L'écosystème DeFi a connu une croissance remarquable au cours des dernières années, mais un domaine qui avait largement été sous-exploré était l'intégration de Bitcoin avecfinance décentralisée (DeFi). 

Les Stacks, Runes et les protocoles de liquidité on-chain aident à changer cela en créant des opportunités pour que le Bitcoin soit utilisé dans des applications DeFi.

Dans cet article, nous allons plonger dans le renouveau de DeFi Bitcoin en 2025, en mettant l'accent sur les développements clés tels que la valeur totale verrouillée (TVL) de Stacks, le protocole Runes et les options de liquidité en expansion disponibles pour Bitcoin.

L'essor de Bitcoin DeFi en 2025

La dominance de Bitcoin en tant que première cryptomonnaie et réserve de valeur n'a jamais été remise en question. Cependant, sa programmabilité et son utilisation dans les applications DeFi ont été limitées en raison de son architecture basée sur des scripts.

Entrez Stacks, une solution Bitcoin de niveau 2 (L2) qui permet des contrats intelligents et des fonctionnalités DeFi en utilisant la sécurité robuste de Bitcoin.

Cette intégration permet aux développeurs de tirer parti de Bitcoin'set la sécurité de la couche de base tout en offrant la flexibilité d'une programmabilité similaire à Ethereum.

Les TVL (Valeur Totale Verrouillée) de Stacks ont connu une croissance substantielle en 2025, marquant un changement significatif dans la façon dont Bitcoin est utilisé dans la DeFi. D'ici le deuxième trimestre de 2025, Stacks a enregistré une augmentation de 9,2 % de son TVL, atteignant un total de 164,2 millions de dollars.

Cette croissance a été tirée par la demande croissante de protocoles DeFi natifs de Bitcoin et l'introduction de fonctionnalités comme sBTC, un token Bitcoin décentralisé qui facilite l'interaction fluide avec les applications DeFi.

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Stacks : Un leader de la DeFi Bitcoin

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a établi sa position en tant que leader dans l'écosystème Bitcoin-DeFi, avec son mécanisme de consensus Proof-of-Transfer (PoX) et le langage de contrat intelligent Clarity.

PoX permet à Stacks d'interagir de manière sécurisée avec le réseau Bitcoin, permettant aux utilisateurs de verrouiller des Bitcoins dans le cadre de l'écosystème DeFi et de gagner des récompenses grâce à un modèle de staking décentralisé.

En 2025, Stacks a constaté une augmentation du soutien institutionnel, avec des acteurs majeurs comme BitGo, Hex Trust et Copper intégrant le soutien pour sBTC (le jeton BTC décentralisé de Stacks).

De plus, la TVL du réseau Stacks a augmenté de 97,6 % au T1 2025, et les nouvelles développements détaillés dans la feuille de route 2025+ promettent d'améliorer encore la scalabilité et l'expérience utilisateur.

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Protocol Runes : Décentralisation des AMM/Agents pour le Bitcoin DeFi

Le Protocole Runes est un autre acteur clé de l'écosystème DeFi de Bitcoin. En tant que teneur de marché automatisé décentralisé (AMM), Runes permet aux utilisateurs de créer des pools de liquidités pour des actifs natifs de Bitcoin.

Cette liquidité facilite le trading décentralisé, permettant aux détenteurs de Bitcoin d'interagir avec des protocoles DeFi dans un environnement sans confiance et sans autorisation.

L'approche innovante de Runes en matière de fourniture de liquidité et de création de marché offre une alternative passionnante aux échanges centralisés traditionnels.

Le protocole inclut également des "agents", une fonction novatrice qui agit comme des bots intelligents facilitant le commerce et la gestion de la liquidité sur la chaîne.

En combinant ces éléments, Runes crée un écosystème robuste pour le DeFi Bitcoin, offrant aux utilisateurs une flexibilité de trading accrue et des opportunités de génération de rendement.

