Bitcoin finance, a menudo llamado BTCFi, se ha convertido en una de las narrativas más activas de 2025. Durante años, Bitcoin no pudo participar en las finanzas descentralizadas debido a limitaciones técnicas.

Hoy en día, nuevos sistemas permiten a los usuarios obtener rendimiento en su Bitcoin a través de staking, restaking, provisión de liquidez y productos de rendimiento estructurado.

Estos desarrollos han ampliado el papel de Bitcoin de un activo pasivo a uno que puede generar rendimientos.

Esta guía explica cómo funciona BTCFi, cómo los usuarios pueden obtener rendimiento y qué protocolos están liderando el ecosistema este año.

Principales formas de obtener rendimiento en Bitcoin

La idea principal detrás de BTCFi es simple. Los poseedores de Bitcoin ahora pueden participar en actividades financieras que antes estaban limitadas a otras blockchains. En el pasado, Bitcoin generalmente permanecía inactivo en las billeteras. Los desarrolladores introdujeron representaciones envueltas, pero estas opciones a menudo requerían confianza en intermediarios.

En 2025, nuevos protocolos permiten que Bitcoin sea stakeado, restakeado o desplegado a través de redes con menos compromisos. Esto ha creado nuevas oportunidades de ganancias mientras mantiene a los usuarios cerca del ecosistema de Bitcoin.

La primera forma en que los usuarios obtienen rendimientos es a través del staking nativo de Bitcoin. Proyectos como Babylon permiten que Bitcoin se utilice como seguridad económica para otras redes. En lugar de operar hardware de minería, los usuarios bloquean BTC como colateral, apoyando proyectos de prueba de participación mientras ganan recompensas.

Esto abre una nueva categoría de rendimiento que funciona de manera similar a la participación en otras cadenas, pero con Bitcoin como el activo principal. Estos sistemas dependen de una fuerte criptografía para mantener Bitcoin no custodial y seguro.

Un segundo método es el restaking de Bitcoin, inspirado en las redes de restaking en otras cadenas. El restaking permite a los usuarios reutilizar BTC apostados o bloqueados como seguridad adicional para aplicaciones externas.

El objetivo es generar múltiples capas de rendimiento en el mismo activo. Aunque aún es temprano, varios protocolos están avanzando hacia este modelo, y los primeros adoptantes esperan que se convierta en una tendencia importante.

El Protocolo Lorenzo y Bedrock están entre las plataformas que exploran formas de llevar productos de restaking estructurados a Bitcoin y ofrecer oportunidades de mayor rendimiento.

Una tercera opción implica mercados de rendimiento y estrategias tokenizadas. Pendle, Solv Protocol y Hemi son ejemplos de plataformas que ofrecen productos estructurados donde los usuarios pueden ganar rendimiento a través de mercados de tasa fija, agricultura de puntos o posiciones de liquidez.

Estas herramientas a menudo aceptan Bitcoin tokenizado o activos vinculados a Bitcoin. El atractivo es la capacidad de generar rendimiento estable o variable sin ceder el control total del activo subyacente.

Finalmente, BTCFi incluye puentes entre cadenas y proyectos de capa de Bitcoin. Bitlayer y Portal to Bitcoin son ejemplos de sistemas que construyen infraestructura que permite que Bitcoin fluya hacia DeFi de manera segura.

Estas redes crean vías de liquidez que apoyan el préstamo, el comercio y los productos de rendimiento. A medida que más Bitcoin se traslada a estos entornos, continúan surgiendo nuevas actividades financieras.

BTCFi se ha convertido en un ecosistema completo con oportunidades tanto para participantes conservadores como activos.

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Protocolos clave de BTCFi en 2025

Varias plataformas están moldeando el panorama de BTCFi. Cada una ofrece diferentes métodos para ganar rendimientos o participar en actividades entre cadenas. Babylon es uno de los nombres más importantes en el sector.

Proporciona una manera para que los titulares de Bitcoin aseguren cadenas de prueba de participación sin renunciar a la auto custodia.

Los usuarios bloquean su BTC y reciben recompensas de las redes que apoyan. Este modelo mantiene las propiedades de seguridad del Bitcoin mientras ofrece un nuevo potencial de ganancias. Babylon ha atraído el interés de desarrolladores que quieren aprovechar el peso económico del Bitcoin.

Pendle también juega un papel significativo en BTCFi a través de su diseño de comercio de rendimientos. Pendle permite a los usuarios separar el rendimiento del principal y comerciar cada componente de forma independiente.

Cuando se aplica a activos vinculados a Bitcoin, esto brinda a los titulares una manera de fijar rendimientos, especular sobre tasas futuras o generar retornos de manera más eficiente. La flexibilidad de Pendle lo hace atractivo para los usuarios que desean estrategias de rendimiento estructuradas en lugar de un simple staking.

Lombard, Threshold Network y Hemi ofrecen puntos de entrada alternativos a BTCFi. Lombard se centra en desbloquear liquidez para Bitcoin al proporcionar productos respaldados por colaterales.

La Red Threshold es conocida por la tokenización descentralizada de Bitcoin a través de su sistema tBTC, que permite a los poseedores de Bitcoin ingresar a DeFi sin riesgo de custodia.

Hemi explora estrategias de optimización de rendimiento que se aplican a los activos vinculados a Bitcoin. Estos protocolos contribuyen a un ecosistema más diverso donde Bitcoin puede circular a través de diversas capas financieras.

Portal a Bitcoin y Bitlayer son plataformas enfocadas en la infraestructura. Portal a Bitcoin tiene como objetivo crear un entorno seguro para intercambios atómicos y la interoperabilidad entre cadenas.

