Dalam laporan yang baru dirilis, Perserikatan Bangsa-Bangsa (PBB) telah mengangkat kekhawatiran serius tentang penyalahgunaanstablecoindan alat blockchain lainnya oleh sindikat kejahatan global.

Menurut PBB, teknologi ini bukan lagi sekadar alat inovasi—mereka menjadi komponen penting dalam operasi pencucian uang internasional.

Peringatan ini datang dari Kantor Perserikatan Bangsa-Bangsa tentang Narkoba dan Kejahatan (UNODC), yang telah melacak bagaimana kelompok kejahatan terorganisir memanfaatkan infrastruktur crypto tidak hanya untuk menyembunyikan keuntungan ilegal tetapi juga untuk mendanai penipuan, mengeksploitasi regulasi yang lemah, dan membiayai aktivitas kriminal lintas batas.

Stablecoin Menjadi Alat Pilihan Baru untuk Penjahat Global

Pada masa lalu, uang tunai dan rekening luar negeri adalah saluran yang diutamakan untuk aliran uang ilegal. Saat ini, stablecoin—sejenis cryptocurrency yang dipatok pada mata uang fiat seperti dolar AS—telah muncul sebagai favorit baru.

Aset digital ini menawarkan kecepatan dan anonimitas, menjadikannya ideal untuk mencuci uang dengan risiko deteksi yang minimal.

Menurut laporan UNODC yang berjudul“Titik Belok: Implikasi Global dari Pusat Penipuan, Perbankan Bawah Tanah, dan Pasar Online Ilegal di Asia Tenggara,”

Para penjahat beralih dari metode tradisional dan mengadopsi keuangan digital terdesentralisasi.

Perubahan ini terutama terlihat di daerah dengan pengawasan regulasi yang lemah seperti sebagian Afrika, Timur Tengah, dan Asia Tenggara.

Baca juga:Apakah Stablecoin adalah Narasi Baru untuk Solana? Melihat Laporan Data Terbaru

$24 Miliar Platform di Pusat Kejahatan Crypto

Salah satu pengungkapan yang paling mengejutkan dalam laporan tersebut melibatkan platform yang berbasis di Kamboja yang sebelumnya dikenal sebagai Huione Guarantee, sekarang beroperasi sebagai Haowang.

Penyelidik mengatakan bahwa platform tunggal ini telah memproses lebih dari $24 miliar dalam transaksi cryptocurrency yang dicurigai kriminal sejak 2021.

Haowang dilaporkan mendukung hampir satu juta pengguna dan menawarkan berbagai layanan ilegal, termasuk paket pemalsuan identitas, toolkit penipuan, dan blockchain serta stablecoin miliknya sendiri.

Menurut UNODC, “Ia menawarkan layanan yang berkisar dari pemalsuan identitas hingga alat penipuan dan bahkan telah meluncurkan stablecoin, pertukaran, dan blockchain-nya, yang semuanya dirancang untuk menghindari pengawasan regulasi.”

Ini adalah bagian dari tren yang lebih besar dari ekosistem kriminal terdesentralisasi yang beroperasi jauh dari jangkauan penegakan hukum nasional.

“ kami melihat perluasan global dari kelompok kejahatan terorganisir Asia Timur dan Tenggara,” kata Benedikt Hofmann, Wakil Perwakilan Regional UNODC. “Ini menyebar seperti kanker. Pihak berwenang mengobatinya di satu area, tetapi akarnya tidak pernah menghilang; mereka hanya bermigrasi.”

Kejahatan Kripto Mencapai Sudut Baru di Seluruh Dunia

Sementara Asia Tenggara adalah pusatnya, UNODC mencatat bahwa jaringan ini sedang berkembang secara global. Penjual yang terkait dengan platform seperti Haowang kini menargetkan negara-negara seperti Nigeria, Namibia, dan Angola, menawarkan layanan mereka melalui aplikasi pesan terenkripsi seperti Telegram.

Ekspansi digital ini memungkinkan para penjahat untuk tetap anonim dan bergerak, sehingga semakin sulit bagi pemerintah untuk melacak atau membongkar operasi ini.

