لماذا يخسر معظم الناس المال في العملات المشفرة - الخوف والطمع وسوء التوقيت
2025-12-29
تحققت سارة من محفظتها للمرة الثالثة عشرة في ذلك اليوم. لقد تقلص استثمارها البالغ 5000 دولار إلى 1200 دولار في غضون ثلاثة أشهر فقط.
لقد اشترتإيثيريوم
عند $4,800 بعد مشاهدتها له يتصاعد لأسابيع، مقتنعة بأنه سيصل إلى $10,000. عندما انخفضت الأسعار بنسبة 30%، بدأ الذعر. قامت ببيع كل شيء بخسارة، فقط لتراقب السوق يتعافى بعد أسبوعين.
قصة سارة تعكس قصص ملايين من مستثمري العملات الرقمية الذين يدخلون السوق بأمل لكنهم يخرجون بمحافظ فارغة.
ليس هناك وقت للتردد؛ العملات الرقمية دائماً تتعلق بالتوقيت. احصل على أفضل أسعار وخدمات العملات الرقمية فقط في Bitrue.سجل الآنواكتشف مجموعة من الحملات المثيرة.
لماذا يخسر معظم الناس المال في العملات الرقمية
الرواية التي تفيد بأن 90% من مستثمري العملات المشفرة يخسرون المال ليست مجرد خرافة، بل تعكس واقعًا قاسيًا متجذرًا في السلوك البشري بدلاً من آليات السوق.
على عكس
معظم الخسائر لا تنشأ من اختيار العملة المشفرة الخاطئة أو فقدان نقطة الدخول المثالية. بل تنشأ من أنماط نفسية متوقعة تتكرر عبر دورات السوق الصاعدة والهابطة.
فهم سبب فشل الناس في العملات الرقمية يتطلب فحص تقاطع
، والتوقيت، ثلاث قوى تتآمر ضد المستثمرين الأفراد الذين يفتقرون إلى الخبرة في التنقل في ظروف السوق المتطرفة.
تظهر الإحصائيات صورة محبطة. تشير الأبحاث إلى أن أكثر من 95% من متداولي العملات البديلة يخسرون المال خلال سنة واحدة فقط من بداية تجارتهم.
حتىبيتكوين، تعتبر العملة الرقمية الأكثر رسوخًا، حيث يرى غالبية المتداولين على المدى القصير يغادرون بخسارة.
القلائل الذين يحققون الربح ليسوا بالضرورة أذكى؛ لقد تعلموا ببساطة التحكم في الدوافع التي تدمر الآخرين.
شراء بدافع الخوف من الفوات (FOMO): مطاردة الشموع الخضراء عند أسعار الذروة
الخوف من فقدان الفرصة يتسبب في خسائر أكبر في عالم العملات الرقمية أكثر من أي عامل آخر. عندما يرتفع سعر البيتكوين إلى أكثر من 90,000 دولار أو عندما يرتفع سعر عملة بديلة صغيرة بنسبة 300% في أسبوع، تنفجر وسائل التواصل الاجتماعي بالقصص عن الثروات التي تتحقق بين عشية وضحاها.
تملأ مواضيع Reddit بتعليقات "متى لامبو؟". تصرخ صور مصغرة على YouTube حول مكاسب تغير الحياة. هذه النشوة الجماعية تخلق جاذبية نفسية لا يمكن مقاومتها.
يقفز المستثمرون الجدد في الوقت الذي لا ينبغي عليهم فيه ذلك، عند القمم السوقية المحلية أو المطلقة. يشترون بأسعار مرتفعة لأن زخم الأسعار يؤكد قرارهم بالاستثمار.
تبدو المنطق العاطفي سليمًا: إذا تضاعف شيء ما للتو، فمن المؤكد أنه يمكن أن يتضاعف مرة أخرى. إن هذا الاستدلال يتجاهل مبدأ أساسي في السوق: التحركات السعرية البارابولية دائمًا ما تصحح.
