Le financement en Bitcoin, souvent appelé BTCFi, est devenu l'une des narrations les plus actives de 2025. Pendant des années, Bitcoin n'a pas pu participer à la finance décentralisée en raison de limites techniques.

Aujourd'hui, de nouveaux systèmes permettent aux utilisateurs de générer un rendement sur leur Bitcoin grâce au staking, au restaking, à la fourniture de liquidités et aux produits de rendement structurés.

Ces évolutions ont élargi le rôle du Bitcoin, passant d'un actif passif à un actif capable de générer des rendements.

Ce guide explique comment fonctionne BTCFi, comment les utilisateurs peuvent générer des rendements et quels protocoles mènent l'écosystème cette année.

Principales façons de générer des rendements sur Bitcoin

L'idée principale derrière BTCFi est simple. Les détenteurs de Bitcoin peuvent désormais participer à des activités financières autrefois réservées à d'autres blockchains. Dans le passé, le Bitcoin restait principalement inactif dans des portefeuilles. Les développeurs ont introduit des représentations enveloppées, mais ces options nécessitaient souvent une confiance dans des intermédiaires.

En 2025, de nouveaux protocoles permettent de staker, de restaker ou de déployer le Bitcoin sur des réseaux avec moins de compromis. Cela a créé de nouvelles opportunités de gains tout en gardant les utilisateurs proches de l'écosystème Bitcoin.

La première façon dont les utilisateurs génèrent du rendement est par le staking natif de Bitcoin. Des projets comme Babylon permettent d'utiliser le Bitcoin comme garantie économique pour d'autres réseaux. Au lieu de faire fonctionner du matériel minier, les utilisateurs verrouillent des BTC en tant que garantie, soutenant les projets de preuve d'enjeu tout en gagnant des récompenses.

Cela ouvre une nouvelle catégorie de rendement qui fonctionne de manière similaire au staking sur d'autres chaînes, mais avec le Bitcoin comme actif principal. Ces systèmes s'appuient sur une cryptographie forte pour garder le Bitcoin non-custodial et sécurisé.

Une deuxième méthode est le restaking de Bitcoin, inspirée des réseaux de restaking sur d'autres chaînes. Le restaking permet aux utilisateurs de réutiliser le BTC mis en jeu ou verrouillé comme sécurité supplémentaire pour des applications externes.

L'objectif est de générer plusieurs couches de rendement sur le même actif. Bien qu'il soit encore tôt, plusieurs protocoles développent ce modèle, et les premiers utilisateurs s'attendent à ce qu'il devienne une tendance majeure.

Le protocole Lorenzo et Bedrock font partie des plateformes qui explorent des moyens de proposer des produits de restaking structurés pour Bitcoin et de fournir des opportunités de rendement plus élevées.

Une troisième option implique les marchés de rendement et les stratégies tokenisées. Pendle, Solv Protocol et Hemi sont des exemples de plateformes offrant des produits structurés où les utilisateurs peuvent gagner un rendement grâce aux marchés à taux fixe, à l'agriculture de points ou aux positions de liquidité.

Ces outils acceptent souvent des bitcoins tokenisés ou des actifs liés au bitcoin. L'attrait réside dans la capacité de générer un rendement stable ou variable sans céder le contrôle total de l'actif sous-jacent.

Enfin, BTCFi inclut des ponts inter-chaînes et des projets de couche Bitcoin. Bitlayer et Portal to Bitcoin sont des exemples de systèmes construisant une infrastructure qui permet à Bitcoin de circuler dans DeFi de manière sécurisée.

Ces réseaux créent des voies de liquidité qui soutiennent le prêt, le trading et les produits de rendement. À mesure que de plus en plus de Bitcoin entre dans ces environnements, de nouvelles activités financières continuent d'émerger.

BTCFi a évolué en un écosystème complet offrant des opportunités tant pour les participants conservateurs qu'actifs.

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Protocols clés de BTCFi en 2025

Plusieurs plateformes façonnent le paysage de BTCFi. Chacune offre différentes méthodes pour gagner des rendements ou participer à des activités inter-chaînes. Babylon est l'un des grands noms du secteur.