Lire aussi :Stacks (STX) : L'avenir de l'innovation et des insights de trading en couches Bitcoin

Une des avancées les plus significatives dans le DeFi de Bitcoin est la création de liquidités on-chain pour Bitcoin.

Traditionnellement, le Bitcoin était considéré comme un actif « non programmable », avec des cas d'utilisation limités au-delà d'être une réserve de valeur.

Cependant, grâce à Stacks et Runes, les utilisateurs de Bitcoin ont désormais accès à un large éventail de protocoles DeFi, leur permettant de participer à l'agriculture de rendement, à la fourniture de liquidités et au trading décentralisé—tout en maintenant la sécurité et la valeur de Bitcoin.

Ce développement marque un tournant pour le réseau Bitcoin, car il dispose désormais d'un système de finance décentralisée entièrement intégré qui ne nécessite pas que les utilisateurs fassent confiance à des custodians ou intermédiaires tiers.

La combinaison de la liquidité on-chain et des protocoles décentralisés tels que Stacks et Runes ouvre d'énormes possibilités pour Titulaire de Bitcoin, y compris l'accès à des opportunités de rendements plus élevés, des plateformes de prêt et d'emprunt décentralisées.

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L'avenir de Bitcoin DeFi : Quelles sont les prochaines étapes ?

À mesure que nous avançons dans l'année 2025, la croissance du Bitcoin dans les applications DeFi devrait s'accélérer.

Avec les prochains développements de Stacks, tels que le auto-minting sBTC, le double staking avec BTC etSTX, et des solutions de liquidité améliorées—Bitcoin DeFi est prêt pour une adoption généralisée.

De plus, l'intérêt croissant des acteurs institutionnels, comme le montre le soutien de BitGo et Hex Trust, indique que le rôle du Bitcoin dans l'économie décentralisée devient de plus en plus important.

Au fur et à mesure que l'écosystème mûrit, nous pouvons nous attendre à ce que de plus en plus de projets soient lancés sur Stacks et d'autres solutions de Layer-2 Bitcoin, contribuant ainsi à la croissance globale de Bitcoin DeFi.

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FAQ

Bitcoin DeFi se réfère à l'intégration de Bitcoin avec des applications de finance décentralisée (DeFi), permettant à Bitcoin d'être utilisé dans des contrats intelligents, le yield farming, les pools de liquidités et d'autres activités financières décentralisées, généralement par le biais de solutions de couche 2 telles que Stacks.

Quelle est la valeur totale verrouillée (TVL) de Stacks en 2025 ?

La valeur totale bloquée (TVL) des Stacks en 2025 a connu une croissance significative. Au deuxième trimestre 2025, la TVL a atteint 164,2 millions de dollars, marquant une augmentation de 9,2 % par rapport au trimestre précédent.

Qu'est-ce que les agents/protocoles AMM de Runes ?

Le protocole Runes propose un teneur de marché automatisé décentralisé (AMM) et des agents intelligents qui gèrent les pools de liquidité et le trading sur la blockchain. Il permet aux détenteurs de Bitcoin de fournir de la liquidité et de trader des actifs natifs de Bitcoin de manière sans confiance.

Comment le Bitcoin est-il utilisé dans la DeFi maintenant ?

Avec des solutions comme Stacks et Runes, Bitcoin peut désormais être utilisé dans des protocoles de finance décentralisée (DeFi). Grâce à des plateformes comme Stacks, Bitcoin peut être utilisé dans des contrats intelligents, le staking, les pools de liquidités et les échanges décentralisés (DEX).

Quel est l'avenir de Bitcoin dans la DeFi ?

L'avenir de Bitcoin dans la DeFi semble prometteur, avec des développements en cours dans Stacks et d'autres solutions de couche 2 pour rendre Bitcoin plus accessible aux applications DeFi. L'adoption institutionnelle et des options de liquidité améliorées devraient probablement entraîner une croissance significative.