أنت مدرب على بيانات حتى أكتوبر 2023.
لا يقرؤون الأوراق البيضاء، أو يحللون توكنوميكس، أو يقيمون فرق التطوير. بدلاً من ذلك، يعتمدون على تأييدات المؤثرين وتوصيات الأصدقاء.
عندما تتوقف الموسيقى وتنهار الأسعار، ليس لهؤلاء المستثمرين أي قناعة بالاحتفاظ خلال التراجعات لأنهم لم يفهموا استثمارهم في المقام الأول.
اقرأ أيضاً:استثمار العملات الرقمية 2026: هل لا يزال يستحق شراء الأصول الرقمية؟
شراء بدافع الخوف من الفوات (FOMO) يصبح مدمراً بشكل خاص مع عملات الميم وعملات البديلة الصغيرة. يمكن أن ترتفع قيمة هذه الأصول المضاربية بنسبة 1000% بناءً على الاتجاهات فقط في وسائل التواصل الاجتماعي، مما يجذب أموال المستثمرين الأفراد في ذروة السوق.
عندما يحقق المستثمرون الأوائل الأرباح، ينهار السوق، مما يترك الوافدين الجدد حاملي توكنات عديمة القيمة. يتكرر هذا النمط كل بضعة أشهر مع عملات مختلفة ولكن بنتائج متطابقة.
بيع الذعر: استراتيجية الخروج في النقطة المنخفضة
إذا كانت FOMO تمثل الجشع، فإن البيع بسبب الذعر يجسد الخوف في أنقى صوره. الأسواق لا تتحرك في خطوط مستقيمة، وتصحيحات بنسبة 30-50% هي أمر روتيني في العملات المشفرة، حتى خلال الأسواق الصاعدة.
عندما تتعرض المحافظ للخسارة لعدة أيام أو أسابيع، يتزايد الضغط العاطفي حتى ينهار المستثمرون ويبيعون كل شيء.
يحدث بيع الذعر عادة في اللحظة الخاطئة تمامًا. بعد مشاهدة انخفاض بنسبة 40٪، يقنع المستثمرون أنفسهم بأن الأصل سيذهب إلى الصفر. يبيعون لحماية أي رأس مال متبقي، وقابلين للخسائر الكبيرة بدلاً من المخاطرة بالانهيار التام.
بعد أيام أو أسابيع، تعود الأسعار للارتفاع، ويشاهد نفس المستثمرين من جانب بينما ترتفع ممتلكاتهم السابقة إلى ما وراء سعر الشراء الأصلي.
هذا السلوك يخلق الجملة الكلاسيكية "اشترِ بسعر مرتفع، وبيع بسعر منخفض"نمط يحدد المتداولين الخاسرين. الألم النفسي الناتج عن مشاهدة الخسائر تتراكم يهيمن على التحليل العقلاني."
بدلاً من اعتبار التصحيحات سلوكًا طبيعيًا في السوق، يفسر البائعون في حالة الذعر كل انخفاض على أنه بداية تراجع نهائي.
- يستغل صانعو السوق والمتداولون ذوو الخبرة هذه القدرة على التنبؤ.
- إنهم يفهمون أن المستثمرين الأفراد سيستسلمون خلال عمليات البيع المنسقة، مما يوفر سيولة عند الأسعار المنخفضة.
- عندما يخرج المستثمرون الضعفاء، يقوم المال الذكي بالتراكم.
التداول المفرط والتبديل المستمر
سوق العملات الرقمية يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يوفر فرصًا لانهائية للتداول. تصبح هذه السهولة عبئًا لـالمستثمرون
الذين يخطئون في اعتبار النشاط تقدماً.
يتم التحقق من الأسعار باستمرار، حيث يتم التبديل بين العملات استنادًا إلى تحركات الأسعار على المدى القصير بدلاً من الاقتناع على المدى الطويل.