Il offre un moyen aux détenteurs de Bitcoin de sécuriser des chaînes proof of stake sans renoncer à la garde autonome.

Les utilisateurs bloquent leur BTC et reçoivent des récompenses des réseaux qu'ils soutiennent. Ce modèle maintient les propriétés de sécurité de Bitcoin tout en offrant un nouveau potentiel de gains. Babylon a attiré l'intérêt des développeurs qui souhaitent exploiter le poids économique de Bitcoin.

Pendle joue également un rôle significatif dans BTCFi grâce à son design de trading de rendement. Pendle permet aux utilisateurs de séparer le rendement du capital et de négocier chaque composant de manière indépendante.

Lorsque cela est appliqué aux actifs liés au Bitcoin, cela donne aux détenteurs un moyen de fixer des rendements, de spéculer sur les taux futurs ou de générer des rendements de manière plus efficace. La flexibilité de Pendle le rend attrayant pour les utilisateurs qui souhaitent des stratégies de rendement structurées plutôt que du simple staking.

Lombard, Threshold Network et Hemi offrent des points d'entrée alternatifs dans BTCFi. Lombard se concentre sur le déblocage de la liquidité pour Bitcoin en fournissant des produits garantis par des collatéraux.

Le réseau Threshold est connu pour la tokenisation décentralisée du Bitcoin grâce à son système tBTC, qui permet aux détenteurs de Bitcoin d'entrer dans la DeFi sans risque de garde.

Hemi explore des stratégies d'optimisation du rendement qui s'appliquent aux actifs liés au Bitcoin. Ces protocoles contribuent à un écosystème plus diversifié où le Bitcoin peut circuler à travers diverses couches financières.

Le portail vers Bitcoin et Bitlayer sont des plateformes axées sur l'infrastructure. Le portail vers Bitcoin vise à créer un environnement sécurisé pour les échanges atomiques et l'interopérabilité entre chaînes.

Il permet à Bitcoin de se déplacer à travers les réseaux de manière à minimiser la confiance. Bitlayer se concentre sur la mise à l'échelle de Bitcoin grâce à des environnements d'exécution qui supportent les contrats intelligents. Les deux protocoles contribuent à établir les bases d'une économie BTCFi plus large.

Le protocole Solv et Bedrock introduisent des produits financiers tels que des coffres de rendement, des jetons de staking liquide et des investissements structurés liés au Bitcoin.

Ces services permettent aux utilisateurs de générer des rendements diversifiés tout en maintenant une exposition au Bitcoin. Pendant ce temps, le Lorenzo Protocol explore les systèmes de restaking et de prêt où le Bitcoin devient l'actif central pour la sécurité et la liquidité.

Ensemble, ces plateformes créent une large gamme d'options de rendement. Les utilisateurs peuvent choisir entre le staking conservateur, des stratégies financières structurées ou la fourniture de liquidité inter-chaînes.

La force de BTCFi en 2025 est que Bitcoin a désormais la possibilité de participer à de multiples couches financières sans avoir besoin d'abandonner ses principes fondamentaux.

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Stratégies pour Gagner un Rendement dans BTCFi et Comment les Utilisateurs Peuvent Participer

Il existe plusieurs stratégies pratiques pour participer à BTCFi. La première est le staking conservateur. Les utilisateurs souhaitant des récompenses prévisibles peuvent utiliser des protocoles tels que Babylon ou Threshold Network pour verrouiller leurs Bitcoin et gagner un rendement sans entrer sur des marchés volatils.

Cela convient aux investisseurs à long terme qui souhaitent un revenu passif tout en préservant la sécurité de leur BTC. Une deuxième stratégie est l'optimisation des rendements grâce à des produits structurés.

Pendle et Solv Protocol offrent aux utilisateurs des outils pour verrouiller des rendements fixes ou se positionner pour des rendements variables plus élevés. Ces stratégies nécessitent plus d’attention mais peuvent fournir des gains plus réguliers durant les périodes de volatilité.

De nombreux utilisateurs participent à ces marchés lorsqu'ils souhaitent un flux de trésorerie prévisible ou des opportunités de composer des rendements.