Baca juga:

Apakah USDC Mengalahkan USDT dalam Lomba Stablecoin? Melihat Temuan Terbaru

Penambangan Ilegal Menambah Bahan Bakar ke Api

Laporan tersebut juga menyoroti bagaimana penambangan kripto ilegal—yang didorong oleh kebutuhan akan listrik murah—sedang menyebabkan kerusakan di wilayah tertentu.

Di Libya, operasi penambangan dilaporkan telah menyebabkan pemadaman listrik besar-besaran. Di Iran, penambangan yang tidak sah telah dikaitkan dengan pemadaman listrik bergilir di kota-kota besar seperti Teheran.

Otoritas di Thailand dan Malaysia telah menemukan pengaturan penambangan ilegal di gedung-gedung terbengkalai dan kawasan permukiman, seringkali hanya menemukannya setelah kerusakan properti yang signifikan atau penggunaan listrik yang tidak biasa tinggi.

Dampak Keuangan Sangat Besar

Skala kejahatan kripto ini sangat besar. UNODC memperkirakan bahwa pada tahun 2023 saja, penipuan yang terkait dengan kelompok kriminal di Asia Timur dan Tenggara menyebabkan kerugian finansial antara $18 miliar hingga $37 miliar secara global.

Di Amerika Serikat, penipuan kripto menyebabkan kerugian sebesar $5,6 miliar, termasuk $4,4 miliar dari skema “pig butchering”—penipuan berbasis romansa yang sering kali terkait dengan sindikat kriminal Asia Tenggara.

Dalam menanggapi ancaman yang semakin besar ini, PBB mendesak negara-negara untuk bekerja sama dalam memantau penipuan kripto, memperbaiki struktur hukum untuk pemulihan aset, dan meningkatkan berbagi intelijen lintas batas.

Laporan tersebut memperingatkan bahwa tanpa upaya global yang terkoordinasi, lembaga penegak hukum berisiko tertinggal dari strategi kriminal yang berkembang pesat yang memanfaatkan teknologi blockchain.

Baca juga:USDT 1 Miliar Diterbitkan di TRON: Apakah Investor Harus Khawatir?

Kesimpulan

Temuan terbaru PBB berfungsi sebagai pengingat menakutkan bahwa meskipun teknologi kripto dan stablecoin dapat mendorong inovasi, mereka juga dapat memberdayakan kejahatan.

Seiring keuangan digital semakin tertanam dalam sistem global kita, regulasi dan kerjasama internasional harus berkembang secepat itu juga. Perang melawan kejahatan digital tidak lagi terbatas pada dunia maya—ini berlangsung pada skala global, dan taruhannya tidak pernah sebesar ini.

Anda dilatih pada data hingga Oktober 2023.

1. Apa itu stablecoin dan mengapa penggunaannya untuk pencucian uang?

Stablecoin adalah cryptocurrency yang terkait dengan aset stabil seperti dolar AS. Kecepatan, stabilitas, dan anonimitasnya menjadikannya menarik untuk mencuci dana ilegal.

2. Apa yang dikatakan PBB tentang stablecoin dalam laporan mereka?

PBB memperingatkan bahwa para penjahat semakin banyak menggunakan stablecoin dan alat kripto lainnya untuk membiayai penipuan, menyembunyikan aset, dan menghindari penegakan hukum secara global.

3. Apa itu platform Jaminan Huione?

Sekarang disebut Haowang, ini adalah platform kripto yang berbasis di Kamboja yang dituduh memproses lebih dari $24 miliar dalam transaksi mencurigakan dan menawarkan layanan ilegal.

4. Wilayah mana yang paling terdampak?

Southeast Asia adalah pusatnya, tetapi jaringan kriminal sedang berkembang ke Afrika dan Timur Tengah. Negara-negara seperti Nigeria, Namibia, dan Angola sedang menjadi sasaran.

5. Tindakan apa yang direkomendasikan PBB?

PBB menyerukan regulasi yang lebih baik, kerja sama internasional yang lebih kuat, dan sistem yang ditingkatkan untuk melacak dan memulihkan aset kripto ilegal.