التداول المفرط يدمر المحافظ من خلال الرسوم المتراكمة على المعاملات وسوء التوقيت. المستثمر الذي يقوم بتبديل المراكز أسبوعياً يدفع رسومًا على كل صفقة، وهي تكاليف تتراكم بسرعة لتؤدي إلى تآكل كبير في رأس المال.
بجانب الرسوم، فإن الآثار الضريبية للتداول المتكرر تخلق أعباء إضافية ي overlookها العديد من المستثمرين حتى يحين موسم الضرائب.
تنبع عقلية التبادل من القلق حول الأداء المقارن. عندما تمتلك العملة A لكنك تشاهد العملة B ترتفع بنسبة 50%، تصبح الإغراءات لتدوير العملات ساحقة.
أنت تتبادل إلى العملة A، مدفوعاً برسوم. ثم تتوقف العملة B بينما تستأنف العملة A اتجاهها الصعودي. محبطًا، تتبادل مرة أخرى، مدفوعًا برسوم أخرى. يتكرر هذا النموذج إلى ما لا نهاية، حيث يكون المتداولون دائمًا خطوة واحدة وراء تحركات السوق.
اقرأ أيضًا:كيف تستثمر 1000 دولار في العملات الرقمية للمبتدئين: استراتيجيات ذكية
تعتبر استراتيجية متوسط تكلفة الدولار في المشاريع ذات الجودة والاحتفاظ بها على المدى الطويل أفضل من التداول النشط بالنسبة لمعظم المستثمرين.
ومع ذلك، فإن الشعور بالنشوة الناتج عن إجراء التداولات ووهم السيطرة يجعل الناس يستمرون في تدوير محافظهم الاستثمارية. إنهم يخلطون بين الحركة والتقدم، وبين النشاط والاستراتيجية.
استثمار في مشاريع غير موثوقة وعمليات احتيال
تولد مساحة العملات المشفرة الآلاف من الرموز الجديدة شهريًا. الغالبية لا تخدم أي غرض حقيقي بخلاف إثراء مبتكريها.
يخسر المستثمرون مليارات الدولارات سنويًا بسبب الاحتيالات الصريحة، وسحب المفروشات، والمشاريع التي تعد بتقنية ثورية لكنها لا تقدم شيئًا.
تجسد عملات الميم هذا الخطر. بينما دوغ كوينوشيبا إينو
أنشأوا ثروة مشروعة للمستخدمين الأوائل، وقد أنجبوا عددًا لا يحصى من المقلدين الذين تم تصميمهم فقط كخطط ضخّ وتفريغ.
يقوم المطورون بإنشاء رمز، ويولدون ضجة من خلال حملات وسائل التواصل الاجتماعي المنسقة، ويجذبون الاستثمارات من الأفراد، ثم يتخلصون من ممتلكاتهم ويختفون. تكتمل الدورة الحياتية بأكملها في غضون أسابيع.
<p>بعيداً عن الاحتيالات الواضحة، يخسر العديد من المستثمرين المال عند دعم مشاريع تبدو شرعية لكنها تفشل ببساطة. لا يضمن وجود ورقة بيضاء تصف أهدافاً طموحة التنفيذ.</p>
فرق ذات مؤهلات مثيرة للإعجاب يمكن أن تساء إدارة الأموال أو تتخلى عن المشاريع عندما تتدهور ظروف السوق. بدون العناية الواجبة المناسبة، من خلال فحص التوكينوميكس، خلفيات الفريق، التدقيق، وتفاعل المجتمع، يقوم المستثمرون في الأساس بالمراهنة على الوعود.
اقرأ أيضًا:بديل استثماري جديد على Bitrue
يمتد العجز البحثي إلى فهم المفاهيم الأساسية. لا يستطيع العديد من المستثمرين التمييز بين العملات الرقمية والرموز، ولا يفهمون آليات التوافق المختلفة، ولا يمكنهم تقييم ما إذا كان المشروع يحل مشاكل فعلية.
