L'ONU pense que les criminels utilisent des stablecoins pour le blanchiment d'argent ! Le nombre augmente selon leur rapport

Dans un rapport récemment publié, les Nations Unies (ONU) ont exprimé de vives inquiétudes concernant l'utilisation abusive destablecoinet d'autres outils de blockchain utilisés par des syndicats criminels mondiaux.

Selon l'ONU, ces technologies ne sont plus de simples outils d'innovation, mais deviennent des éléments essentiels des opérations internationales de blanchiment d'argent.

Les stablecoins deviennent le nouvel outil de choix pour les criminels du monde entier.

Dans le passé, l'argent liquide et les comptes offshore étaient les canaux préférés pour les flux d'argent illégaux. Aujourd'hui, les stablecoins—un type de cryptomonnaie adossé à des monnaies fiduciaires comme le dollar américain—sont devenus un nouveau favori.

Ces actifs numériques offrent à la fois rapidité et anonymat, ce qui les rend idéaux pour le blanchiment d'argent avec un risque minimal de détection.

Selon le rapport de l'UNODC intitulé«Point d'inflexion : Implications mondiales des centres d'escroquerie, de la banque souterraine et des marchés en ligne illicites en Asie du Sud-Est»,Les criminels s'éloignent des méthodes traditionnelles et adoptent la finance numérique décentralisée.

Ce changement est particulièrement marqué dans des régions où la réglementation est peu stricte, comme certaines parties de l'Afrique, du Moyen-Orient et de l'Asie du Sud-Est.

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$24 milliards de plateforme au centre de la criminalité crypto

Une des révélations les plus frappantes dans le rapport concerne une plateforme basée au Cambodge anciennement connue sous le nom de Huione Guarantee, maintenant opérant sous le nom de Haowang.

Les enquêteurs affirment que cette plateforme unique a traité plus de 24 milliards de dollars de transactions criminelles en cryptomonnaie suspectes depuis 2021.

Haowang soutiendrait apparemment près d'un million d'utilisateurs et offre une variété de services illégaux, y compris des kits de falsification d'identité, des kits d'outils d'escroquerie, et sa propre blockchain et stablecoin.

Selon l'ONUDC, “Il propose des services allant de la falsification d'identité aux kits d'escroquerie et a même lancé sa stablecoin, son échange et sa blockchain, tous conçus pour échapper à l'examen réglementaire.”

C'est une partie d'une tendance plus large d'écosystèmes criminels décentralisés qui opèrent loin de la portée des forces de l'ordre nationales.

“Nous assistons à une expansion mondiale des groupes de crime organisé d'Asie de l'Est et du Sud-Est,” a déclaré Benedikt Hofmann, représentant régional par intérim de l'UNODC. “Cela se propage comme un cancer. Les autorités l'éradiquent dans une zone, mais les racines ne disparaissent jamais ; elles migrent simplement.”

Le crime crypto atteint de nouveaux coins du globe

Bien que l'Asie du Sud-Est soit l'épicentre, l'UNODC note que ce réseau s'étend à l'échelle mondiale. Les vendeurs associés à des plateformes comme Haowang ciblent désormais des pays tels que le Nigeria, la Namibie et l'Angola, offrant leurs services via des applications de messagerie cryptées comme Telegram.

Cette expansion numérique permet aux criminels de rester anonymes et mobiles, rendant ainsi de plus en plus difficile pour les gouvernements de suivre ou de démanteler ces opérations.

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Le minage illégal ajoute de l'huile sur le feu

Le rapport souligne également comment le minage de crypto-monnaies illégal—motivés par le besoin d'électricité bon marché—cause des ravages dans certaines régions.

En Libye, les opérations minières ont apparemment conduit à des coupures de courant à grande échelle. En Iran, l'exploitation minière non autorisée a été liée à des pannes d'électricité tournantes dans des grandes villes comme Téhéran.

Les autorités en Thaïlande et en Malaisie ont découvert des installations minières illégales dans des bâtiments abandonnés et des quartiers résidentiels, souvent seulement après d'importants dommages matériels ou une consommation électrique anormalement élevée.

L'impact financier est ahurissant.

L'échelle de ces crimes liés aux cryptomonnaies est massive. L'UNODC estime qu'en 2023 seulement, les escroqueries liées à des groupes criminels en Asie de l'Est et du Sud-Est ont causé des pertes financières comprises entre 18 milliards et 37 milliards de dollars à l'échelle mondiale.

Aux États-Unis, les escroqueries liées aux cryptomonnaies ont entraîné des pertes de 5,6 milliards de dollars, dont 4,4 milliards de dollars provenant de schémas de "lard de cochon" - des fraudes basées sur des romances souvent liées à des syndicats criminels d'Asie du Sud-Est.

En réponse à cette menace croissante, l'ONU exhorte les nations à collaborer sur la surveillance de la fraude liée aux cryptomonnaies, à améliorer les structures juridiques pour la récupération d'actifs et à renforcer le partage des renseignements transfrontaliers.

Le rapport avertit que sans des efforts mondiaux coordonnés, les agences de maintien de l'ordre risquent de prendre du retard face à l'évolution rapide des stratégies criminelles qui exploitent la technologie blockchain.

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Conclusion

Les dernières conclusions de l'ONU servent de rappel glaçant que, bien que la technologie des cryptomonnaies et des stablecoins puisse stimuler l'innovation, elle peut également favoriser la criminalité.

À mesure que la finance numérique s'intègre profondément dans nos systèmes mondiaux, la réglementation et la coopération internationale doivent évoluer tout aussi rapidement. La lutte contre la criminalité numérique n'est plus confinée au cyberespace - elle se déroule à l'échelle mondiale, et les enjeux n'ont jamais été aussi élevés.

FAQ

1. Qu'est-ce qu'une stablecoin et pourquoi est-elle utilisée pour le blanchiment d'argent ?

La stablecoin est une cryptomonnaie liée à un actif stable comme le dollar américain. Sa rapidité, sa stabilité et son anonymat en font un choix intéressant pour le blanchiment de fonds illicites.

2. Que dit l'ONU sur les stablecoins dans son rapport ?

L'ONU a averti que les criminels utilisent de plus en plus les stablecoins et d'autres outils de crypto pour financer des escroqueries, dissimuler des actifs et échapper aux forces de l'ordre à l'échelle mondiale.

3. Qu'est-ce que la plateforme de garantie Huione ?

Maintenant appelée Haowang, c'est une plateforme crypto basée au Cambodge accusée d'avoir traité plus de 24 milliards de dollars de transactions suspectes et d'offrir des services illégaux.

4. Quelles régions sont les plus touchées ?

L'Asie du Sud-Est est l'épicentre, mais les réseaux criminels s'élargissent vers l'Afrique et le Moyen-Orient. Des pays comme le Nigeria, la Namibie et l'Angola sont ciblés.

5. Quelles actions l'ONU recommande-t-elle ?

L'ONU appelle à une meilleure réglementation, à une coopération internationale renforcée et à l'amélioration des systèmes de suivi et de récupération des actifs cryptographiques illicites.