Permite que Bitcoin se mueva a través de redes de una manera minimizada en términos de confianza. Bitlayer se centra en escalar Bitcoin a través de entornos de ejecución que soportan contratos inteligentes. Ambos protocolos ayudan a construir la base para una economía BTCFi más amplia.

El Protocolo Solv y Bedrock introducen productos financieros como bóvedas de rendimiento, tokens de staking líquido e inversiones estructuradas vinculadas a Bitcoin.

Estos servicios permiten a los usuarios generar retornos diversificados mientras mantienen exposición a Bitcoin. Mientras tanto, Lorenzo Protocol explora sistemas de restaking y préstamos donde Bitcoin se convierte en el activo central para la seguridad y liquidez.

Juntas, estas plataformas crean una amplia gama de opciones de rendimiento. Los usuarios pueden elegir entre staking conservador, estrategias financieras estructuradas o provisión de liquidez entre cadenas.

La fortaleza de BTCFi en 2025 es que Bitcoin ahora tiene espacio para participar en múltiples capas financieras sin necesidad de abandonar sus principios fundamentales.

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Estrategias para ganar rendimiento en BTCFi y cómo los usuarios pueden participar

Hay varias estrategias prácticas para participar en BTCFi. La primera es el staking conservador. Los usuarios que deseen recompensas predecibles pueden utilizar protocolos como Babylon o Threshold Network para bloquear su Bitcoin y ganar rendimiento sin entrar en mercados volátiles.

Esto se adapta a los titulares a largo plazo que desean ingresos pasivos mientras preservan la seguridad de su BTC. Una segunda estrategia es la optimización de rendimiento a través de productos estructurados.

Pendle y Solv Protocol ofrecen a los usuarios herramientas para asegurar rendimientos fijos o posicionarse para obtener mayores retornos variables. Estas estrategias requieren más atención, pero pueden proporcionar ganancias más estables durante períodos de volatilidad.

Muchos usuarios participan en estos mercados cuando desean un flujo de efectivo predecible o oportunidades para acumular rendimientos.

Un tercer enfoque es el restaking y la seguridad en múltiples capas. Bedrock y Lorenzo Protocol permiten a los usuarios restakear Bitcoin o activos vinculados a Bitcoin.

Esto aumenta el potencial de rendimiento porque el mismo activo puede asegurar más de un sistema. El restaking es una estrategia de mayor riesgo y se adapta a los usuarios que desean maximizar los rendimientos durante las primeras fases del desarrollo del protocolo.

A medida que el restaking se vuelve más común, puede ofrecer capas de recompensas adicionales para los participantes activos.

Una cuarta estrategia es el suministro de liquidez en las capas de Bitcoin o en los puentes. Bitlayer, Portal to Bitcoin y redes similares permiten a los usuarios proporcionar liquidez para el trading o transferencias entre cadenas.

Estas estrategias ofrecen rendimiento a través de tarifas o incentivos. El rendimiento depende de la actividad de la red, por lo que los usuarios deben considerar la volatilidad y la demanda.

La estrategia final combina BTCFi con el comercio en intercambios tradicionales. Muchos usuarios se mueven entre productos de BTCFi y intercambios centralizados para gestionar el riesgo.

Por ejemplo, alguien puede apostar parte de su Bitcoin a través de Babylon mientras mantiene otra porción líquida en un intercambio como Bitrue. Bitrue proporciona liquidez estable, herramientas de trading simples y una manera confiable de convertir Bitcoin en o fuera de posiciones de BTCFi.

Este enfoque equilibrado permite a los usuarios explorar el ecosistema BTCFi sin sobreexponerse a sistemas experimentales.

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Conclusión

BTCFi ha transformado la forma en que se utiliza Bitcoin en 2025. En lugar de estar inactivo, Bitcoin ahora puede ser apostado, re-apostado, intercambiado por rendimiento o desplegado en productos financieros estructurados.

Los protocolos como Babylon, Pendle, Solv, Bedrock, Bitlayer y otros ofrecen herramientas para usuarios tanto conservadores como activos.

Los traders que desean acceso flexible a la liquidez a menudo mantienen parte de su Bitcoin en intercambios seguros como Bitrue mientras exploran oportunidades de BTCFi. Esto ayuda a los usuarios a generar rendimiento mientras mantienen una exposición segura a Bitcoin.

¿Qué es BTCFi?

BTCFi es el ecosistema que permite a Bitcoin participar en actividades financieras como staking, restaking y generación de rendimiento.

¿Se puede hacer staking de Bitcoin de forma nativa?

Sí. Protocolos como Babylon permiten que Bitcoin se utilice como seguridad económica para redes de prueba de participación.

¿Qué son los LRT de Bitcoin?

Los tokens de restaking líquido representan Bitcoin restakeado y permiten a los usuarios ganar recompensas en múltiples capas.

¿Cuál es el mejor protocolo BTCFi para principiantes?

La Red Threshold y Babylon ofrecen opciones de staking sencillas adecuadas para nuevos usuarios.

¿Necesito un intercambio para usar BTCFi?

Muchos traders mantienen parte de su Bitcoin en intercambios confiables como Bitrue para liquidez, mientras que asignan el resto a protocolos BTCFi.

Advertencia para Inversores

Mientras que la emoción por las criptomonedas ha sido emocionante, recuerda que el espacio cripto puede ser volátil. Siempre realiza tu investigación, evalúa tu tolerancia al riesgo y considera el potencial a largo plazo de cualquier inversión.

Página oficial de Bitrue:

Sitio web:https://www.bitrue.com/

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