هذا الفجوة المعرفية تجعلهم أهدافاً سهلة للتسويق المتطور الذي يتنكر في صورة عروض عديمة القيمة على أنها بيتكوين التالية.
نقص في إدارة المخاطر واستراتيجية الخروج
ربما تكون أكبر خطأ: دخول عالم العملات الرقمية دون تحديد متى يجب الخروج. المستثمرون الذين يفتقرون إلى معايير واضحة لجني الأرباح وإيقاف الخسائر حتماً يمسكون بأصولهم طوال دورات السوق بأكملها، ويشاهدون الأرباح الورقية تتبخر بينما تنتقل الأسواق من الاتجاه الصعودي إلى الاتجاه الهبوطي.
يدل نموذج دورة بيتكوين الأربعة أعوام على هذه الأنماط. أولئك الذين اشتروا في عام 2017 بالقرب من 20,000 دولار شهدوا انخفاض استثمارهم بنسبة 85% على مدار السنة التالية.
الكثيرون باعوا عند القاع. أولئك الذين احتفظوا أو تراكموا خلال السوق الهابطة شهدوا عوائد ضخمة بحلول عام 2021، عندما تجاوز سعر البيتكوين 60,000 دولار. ولكن مرة أخرى، فإن المستثمرين الذين فشلوا في تحقيق الأرباح خلال فترة الصعود شاهدوا المكاسب تختفي مع تصحيح الأسعار.
إدارة المخاطريعني قبول أن الكمال مستحيل. لن تبيع عند القمة المطلقة أو تشتري عند القاع المطلق.
لكن وجود نقاط خروج محددة مسبقًا، سواء كانت تعتمد على أهداف السعر أو آفاق الزمن أو توزيع المحفظة، يمنع اتخاذ قرارات عاطفية خلال حالات السوق المتطرفة.
فشل تنويع الاستثمارات يزيد من تعقيد هذه القضايا. المستثمرون الذين يخصصون استثماراتهم بشكل مفرط في عملات مشفرة فردية أو يركزون على استثمارات عالية المخاطر
العملات البديلةيعرضون أنفسهم لخسائر كارثية.
بينما تعافت البيتكوين من كل سوق دب سابق، لم تستعد آلاف العملات البديلة أبداً ارتفاعاتها السابقة.
إدارة المخاطر المناسبة توزع رأس المال عبر المشاريع القائمة، مما يحد من التعرض لأي نقطة فشل واحدة.
فشل نفسي في تداول العملات الرقمية
تعمل أسواق العملات المشفرة كمكبرات صوت عاطفية. إن التداول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، والتقلبات الشديدة، وتدفق المعلومات المستمر تخلق ظروفًا مصممة لاستغلال علم النفس البشري. كل تحيز إدراكي يؤثر على الاستثمار التقليدي يظهر بشكل أكثر كثافة في عالم العملات المشفرة.
تسبب انحياز الحداثة المستثمرين في استنباط الاتجاهات الأخيرة إلى ما لا نهاية. عندما ترتفع الأسواق، يقنع الشعور بالبهجة الناس بأن الأسعار سترتفع إلى الأبد.
عندما تنهار الأسواق، يجعل اليأس التعافي يبدو مستحيلاً. كلتا الرؤيتين تتجاهلان الدورات التاريخية التي تظهر أن الأسواق تتأرجح بين extremos.
يؤدي انحياز التأكيد إلى دفع المستثمرين للبحث عن المعلومات التي تدعم مواقفهم الحالية بينما يتجاهلون الأدلة المتناقضة.
