому есть такжеэффективная налоговая ставка, фактический средний процент, который вы в конечном итоге платите со всего своего дохода. В нашем примере кто-то, зарабатывающий $70,000, платит около 14.93% федерального налога, что составляет $10,453.

Если вы живете в штате, таком как Нью-Йорк, вам также придется платить государственный налог. В этом случае,
Налог штата Нью-Йорксоставляет $3,245, с эффективной ставкой 4.64%. Сложите оба значения, и общий доходналогЗаработная плата составляет $13,698. После уплаты налогов остается $56,302 чистыми доходами.

Инвесторы в криптовалюту часто упускают из вида, как быстро прибыли могут поднять их на лестнице. Если вы зарабатываете 70 000 долларов на своей работе и продаете немного Ethereum с прибылью в 15 000 долларов, ваш общий доход становится 85 000 долларов.

Это может привести к тому, что часть ваших доходов окажется в более высокой федеральной налоговой категории, что повлияет на ставку налогообложения некоторых ваших криптовалютных прибылей.

Читать далее:Какие страны являются крипто-налоговыми убежищами?

Как статус подачи, вычеты и криптовалюта влияют на ваши налоги

Теперь давайте углубимся немного дальше. Вашстатус подачи, такие как одиночный, состоящий в браке или глава семьи, влияют на сумму дохода, которую вы можете вычесть до применения налога. Большинство людей выбираютстандартный вычет, что для налогового года 2024–2025 составляет 14 600 долларов для одиночных налогоплательщиков.

Однако в нашем примере с калькулятором TurboTax вычет был установлен в $0, чтобы обеспечить четкое представление о совокупной налоговой обязанности. Без каких-либо вычетов вся сумма в $70,000 рассматривается как налогооблагаемый доход.

Но большинство людей вычтет как минимум стандартную сумму, что уменьшит их налогооблагаемый доход до $55,400 и потенциально снизит их общий налоговый счет.

Криптовалюта вносит больше сложности. Налоговая служба США (IRS) относитсякопеечные доходытак же, как традиционный инвестиционный доход.

Если вы продаете свои токены, превращаете их в доллары или даже обмениваете одну монету на другую, вы создалиналоговое событие. Эти доходы учитываются в вашем общем доходе и облагаются налогом по той же структуре диапазонов.

Тип дохода также имеет значение. Если вы держали актив менее года перед продажей, этократкосрочная capital gain, облагаемый вашим обычным налоговым статусом.

Если вы держали это дольше, это  являетсядолгосрочная приростнаяCapital gain, который обычно облагается налогом по более низкой ставке, либо 0%, 15% или 20%, в зависимости от вашего общего дохода.

Вот где становится сложно для активных пользователей криптовалюты: частые торги, награды DeFi, стекинг и даже получение аирдропа могут подлежать налогообложению. Многие инвесторы забывают учесть это при оценке своихналог на доходы, что приводит к занижению отчетности или неожиданным налоговым счетам.

Кроме того, взносы в пенсионные счета, такие как ваша ссылка401(k)илиИРАможет уменьшить ваш налогооблагаемый доход.

Тем не менее, калькулятор TurboTax, используемый здесь, не учитывает эти вычеты из-за ограничений налогового законодательства. Это значит, что общая сумма налога в размере $13,698 может быть снижена, если были сделаны взносы, что криптоинвесторам следует обсудить с профессионалом.

Учет подробных записей о криптографических транзакциях имеет важное значение. Использование программного обеспечения, которое отслеживает ваши прибыли и убытки в течение года, может помочь вам планировать и оставаться организованным, когда наступает налоговый сезон.

Читать далее:Анализ налога на криптовалюту в размере 25% в Словении: справедливо ли это?

Практические советы для криптоинвесторов по управлению налогами на доходы

Легко понять, как налог на доход может показаться подавляющим, особенно когда речь идет о криптовалюте. Но есть способы справиться с этим.

Одним из первых шагов является понимание того, сколько дохода вы на самом деле заработали из всех источников. Если вы не знаете свой общий доход, вы не сможете точно оценить свои налоги.