Une troisième approche est le restaking et la sécurité multi-couche. Bedrock et le protocole Lorenzo permettent aux utilisateurs de restacker du Bitcoin ou des actifs liés au Bitcoin.

Cela augmente le potentiel de rendement car le même actif peut sécuriser plus d’un système. Le restaking est une stratégie à risque plus élevé et convient aux utilisateurs qui souhaitent maximiser leurs rendements pendant les premières phases de développement du protocole.

À mesure que le restaking devient plus courant, il pourrait offrir des couches de récompenses supplémentaires pour les participants actifs.

Une quatrième stratégie est la fourniture de liquidité sur les couches ou ponts de Bitcoin. Bitlayer, Portal to Bitcoin et des réseaux similaires permettent aux utilisateurs de fournir de la liquidité pour le trading ou les transferts inter-chaînes.

Ces stratégies offrent un rendement grâce à des frais ou des incitations. Le retour dépend de l'activité du réseau, donc les utilisateurs doivent prendre en compte la volatilité et la demande.

La stratégie finale combine BTCFi avec le trading sur des échanges traditionnels. De nombreux utilisateurs passent entre les produits BTCFi et les échanges centralisés pour gérer leur risque.

Par exemple, quelqu'un peut miser une partie de son Bitcoin via Babylon tout en gardant une autre partie liquide sur une plateforme d'échange telle que Bitrue. Bitrue offre une liquidité stable, des outils de trading simples et un moyen fiable pour convertir des Bitcoins en positions BTCFi ou vice versa.

Cette approche équilibrée permet aux utilisateurs d'explorer l'écosystème BTCFi sans s'exposer excessivement à des systèmes expérimentaux.

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Conclusion

BTCFi a transformé la façon dont Bitcoin est utilisé en 2025. Au lieu de rester inactif, Bitcoin peut maintenant être staké, restaké, échangé pour du rendement ou déployé dans des produits financiers structurés.

Les protocoles tels que Babylon, Pendle, Solv, Bedrock, Bitlayer et d'autres offrent des outils pour les utilisateurs à la fois conservateurs et actifs.

Les traders qui souhaitent un accès flexible à la liquidité conservent souvent une partie de leur Bitcoin sur des échanges sécurisés tels que Bitrue tout en explorant des opportunités de BTCFi. Cela aide les utilisateurs à générer des rendements tout en maintenant une exposition sécurisée au Bitcoin.

FAQ

BTCFi est une plateforme qui combine les fonctionnalités de la finance décentralisée (DeFi) avec les avantages du Bitcoin. Elle vise à fournir des services financiers tout en permettant aux utilisateurs de bénéficier du potentiel d'appréciation de la valeur de Bitcoin.

BTCFi est l'écosystème qui permet au Bitcoin de participer à des activités financières telles que le staking, le restaking et la génération de rendement.

Le Bitcoin peut-il être mis en jeu de manière native ?

Oui. Des protocoles comme Babylon permettent d'utiliser Bitcoin comme sécurité économique pour les réseaux de preuve d'enjeu.

Les LRT Bitcoin sont quoi ?

Les jetons de restaking liquide représentent des Bitcoin restakés et permettent aux utilisateurs de gagner des récompenses à travers plusieurs couches.

Lequel des protocoles BTCFi est le meilleur pour les débutants ?

Le réseau Threshold et Babylon offrent des options de staking simples adaptées aux nouveaux utilisateurs.

Ai-je besoin d'un échange pour utiliser BTCFi ?

De nombreux traders conservent une partie de leur Bitcoin sur des plateformes d'échange fiables telles que Bitrue pour la liquidité, tout en allouant le reste à des protocoles BTCFi.

Avertissement aux Investisseurs

Bien que l'engouement pour la crypto-monnaie ait été excitant, rappelez-vous que l'univers de la crypto peut être volatil. Faites toujours vos recherches, évaluez votre tolérance au risque et envisagez le potentiel à long terme de tout investissement.

Site officiel de Bitrue :

Site Web :https://www.bitrue.com/

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