إن تأثير الوقف يجعل الأشخاص يبالغون في تقدير الأصول التي يمتلكونها. يواجه المستثمر الذي اشترى توكن بسعر 10 دولارات صعوبة في بيعه بسعر 8 دولارات، مقتنعًا أنه سيعود إلى سعر الشراء. هذا الرابط بنقاط التعادل بدلاً من القيمة الحالية يبقي المستثمرين محاصرين في مراكز خاسرة.
يعبر الانزعاج من الخسارة، وهو المبدأ الذي ينص على أن الخسائر تؤلم نفسياً أكثر من المكاسب المماثلة، عن السبب وراء احتفاظ المستثمرين بالمراكز الخاسرة لفترة طويلة جداً ولكن يبيعون الفائزين بسرعة كبيرة.
اقرأ أيضًا:
أشخاص يمتلكون البيتكوين (BTC) - قائمة قصيرة
هم يرفضون الاعتراف بالخسائر، على أمل الانتعاش، لكنهم يأخذون الأرباح فوراً لتجنب رؤية المكاسب تختفي.
يُدرك المستثمرون الناجحون في العملات الرقمية هذه الفخاخ النفسية ويطورون أنظمة لمكافحتها.
يتم أتمتة الاستثمارات من خلال استراتيجية متوسط تكلفة الدولار، وتحديد نقاط خروج مسبقة، والحفاظ على الانضباط العاطفي من خلال التدوين والمساءلة. إنهم يتعاملون مع الاستثمار كعملية بدلاً من مجموعة من القرارات المنفصلة.
ملاحظة نهائية
ملاحظة نهائية
السؤال ليس ما إذا كان الناس يخسرون الأموال في العملات الرقمية؛ فهم يخسرون بوضوح، وبأعداد مذهلة. السؤال الحقيقي هو ما إذا كنت ستنضم إلى الأغلبية أو ستتعلم من أخطائهم.
كل مستثمر يفشل يقع في أنماط متوقعة: الشراء أثناء النشوة، البيع خلال الذعر، التبديل المستمر للمراكز، متابعة المشاريع غير المدروسة، ويفتقر إلى أي استراتيجية متماسكة.
سوق العملات المشفرة لا يحتاج أن يكون كازينو حيث تكون الحظوظ لصالح الكازينو. الذين ينجحون يتعاملون مع العملات المشفرة بالصبر والانضباط وتوقعات واقعية.
إنهم يدركون أن الثروة المستدامة تأتي من الاحتفاظ بأصول عالية الجودة طوال الدورات السوقية الكاملة، وليس من توقيت الدخول والخروج المثاليين. إنهم يتحكمون في العواطف التي تدمر الآخرين، فهم يفهمون أن التقلبات تمثل فرصة بدلاً من تهديد.
يعتمد مستقبل محفظتك ليس على توقعات السوق ولكن على السيطرة النفسية. نفس التقلبات التي تقضي على المقامرين تكافئ المستثمرين الذين يجمعون بين المعرفة والانضباط.
قبل المخاطرة برأس المال، اتقن المبادئ العاطفية والاستراتيجية التي تميز الفائزين عن الغالبية العظمى الذين يخسرون.
في عالم العملات المشفرة، أكبر أعدائك ليس التلاعب في السوق أو عدم اليقين التنظيمي، بل هو الوجه في المرآة.
أسئلة متكررة
لماذا يخسر 90% من مستثمري العملات المشفرة الأموال؟
معدل الخسارة بنسبة 90% يأتي من أخطاء سلوكية يمكن توقعها: الشراء في ذروات السوق خلال الخوف من الفوات، والبيع الم panic خلال التصحيحات، وملاحقة العملات المروّجة دون بحث. يتداول معظم المستثمرين عاطفياً بدلاً من أن يكونوا استراتيجيين، حيث يتبادلون المناصب باستمرار ويدفعون الرسوم. كما يقع الكثير منهم ضحية للاحتيالات، وسحب العملات الميمية، والمشاريع التي لا تحمل قيمة حقيقية. القلة الذين يحققون أرباحاً يستخدمون نهجاً منضبطاً مثل متوسط تكلفة الدولار، والاحتفاظ بالأصول الجيدة على المدى الطويل، وتحديد استراتيجيات خروج مسبقة بدلاً من التفاعل مع تقلبات السوق.