Начните с сбора документации: W-2, 1099, торговые отчеты и журналы криптографических транзакций. Если вы используете несколько платформ или кошельков, убедитесь, что вся ваша деятельность включена. Каждая криптографическая транзакция, которая приводит к прибыли или доходу, имеет значение.

Затем используйте надежный налоговый калькулятор, чтобы получить грубую оценку. Инструменты, такие как TurboTax, могут дать вам примерную цифру.

В приведённом здесь примере человек, зарабатывающий $70,000 как индивидуальный налогоплательщик, без вычетов и проживающий в Нью-Йорке, платит $13,698 налогов. Но это всего лишь отправная точка. Добавьте свой доход от криптовалюты к этой сумме и посмотрите, как она изменится.

Как только вы узнаете, в каком положении находитесь, вы можете предпринять действия. Рассмотрите возможность оптимизации времени ваших продаж криптовалюты, чтобы снизить влияние налоговой ставки. Если вы ожидаете, чтобольший доходв следующем году имеет смысл зафиксировать прибыль сейчас.

Если вы сейчас находитесь в более высокой налоговой категории, возможно, вам стоит подождать, чтобы иметь возможность получить более низкую ставку налога на долгосрочные капитальные доходы.

Также будьте в курсеправила сделки с продажей для налоговых целейи как они применяются к криптовалюте. На данный момент криптовалюта не подлежит правилам постпродажной распродажи в США, но это может измениться в будущем.

На данный момент вы можете продать монету с убытком и сразу же купить ее обратно, чтобы компенсировать другие прибыли. Это может снизить ваш общий налогооблагаемый доход.

Наконец, когда у вас есть сомнения, поговорите с налоговым консультантом. Налоги являются личным делом, и то, что подходит одному инвестору, может не быть идеальным для другого. Получение надлежащих рекомендаций гарантирует, что вы следуете правилам и максимально используете доступные вычеты.

Заключение

Налог на доходы в США не так прост, особенно когда речь идет о криптовалюте. Но с правильными знаниями и инструментами вы можете оставаться на шаг впереди.

Независимо от того, получаете ли вы заработную плату, стейкаете токены или торгуете NFT, понимание того, как облагается налогом ваш общий доход, поможет вам планировать более разумно и избежать дорогостоящих ошибок.

И когда вы будете готовы торговать криптовалютой с уверенностью, ознакомьтесь сБитру (Bitrue). Как одна из самых доступных и безопасных платформ, Bitrue предлагает инструменты, которые упрощают торговлю криптовалютой, независимо от того, являетесь ли вы долгосрочным держателем или активным инвестором.

Часто задаваемые вопросы

1. Как мне рассчитать налог на доход, если я зарабатываю криптовалюту?

Добавьте ваш крипто доход к вашим обычным заработкам, затем примените стандартные федеральные и государственные налоговые ставки к общему доходу. Используйте калькулятор или налоговое программное обеспечение, чтобы оценить сумму.

2. Налогообложение криптовалюты такое же, как и заработной платы?

Это зависит от обстоятельств. Краткосрочные доходы облагаются налогом по той же ставке, что и зарплата. Долгосрочные доходы и некоторые вознаграждения могут иметь разные налоговые ставки, но они все равно считаются доходом.

3. Могу ли я уменьшить свою налоговую нагрузку, если я потерял деньги на криптовалюте?

Да. Если вы продали криптовалюту с убытком, вы можете использовать это, чтобы компенсировать другие доходы или уменьшить налогооблагаемый доход. Это называетсяHarvesting убытков для налоговых целей.

Инвесторская осторожность

В то время как крипто ажиотаж был захватывающим, помните, что криптопространство может быть волатильным. Всегда проводите свои исследования, оценивайте свою толерантность к риску и учитывайте долгосрочный потенциал любых инвестиций.

Официальный сайт Bitrue:

Веб-сайт:`https://www.bitrue.com/`

Регистрация:https://www.bitrue.com/user/register