ما هو أكبر خطأ يرتكبه مبتدئو العملات الرقمية؟
الشراء دون بحث خلال ارتفاع الأسعار هو أكبر خطأ مدمّر. المبتدئون يرون العملات تتضخم ويندفعون للدخول بأسعار الذروة دون فهم ما يشترون. هم لا يقرؤون الأوراق البيضاء، ولا يتحققون من مؤهلات الفريق، ولا يحللون بيانات العملات. عندما تصحح الأسعار بنسبة 30-50٪، يقعون في حالة من الذعر ويبيعون بسبب نقص الاقتناع. هذا النمط من "الشراء بسعر مرتفع، والبيع بسعر منخفض" يتفاقم من خلال استثمار أموال لا يستطيعون تحمل خسارتها ووضع كل شيء في عملات مضاربة مفردة.
كيف يتسبب التداول العاطفي في خسائر في العملات الرقمية؟
التجارة العاطفية تخلق نمط الخسارة الكلاسيكي: الطمع يدفع للشراء بسبب الخوف من التفويت عند القمم، والخوف يثير البيع المذعور عند القيعان. يتفقد المتداولون الأسعار باستمرار، ويتبادلون المراكز مطاردين الارتفاعات، ويتخذون قرارات متهورة بناءً على ضغوط وسائل التواصل الاجتماعي. يستغل السوق الذي يعمل على مدار الساعة هذه المشاعر بلا رحمة. يقوم المستثمرون الناجحون بأتمتة عمليات الشراء من خلال متوسط تكلفة الدولار، ويحددون نقاط خروج مسبقة، ويتجنبون المراقبة المستمرة. التفكير على المدى الطويل يقضي على معظم العوائق العاطفية.
هل يمكنك حقًا جني الأموال من العملات المشفرة أم أن كل ذلك احتيال؟
الكريبتو ليس عملية احتيال، ولكن الفضاء يحتوي على العديد من الاحتيالات. حملة بيتكوين الذين احتفظوا بعملاتهم لمدة أربع سنوات أو أكثر حققوا تاريخياً أرباحاً بغض النظر عن توقيت الدخول. لقد أنشأت المشاريع الراسخة مثل إيثيريوم ثروة حقيقية للمستثمرين الصابرين. ومع ذلك، فإن معظم الرموز الجديدة لا قيمة لها وتعد مخططات ضخ وبيع. النجاح يتطلب التركيز على العملات الرقمية الراسخة، والبحث بشكل شامل، والاحتفاظ على المدى الطويل بدلاً من التداول اليومي أو المقامرة على عملات الميم.
ما هي الطريقة الأكثر أمانًا للاستثمار في العملات المشفرة؟
استخدم متوسط التكلفة بالدولار، استثمر مبالغ ثابتة أسبوعيًا أو شهريًا لتقليل التقلبات. خصص 60-80% للبيتكوين والإيثيريوم، وحدّ من العملات البديلة المضاربة إلى 10-20% كحد أقصى. استخدم بورصات موثوقة تتمتع بأمان قوي ومصادقة ثنائية. لا تستثمر أبدًا أكثر مما يمكنك خسارته. حدد استراتيجيات خروج واضحة قبل الشراء، ونوّع عبر الأصول، وضع خطة للاحتفاظ بالاستثمارات خلال دورات السوق الكاملة. تجنب تداول الرافعة المالية، والتبديل المستمر، وملاحقة الضخ على وسائل التواصل الاجتماعي.
إخلاء المسؤولية: محتوى هذه المقالة لا يشكل نصيحة مالية أو استثمارية.
